会報誌STAGE特別優待サービスファストドクターサービス会員様ログイン不動産投資2023.03.22サラリーマンでも出来る節税!サラリーマンが受けることができる控除13選こんにちは。ライターのねぎみじんと申します。増税や現役世代の社会保障負担の増加が叫ばれている昨今。サラリーマンの皆さんもなかなかお財布事情がよくならない方も多いのではないでしょうか。そこで、今回は「サラリーマンの方でもできる節税」を紹介していきたいと思います。節税は、制度を知らなければ誰もやってはくれません。知らないだけで損をするのはもったいないですよね?後半には特に注目の項目を紹介しているので、最後までご覧いただければ幸いです。そもそも控除って?サラリーマンが節税をするには、各種の「控除」を利用し、支払う税額を少なくして、お金を手元に残す、という手法になります。その控除とは何なのでしょうか?「なんとなく単語は知っているけれど、意味をよくわかってない」という方に向けて簡単に解説します。控除とは、差し引くことを意味します。医療費や住宅ローンなど、国で決められた特定の内容の支払いがあった場合、その支払い金額を差し引くことで納める税金が少なくなる、という制度です。控除にも2種類あります。支払った内容によって、このどちらかになります。税額計算で導き出された税額が36万円で、控除額が12万円の場合、36万円から12万円を引く、という方式が税額控除。年収が360万円で、控除額が12万円の場合、年収を348万円として税額を計算していく、という方式が所得控除です。確定申告で申請することで、納める税金を下げて、手元のお金をより多く残す、ということが可能というわけですね。自身で申請をする必要はありません。いった内容の控除でどのくらいの額が控除されるのか、確認しておきましょう。年収ごとの控除額は以下の表でご確認ください。年収452万円として、課税額を計算していく、ということになります。支払いをした方が受けることができる控除です。■控除額1年間に支払った全額または給与から差し引かれた社会保険料の全額が所得控除として控除ちなみに、生計を一にする配偶者や扶養親族(奥様やお子さん)が負担する保険料を代わりに支払ったり、給与から控除されたりする場合には、その全額を納税者本人の所得から控除することが可能です。会社で年末調整を行なってくれませんので、ご自身で確定申告を行う必要があります。保険料を支払っている方が受けられます。サラリーマンの場合は、毎年10月から11月にかけて保険会社から支払い内容に関するハガキが届きます。それを会社に提出することで、会社で年末調整を行ってくれます。保険または共済の目的としていて、かつ地震等を原因とする火災などによる損害にかかる保険料を支払っている人が受けられます。生命保険と同様、毎年10月から11月にかけて保険会社から支払い内容に関するハガキが届くので、会社に提出しましょう。結婚されている方・お子さんがいる方はこの控除の対象となります。48万円以下の配偶者がいる方が受けられます。適用されませんのでご注意ください。大学生など、お子さんがアルバイトをしているのなら、控除を受けるためには、アルバイトの所得が103万円を超えないように注意する必要があります。サラリーマンの方なら、この項目も会社で年末調整を行ってくれます。夫と離婚し現在婚姻関係にない、もしくは夫の死別後再婚していない方が受けられます。なく、総所得金額等が48万円以下の生計を一にする子がいる方が受けられます。女性の場合、寡婦控除、ひとり親控除両方の適用要件を満たしている場合もありますが、その場合は、控除額の大きいひとり親控除が適用されます。障害者の場合に受けられます。よって、住宅家財などに損失が生じた際、損失金額を控除できます。雑損控除は、自身で確定申告を行う必要があります。雑損控除は、マイホームの修繕も対象となります。シロアリ駆除で、5万円以上の費用がかかった場合、控除対象となりますので、ぜひ覚えておきましょう。他にも、被害額が大きくなり、その年分の総所得金額などから控除しきれない部分が残ってしまったら、その部分は翌年以降3年間繰り返して控除することができることも覚えておきましょう。・医療費-保険金などで補てんされる金額-総所得金額等×5%このうちどちらか多い方が所得控除として控除ポイントは2点あります。自分だけでなく、生計を一にする配偶者や親族のために支払った治療費も控除の対象となります。控除対象になり節税することができますね。2点目は、医療費控除対象の治療に意外なものがある、ということです。処方箋に書いてもらえれば、運動療法の一環として、スポーツジムの会費なども医療費控除の対象となります。運動療法の一環としてになるので、鍛えたい・スタイルの維持などの理由では対象にはなりません。「ふるさと納税」制度でしょう。