Shutterstock.com)積立投資を行っているお客様にはどんなアフターフォローをすればよいですか最終回のテーマは「積立投資のアフターフォロー」だ。元本割れのない積立定期預金と違い、投資信託等の積立(積立投資)では、投資ならではのフォローが求められる。それは、株価等の値下がりにより「含み損」が発生するような状況でのフォローである。皆さんもご存知のとおり、昨年末から「下げ相場」が起きている。2018年12月25日には日経平均株価が1000円下がるという、とんでもないクリスマスプレゼントで大騒ぎとなった。新年最初の取引(大発会)も450円下がって始まり、厳しいお年玉となった。「積み立てた投資信託を売りたい...」という相談が舞い込んでいるかもしれない。このとき「利益が出ている状態」であればまだよいのだが、「含み損を抱えている状態」での売却に安易に応じてしまうと、積立投資のメリットを無駄にしてしまう。積立投資は、マーケットが下がっているタイミングでも「継続的な購入」を行い、すでに保有している分についても「マイナスの状況で手放さない」ことがカギとなるからだ。