投資信託・ETF我が家で投資信託の積立をしていたのは下記の2つの投資信託です。確定拠出年金でのインデックスファンドセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドただ、今年の1月に子供の教育費として積立していたセゾン投信を全部売却し、利益確定しましたから、今は積立投資しているのは確定拠出年金だけとなりました。大学入学まで7年ほどしか時間はありませんし、今後も株式市場が順調に推移するというのは考えにくいため、教育費としての投信積立は今後はする予定はないです。大学の教育費として考えているお金は全て、個人向け国債や銀行預金で確保しておきます。なんとなく、積立していたものがなくなると寂しい感じがします。投資信託の積立をしようかと思案中。今度の積立投資は老後費用にするつもりです。確定拠出年金ではMSCIコクサイに連動するインデックスファンドの積立を行っているので、次の積立候補はバフェットも推奨しているS&P500に投資するインデックスファンド、もしくは米国に投資するインデックスファンドです。今回は、S&P500に投資するインデックスファンドについて調べてみました。まとめS&P500に投資するインデックスファンドは少ない?調べてみると、MSCIコクサイに連動することを目的としたインデックスファンドは数多くあるのだけど、S&P500を対象としたものはかなり少ない印象。Slim米国株式S&P500が設定されます。S&P500インデックスファンドiシェアーズ米国株式インデックスファンド上場インデックスファンド米国株式(ETF:1547)SPY(ETF:ステートストリート)IVV(ETF:ブラックロック)VOO(ETF:バンガード)があります。ETFは売買手数料がかかるので、少額の場合は毎月積立には向いてません。NISA口座で取引するのであれば買い付け手数料は無料ですが、期限付きですから使いにくい。日本市場に上場している上場インデックスファンド米国株式であれば、売買手数料は安いです。ETFだと毎月定額買付が難しいので、やはり投資信託の方が積立のハードルが低いです。S&P500インデックスファンドか、iシェアーズ米国株式インデックスファンドくらいしかありません。S&P500とiシェアーズ米国株式インデックスファンドの信託報酬などを比較してみます。公表されている信託報酬は、年0.243%(税抜0.225%)ですが、実際にかかった費用については、今年の決算発表を待つしかないです。S&P500の信託報酬は、かなり低いので魅力的な投資信託です。念のため、繰り上げ償還について調べておきました。長期で積立しようとする場合は、繰り上げ償還はない方がいいですからね。次のいずれかの場合には、委託会社は、事前に受益者の意向を確認し、受託会社と合意のうえ、信託契約を解約し、信託を終了させること(繰上償還)ができます。S&P500の主な投資先2018年2月末現在での組み入れ銘柄の上位10銘柄ですブラックロックのETFが組み入れトップになっています。E-Miniは株価指数先物オプションです。利用することがあると目論見書には書かれてありました。S&P500の運用実績2017/8/31が設定日なので、当然ながら運用実績はありません。決算日は毎年9/7です。参考までに2018年2月末時点での運用実績を載せておきます。公表されている信託報酬は、年0.405%(税抜0.375%)程度です。参考までに第4期(2016/5/3~2017/5/2)の費用明細では、1万口当たりの費用は0.634%でした。iシェアーズ米国株式インデックスファンドの繰り上げ償還30億口を下回ることになった場合には繰り上げ償還される可能性があるとのことです。当ファンドは、換金により受益権の口数が30億口を下回ることとなった場合、またはファンドを償還させることが投資者のため有利と認められる場合、その他やむを得ない事情が発生したとき等には、信託期間の途中でも信託を終了(繰上償還)させる場合があります。2018年2月末現在での組み入れ銘柄の上位10銘柄です。利用することがあると目論見書には書かれてありました。運用実績についてですが、配当金が反映される分、ベンチマークよりもよくなっています。ベンチマークとの差異は、保有資産からの配当金が計上されていますが、ベンチマークには配当金の受取が反映されないことがプラス要因となっています。S&P500とiシェアーズ米国株式インデックスファンドは、主なネット証券での積立投資が可能です。S&P500は積立NISAの対象となっていますよ。投信の積立を始めるなら、まずは資料請求から。S&P500インデックスファンドも、同じような基準価額の推移です。お好みで好きな方を選べばよいのかもしれません。S&P500の方が有利かもしれません。その他の費用もかかってくるので、実質コストの詳細は決算報告書が開示されないと何ともいえませんが。積立投資を開始するとすれば、毎月の積立額も決めなければなりませんし、積立開始時期についての検討も必要です。今後は、さらに毎月の教育費の負担が重くなってくるので、十分に考えてから決めなければ...。モトリーフールモトリーフールは米国で投資情報を発信しており、欧米の主要メディアからの評価も高いです。株式の長期投資(優良企業の株を長期で忍耐強く保有)の重要性を知ることができますし、さまざまな企業の動向の紹介など、情報も豊富です。2017年は本当に波乱というものが何もなく、株式市場は年間を通して、かなり穏やかでしたが...記事を読む【時は金なり】複利運用を意識した資産運用でお金を育てる短期間でお金持ちになりたいと思っている人は多いでしょう。短期間でお金を増やせる方法なんて、まずないです。...記事を読むBNDなどの債券ETFは新型コロナウイルスの恐怖による下落相場でも安心して保有できる新型コロナウイルスの感染拡大しているため、株式市場も連日下落していますね。総悲観っていう感じではない。一般的にはアクティブファンドよりもインデックスファンドの方が長期的なリターンは高いといわれています。例外もあるん...記事を読むたわらノーロード新興国株式についての考察DIAMアセットマネジメント株式会社が運用する低コストのインデックスファンドで有名なたわらシリーズが拡充されるようです。20...記事を読むバリュー投資を実践するBBHフィデリティ・イントリンシック・オポチュニティズの投資先を参考にするBBHフィデリティ・イントリンシック・オポチュニティズは、バリュー投資を実践しているファンドとして有名です。会社四季...記事を読むニッセイ外国株式インデックスファンドについての考察ニッセイ外国株式インデックスファンドといえば、信託報酬が低く、個人投資家の間でも人気のある評判の良い投資信託です。投信ブロガ...記事を読むSBI中小型割安成長株F・ジェイリバイブはひふみ投信よりも高リターン高リターンで個人投資家に人気のアクティブファンドといえばレオスのひふみ投信ではないでしょうか。2017年2月にカンブリア宮殿...記事を読む投資信託の利益確定の売り時はいつ?売却タイミングを考える。投資は一般的に買いよりも売りの方が難しいといわれていますが、本当にその通り。していますけど、確か...記事を読む配当金再投資法はお金持ちの投資法なのか?JTがロシアのたばこ企業を買収発表後に急落!買い増ししました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。海外の投資情報を収集できるサイトプロフィールAuthor:もも投資歴16年のアラフォー主婦です。長期投資を前提に負けない投資を目指し資産運用中。