加入者数はH30.6月時点で68万口座。公的年金に不安しかない今の世の中、つみたてNISA利用者の約7割を20代から40代の世代が占めています。投資できる商品が厳選されている投資益が非課税というメリットはもちろんですが、やはりポイントは投資商品に対して金融庁による基準が設けられているということ。販売手数料が生じたり、信託報酬の高い商品はあらかじめカット。ぼったくり商品に投資をすることにはならないわけです。楽天証券+楽天カードは最強つみたてNISAの利回りを調べましたwww.shunpon.com(前月まではこちらの記事で)投資初心者であっても優れた商品を、少額かつ長期で資産形成ができるつみたてNISA。iDeCoとは違っていつ解約しても非課税な点もポイントです。結局のところ気になります。「つみたてNISAって実際のところ儲かるの?」この記事では各資産クラスの代表的な商品の成績を参考に、つみたてNISAの今年度の利回りを計算しました。Slimバランスそれぞれの商品を楽天証券やSBI証券のつみたてNISAで設定できる年初めから毎日均等額を積立した場合のリターンを計算しています。楽天証券でのカード購入の場合も計算しましたまた楽天証券では投資信託を購入する際に楽天カードを利用することで100円につき1円相当のポイントが付くというサービスをはじめました。この場合は毎日積立ができずに、月初営業日のみの買付となってしまいます。その事情もふまえて・銀行口座から毎日買付をした場合に加えて・楽天カードによる毎月買付をした場合でのポイントを含めた今年度のパフォーマンスも記事の最後に載せています。TOPIXの利回りは-12.53%今年のTOPIXはホント良くなかったですね。日本株の成績も悪いわけですが特に中小株が売られたこともあって日経平均に大きく敗北。2018年12月末時点での年初来成績は-16.09%と大きくマイナス。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は349,878円とマイナス50,122円になっています。日経平均の利回りは-9.37%均衡を保っていた日経平均ですがついに12月に陥落しました。2018年12月末時点での年初来成績は-10.66%と大きくマイナス。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は362,519円とマイナス37,481円になっています。先進国株式の利回りは-9.75%先進国株式もなすすべなく崩壊しました。アメリカはアメリカで悪かったわけですが欧州も陰で軒並み下落しているんですよね。2018年12月末時点での年初来成績は-11%と大きくマイナス。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は361,007円とマイナス38,993円になっています。新興国株式の利回りは-11.01%ずっと下落し続けてきた新興国株式ですがアメリカが勝手に自爆したことで損失の大きさが目立たなくなってきました。2018年12月末時点での年初来成績は-17.24%と大きくマイナス。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は355,949円とマイナス44,051円になっています。全世界株式(除く日本)の利回りは-10.16%新興国も先進国も悪いのでボロボロな全世界株式2018年12月末時点での年初来成績は-12.25%と大きくマイナス。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は359,357円とマイナス40,643円になっています。救われませんでした全世界株式の利回りは-10.35%オールカントリーも散々でした。日本を含んだことでそこまで成績は変わりませんでした。2018年12月末時点での年初来成績は-12.64%と大きくマイナス。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は358,613円とマイナス41,387円になっています。(参考)NYダウの利回りは-6.42%12月に全てを失ったアメリカ株。2018年12月末時点での年初来成績は-7.29%と大きくマイナス。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は374,332円とマイナス25,668円になっています。一応S&P500には勝ったこれで3年連続か・・S&P500の利回りは-8.11%ダウが落ちればS&P500も勿論落ちます。2018年12月末時点での年初来成績は-7.69%と大きくマイナス。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は367,577円とマイナス32,423円になっています。バフェットを信じろっ!全米株式の利回りは-8.85%全米株式ももちろん下落。2018年12月末時点での年初来成績は-8.41%と大きくマイナス。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は364,601円とマイナス35,399円になっています。日本債券の利回りは+0.71%今年の勝ち組がまさか日本債券だったとは。10年以上のプラスリターン。つまらないけれど盤石な投資です。2018年12月末時点での年初来成績は+0.78%です。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は402,856円とプラス2,856円になっています。何やかんやプラスになる楽天カード投資と相性いいね先進国債券の利回りは+0.01%先進国債券は良くなかったですが何とか今年は持ちこたえた印象。2018年12月末時点での年初来成績は-3.67%です。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は400,045円とプラス45円になっています。新興国債券の利回りは-3.06%新興国債券も年初にガサっと下がったおかげか、つみたて投資だとそこまでマイナスになりませんでした。2018年12月末時点での年初来成績は-9.03%です。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は387,742円とマイナス12,258円になっています。安定しないしねぇ日本リートの利回りは+4.06%期待のされていなかったJ-REITですが今年は唯一の大きなプラスリターン。前年度はマイナスでしたが報われました。2018年12月末時点での年初来成績は10.9%と大きくプラス。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は416,223円とプラス16,223円になっています。これが最適解とは見通せなかった・・(涙)先進国リートの利回りは-3.65%アップダウンが激しかった先進国REITですが結局はマイナスになりました。2018年12月末時点での年初来成績は-8.95%です。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は385,388円とマイナス14,612円になっています。8資産均等型の利回りは-4.38%国内リートの堅調さもあって意外と耐えてた8資産分散。今年はマイナスでしたが分散の大事さをうまく示す結果に。2018年12月末時点での年初来成績は-6.7%。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は382,469円とマイナス17,531円になっています。頑張ったよねいやほんと健闘したひふみプラスの利回りは-18.16%今年のひふみは今までの信用を覆すほどの酷さ。純資産総額も減ってきました。2018年12月末時点での年初来成績は-21.23%と大きくマイナス。・積立金額400,000円に対して・資産評価額は327,340円とマイナス72,660円になっています。楽天証券+楽天カードは最強つみたてNISAの主要資産の利回りを実際の投資商品をもとに計算をしてみました。(2018年12月末時点)結果は以下の通りです。年初来リターンが最も高いのは日本リートで次に日本債券が続きます。今年はほんと酷い相場でしたね。いうか今も非常に不安定な状態が続いています。下落が続いた中で先日はアメリカ株が5%上げる日も。復活というわけではなくてあくまでリバウンド。調整相場はまだまだ続く勢いです。つみたてNISAは投資期間が20年ある長期投資です。短期的なパフォーマンスだけで見ることは得策ではありません。私個人としては全世界株式こそ最も”ほったらかしでの長期投資”に適している資産クラスと考えます。20年間の時期の分散が強制的に図られるつみたてNISAでの投資なら尚更です。投資信託は楽天カード×楽天証券でそして実際に計算をしてみて分かる通り、楽天カードによる投資信託の購入は年間で見たパフォーマンスに大きく影響を与えます。ポイントは複利運用できるわけではありませんが、それでも投資信託を買うだけで1%貰えるのは非常に大きい。特定口座やNISAでもこのサービスは利用できます。楽天カードで積立という利用をすることが可能です。楽天証券は投資信託の保有でもポイントが貰えます(10万円で毎月4ポイントが貰えます)・つみたてNISAで資産を形成していきたい・投資信託を購入する口座が決めきれないそんな人なら絶対に楽天証券を開設するべきです。投資信託に関しては楽天証券が他の証券会社に比べて頭一つ抜きんでています。「楽天カード×楽天証券」つみたて投資をするならこの最強の組み合わせを絶対に覚えておいてくださいね。Blogしまうまの鳴き声を知っているか。アーツ&インベストメント・スタディーズ七海の資産形成コトハジメひとり配当金生活(さいもんさんのブログ)検索スターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。