7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。半端に低コストなインデックスファンドシリーズ登場。(02/04)SBIアセットマネジメントの第一回ブロガー交流会。け専用として直販形式でリリースされていた投資信託が、このほどSBI証券と楽天証券で一般販売開始されていました。0.06億円<2055>0.05億円<2045>0.05億円<2035>*純資産残高は月報より。*信託報酬は8%の消費税込。両社とも、上記全てのファンドをノーロードで販売します。ファンドを除き基本的にバリュー運用のアクティブファンドでした。参考:損保ジャパン日本興亜AMの直販ファンド?ところが、純資産残高を見ても分かるとおり、資金の集まりは悲惨そのものと評するしかないありさまです。資金が入っていないのではないかと疑われます。今回ネット証券の両巨頭で販売を始めたのは、それに対するてこ入れの意味かもしれません。その甲斐あってか、楽天証券で取扱の始まった3月3日を境にSOMPO日本株バリュー・プラスファンドは100万円ほどの純資産の増加が観測されています。ファンドのほうは、特に現段階で目立った効果は見受けられていません。信託報酬水準は特に同種アクティブファンドと比べて低廉というわけでもありません。インデックスファンドが0.2%弱~0.3%台で買えたり、スマートベータ系アクティブファンドもひとくふうシリーズやたわらノーロードplusシリーズのコスト水準を頭に入れてみますと、あえて損保ジャパン日本興亜のファンドを選ぶ理由があるかどうかはかなり疑問になってきます。同じDC専用ファンドの一般売りでも、ニッセイ日経225インデックスファンドや三井住友DCシリーズなどの一般販売と異なり、前向きな販売戦略という印象も抱きにくければ投資家にとってのメリットも大したものとは感じ難いというのが正直なところでした。それにしても、DCプランのリリースとあわせて設定したほどですから、これらのファンドは損保ジャパン日本興亜DCプランにとって旗艦ファンドに近い位置付けであったのではないかと思います。それがこんなにも資金が集まっていないとなると、同プラン自体もかなり厳しい状況にあるのではないかと推察されます。DCプランを始めたばかりの運営管理機関の専用ファンドであればこの程度は仕方ないでしょうか?しかし、大して変わらない頃にスタートした楽天証券の個人型DCでしか取扱のない楽天ターゲットイヤー2030/2040/2050の月報を見てみますと、絶対額は大したことがないにしても、着実に純資産の増加が見受けられます。「DC専用だから」「プラン自体がスタートして間がないから」というだけではない(加入者そのものが伸び悩んでいる)という気がします。)、1万円以上でも月額307円(資産残高100万円到達後は167円)という手数料面での魅力があっただけに、ここまでとは流石に予想外でした。運用商品は上記のファンド以外も含め、高コストなアクティブファンドしかないラインナップでして、信託報酬を含めて考えると必ずしも有利な運営管理機関とは言い切れず、それだけに「これらのアクティブファンド群にコストを負担して60歳まで付き合えるか?」というシビアな検討が迫られました。今までのところ、投資家は見かけの運営管理手数料のみに捉われるのではなく、きちんと中身の運用商品まで吟味しているようです。損保ジャパン日本興亜アセットマネジメントは、DCのラインナップについて、今一度戦略を練りなおす必要があるのかもしれません。当ブログの更新時にプッシュ通知を受け取れます。*内容によっては、記事として取り上げる場合があります。夢見る父さんのコツコツ投資日記4+4=6でもない。通行投資で気楽に資産形成。