任意の自治体に寄付することで、住民税や所得税が税額控除される仕組みです。控除される金額は寄付金から2,000円を引いた金額と決められています。ふるさと納税のいいところを、例を混ぜてわかりやすく解説します。年収500万円で独身の方が、6万円をとある自治体にふるさと納税をしたとします。すると、6万円-自己負担額2千円で、5万8,000円が税額控除されます。寄付した自治体から、寄付金額の3割相当分の返礼品をもらえるということです。ふるさと納税で6万円寄付した場合、約1万8,000円の特産品などの返礼品をもらえるのです。寄付金額の3割分、税額控除される(=特産品として返ってくる)ということになります。参考にしてみてください。総務省|ふるさと納税ポータルサイトまた、本サイトでは、不動産投資をしていてふるさと納税をするメリットや注意点を解説しています。気軽にふるさと納税をやってみることができますね。確定申告が必要となる点は注意してください。した人が受けられます。控除額は住宅ローン残高をもとに計算します。要件について詳しくはこちら国土交通省|住宅ローン減税ポイントは、所得税額ではなく、税額控除という点です。計算された税額から、大きめな金額を直接差し引けるので、節税効果はかなり高いと言えます。住宅を購入された方は要チェックです。メリットの一つに、節税効果があります。結果所得税を抑えることができます。所得税+住民税より法人税の方が税率が低いため、節税できる、といった手法もあります。不動産投資の節税効果については、以下の記事で詳しく解説しています。不動産投資2022.08.31【初心者シリーズ】不動産投資の節税効果ってどれくらいあるの?とはいえ、「不動産投資はちょっと敷居が高いかなぁ...」とお考えかもしれません。比較的低予算で物件を購入でき、将来の年金対策や、生命保険代わりになるといったメリットがあります。詳しくは以下の記事で解説していますので、ぜひご一読ください。今回はサラリーマンの方が受けることができる控除を13項目紹介いたしました。このような控除は知らないと本当に損をしてしまうので、ぜひ覚えておいていただければと思います。節税をしたいからといって無闇に支出を増やすのは本末転倒ですのでご注意ください。この記事を参考に、少しでも貯金や老後の備えができれば幸いです。Stageでは、会員様専用のサービスをご利用いただけます。会員ご登録済みの方は、ご登録したIDとパスワードでログインしてください。ご登録されてない方は、新規会員ご登録手続きへお進みください。旧メンバーズクラブ会員のお客様はこれまで利用されていたIDとパスワードでログイン頂けますようお願い致します。当会員の登録は無料です。Reserved.ウェブサイトのご利用についてこのウェブサイトは株式会社青山メインランドが運営しております。快適にご利用頂くため、下記内容をご一読くださいますよう、お願いいたします。当ウェブサイトに情報を掲載する際には、当社は細心の注意を払っておりますが、掲載した情報に誤りがあった場合や、第三者によるデータの改ざん等によって生じた障害等に関し、当社は事由の如何を問わず一切責任を負うものではないことをあらかじめご了承ください。著作権について当ウェブサイト内で提供されている情報やロゴ、商標、画像などの著作物は特段の記載がない限り株式会社青山メインランド(以下当社と呼びます)に帰属します。リンクについて当ウェブサイトへリンクを希望される場合は、「お問合せフォーム」からご連絡ください。リンクをお断りすることがあります。9.0以上のブラウザの使用を推奨いたします。推奨ブラウザ以外で閲覧する場合、画面の内容、情報、レイアウト等が正しく表示されないことがあります。営業基本方針1.お客様第一主義お客様のライフスタイル、ご要望を十分に理解した上で、最適な資産形成のご提案を行います。資産管理は長期に渡ることから、お客様との長期的な信頼関係の構築が大変重要になります。知識習得に努め、お客様にとって最適な情報・サービスをご提供し、信頼のブランドを構築します。関わる知識・経験等を十分に考慮し、当該商品のメリットのみならず、リスクについても分かり易くご理解頂けるよう、十分な説明に努めます。お客様は宅建業法をはじめ、個人情報保護法などの各種法令により守られております。お客様の各種権利を理解頂くことで、よりご安心してお話を聞いて頂くことができます。委託を受けた不動産の所有者その他権利者様から受領した申込書、契約書等に記載された個人情報、またデータベース事業者から提供を受けた個人情報を有しています。それらの個人情報は、以下の目的で利用します。これらの案内について、取りやめのお申出があったときは、業務運営上支障のない範囲で、これを中止するものとします。(4)利用停止、消去、または第三者提供の停止のご請求については、以下の手続に従ってお手続きください。