3連休の出だしは雨です。意見をいただきました。円高、円安の局面でドルと円をこまめに替えていると次第に為替差益で預金残高がふくらみます。それはドル預金の金利などより、はるかに大きい。短期トレードはともかく、長期的には金融資産を円で持つということは円高にかける、ドルで持つということは円安にかける、ということと同義ではないでしょうか。ドル建てですと、普通預金でも金利は1.4%(ソニーバンクの場合)、1か月定期で3.4%くらい。ドル建ての外貨MMFは外貨定期とほぼ同じ金利ですし、為替手数料は片道10~20銭程度とお安くなっています。これに対して、国内銀行の外貨預金の為替手数料はなぜあんなに高いのでしょうか?預金が守られているわけでもないのです。私は、円預金は給与振り込みと口座振替などの決済用のみにして、円資産は極力、外貨に替えて保有しようと思います。将来、円高になるくらいなら、国家破産などあり得ないでしょうから、外貨に替えて持つということは資産防衛上、一定の効果があるのではないでしょうか。国内の円建て預金の金利は定期で0.01%、郵便局の定額でも0.06%ですから、あまりにも国民を愚弄しています。今、外貨建て債券投資に人気がありますし、国内株も金融資産の1/4~1/3程度は保有したい。これと外貨建てMMF。これらはすべて証券会社が取り扱っています。証券会社の株はますます高くなるかもしれません。銀行よ、さようなら、証券会社よ、こんにちは、の時代が来るのだと思います。★為替手数料は、取扱量の多い米ドル以外は為替手数料がやや高く設定されている場合があるので注意が必要です。外貨に替えるには円高の局面で実行することが有効ですので、一度に全額を投入しない、円高になるのを辛抱強く待つ、といったことも重要です。[ヘルプ]※このブログはトラックバック承認制を適用しています。ブログの持ち主が承認するまでトラックバックは表示されません。国のアラは自分たちが一番わかっているでしょうから。資産運用のスタイルは、個人個人の好き好きですけどね。12:09hirosan551さん、短期的にはおっしゃるとおりと思います。12:20どらみちゃんさん、日本国債のデフォルトの可能性がないとはいえません。そもそも可能性がないとすれば、このようなブログは必要ありません。国債が暴落し、多くの金融機関が莫大な含み損を抱えてしまった場合、一時国有化が懸念されます。ご指摘のケースはまさに預金封鎖に近いものと考えます。外貨商品はすべて預金保険機構の保護の対象外です。それは証券会社も同じこと。銀行、証券会社が破綻した場合は全額返ってこない。ご指摘のような懸念は否定できません。BANKなどの外銀の国内支店がどのような影響を受けるかは、はっきりいってわかりません。私もhirosan551さん、どらみちゃんさんと同意見です。加えて申しますと、JGBのデフォルト確率が高いのは否定しようがありませんが、アルゼンチン等と状況が異なるのはJGBの直接的及び間接的な保有者の殆どは国内の個人投資家ということでしょう。彼らは驚くほど円固定金利資産を好みますので今後暫くはJGBは安定的に消化されると予想しています。万一デフォルトが起きたとしてもそれは近い未来(数年後~10年後など)のことではないと私は思います。仮にJGBがデフォルトしたら・・・、そのときはJGBや社債、円預金のみならず日本株も大打撃を受けるでしょうね。ドルベースで見れば紙切れ同然かも知れません。外貨商品でも外貨MMFは投資信託ですので分別管理された資産は保全されます。加えて「破綻時に全額返ってこない」ではなく、「残余財産に応じて返ってくる」でしょう。あと、銀行はALMをしていますので、金利が急騰してJGBの価値が激減しても、概ねバランスシートには問題がありません。x日本円は今のところ、世界的に信用されているので問題がありませんが、いったん世界から価値が無いと烙印を押されると、だれも円で物を売って(円で外貨を買えない)くれません。きっかけは、インフレが先か、国債の金利上昇が先かは判りませんが、一気に破産する前には、兆候があると思います。円預金は生活費、外貨で資産リスク分散が今後のトレンドになって行くと思います。日本の銀行はもとより、日本にある外資系銀行も、日本の法律と通達には逆らえませんので、預金封鎖して財産税をかける施策もありますが、そんなことを出来る政治家がいるとは思えません。どちらかと言えば、ハイパーインフレが政治家にとっては良い方法と思います。