子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。老後のための資産形成もやっています。月間運用結果スポンサーリンク5月になりましたので、4月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。!4月28日現在の運用結果報告です。4月はアメリカによるシリアへの攻撃に始まり北朝鮮情勢やフランスの選挙への不安から中盤にかけてリスクオフが進みました。その結果、我が家の投資の実行日である21日頃には安い価格で追加投資を行うことができました。全体ではJ-REITの低迷が顕著でありダントツで評価額を下げています。他の資産は概ね良好な結果となりました。このJ-REITの下落の主な要因としては大口の売りなどがあったようですが、都心のオフィスの空室率は改善しており、賃料も39ヶ月連続の上昇となっているため環境自体は悪くないようです。長男のアセットアロケーション長男のアセットアロケーションは下記の5資産を20%ずつ均等配分。長男には別途学資保険に加入しています。国内株式20%国内REIT20%海外株式20%海外REIT20%先進国債券(為替ヘッジあり)20%日本国債は当面低金利が続くことを想定し、組み込まず代わりに先進国債券(為替ヘッジあり)を組み込んでいます。今後大きく円高に振れるようなことがあれば、保有分を為替ヘッジなしにスィッチし、追加購入も為替ヘッジなしにする予定です。次男のアセットアロケーションと20年後の運用結果予測0歳から教育資金を投資で運用している次男のアセットアロケーションは開始時点のリスクとリターンで計算すると、19年後には50%以上の確率で資産が2倍になります。仮定の計算ですが、悪いケースであっても、長期投資であれば、マイナスになる可能性は限りなく0%に近くなります。内容は下の記事を参考にしてください。トランプ政権への疑問符により今後は株価失速も!先月4月の投資環境4月はアメリカによるシリア、北朝鮮への動きからリスクオフが進みました。フランスの選挙に対する不安も高まりましたが、月末にかけてこれらの不安はひと段落したため、5月に入って株価もダウが21000ドル台を回復するなど投資環境は改善。ついては、核実験やミサイル発射の可能性がなくなったわけではなく、今後の動き次第では緊張が高まる可能性があります。ドル円は当面は円安に大きく進む環境ではなく、緊張の高まりによっては一挙に円高にすすむことになります。フランスの選挙については、楽観視されていますが、棄権票の多さやマクロン候補の支持基盤の弱さなどからルペン候補が勝たないとも言い切れないため、結果によっては大波乱となる可能性もあります。アメリカのGDPに弱さが見られましたが、一過性のものと捉えられており、4月以降は順調に推移することは変わらないと言えます。長男の運用結果2月末には累積投資額が100万円となった長男の教育資金の運用は、3月以降も3万円のを追加投資を実施しており106万円となりました。含み益も10万円を超え軌道に乗ってきた感触が感じられるようになってきました。含み益が約4千円増えたのですが、各資産6千円の毎月投資に対してJ−REITの一人負けとなっています。学資保険に加入していない次男は、年少に上がるまでは児童手当を投資するだけなので、3月に引き続き4月も追加投資を行っていません。次回は6月の児童手当での追加投資となります。含み益は235円のプラス。ここでもJ−REITが弱い結果となりました。-25,069あわせて読みたい記事はこちら2月の運用結果はこちら先月の教育資金の運用結果に関する記事です。昨年の利益にたいする所得税の還付金を再投資しました。www.gakushi-investment.com大学進学資金は投資か学資保険どちらで準備すべきか現在は学資保険の利率はかなり低下しています。日)子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用を投資信託を中心に運用中です。浪費家ナッツの投資日記アクセスランキングスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。