夫のiDeCo上限額が変わったので「つみたてNISA」で積立投資を始めます2019-02-18夫のiDeCo上限額が変わったので「つみたてNISA」で積立投資を始めます投資シェアするBookmark!FacebookTwitteriDeCoの拠出限度額が減り、NISAを「つみたてNISA」に変更しました。iDeCoは所得税と住民税を節税しながら老後資金を準備できる上、運用益は非課税。4年間続けていましたが、会社の都合でiDeCoの上限額が変わり、自動的に積立投資をする金額が減ってしまいました。『もう少しお金を投資にまわしたいな......』という夫。そこで私は夫に合った投資を考えました。今回は「iDeCo」「NISA」「つみたてNISA」について書いていきます。今回のまとめ関連記事iDeCoの上限額(限度額)について夫は2018年9月1日付けで、年金の第1号被保険者から第2号被保険者になりました。専業主婦(夫)第1号と第2号ではiDeCoの拠出限度額が違い、夫は減ってしまいました。iDeCoの拠出限度額は以下の通りです。合算して・第2号被保険者は、企業年金の有無などによって上限額が異なります。月額2.3万円と減少。このままだと、積立投資にまわすお金が年間54万円減ってしまいます。NISA」と「つみたてNISA」どっちにする?夫はSBI証券に「NISA」口座を開設していますが、昨年は全く使いませんでした。iDeCoで積立投資額が減った分、非課税のNISAを活用しよう!しかし、このまま「NISA」で投資信託の積立投資を始めるか、「つみたてNISA」に変更するか、夫は悩んでいる様子。そこで2つの違いをまとめました。「NISA」の方が80万円多いですが、非課税投資総額は「つみたてNISA」の方が200万円多くなります。「つみたてNISA」は非課税期間が最長20年間。『長期間できるだけ手間をかけずに積立投資を続けたい』という夫には「つみたてNISA」が合っているようです。「NISA」から「つみたてNISA」に変更する(SBI証券)夫は、SBI証券に開設しているNISA口座を「つみたてNISA」に変更することにしました。簡単にネット上で手続きが済むと思っていましたが、書類が必要とのこと。請求すると、書類1枚と返信用封筒が送られてきました。添付する書類はなく、内容を確認して名前と日付を記入し、ポストに投函しました。次に「つみたてNISA」で購入する投資信託を決めます。夫は最近、iDeCoをSBI証券のオリジナルプランからセレクトプランに変更しました。バランス(8資産均等型)」です。わが家の投資方針は、シンプル・手間なし・長期間。バランス(8資産均等型)」を購入することにしました。バランス(8資産均等型)の信託報酬は、0.17172%以内と低コスト。これ1つで世界中のリスク資産を保有でき、リバランスも自動的に行われます。『できるだけ手間をかけずに資産運用したい』という夫にピッタリな投資信託です。「iDeCo」と「つみたてNISA」、同じ投資信託を選んでシンプルにいきます。月額2.3万円(年額27.6万円)と減りました。「つみたてNISA」で積立投資を始めます。・「NISA」から「つみたてNISA」に変更する場合は、書類による手続きが必要です。バランス(8資産均等型)」を購入します。iDeCoの上限額が減ったのは残念でしたが、つみたてNISAを活用する良いきっかけとなりました。これからも老後のため、「シンプル・手間なし・長期間」の投資方針でコツコツと積立投資を続けます。▼SBI証券のiDeCoが気になる方はこちらからどうぞ。iDeCo▼iDeCo、NISA、投資信託については、こちらの3冊がおすすめです。19:30夫のiDeCo上限額が変わったので「つみたてNISA」で積立投資を始めますTweetスポンサーリンクProfile瀬高きりんプレハブ倉庫の2階に住んでいる節約投資主婦。ツイッターでブログ更新をお知らせしています。はてなブログPro夫のブーさんと2人暮らしをしている主婦。70年代生まれ住まいはプレハブ倉庫の2階です。夢はセミリタイアと移住。節約生活を楽しみながらコツコツ投資。ツイッターでブログ更新をお知らせしています。月別アーカイブおすすめの本とてもわかりやすいインデックス投資の教科書的な本です。出口戦略についても書かれていて、私は繰り返し読んでいます。reserved.スターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。