使いやすいエクセルのアセットアロケーションツールを改造して使わせていただいています。ありがとうございます。疑問なのですがエクセルのリスク・リターンなどのデータはどこから持ってきたものなのでしょか?教えていただければ幸いです。ところで記事のETFの実質コストについて疑問をもったので調べたところ、ブログが見つかりアメリカのETFで新興国に投資すると新興国+アメリカ+日本の3重の課税になり実質コストはインデックス並みに大きくなるようです。分配する回数が多い場合や分配金の金額が多いと実質コストが大きくなるようです。AMこんにちは、返信遅くなりました。リスクリターンデータはGPIFやイボットソンの資料等、ネット上で色々探し回って持ってきました。このあたりの数値設定はかなり難しいですよね。ETFの実質コストですが、僕自身の最近の悩みのタネでもあります。紹介していただいたブログ、細かく計算されていて面白いですね。配当課税コストまで考慮すると国内インデックスファンドとそう変わらないんですねぇ。新興国株式クラスを楽天VWOにしようかそのままVWOにしようか現在悩み中です。返信ありがとうございます。たしかにリスクリターンの数値設定は難しいですね。個人的にはJPモルガンが出しているデータが新しいので使っています。ETFの件ですが、楽天VWOは米国のETF(VWO)に投資するので3重の課税+信託報酬の4重苦になりそうな気がします。PMそこまで考えるとそこまで低コストではないかもしれませんね。ETFも為替手数料を考慮すると意外と変わらないかも知れません。資金投入のし易さ、自動積立や毎日積立の効用を考えると投信の方が圧倒的に良い気がします。コスト差が僅かなら投信を選んでしまいそうです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。コメント名前メールアドレスウェブサイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。(スパム対策)PREV「経済的自由」よりまずは「経済的余裕」を目指そう。2014年、NISA開始と共に未来に向けた積立投資をスタート。2018年に総資産3000万円超えました。現在はインデックス投資や個別株、海外ETF、米国株などなどで資産形成中。給与所得に依存しない「経済的自立」が目標。今のところDINKS。