はじめに読者のみなさんからいただいた家計や保険、ローンなど、お金の悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えるFPの家計相談シリーズ。今回の相談者は、40歳、会社員の男性。同い年の妻と夫婦揃って55歳での引退を目標に運用を行なっている相談者。FPの伊藤亮太氏がお答えします。投資の出口戦略について相談です。現在は預金を1,500万円キープしながら残りは株式インデックス投信にすべて投資をしています。今後も1,500万円を超える部分はすべて投資する方針を貫いて行き、55歳で夫婦揃ってリタイヤするのが目標です。・ずっと100%株式で良いのか。どこかのタイミングから債券を混ぜたほうが良いのか。・混ぜる場合は株式を売却して、その分債券を買うのがよいか(売却益にかかる税金がもったいない気がしてます)。積立銘柄に債券のファンドを組み込んで比率を上げていくのがよいか。55歳以降は積立購入はやめる想定です。(月1万4,500円)妻はiDeCo(月1万2,000円)も使いながら、残りは特定口座で運用しています。ポートフォリオは全世界株式のインデックスファンドと同じ比率になるようにしています。住宅ローンは繰り上げ返済は考えていません。金利は変動金利で0.765%です。妻(40歳)、公務員、年収650万円。子ども2人(9歳、7歳)どちらも親の老後の面倒とは無縁。※投資元金に対して、リスクを抑えながら安定的に得られるリターンが4%となることから、毎年の生活費を運用資産の4%以内に抑えることで、理論上、運用益だけで生活できるという、米国トリニティ大学の研究結果から広まった考え方。伊藤:ファイナンシャル・プランナーの伊藤亮太です。回答させていただきます。預金額を固定し、それ以外を投資に回すことをお決めになっていますよね。この段階で日々資産配分上のリスク資産の比率は高まることになります。今後お子さまの教育資金が必要になってくると思います。...読者から寄せられたお金に関する悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えます。投資銀行業務にも携わる。現在、資産運用と社会保障(特に年金)を主に、FP相談・執筆・講演を行っている。お金のしくみ見るだけノート』(宝島社)がある。著者の他の記事を読むあなたにオススメピックアップPR物価高騰で消費トレンドに変化、家計の固定費を見直す「換え活」とは?イベントレポート2023年3月4〜5日、“資産を守る、作る、育てる。School」が開催されました。祥平氏、堤響輝氏が「換え活」について講演を行いました。本記事では内容を一部抜粋・編集して紹介します。資産運用と家計(3)お笑い芸人・よゐこの有野晋哉さんが、毎月さまざまな専門家をゲストに迎えて、お金の知識を身に付けていく「お金の知りたいを解決!お金の学園〜学級委員・よゐこ有野晋哉〜」。2023年3月はファイナンシャルプランナーの岩城みずほ先生に、資産運用と家計について、弁護士でタレントの三輪記子さんと一緒に伺いました。今回は、「家計の節約」について伺いました。PLUS編集部2023/03/21PR子どもにも知っておいてほしい「お金の4つの使い方」とは?イベントレポート2022年11月19〜20日、“みんなで学んで、一生役立つ。オンライン」が開催されました。19日に行われた『お金の4つの使い方~使ったお金はどこへ行く?~』では、コモンズ投信のレイチェル先生こと横山玲子氏が子どもへ向けてお金の使い方について講演を行いました。本記事では講演の内容を一部抜粋・編集して紹介します。PLUS」は目指しています。私たちの人生に欠かせないお金の情報を日々の生活やライフイベントと関連付けて発信していきます。税理士りーな税理士/お笑い芸人15秒の税金講座でフォロワー3万人のTikTok税理士。楽しく税やお金の話を発信して日本全体のマネーリテラシーと納税意識の向上を図るため税理士でありながら芸人として活動。調査会社BaroqueStreetのメンバーとして暗号資産・ブロックチェーン業界の業界調査や相場分析に従事。2020」などを執筆。国内メディアへの寄稿も行なう。2021年3月より現職。税理士でお笑い芸人の税理士りーな氏が、税金について楽しくわかりやすく解説します。暗号資産を知る暗号資産に興味はあるけどよくわからなくて怖い...と敬遠してきた方、まずは正しい情報を知ることから始めてみませんか?たけぞうが教える市況の見方Twitterフォロワー数15万人超、証券ディーラー時代に50億を稼いだ個人投資家・たけぞう氏が市況の動きを解説します。...読者から寄せられたお金に関する悩みにプロのファイナンシャルプランナーが答えます。Report経済アナリスト・三井智映子氏が、毎週のマーケット動向を、わかりやすく解説していきます。