近年「つみたてNISA」や「iDeCo」の普及で、投資信託に関心を持つ人が増えている。投資信託は少額から買えて、投資初心者の長期の資産形成にもピッタリなのが魅力。商品の選び方が難しいと感じている人も多いはずだ。そこで、この特集では投資信託を選ぶポイントを解説するほか、人気がある投資信託250本の”激辛診断”も紹介。金融機関&投信の選び方や「iDeCo」との併用方法などにズバリ回答!「アクティブ型」の投資信託は短・中・長期の成績を重視!同じタイプの商品群の中でも、成績が上位のものを選ぼう!「インデックス型」の投資信託は、指数と連動する値動きを目指しているので、投資対象が同じであれば、投資信託の値動きもほぼ同じになる。そのため、商品選びをする際はコストに注目すればよく、比較的、商品選びのハードルは低い。「アクティブ型」の投資信託は、原則として指数を上回ることを目指している。そのため、コスト以上に重視すべきは「成績」だ。足元の成績だけでなく、1年・3年・5年程度の短・中・長期にわたり、成績が伸びている商品が望ましい。インデックス型は「コスト」、アクティブ型は「成績」を重視して、より良い投資信託があれば乗り換えよう!成績の伸びを見るときのポイントは、まず「代表的な指数を上回っているか」。日本株を対象としているなら、日経平均株価やTOPIXといった指数の成績を上回っているかどうかを確認したい。指数を下回っているなら、アクティブ型よりも低コストなインデックス型に投資したほうがいいだろう。第二に「同タイプ内の順位」も見ておこう。指数を上回っていても、同じ市場をターゲットにしている投資信託の中で運用成績が下位の状態が続いているなら、ほかの好成績な商品を選んだほうがいい。インデックス型と違って、商品選びの際に、それほど信託報酬を気にしすぎる必要はない。同じような成績の商品が複数あって悩んだら、もちろん信託報酬が安いものを選ぼう。規模(純資産)が小さすぎると、予期せぬタイミングで償還になる可能性がある。急減しなければ問題ない場合が多いものの、念のため確認はしておこう。「ピクテ・プレミアム・ブランド・ファンド」をチェック!ここからは、ファンドアナリストの篠田尚子さん(楽天証券)と、川上雅人さん(auカブコム証券)がおすすめしてくれたアクティブ型の投資信託を紹介。タイプは「日本株型」と「海外株型」から、それぞれ1商品ずつ取り上げる(※投資信託の組み入れ銘柄などのデータは2021年12月末時点)。キャピタルオープン(日興)」は、楽天証券の篠田さんが「市場環境に応じて中小型銘柄も柔軟に組み入れることで、安定した成績を収めている」と評価する投資信託。設定は1979年で、運用歴は40年超にもわたる。直近1年の成績は、同タイプ377本中で11位。3年、5年のスパンで見ても、上位5分の1以上の順位をキープしている。ピクテ・プレミアム・ブランド・ファンド(3カ月決算型・ピクテ)」は、auカブコム証券の川上さんのおすすめ。世界のブランド企業を投資対象としている。「欧州の消費関連株にも注目し、欧州株が約5割。米国株型との分散効果も」(川上さん)。全期間で成績は上位5分の1以上と、実績も申し分ない。アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能だ。投資信託の月間平均保有額に応じてTポイントやPontaポイント、dポイントが貯まる「投信マイレージサービス」もお得。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になる(通常銘柄の場合)ので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付&積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。投信の買付には、TポイントやPontaポイントが利用できる。投信積立は三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」がお得で、最大で決済額の0.5%ものポイントが貯まる。)にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。投資信託の保有残高が一定の金額を超えるごとに「楽天ポイント」が貯まるサービスもお得。投信積立の際に楽天カードを使うと0.2〜1%分、楽天キャッシュを使うと0.5%分の楽天ポイントが付与される。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート&コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる「楽ラップ」や、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」を利用可能。2021年6月には、専用バランスファンドで手軽に積立投資ができるロボ・アドバイザー「らくらく投資」が登場した。【特徴・メリット】2016年11月に投資信託の販売をスタートしてから、取り扱い本数が急速に増えており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。信託報酬のうち販売会社(松井証券)が受け取る分の上限を0.3%にして、上回る部分は現金またはポイントで還元する「投信毎月ポイント・現金還元サービス」を行っている。ポイント還元を選ぶと現金還元より10%増量される。投資信託ページは、人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が充実。ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。「プレミアム積立」は100円から可能。PAYカード決済による積立なら1%ポイント還元、投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。積立頻度は、一般的な「毎月」積立のほか「毎日」も選ぶことができる。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。VISION」も便利だ。Advisor」が利用可能。マネックスカードを使えば投信積立のポイント還元率が1.1%になる。※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。フィスコ、マネックス証券から情報の提供を受けております。日経平均株価の著作権は、日本経済新聞社に帰属します。本WEBサイトで提供している無料情報は、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で運営しているものではありません。銘柄の選択、売買価格等の投資の最終決定は、ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。本WEBサイトに掲載している全ての記事およびデータについては「プライバシーポリシー・著作権」もご確認ください。※記事内容については当サイト独自調査の記事であり、申込みの際に各社のサイトをご確認の上お申込ください。