追加された新ファンド20個を独断と偏見でチェックしています。新規運用商品が追加されました。takachanさんのツイッターで知りました。users今回はその第2部。LINK乗り換えるべきファンドはあるのか!?第一部冒頭の内容と被りますが、念のため現在の積立てポートフォリオをアップします。加えてアクティブファンドであればインデックスをどれくらい上回っているか、存在価値の有るアクティブファンドかも大事なポイント。これらと僕モッティ自身の状況も踏まえつつ、個人的に投資価値が有るか無いか判断していきたいと思います。※あくまでモッティ基準です。一般販売されているJ-REITインデックスファンドを見ると、たわらノーロードが0.324%(税込)、通常のニッセイインデックスシリーズで0.361%(税込)という信託報酬率になっています。純資産額10億円もちょっと少ないですね〜。投資価値あり?→✕DC用ならば一般用よりコスト安じゃないと意味が無い・・。純資産額!1億を割ってますが、同じマザーファンドで運用される「ニッセイ外国株式インデックスファンド」は純資産額が247億円あるので大丈夫。こちらもたわらノーロードが0.243%(税込)、通常のニッセイインデックスが0.259%(税込)となっています。一般向けよりも低コスト。投資価値あり?→△やっぱりコスト面で先進国株式クラスはVTで運用。バンガードVTとニッセイ外国株式インデックスファンド。トータルで見ると実際どっちが低コストなの?https://www.money-motto.com/vt-and-nissei/気になる気になる。気になりだしたら止まらない。米国ETFへの手動積立投資を始めて早3ヶ月。信託報酬率が指し示すようにアクティブファンドです。ベンチマークはMSCI-KOKUSAI。多くの先進国株式インデックスファンドと同じ指数ですね。アクティブファンドの存在価値はどれだけインデックスを上回れるか。同じ指数のインデックスファンドよりどれだけリターンが良いか。たわらノーロードやニッセイインデックスシリーズで比較したい所ですが、長期のデータが無いのでここは老舗のSMTグローバル株式インデックスファンドにご登場願いました。2011年1月〜2016年1月までの5年間のリターンを比較↓ピッタリ!!!!上回るどころか前半はちょいちょいSMTのオレンジ線が上に来てますね。78.69%2.13%だけラッセルが上回る結果となりました。