7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。半端に低コストなインデックスファンドシリーズ登場。(02/04)SBIアセットマネジメントの第一回ブロガー交流会。ポートフォリオ比較(2018/8/21現在)つみたてNISA向け全世界株式ポートフォリオを更新します。slimの信託報酬引き下げが行われた事によるものです。20年の長期運用となると、基本的には企業経済活動による利益を享受し続ける株式での運用が主眼となります。資産配分としては時価総額の比率が一つの有力手法と考えられています。つみたてNISAでのポートフォリオ案としてご検討ください。信託報酬が極めて高い※中小型株式込み:「候補」欄のファンド85%に対し、EXE-iグローバル中小型株式ファンドを15%組み合わせた場合の信託報酬。slimとニッセイ<購入・換金手数料なし>が全く同水準まで手数料を下げているので、どちらを選ぶかは「運用会社の好み」くらいで良さそうです。slimを巻き込んだ値下がりが続くことに期待感を持たされます。含まれない」という中途半端な構成から、他のプランにグローバル中小型株式を組み合わせることが可能になった今、相対的に魅力が低下してしまったかもしれません。(このプランにEXE-iグローバル中小型株式を足してやると、今度は先進国中小型株式が重複することになり、うまくありません)SSGAはあまりにもコストが懸け離れており、敢えて購入する合理的な理由があるかというと難しいところです。複数ファンド組合せであるか単一ファンドであるか、ファンド内での投資スキーム如何ほか、コスト以外の差異もありますので、直ちには信託報酬の多寡がトータルでの優劣をそのまま決するとは限りません。長所・短所を考え合わせたうえで投資戦略を練る必要があります。楽天VWOは、つみたてNISAに対応していそうでまだ対応していません。つみたてNISAの買付に向けた表ということで、現段階では除かせていただいています。対応することになったらまた表を更新しようと思います。※表中青字の多重課税に関する部分は、課税口座で買付を行った場合、あるいは満期もしくは任意による課税口座への払出をした後に関係してくる話となります。今般の税制改正において議論されるのは、「『日本の課税』と『外国の課税』が重なる場合」に調整措置を講ずるものであり、投資信託がNISA口座内にある間は日本の課税がない(従って重複課税はないとみなされる)ので、特段の調整措置は講じられません。外国同士の重複課税(「外国の課税」と「別の外国の課税」とが重複する場合)にも、調整が講じられない可能性がありますから、その限りで、外国籍ファンド経由か国内籍ファンドからの直接買付かで差が出てくる可能性はあります。いずれにせよ具体的な制度設計は未確定ですので、注意深くフォローが必要です。iFree年金バランス。当ブログの更新時にプッシュ通知を受け取れます。*内容によっては、記事として取り上げる場合があります。夢見る父さんのコツコツ投資日記4+4=6でもない。通行投資で気楽に資産形成。