ローリスク派の「つみたてNISA」利用法。松井証券ローリスク派の「つみたてNISA」利用法。2018.09.21スポンサーリンク「つみたてNISA」を始めたら、どのくらい儲かるか、って気になりますよね。将来予想される利益そこから、老後の生活にどの程度役立つかといった点を解説します。最初にざっくり述べてしまうと、ローリスクなファンドを20年間運用すれば、投資額は1.2~1.4倍程度に増えていれば平均的な成功です。これは過去データの試算に基づく結果です。これを踏まえ、老後の生活まで、一緒に見ていきましょう。以下の記事でも触れていますが、つみたてNISAにおいてローリスクな商品とは、債券比率の高いバランスファンドのことを示します。ここでは、債券比率が50%を超えるものをローリスクな商品と定義しましょう。それで将来(老後)の生活が豊かになるのか。凄い関心事なんですよね。ここに興味を抱く方って多いと思います。...reserving-fund.net2020.01.20目次に戻るどんな商品がある?具体的な商品を教えて全部は網羅しきれないので、代表的なものをピックアップします。4資産均等型JP4資産均等バランス楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)(愛称:楽天・バンガード・ファンド(バランス債券重視型))など、主に債券の比率が50%~70%ほどあるファンドです。インデックス・ファンド」などのハイリスクハイリターン商品に比べると、やや知名度の劣るファンドが多いように感じます。4資産均等型」を例題に使いたいと思います。このファンドは、債券と株式の比率が50%ずつで、リスクを抑えつつ利益を取りに行くような、堅実な商品です。<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)|投資信託のニッセイアセットマネジメント【ニッセイアセットマネジメント】の「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」。実質的に国内外の株式市場および債券市場の動きに連動する投資成果を目標に運用を行います。ローリターンなので「大きくは儲からない」というデメリットもあるんですが、その分「堅実」なんですよね。大きなリターンを掴もうとして、逆に大損して敗退・・・みたいなことは少ないと思います。4資産均等型については、筆者別サイトにて、既にいろいろ試算を行っています。幾何平均利回り:4.06%(1998年~2017年)実際には、投資信託特有のコスト(信託報酬)などが発生することから、幾何平均利回りは3%台になると予想されます。この利回りは、毎年きっちり3%ずつ増えるのではなく、ある年は1%、またある年は5%とばらつき、最終的に成らすと3%台になる、という考え方をします。4資産均等型の利回りが将来も変わらないとして、投信アシストで計算してみます。“つみたて&分散シミュレーション”toshin-assist.jpもし、幾何平均利回りを3.5%(4.06%から信託報酬を差し引き、加えて将来の利回りが若干低下したと仮定)とした場合、毎月1万円を20年間積み立てると、240万円の投資に対し、345.7万円の利益(投資額の1.4倍)を期待できます。つみたてNISAの満額に近い3.3万円を積み立てるならば、20年後の評価額は1,141万円に達します。20年後に投資額の1.2~1.4倍程度にお金が増えていればだいたいOK、といえそうな結果です。目次に戻る老後の売却プラン。運用した投資信託を20年間で取り崩したら?仮に、毎月3.3万円を積み立てて、65歳時点で1000万円に達したとしましょう。これを85歳までの20年間で取り崩すことを考えてみます。投資信託はある時一括売却することを考える方が多いようですが、できるだけ運用を継続しながら、必要な分だけを取り崩して行く、という考え方もあるのです。弊サイトでは、この「定額売却」で投資信託を売却することをオススメします。計算し、指定利率での表を作成します。年利率:3.5%積み立て年数:20年(65歳から85歳までとする)この条件で計算すると、1年当たりの年金額は70万円、1ヶ月あたりで約5.7万円になります。この金額では、投資信託の売却だけで生活を維持するのは難しく、年金支給に投資信託の売却益を加算する、といった形になります。目次に戻る運用プランをまとめると目次に戻る毎月3.3万円を積み立てると、老後は毎月5.7万円使えるつみたてNISAを利用して、毎月3.3万円の積み立てを20年間継続しよう過去のデータを利用する限り、平均的な成績として、792万円の積み立てに対し、349万円ほどの利益を期待できる(つみたてNISAなので、この利益に対する税金は非課税)仮に1000万円の評価額になったとして、65歳から20年間で取り崩すと、毎月5.7万円を生活費にできる目次に戻る「毎月5.7万円」老後の生活費に足りないと思ったらこの老後の額を少ないと思ったら、積立額を増額します。)や課税口座(特定口座や一般口座)などを併用することになります。実際には(制度が変わらない限り)公的年金ももらえますから、あなたが22歳から65歳まで、会社員として継続して年金を支払い続けていれば、月10~15万円程度は貰えるはずです。それに5.7万円を足すわけですから、老後は新卒社会人クラスの収入にはなるかと思います。目次に戻るどの証券会社で購入すればいい?楽天証券での購入をオススメします。楽天証券なら、投資信託の運用で楽天スーパーポイントが付与されたり、楽天カード積立で1%のポイント還元などのお得な還元があります。