投資信託を別の証券会社に移す2つの方法。移管するメリット・デメリット。夫・男子ふたり・犬と暮らすワーキングマザー。やりたいことは何でもやる、好奇心旺盛なタイプ。節約、陸マイラー、ポイントサイトなどお得情報を発信しています。夫の借金が発覚し、債務整理・家計の見直しの中で、投資に出会いました。借金があっても、幸せで豊かに暮らしたい!自分が楽しめる生活は、自分の力で手に入れます。目標は、マイルを貯めて家族旅行に行くこと。別の証券会社に移す2つの方法。別の証券会社に移す2つの方法。Copied!こんにちは。(@seer1118b)投資信託を、銀行や証券会社間で「移管」できるってご存知ですか?例えば...いろんな証券会社でバラバラと投資信託を保有しているのを、ややこしいからひとつにしたい!ポイントが貯まる証券会社にまとめたい。買付手数料のかからない(ノーロード)証券会社で一本化したい。こんなお悩みは、投資信託を「移管」することで解消できますよ。保有している投信をいったん売却して、新たな証券会社で買い直すことも可能です。投信移管について書いています。〜買い直しと移管〜投資信託を移すには、ふたつの方法があります。保有している投信を売却して、新しい証券会社で買い直す「ほふり」を利用して投資信託を移管するシーアどう違うのか、まとめてみました!保有している投信を売却して、新しい証券会社で買い直す一つ目の方法は、誰でも思いつく、一番シンプルな方法ですね。保有している投資信託を売却して、その資金を新しい証券会社に移し、そちらで同じ(または同系列の)投資信託を改めて買い付けます。売却後買付のメリット簡単、シンプルでわかりやすい。買い付けるだけなので時間がかからない。売却後買付のデメリット値上がりしている場合は、同じ口数が買い付けられないことがある。利益確定をすることになり、売却益に税金(20.315%)がかかる。「ほふり」を利用して投資信託を移管するもうひとつは、保有している投信を売却しないで、別の金融機関に移管させる方法です。ほふり経由の移管のメリット売却しないので、税金がかからない。投資信託の口数をそのまま移管できる。ほふり経由の移管のデメリット1投信あたり3000円(税別)の手数料がかかる。移管に2週間ほど時間がかかる。シミュレーションしてみようシーアどっちがおトクなんだろう?ライト時と場合によるので、シミュレーションしてみよう!まずは、保有している投信の、評価額を確認してください。値上がりしている場合、損益がプラスになっているので、ざっくり20%分を税金と考えます。シーア厳密には20.315%ですが、めんどくさいので20%で計算します。売却した場合、税金で1万円も持って行かれてしまいます。それに、購入時より値上がりしているので、同じ金額で買い付けても、同じ口数は買えません。ほふり経由の移管にかかる手数料は、3000円(税別)なので、そちらのほうがお得です。シーアこのケースなら、売却しないで、そのまま移管できるほうがいい気がする!「この機会に売ってしまおう」「差額はたいしたことないし、さっさと乗り換えてしまいたい」というのもひとつです。これからも保有し続けたい銘柄で、税額より手数料のほうが安くつくなら、ほふり経由の移管をオススメします!ライトケースバイケースなので、ご自身の投信でシミュレーションしてみてね。移管するときの注意点まず、移管しようとしている投資信託が、旧・新どちらの証券会社でも取扱があるかどうかが重要です。当然のことですが、旧証券会社では取り扱えても、移管先の証券会社に存在しない投信なら、移管はできません。セゾン投信」は、直販型の投資信託です。他の証券会社では販売していないので、移管はできません。資産を増やせるファンドこんにちは。(@seer1118b)私は、セゾン投信でつみたてNISAをしています。https://www.seer1118.work/entry/saison-am-tsumitatenisaセゾン投信には、毎月...