江戸庄蔵の世界株式ETF投資:元金1億円が10年で2億円に倍増。コンテンツへスキップ江戸庄蔵の世界株式ETF投資:元金1億円が10年で2億円に倍増。500)、VGK(ヨーロッパ)、VWO(新興国)のETFとインデックスファンド、iDeCo、つみたてNISAなどのポートフォリオで運用するサラリーマン。連れ合いの元金5千万円は運用益1千万円。財形の契約件数が圧倒的に多いが減少中つみたてNISAが始まって3か月経過しましたので、積立投資の加入口数を比較するグラフを作りました。左は、つみたてNISAを含むNISA全体です。つみたてNISAだけの数字は、その右の棒グラフというか台形のグラフです。右は財形貯蓄の契約件数です。)はサラリーマンが給与天引きで毎月積み立てるので、利用者側にとっては積み立てによる蓄財です。元本が確保されていますので、投資とは言えないかもしれません。それでも利回りは生命保険会社の場合で、1%(日本生命)~1.5%(富国生命)ですから、国内債券の投資より利回りが高いかもしれません。つみたてNISAは「野村つみたて外国株投信」を選択このうち、私が現在利用しているのが、一番左のNISAとつみたてNISAです。ETF)で運用しました。できれば国内のETFである1306でなく、海外のETFを購入したかったのですが、それだとNISAの制度を利用できないので、やむを得ず1306を買いました。今年から、低コストで外国株式に投資できる「野村つみたて外国株投信」が始まりましたので、つみたてNISAで利用することにしました。年0.2052%(税抜年0.19%)です。VT(バンガード社の世界のETF)の信託報酬は0.1%ですから、それに比べると少し高めですが、販売手数料がかかりませんから、それに比べるとコスト的には安いかもしれません。販売手数料が1%、為替手数料が0.5%とすると合計で1.5%の費用が別途かかります。10年で割ると0.15%ずつ毎年負担することになります。したがって、10年以内なら、ETFよりも「野村つみたて外国株投信」の方が有利になります。還暦過ぎはiDeCoで積立できません私は還暦を過ぎているので、iDeCoで積立できません。右の財形については、払い込みが終了して、現在は財形年金を受け取っています。このグラフを見ると、財形の利用者が圧倒的に高いことが分かります。契約件数が減っています。iDeCoやつみたてNISAには利回りの高い商品が多く、税金のメリットも多いからです。このグラフを見ると、財形に追い付くには、かなりの時間を要しそうな気がします。一括投資か5年の分散投資か国債が増え続けるとどうなるのでしょうか。対応策はあるのでしょうか。WordPress%d人のブロガーが「いいね」をつけました。