他の証券会社ではこのポイント還元をもらえませんので、その分だけあなたは損をすることになります。楽天証券のつみたてNISAが超人気な3つの理由。仮に、毎月3.3万円を積み立てて、老後時点で1000万円の資産になった場合、その後20年間で毎月5.7万円程度の生活費にできる。年金支給額もあわせれば、新卒社会人程度の生活はできそうつみたてNISAでは、ローリスクな商品はあまり人気がないものの、「できるだけお金を損したくない」という気持ちが強いなら、記事中で挙げたファンドを中心にチェックすることをオススメしたいと思います。ローリスクとはいえ、おそらく投資額の1.2~1.4倍程度には増えると思います。この額が少ないと思ったら、もっとハイリスクな商品を選ぶようになさってください。ハイリスクハイリターン派の「つみたてNISA」利用法。予想される利益から老後の売却モデルまで「つみたてNISA」を始めたら、どのくらい儲かるか、って気になりますよね。老後破綻して悲惨な人生にならないように、今日第一歩を踏み出そう。その第一歩が「つみたてNISAで成功する」というチャンスに繋がるのだ。【2020年版】つみたてNISAにオススメの証券会社(ネット証券)3選これからつみたてNISAを始めたいあなたに、つみたてNISAの利用に適した証券会社を勝手にランキング形式で紹介。楽天カード(クレジットカード)や楽天スーパーポイントを使った運用が話題。ポイント還元がとにかくお得で、今、多くの投信ブロガーに選ばれる証券会社です。つみたてNISAを始めるなら、最初に楽天証券の口座開設が必要です。楽天証券の口座開設の流れ必要な書類や、よくある疑問点の解説つみたてNISA口座を開設するにはどうすればいいか特...reserving-fund.net2020.01.12SBI証券ネット証券で一番口座開設数の多い、有名な証券会社。つみたてNISAを始めるなら、証券口座の開設が必要です。ここでは、インターネット専業の代表的な証券会社であるSBI証券の口座開設手順(特につみたてNISA関連)について解説します。証券口座の開設って、住所・氏名はともかく、...reserving-fund.net2020.01.05松井証券スマホアプリ「投信工房」を使えば、はじめての不安な運用も安心サポート。ポートフォリオ決めも管理もロボアドがサポートしてくれますよ!松井証券の投信工房(つみたてNISA対応)が気になる。AIが積み立てをサポート?つみたてNISA対応の証券会社と言えば、楽天証券かSBI証券の名前が挙がることが多いのですが、他の証券会社も魅力的なサービスを提供しています。松井証券はスマホ向けのアプリ「投信工房」を提供しており、はじめての運用でも安心して取り組め...reserving-fund.net2018.12.19商品の選び方シェアするTwitterFacebookはてブPocketLINEスポンサーリンク金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。試算はあくまで過去のデータに基づきますので、将来の運用成績を保証しない点にご注意ください。記事を参照したことで生じた損失の補填や保証などは一切行いません。商品の選び方つみたてNISA。どの投資信託を利用しますか?2017年11月時点で、つみたてNISAを利用して購入できる投資信託の本数は100本を超えています。」の積立額と老後資金の関係!つみたてNISAで最も儲かる可能性がある商品は「新興国株式」クラスです。過去20年間の実績では、他の資産クラスを抜き、ダントツでの値上がり実績があります。インデックスファンド」の積立額と老後資金の関係!つみたてNISA対象投信の人気商品の1つに「世界経済インデックスファンド」があります。2018年9月現在で590億円以上のお金が集まっており、知名度・実績ともに十分の投資信託です。インデックス・ファンド」でもいいんじゃない?「つみたてNISA」を利用する際に、一番困りそうな点は商品選びです。個人投資家に人気の商品は...2019.09.19ぶっちゃけ、つみたてNISAの利益(儲け)っていくらぐらいなの?ハイリスクハイリターン派の「つみたてNISA」利用法。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。記事書いてる人みらいあせっとつみたてNISA利用中の個人投資家。普段は東北投信で記事を書いていますが、記事数が多くなってごちゃごちゃになってしまったので、改めてつみたてNISAの制度等をこちらにまとめています。つみたてNISA絵本」というゆるゆるコンテンツ作りも始めました。「つみたてNISA絵本」は筆者インスタグラムにて個人の運用は、主に投資信託やETFを利用した全世界分散の積立投資を行なっています。みらいあせっとをフォローする筆者運用中のもの2年間つみたてNISAをやってみた!増えたお金は約4万円(投資額の7%相当)でした筆者は2018年1月から(制度開始時点)からつみたてNISAを利用しており、現在までに約2年間積み立てを継続しました。その運用状況を紹介しましょう。上場インデックスファンド海外新興国株式(MSCIエマージング)上場インデックスファンド米国株式(S&P500)上場インデックスファンド海外先進国株式(MSCI-KOKUSAI)状況別!つみたてNISA解説つみたてNISAの始め方。)のしくみや投資について基本から解説します。"https://reserving-fund.net/wp-content/plugins/table-of-contents-plus/front.min.js-end");タイトルとURLをコピーしました。