移管手続きの手順を3ステップで解説!移管の手続きは、実は、思いのほか簡単です。移管元の金融機関に「投資信託を移管したい」と伝える。記入して返送すれば、2週間くらいで完了!シーアこんなに簡単なら、はやくやればよかった!移管元が大手メガバンクなどの場合、営業担当がついていて、移管を渋ったりするケースもあるそうです。投資信託の選び方5か条!おすすめファンドを当てにしないで、自分で調べてネットで買おう。書きましたが、銀行の営業マンは、売りたい投信を売るだけなので、あまり参考にしないほうがいいと思います...。あわせて読みたい投資信託の選び方5か条!おすすめファンドを当てにせず、自分の観点を身につけよう誰かのおすすめが自分に合っているとは限りません。証券会社の社員は投資のプロではないし、ランキングは当てにしてはいけません。選び方5か条を解説します。運用期限がない、無期限のもの、分配金を再投資に回してくれるもの、購入時手数料が0円(ノーロード)のもの、信託報酬(運用管理費用)がなるべく低いもの、純資産が10億円以上のもの。条件に当てはまらないけど、気になる・買いたいファンドがあったら、ちょこっと買ってみましょう。自分のお金の責任者は、自分しかいない!バシッと「移管します」と言い切るのがいちばんですが、性格的に難しい方は、移管先に申し出てもOKです。同様の処理が可能です。まとめ|手数料と税額の比較で、どちらがおトクかが決まる!「ほふり経由での移管」または「売却して新たに買い付け」のどちらを選ぶかは、保有している投資信託の価格や、税額をもとに考えましょう。Copied!発達障害・ディスレクシア傾向の長男。子育ての試練は勉強だけじゃないカルディのおすすめ商品を5つご紹介♪【コーヒー・輸入食材・ワイン】シーア私が積立投資している「セゾン投信」をご紹介します!「投資ってちょっと怖い...」「大事なお金だから、安心してお任せしたい」という方に!月5000円〜積立OK。私は、ほぼ放置していますが、順調に資産が増えています(笑)。おすすめです!このファンド1本で、世界分散投資が可能です。投資の知識がなくても、プロの手で自動的にバランスを取ってくれますよ。夫・男子ふたり・犬と暮らすワーキングマザー。やりたいことは何でもやる、好奇心旺盛なタイプ。節約、陸マイラー、ポイントサイトなどお得情報を発信しています。夫の借金が発覚し、債務整理・家計の見直しの中で、投資に出会いました。借金があっても、幸せで豊かに暮らしたい!自分が楽しめる生活は、自分の力で手に入れます。目標は、マイルを貯めて家族旅行に行くこと。夫・男子ふたり・犬と暮らすワーキングマザー。やりたいことは何でもやる、好奇心旺盛なタイプ。節約、陸マイラー、ポイントサイトなどお得情報を発信しています。夫の借金が発覚し、債務整理・家計の見直しの中で、投資に出会いました。借金があっても、幸せで豊かに暮らしたい!自分が楽しめる生活は、自分の力で手に入れます。目標は、マイルを貯めて家族旅行に行くこと。PROFILEカテゴリーライフスタイル(118)仕事・働き方(17)美容・コスメ・ネイル(21)家事・お料理(16)子どものこと(28)犬のこと(10)家電・iPhoneレビュー(26)節約(78)お金の考え方(24)貯金(9)税金(10)ふるさと納税(7)ポイントサイト(20)クレジットカード(10)投資(61)旅行(27)借金(11)ブログ運営(33)シーアのブログシーアブックス|本を片手に、別の世界へ。【ブログ運営9ヶ月】PV数・収益と、心構え。子連れで楽しめる!「城山オレンヂ園」のみかん狩り・アスレチック|大阪・富田林2019.11.25LINKSライター・寄稿記事実績シーアの自己紹介SWELL当ブログのワードプレステーマはSWELLを使用しています。シーアカフェMENUHOMEPROFILETWITTERSEARCHCONTENTS閉じる。