ハイパーインフレに向かう途中で、国民がキャピタルフライトしようとすると、国家保全の為に預金封鎖する可能性はあるかもしれません。円だけを信用する時代は終わったと見ています。21:15通りすがりさんの御説は、国債のデフォルトの可能性がないとはいえないが、それはかなり先、ということとお見受けいたします。デフォルトするかというと、アルゼンチンなどの事例から鑑み、日本の場合はその可能性は低いということでしょう。私は結果として、デフォルトの可能性は低いと思いますが、それ以前にいろんな手を打つので、インフレ等国民にとって住みにくい状況になっていると考えます。その時には、大円安になっている、140円~200円と考えますので、円以外の資産に投資した人は大正解。日本国は、そうした人から税金の取りっっぱぐれがないようにすればよい、ということだと思います。21:19私の考えは、かじさんに近いと思います。金融資産の動きは当局に把握されています。為替差益や外貨投資で金利を得ても、国税に持って行かれる。日本国が税制を変えると、さらに日本国の税収は増えるのではないでしょうか。x浅井さんも言ってましたね。「十年後に1ドル=200円」。1ドル=何円くらいからがレッドゾーンなのでしょうか?1ドル=200円なら、輸出が伸びてかえって良いのではないでしょうか?もしかじさんの仰るような、円暴落の事態になったら、企業は輸出で大儲け。獲得した外貨は当然円に換えませんよね。いう事もあるのでしょうか?トルコやロシアではドルが流通しました。00:26アメリカはハリケーン・カトリーナでかなり大きな打撃を受けました。貯蓄は72年ぶりにマイナスです。イラク戦争も敗退、パレスチナでの選挙も敗北、ガソリン高で夏にはスタグフレーションが激化します。金利上昇によってアメリカの住宅バブルの崩壊も近いでしょう。検察が動かなくてもライブドアバブルは秋には潰れたはずです。東京地検は脱税だけでは動きません。春には発覚するでしょう。x円はそこそこの暴落であれば、輸出企業は問題ありませんが、ハイパーとなると原料調達が問題となる為、別対策をします。最近の大企業は、円決済をしていない場合が多く、生産拠点も海外で展開しています。このため、日本国内への支払いが少なくなり業績は上がりますが、実際は単純ではありません。ハイパーインフレとなった場合、政府は取れるところから税金を取るので、企業への税金もハイパー税金となります。なると、大企業の本社は日本から逃げます。個人への税金も大幅に上げますので、物価のインフレとあいまって、生活が出来なくなる人が、大量に出てしまいます。外貨を持っている人に対しても、多くにの税金を取ることを行い、国民生活は、現在の水準から大きく後退する。これが、私の予想する日本です。お金持ちは早々に海外へ逃げますね。あと、外貨と言ってもUS$だけではなくリスク分散は常識ですね。xaaaさん、10年後に1$=200円?2,000円の間違いではないのですか。若林さんは今年中に140円といっているのに。緩やかに3年とか5年とかかけて円安になるのなら対応可能なような気がします。輸出企業もドル決済やら為替予約やらしているらしいので、それなりの対応になるような気がします。x最近、米ドルも不安を抱えているので、豪ドルに一部シフトしました。豪州やカナダは食料輸出国です。した国は円に対してはますます強くなっていくのではないでしょうか。転落すると、輸入先は、豪州、米国、アルゼンチンあたりかな、と思います。豪州ドル、いっときと比べますとすごく高くなったような気がします。チャートをみますと、豪州ドルに対して円は一貫して下げ続けています。xkoji_skyさん、米国はどうも利上げをやるのではないか、との観測ですね。金利を上げていくと、かつての日本のように、本当に不動産バブルが崩壊するかもしれません。x>わんだぁさんいえ、200円で間違いないようです。お得意の超絶悲観論にも自信が無くなって来たんでしょうか?たった十年で1ドル=2000円(死)・・・しかも対応可能^^;(日本が貿易黒字だからでしょうか?)経済はわからん・・・>輸出企業もドル決済やら為替予約やらしているらしいので既に石油や食料は既にほとんどがドル決算らしいです。いう事態は心配しないで良いのでしょうか?まぁ1ドル=2000円なんかになったら私のような中流の底辺を彷徨ってるような人間は完全に消滅してしまうので、こんな円大暴落が起こった後の日本経済なんて心配しても何の意味も無いのですが。00:12aaaさん、浅井としてはえらい控えめな予想ですね。