:03-5281-4913(3)開示対象個人情報の開示等および問合せ窓口について●ご本人からの苦情及び相談または、当社が保有する開示対象個人情報の利用目的の通知・開示・内容の訂正・追加または削除・利用の停止・消去および第三者への提供の停止(「開示等」といいます。開示等のお問合せは下記の連絡先までお願い致します。※本人確認書類と同様)●開示等の求めをする者が本人又は代理人であることの確認は、あらかじめ取得した本人しか知り得ない情報(生年月日、住所等)で確認する。取得した個人情報は開示等の求めに応じる目的達成の範囲内でのみで取り扱うものとし、確認次第廃棄する。北大手町ビルお問い合わせは「お問い合わせフォーム」よりご連絡ください。4.個人情報の安全管理措置(1)当社は、個人情報を保護するために、適切かつ合理的なレベルの安全策、予防措置を講じ、個人情報への不正アクセス、個人情報の紛失、改ざん及び漏洩等を防止することに努めます。(2)当社の従業員に対して個人情報保護のための教育を行い、お客様の個人情報を厳重に管理いたします。当社が保有する個人情報は、以下の場合に第三者に提供されます。(1)ご本人様の同意がある場合。(2)法令に基づく場合。(3)人の生命、身体または財産の保護のため必要がある場合であって、ご本人の同意を得ることが困難であるとき。(4)国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。(5)その他、次の場合に第三者に個人情報を提供することがあります。ご本人の申出があれば、提供を停止いたします。送付するため、送付作業の委託業者への提供。●当社グループ会社による総合サービスのため、グループ会社への提供。ファクシミリ、電子データ等6.個人情報の共同利用について当社が保有するお客様の個人情報を、以下のとおり共同利用することがあります。0120-977-273(土日及び祝祭日を除く、午前10:00~午後5:00)■電子メールによる場合cs@aml.co.jp7.Googleを含む第三者事業者の広告配信について(1)Googleを含む第三者配信事業者によりインターネット上のさまざまなサイトに当社の広告が掲載されています。Cookie(詳しくは、「9(1)Cookieとは」をご参照ください)を使用して、当ウェブサイトへの過去のアクセス情報に基づいて広告を配信します。よるCookieの使用を無効にできます)8.お客様のアクセスログ情報取得に関してお客様からご提供された個人情報または当ウェブサイトにより自動的に収集・記録される個人情報を以下の利用目的の範囲で使用します。しているブラウザの種類、アクセス日時、Cookie情報、利用した検索エンジン、検索エンジンに入力した検索キーワード、弊社から配信されるメール文面記載のクリックカウントURLのうち、どのURLから流入したかなど)が含まれます。アクセスログ情報はお客様の情報と関連づけて記録されることがありますが、あくまで個人情報利用目的の範囲内で使用します。9.Cookie等の使用について(1)Cookieとは●Cookieとは、ウェブ画面を閲覧する際、ウェブサイトのサーバーからユーザー側のハードディスクやメモリーに小さなデータファイルを送ることでユーザーを確認する仕組みです。自社サイトでは、ユーザーのコンピューターに保存されたデータファイルをウェブサイト側で読み取り、繰り返し訪れるユーザーに対して効率よくサービスを提供するため、Cookieを使用しています。(2)Cookie管理の設定・削除について●ウェブサイト側でCookieを送り出しているかどうかは、ブラウザの設定により、ご確認いただくことができます。Cookieが送られてきたときに通知する設定にすると、その都度Cookieを受け入れるか否かを選択することができ、すべてのCookieを受け入れない設定にすることも可能です。Cookieには、自社サイトの閲覧をやめたときに削除されるものと、そのままユーザーのコンピューターに保存されるものとがあります。保存されているCookieを削除することも可能です。Cookieを受け入れない設定にしたり、保存されたCookieを削除したりしても、サイト内の閲覧には支障はありませんが、申込みフォーム等で正常に動作しない場合があります。いう)の適正な取扱いの確保について組織として取り組むため本基本方針を定めます。●当社は、マイナンバー法、「個人情報の保護に関する法律」及び「特定個人情報の適正な取扱いに関するガイドライン(事業者編)」を遵守して、特定個人情報等の適正な取扱いを行います。●当社は、マイナンバーの収集業務並びに管理業務について、株式会社フルキャストに委託しております。■電話番号050-5577-8330(平日11:00~20:00)。