2017.11.27この記事は約4分で読めます。勤めた企業から多額の退職金をもらえた最後の世代だろう。それゆえにそのお金を金融機関が虎視眈々と狙っている。今は日米ともに株価が高値更新中のニュースが賑わい欲が出やすい。投資に関する知識がゼロに等しい状態で金融機関の窓口を訪れ、いいようにカモにされ、不当に高額な手数料をむしり取られる。義母が仕組債を買わされた。西日本シティTT証券がヒドい!女手一つで三人の娘を大学まで行かせた強者の義母でもこのザマだ。金融機関の店舗閉鎖や人員削減が話題になる中、敵も血まなこだ。同じように悪質な営業の被害に遭っている方も多いのでは?仕組債のような商品はもしもの時はあっという間に資産が5~6割減になる。家族全体で見れば、取り返しのつかないダメージを与えられてしまう。そこで真剣に「金融機関から親の資産をいかに守るか?」を考えてみた。自分の世代の常識は通用しない金融機関からの電話はオレオレ詐欺と同じ親世代が安心して資産運用をする方法はあるのか?独立系運用会社を利用する親のネット口座を預かる自分の世代の常識は通用しないネット証券を使うことができれば金融機関の窓口など不要だ。親の世代はそうはいかない。インターネットを通じた取引を敬遠またはそもそもパソコンに不慣れ。購入時手数料ゼロのインデックスファンド等は存在しない。店頭で購入することはできず、ネットバンク経由のみとなっている。投資をしたいならネットを使えばいいという姿勢では解決しない。金融機関の窓口に近づけさせないようにするかが大切だ。「お客様の専任担当になりました。ご挨拶させていただきたいので、店舗にお越しの際はぜひお声がけください。」といった内容の電話をかけてきて、うっかり銀行の窓口に行ってしまうとカモにされる。担当者を名乗る人物の無知を指摘してボコボコにしてきた。以後この店舗から営業の連絡は一切来ない。敵は金融の知識を持つ者を敬遠して近寄ろうとはしない。仕事を休んででも、ついて行ってあげるべきだろう。息子・娘が出てきてめんどうになると相手に認識させることだ。うちの実家では固定電話をナンバーディスプレイにして、いっさい電話に出ないようにしている。「銀行からの電話なんてオレオレ詐欺と一緒でしょ?」こういう境地に達していれば安心なのだが。銀行口座は複数持って預金残高が1,000万円を超えないように店舗型の証券会社には口座を開かない(残高に関係なく営業される)金融機関からの勧誘に耳を傾けないということがポイントとなる。株や債券での運用も1つの選択肢として考えてもいいのかもしれない。※退職金がもらえるほど勤め上げたなら年金で十分な気もするが。インターネットが使えない場合はどのような方法が考えられるだろうか?すぐに思いついたのは2つ。取扱商品が1本であれば、指定口座に振り込めば自動的に買い付けてくれる。下記のような選択肢が考えられる。鎌倉投信さわかみ投信ユニオン投信またありがとう投信にはシニア世代向けの「定期換金サービス」もある。債券も欲しいような気もするのだが...と投資対象に制限があること。親のネット口座を預かるこれは最近まで私自身が実際に試していた方法。結婚して家を出るタイミングで株式を売却して現金化した。一緒に住んでいないと、なんとなくやりづらいものがある。現在の証券市場の環境下で、新たに資金を預かって運用するのは難しい。バブル崩壊や金融危機の市場低迷時に開始すれば実績を上げるのは簡単だが...。このほかに思いついたら後日追記しよう。国内ビール業界は酒税との戦いに明け暮れる学校で今度はアサヒビールを扱うので、お酒飲まないからさっぱり分からないけど、とりあえず日本のビール業界って調べてみると、なんじゃこりゃ?な感じだね。拡大を続ける住宅ローン。日銀の統計データで遊んでいて驚いたこと。個人向けの住宅ローンの貸出額は横ばいか減っ...2018.02.16投資や経済の話題インドネシア・リスク!そろそろインフルエンザの季節ってことで、ふと鳥インフルエンザを思い出す。不動産は1物何価??今週、路線価が発表された。この手のニュースが出るたびに混乱する。不動産価格っていろんな種類があって訳分からんからまとめてみた。私のブログで記事にしちゃう。そもそも何が目的だったのかは忘れてしま...2014.08.15英語のキーワードは「港」。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。(9)タイトルとURLをコピーしました。