私も浅井本は初期のを除き、すべて読んでいるのですが、内容はどれも似たようなものであまり覚えていません。1$=200円なんて、予想っていえるのかな??若林栄四氏は、1$=365円でも甘い、と書いてあったような気がします。フルネームを教えていただけませんか?http://www.dainikaientai.co.jp/book/koizumi.htm↑250円でした。00:49aaaさん、記事No.255をごらん下さい。ワカバヤシFXアソシエイツ代表、若林栄四さんについては、このブログで何度も書いています。著書、「黄金の相場学」(講談社)はあまりに有名です。読み返してみますと、この本の197pに、「1$=1000円という時代がきてもおかしくありません」とあります。極端な話、缶コーヒー1本1,000円となることも考えられるのではないでしょうか。その時、1ドルが2~300円の円安で収まるはずは無く、2,000円を超えることもありうると思います。日本が財政破綻した場合、世界に与える影響を考慮すると資産の保全にはゴールドが一番かもしれないですけど・・・。(それより日本よりアメリカの方が先に財政破綻するかもしれないですね。01:25terraさん、こんばんは。極端な円安を諸外国が許すか、ですよね。1$=200円以上というと、円が徹底的にたたき売られた状態でしょうから、国内の経済は相当、ひどいことになっているのでしょう。なる原因は、国債暴落以外には考えられませんね。(FOMC)で、短期金利の指標であるフェデラルファンド(FF)金利の誘導目標を0.25%引き上げ、年4.5%とすることを決定、即日実施した。半年以内にアメリカは住宅バブルが破裂する可能性があります。x14回連続利上げでFRB議長退任ですね。若林氏は、何年も前から、円ベッタリの日本人に警鐘を鳴らしいる方のようですね。検索したら1000件以上ヒットしました。2chにも専用スレが立ってます。20:51aaaさん。人間には未来はわからない。過去のトレンド(経験則といってもいい)で読もうとする。ファンダメンタルも加味して。若林さんの予想には、人間の能力を超越した、カリスマ性を感じます。1$=1,000円になったとしたら...。そりゃ、ドルが安いうちに仕込んでおいて、円の安い時に替えれば大もうけですがな。21:55koji_skyさん、金利を0.25%づつ、じわじわ上げていく。微妙な舵取りのように思います。日本のバブル崩壊の時のように一気に上げるということをしない。どこまで、耐えられるのでしょうか。危機一髪」のゲームをやっているようです。輸出企業は今まで以上にぼろ儲けでウハウハ。外貨はたんまりあるので、石油にも鉄にも困らない。それ以外の企業は・・・内需でもウハウハの輸出企業に押されて、いや、それ以前に製品を製造するのに必要な鉄や燃料が手に入らないので・・・本当に日本経済はどうなるのでしょうか?日本が破産すれば、外資は当然日本買いに走ると思います。この事を某掲示板で話すと「いいじゃん。人種差別をするわけじゃないのですが・・・連中がイエローモンキーなんぞを白人様と同じ待遇で雇うわけが無いってのは中国・韓国の現状を見れば明白・・・そろそろ寝ます。xaaaさん、あまり2ちゃんにどっぷりつからないようにお願いします。若い人が、日本の将来は暗いんだ、と希望をなくすのが一番怖いです。すばらしい国とはいいませんが、自分が仕事をしてきた範囲では決して悪い国ではありません。先日、米メリーランド大と英BBCの共同世論調査で、世界に貢献している国ナンバー1は、日本と思っている人が一番多かったという記事もあります。マスコミは悪口をいうのが商売で、中国と韓国の政治家のコメンしかとりあげません。株の売却利益200億だっけ2000億だっけ、税金を払ってなかったりTOBがかかる株式を先に手似いれて売り抜けたり脱税とインサイダーがトップにいる国です。21:55ハリマオさん、お久しぶりです。日本の新聞は米・中・韓関連の記事は多いですが、それ以外の国のニュースは少なく、事件中心で、よくわかりません。先日、政府の某省庁の人と話す機会がありましたが、マスコミのニュースは偏向しており、ブログをよく読むそうです。ブログといっても、玉石混淆。私のは、ブログメインは、石に近い部類ですが、コメンテーターの方々が有用な情報を寄せてくださっていますので、たいへん参考になります。ま、私も話題提供程度に、細々と書かせていただきます。メッセージを入力してください。