【iDeCo】第1号被保険者から第2号被保険者に変更。【iDeCo】第1号被保険者から第2号被保険者に変更。iDeCoで必要な手続きは?2018-10-29【iDeCo】第1号被保険者から第2号被保険者に変更。最近、第1号被保険者(自営業者など)から第2号被保険者(会社員・公務員)に変わりました。拠出限度額が減るのは知っているけれど、変更手続きはどうすればいいの?夫に手続きをまかせていたら、まさかの放置。iDeCoは一時停止に......。急いで私が手続きしましたが、ネットでは欲しい情報がなかなか見つかりませんでした。今回は、第1号加入者から第2号加入者へのiDeCo(イデコ)の変更手続きについてまとめます。一時停止の知らせ夫は15年ほど前から、家族が経営している会社で働いています。今までは「第1号被保険者」でしたが、会社が厚生年金に加入したため9月1日付けで「第2号被保険者」になりました。導入する予定はないので、このまま個人型(iDeCo)で運用しようと思います。厚生年金に加入する2週間前、夫から『第2号に変わるよ』と教えられ、iDeCoの変更手続きについてネットで調べましたが、出てくるのは「転職した場合」ばかり。『電話で問い合わせてみるよ』と言った夫は、まさかの放置。あなたの個人型年金の記録について確認したところ、次の理由により不整合が生じましたので、個人型年金規約に基づき、掛金の引き落としを一時停止させていただくこととなりました。つきましては、同封のご案内に沿って、必要な届出を提出してください。iDeCoは一時停止になります。必要な届出は?「第1号」から「第2号」に変更になった夫が、提出すべき届出はなんでしょうか。同封されていた「手続きに関するご案内」を見てみます。受付業務を行っている金融機関へ、現在の被保険者種別に応じた届出を速やかに提出しましょう。会社が厚生年金に加入した夫の場合でも、転職して加入者種別が変更になった方と同じ手続きになるようです。スポンサーリンク必要書類が請求できない!?電話で問い合わせiDeCoの変更手続きに必要な書類がわかったので、さっそくSBI証券に請求します。各種変更手続き(加入者向け)と進みます。このページで夫に当てはまる「ケース・具体的な事由」を探すと、真ん中あたりにありました。書類請求フォームの一番下で必要な書類を選びましょう。第2号加入者に係る事業主の証明書」が見つかりません。)サポートデスクに電話しました。(第2号被保険者用)」に同封されているそうです。私が見落としていたのでしょうか。必要書類2つを請求できてホッとしました。スポンサーリンクSBI証券から届いた書類SBI証券から届いた大きな封筒には、書類と返信用封筒が入っていました。(第2号被保険者用)これは個人型年金(iDeCo)加入者の被保険者種別が「第2号被保険者」または「共済組合員」に変更となった場合の手続きに必要な書類です。2号加入者に係る事業主の証明書」に代わり、「第2号加入者に係る事業主の証明書」の提出が必要です。(※2)変更後が共済組合員の場合には不要です。夫は運転免許書のコピーを添付、納付方法は「個人払込」を選びました。おける登録月の翌月から変更後の内容にて取り扱いされます。月末の処理に間に合わせるために、SBI証券へ毎月14日必着で提出してください。(14日が休日の場合は前営業日まで)月末とは月末最終営業日の前営業日をさします。おける月末までの処理に間に合わず、同会の裁定により手数料(1回の還付につき/2,109円/消費税8%の場合)を控除し掛金の還付が行われる場合がありますので、あらかじめご了承ください。(還付時の手数料は予告なく変更される場合があります)また、変更前の被保険者種別が第1号の方で、国民年金基金に加入されていた場合は、国民年金基金の喪失手続き完了後に種別変更手続きが可能となります。(詳しくは管轄の国民年金基金までご照会ください)私は10月上旬にSBI証券iDeCoサポートデスクに電話したとき、締切日とiDeCoの再開について聞きました。『11月14日までに届くように送っていただければ、書類に不備な点がない場合、12月からiDeCoが再開されます。『停止されている10月、11月分をあとで買い付けることはできませんのでご了承ください』12月から再開できるよう、しっかり手続きします。<注意事項>本人確認書類として「個人番号(マイナンバー)の記載のある住民票(または除票)」、個人番号の「通知カード」「マイナンバーカード」は取り扱いできません。管理する原簿更新のスケジュールにより、変更手続きが完了するまでに時間を要する場合があります。第2号加入者に係る事業主の証明書この証明書は、個人型年金の加入者資格を証明する重要書類です。「申出者」欄と「事業主」欄があります。記入ガイドを参考に記入してください。第1号被保険者から第2号へ変更になったときのiDeCoの手続きまとめ◆会社が厚生年金に加入したため、夫は第1号被保険者から第2号被保険者になりました。掛金の引落し一時停止の連絡と手続きの案内が届きました。処理に間に合わせるために、SBI証券へ毎月14日必着で書類を提出すること。