7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。半端に低コストなインデックスファンドシリーズ登場。(02/04)SBIアセットマネジメントの第一回ブロガー交流会。ポートフォリオ比較(2018/4/6現在)つみたてNISA向け全世界株式ポートフォリオを更新します。slimの株式バランスファンド2本がつみたてNISA対応になったことによるものです。20年の長期運用となると、基本的には企業経済活動による利益を享受し続ける株式での運用が主眼となります。資産配分としては時価総額の比率が一つの有力手法と考えられています。つみたてNISAでのポートフォリオ案としてご検討ください。slimのバランス型2本では、「3地域均等型」は追加するのが信託報酬最安の先進国株式ファンドでよいということで、トータルの信託報酬が極めて低く仕上がりました。中小型株が含まれない点があるにせよ、税制の差異を考慮すると、トータルではEXE-iつみたての2本組み合わせより優位になるかもしれません。志向する向きにも面白いファンドということが判明しました。一方の「全世界株式(除く日本)」は、加える必要があるのが比較的割高な国内株式であるという点が不利に働き、意外に目立たない位置についてしまいました。いえ、ほぼ同一構成である「野村つみたて外国株」利用パターンを結構引き離しています。このままでは野村つみたてを選ぶ理由はなくなるかもしれません。SSGAはあまりにもコストが懸け離れており、敢えて購入する合理的な理由があるかというと難しいところです。複数ファンド組合せであるか単一ファンドであるか、ファンド内での投資スキーム如何ほか、コスト以外の差異もありますので、直ちには信託報酬の多寡がトータルでの優劣をそのまま決するとは限りません。長所・短所を考え合わせたうえで投資戦略を練る必要があります。楽天VWOは、つみたてNISAに対応していそうでまだ対応していません。つみたてNISAの買付に向けた表ということで、現段階では除かせていただいています。対応することになったらまた表を更新しようと思います。一般NISAや課税口座であれば、EXE-iつみたて先進国株式と楽天VWOを組み合わせることで、先進国・新興国ともに中小型株込みにすることが可能になります。私も課税口座ではそのような買付にしています。※表中青字の多重課税に関する部分は、課税口座で買付を行った場合、あるいは満期もしくは任意による課税口座への払出をした後に関係してくる話となります。今般の税制改正において議論されるのは、「『日本の課税』と『外国の課税』が重なる場合」に調整措置を講ずるものであり、投資信託がNISA口座内にある間は日本の課税がない(従って重複課税はないとみなされる)ので、特段の調整措置は講じられません。外国同士の重複課税(「外国の課税」と「別の外国の課税」とが重複する場合)にも、調整が講じられない可能性がありますから、その限りで、外国籍ファンド経由か国内籍ファンドからの直接買付かで差が出てくる可能性はあります。いずれにせよ具体的な制度設計は未確定ですので、注意深くフォローが必要です。横行している「見た目だけ有利な利率の定期預金」。コストに目を向けて不利さに気づきましょう>>コメント「全世界株式ポートフォリオ」は興味があります。こんなに組み合わせがある(できる)んですね。実質コストが公表されたら、表をアップデート頂けると嬉しいです。slim先進国株式インデックスのみ購入しています。「全世界株式ポートフォリオ」は興味があります。こんなに組み合わせがある(できる)んですね。実質コストが公表されたら、表をアップデート頂けると嬉しいです。slim先進国株式インデックスのみ購入しています。低コストなファンド、「1本で全世界(日本除く/含む)」というファンドが多数出てきたので、かなり組み合わせの候補が増えてきました。当ブログの更新時にプッシュ通知を受け取れます。*内容によっては、記事として取り上げる場合があります。夢見る父さんのコツコツ投資日記4+4=6でもない。通行投資で気楽に資産形成。