投資価値あり?→✕これくらいのリターン差ならインデックスファンドで充分。502.9億円502.9億円!!素晴らしい純資産額ですね〜。最近一般向けにも販売を開始した三井住友DCインデックスシリーズの一角です。信託報酬率も0.226%と中々に低く、たわらノーロード・ニッセイインデックスの0.216%(税込)とほぼほぼ互角の争いをしています。ちなみにこれから登場するステート・ストリートインデックスシリーズだと0.205%(税込)になります。投資価値あり?→✕コストが圧倒的に低いならばともかく、同じかそれ以上ならばせっかくの確定拠出年金の非課税枠で債券クラスを運用しなくても良いかと。100万円これまで一般口座向けに販売していたジェイリバイブにDC専用版が出来たみたいです。2016年4月21日に新規設定とのことなので、今回の商品拡充に合わせて新しくDC専用版を始めたようですね。その影響で純資産額は現在たったの100万円。同じマザーファンドで運用される一般口座向けの同名ファンドには84.99億円の純資産がありますのでここは気にしなくても良いでしょう。信託報酬率から見ても分かる通りアクティブファンドです。ライバルとしてはひふみ投信あたりでしょうか。実はこのジェイリバイブ、僕の日本株アクティブファンド探しの際に候補に上がったひとつであります。日本株アクティブファンド選びはひふみ投信で決まり!?https://www.money-motto.com/active123/前回記事「コアサテライト戦略がしたいんです。前回記事でポートフォリオ全体の20%程をアクティブファンド...もっとお金の話がしたい結局ひふみプラスを利用することに決めたのですが、そういう意味で馴染みのあるファンド。前述のとおりアクティブファンドはインデックスファンドをどれだけ上回れるかが最大のポイントなので最新のデータで再び比較したいと思います。TOPIX100と比較します。おまけにひふみ投信も加えた5年リターンがこちら↓いやスゴイですね!ひふみ投信の更に上を行くリターン。TOPIX100と比較すると↓このような結果。2011年1月頃を境にガラッと成績が変わっています。何かあったんでしょうか?その後は圧倒的ですが、それ以前は散々でまさしく存在価値の無いアクティブファンドでした。実はこの点が日本株アクティブファンド選択時に僕がこのファンドを見送ったポイント。あとは口数買付けしか出来ず積立買付けに対応していなかった点も落選の理由。確定拠出年金口座ならば金額ベースの積立買付けになりますし、その後の凄まじい成果を見せられると迷ってきますね。ひふみ投信から乗り換えようか・・・。ちなみに一般口座向けジェイリバイブの信託報酬率は1.83%。DC版は1.62%なので0.21%コスト安になります。あり?→◎せっかくの非課税口座なら株式クラスを運用したい。そこに来てこれだけの実績を残しているファンドは一考の価値あり!やべっ悩み始めた。0円?こちらも4月21日新規設定ファンド。誰も買っていないのでしょうか。純資産額には表示がありませんでした。示すように世界(日本含む)の株式に投資するアクティブファンドのようです。新興国株式にも投資しているようですね。比べるべきインデックスファンドがいまいち思いつかず強引にeMAXIS全世界株式ファンド(日本株は含まず)と比べて見ました。投資価値あり?→✕だったらeMAXIS買えばいいよねって話です。伝統4資産に投資するバランスファンドで、株式比率に応じて4パターンが用意されています。世界経済インデックスファンドの債券重視型(株式25%)が信託報酬率0.486%(税込)なので、割安感がかなりありますね。純資産額に目が行きますが、株式20・40・60・80と4つのファンドを合わせれば約100億円の純資産額なので問題ないでしょう。名の通り、株式投資率は20%のみ。80%が日本資産ですね。投資価値あり?→✕コスト的にはいいとして、せっかくの非課税口座は株式中心に運用したいのと、個人的にバランスファンドより単一資産のファンドを組み合わせたい派です。以下3つのファンドもほぼ同じ理由で✕にしました。株式40%バージョン。株式60%バージョン。株式80%バージョン。掛金上限60,000円ならまだしも、第二号被保険者の23,000円だとどうしても確定拠出年金口座だけで投資行動が完結することは無いです。考えると確定拠出年金口座には1つか2つの資産クラスを当てはめて(出来れば株式クラスで)あとはNISAなり特定口座なりで運用。いうスタイルがいい気がします。なるとやはりバランスファンドは選択しづらいですね。しても日本資産に偏るバランスファンドですな〜でもコストはとても優秀。まとめ個人的な事情・理由で✕印を連発しましたが、DCらしく一般で買えるものより低コストなものがいくつかありました。必然的に長期投資になる確定拠出年金口座で扱う商品群としてはかなり良い傾向ではないでしょうか。20個の追加商品にインデックスファンドがたくさん含まれていることにも感激です。低コストを求めるとどうしてもインデックスファンドに行き着く訳で、そのインデックスファンドの中でもたわらノーロード、ニッセイインデックスシリーズが低コストの本丸になりそうな気配。記事中でもこれらファンドシリーズの名前が何度も登場しました。これから新規設定される「ステート・ストリート」の名前も良く出ましたが、実はこのファンド、今のところ三井住友信託銀行のみの取扱となっています。現実的に考えてかなり利便性の悪いファンドシリーズになってしまいそうな気配。このステート・ストリートを除けば今回のラインナップの中にも充分戦えるコストのものがいくつかあったので、SBI証券の確定拠出年金ラインナップはかなり良くなりましたね。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。コメント名前メールアドレスウェブサイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。(スパム対策)PREVいいね!SBI証券確定拠出年金(iDeCo)の新運用商品20個をチェック!第一部NEXT改めて。2014年、NISA開始と共に未来に向けた積立投資をスタート。2018年に総資産3000万円超えました。現在はインデックス投資や個別株、海外ETF、米国株などなどで資産形成中。給与所得に依存しない「経済的自立」が目標。今のところDINKS。