NISAロールオーバーという制度を今更知った話ロールオーバーという制度を知らなかった経理マンの話です。2015年から株式投資を始めました。NISA口座で始めているので、5年経つとロールオーバー期間が終了するのです。株を購入した当時は、一切そんなことは知りませんでした。いうことで、本日はNISAのロールオーバーについて記事を書きます。結論:5年経つと非課税期間が終わってしまうので注意NISAのロールオーバーとは制度についてはSBI証券のページを参照下さい。site2.sbisec.co.jpそもそもNISAとは、一定額までは、売却益や配当金に税金がかからない制度です。一部、例外はあるものの、基本的にNISA口座は活用すべき制度です。NISA口座で配当金が1,000円あれば、そのまま1,000円が入金されますが、通常の口座だと20%ちょいが引かれ、約800円の入金となってしまうのです。これは売却時の利益も同様で、NISA口座の方がお得というわけです。NISA導入の目的は、様々な人がより株式投資を始めやすくするということです。ちなみにFXにもロールオーバーという制度があるようですが、私はFXはやったことがないので説明は割愛します。NISAのロールオーバーとは非課税枠(2015年なら100万分)を次の5年後(2015年分は2020年)に引き継ぐことができるという制度です。何も手続きをしないとなると、非課税枠ではなく、通常の株と同様になり、売却益や配当金の非課税がなくなるということになります。ロールオーバーでの判断基準は、年末時点の時価です。2015年に買った時は100万円で、2019年末に80万円になっていたら、2020年のNISA枠の内80万円が使われ、40万円分使えます。これが、2015年100万だったものが130万円になっていたら、2020年の枠は全て使うことになります。120万円が通常のNISAでの枠となりますが、ロールオーバーの場合はそれを上回っていてもOKです。ここからまだ株価が上がると考えるなら、ロールオーバーした方がメリットがあるのかもしれません。2020年の枠もあるので、一概には言えません。2015年に投資を始めましたが、アベノミクスの影響もあって株価は非常に好調でした。今年は米中の対立から値を下げることもあり、どこかでまた暴落が来るのではという思いもあります。いうことでロールオーバーという仕組みは知ったわけではありますが、ポジション整理しようかなという思いもある経理マンでした。株式投資は自己責任で行いましょう。ここまでお読みいただきありがとうございました。ためのQ&Aサイト引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。