7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。7年、現在の運用資産残高1000万余(預金等含まず)。半端に低コストなインデックスファンドシリーズ登場。(02/04)SBIアセットマネジメントの第一回ブロガー交流会。楽天ライフサイクル2030/2040/2050を内容とする有価証券届出書が提出されています。0.917%/0.927%/0.927%です。このファンドは、先に紹介した楽天証券のファンドと同様、DFA社のファンドに投資するFoFとなっています。小型バリュー系の低コストアクティブファンド登場?上記記事のファンドのうち、先進国株式ファンド及びヘッジ債券ファンドと同一のファンドに投資します。このファンドは、楽天証券のDCの取扱い商品のうち、未発表となっているライフサイクルファンドの中に入るものと思われます。ディメンショナル運用なる難しげな運用ですが、要するに(少なくとも現段階は)バリューインデックスに近いものです。本来であれば、株式のみ/債券のみの単体商品に投資したいところですが、ともあれバリューインデックスに対するアクセスの門が開かれたのは歓迎してよいでしょう。(願わくば、先に紹介した個別のファンドもラップ専用とかでなく一般解放されることを希望したいですが......。単体で買うと0.6%前後、ライフサイクルで0.9%超というのも不条理感溢れますし)ターゲットイヤーファンドは、時を追っていつの間にか資産構成が変わってしまうのでリスク・リターンのコントロールに難があることが不評な要因の一つですが、このファンドで2050年ターゲットのものでは2030年くらいまでは株式75:債券25くらいの割合で固まっていそうな感じに見えますから、バリュー運用がしたい向きは当面は2050を使いつつ、株式のみ・債券のみといったファンドの登場を待つ(債券比率は別途低コストなインデックスなり、似たような運用のひとくふう世界国債(為替ヘッジ)あたりなりを購入して調整する。バリュー株を75より高い比率にしたい人は......御愁傷様です)といった使い方はありかもしれません。信託報酬水準も、たわらplusの先進国株式や新興国株式が0.9%超であることを考えると、現段階のスマートベータ(しかも運用戦略別では競合がほぼまだなさそうなバリュー運用)ファンドとしては、まあまあ......ぎりぎり許容範囲、でしょうか?なお、このファンドは特にDC専用とは銘打っていないため、一般口座での販売がある可能性はあります。バリューインデックスに近い運用ができるファンドとしては貴重なのは確かですから、できれば一般販売も行って資産を集め、信託報酬の低下に繋げてもらいたいものです。望ましいのはターゲットイヤーとかバランスファンドなどではなく、資産クラス別の単品ファンドを一般販売してくれることですが......。]<<高コストでも高パフォーマンスなファンドが...いやいや、そりゃ確かにあるんだろうけど。当ブログの更新時にプッシュ通知を受け取れます。*内容によっては、記事として取り上げる場合があります。夢見る父さんのコツコツ投資日記4+4=6でもない。通行投資で気楽に資産形成。