2014.07.14ラサールグローバルリートファンド(ラリート)に続いて、ピクテ新興国インカムファンド(新興イン)も決算日を迎えた。普通分配金10円、元本払戻金50円、合計60円の分配金のラリートに対し、新興インは普通分配金65円、元本払戻金10円の合計75円の分配金が出た。基準価額はともに4000円前後なので、新興インのほうが若干配当率がよいかな?ぐらいにしか購入前は思わなかったが、前月も似たような数値だったことを考えると(2か月だけで結論ずけるのは早計であるが)、圧倒的に新興インのほうがパフォーマンスがよい。4000円を基準価額として、元本払戻金を除いた普通分配金だけで配当率を考え【普通分配金(円/月)】×【12か月(月/年)】÷【基準価額(円)】×100(%)を計算するとラリートの配当率=10×12÷4000×100=3.0(%)新興インの配当率=65×12÷4000×100=19.5(%)と6.5倍!買ってから気ずくなよと思わなくもないが、投資信託は買ってみないとよくわからない。2か月持ってみて気づいたが、毎月の決算時の配当落ち(?)した基準価格と分配金を追えば、前月以前に買ったと仮定した場合の普通分配金と元本払戻金がわかる。ラリートと新興インで表をつくってみると以下のようになる。念のために、再度説明すると、a)とb)は決算時の基準価額。c)は前月比でc=b-aで計算される。d)は分配金で、cが0以上になったときは、すべて普通分配金。cがマイナスになったときは、c+dがプラスになれば、それがeの普通分配金になる。c+dが0以下のときは普通分配金はゼロになり、分配金はすべて元本からの切り崩したものである元本支払金になる。いうのは、年換算の利回りとして勝手にネーミングしたものだが、g=e×12×100÷aで計算される。ラリートであれ、ピクテの新興インであれ、気になる毎月分配の投資信託があれば、できれば購入前から毎月の決算日の基準価額と分配金だけはしっかりチェックしておきたい。【参考】ラリートに3.24%余分に払っていませんか?投資信託、手数料で損をしたくないならこの銀行・証券会社ラリートの買付手数料の3.24%というのはあくまで最大3.24%。ネット証券なら、SBI証券、フィデリティ証券などほぼどこでもノーロードの0%。イオン銀行でもNISAなら全額ポイント還元。おつり投資11月21日の「ホンマでっか!?TV」に、投資信託評論家という篠田尚子さんが登場。おすすめの投資先としてインドを、また投資信託の始め方として「おつり投資」を紹介してくれた。アベノミクスの鍵を握るものとしてマネーの流れ、リスク投資への流れであるとして表が示されていた。投資信託ラサールグローバルリート、2014年9月はすべて普通分配だことし6月の分配落ち直前に購入した、ラリートの愛称を持つラサール・グローバルREITファンド(毎月分配型)。きのうの9月5日が今月の決算日。」のリターンを検証してみました。2010年7月の分配落ち基準価額で買い5年間分配金を受け取った場合と、2014年7月の分配落ち基準価額で買い1年間分...ニューストータルリターンなら、楽天証券の表が一番みやすい!2014年12月から、投資信託の「トータルリターン通知制度」が始まります。銘柄ごとに、買付金額総額を基準にしてどれだけ損益があるかを一目でわかるようにしたものが確認できるようになるというものと考えてよさそう。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。※サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。損をしたくないならこの銀行・証券会社サイトマップ運営者情報ホーム検索トップサイドバータイトルとURLをコピーしました。