)による措置と相まって、犯罪による収益の移転防止を図り、併せてテロリズムに対する資金供与の防止に関する国際条約等の的確な実施を確保し、もって国民生活の安全と平穏を確保するとともに、経済活動の健全な発展に寄与することを目的とする。e-Gov概要(※タップで拡大できます。説明をまとめると、「マネーロンダリング(資金洗浄)を防止するために特定事業者はしっかり義務を果たそう」ということ。マネーロンダリングは収益の出所を解明するのが困難であり、これを放置すると犯罪組織の拡大や強化に繋がってしまいます。そのため、あらかじめ「犯罪による収益の移転を防ぐことが何よりも重要」というわけです。法律制定の流れ(※タップで拡大できます。2007年(平成19年)に成立して、その後は定期的に改正されて今に至ります。※利用者側が法改正を事前に調べる必要はとくにありません。犯罪移転防止法は、特定事業者に課せられる義務です。そのため、この法律を熟知しなければならないのは特定事業者です。資料では、上記の顔写真付きの書類は提示のみでOKとなっています。従来は顔写真がなくても「健康保険証」や「国民年金手帳」などでも本人確認できた書類がありますが、これらは法改正によって「氏名や住所が記載された公共料金の領収書」といった他の書類を用意しなければなりません。「どの書類を用意すべきか?」や「補完書類は何を使えるのか?」は、各サービス(特定事業者)のもとで確認しましょう。これは特定事業者の義務なので、本人確認書類に関しては必ず具体的に指示されています。場合」と「資本多数決法人ではない場合」から実質的支配者を確認しなければなりません。実質的支配者の意味は、そのまま「実質的に法人を支配している人」のこと。「実質的に法人を支配している人は誰なのか?」は、各法人によって異なります。実質的支配者の確認方法(※タップで拡大できます。いう順番で実質的支配者を探せます。すると「うちの会社の実質的支配者は誰なんだろう・・・?」となりますが、基本的に実質的支配者に関する手続きを行う担当者で自社の実質的支配者がわからない人はいないでしょう。わからない場合は「自分の上司に聞く」→「上司がわからないならその上司の聞く」という流れで辿るとわかるはずです。サービスの契約や申し込みでは、特定事業者から実質的支配者に関して説明がなされます。そのため、「議決権50%超を保有する人」とか「収益総額25%超えを保有する人」など、確認方法の内容を事前に熟知する必要はありません。特定事業者のもとで「どのように説明されるのか?」を三井住友カードを例に見てみましょう。伴う対応について2016年10月1日(土)施行の「犯罪による収益の移転防止に関する法律」の改正に伴い、クレジットカードのご入会時のお手続きやお借り入れの申し込み時に、「本人確認書類のご提出」や「ご職業」や「取引を行う目的」について確認させていただく「取引時確認」のルールが一部変更となりました。引用元:公式サイト顔写真のない本人確認書類の取扱い引用元:公式サイト(※画像はタップで拡大できます。)本人確認書類は、具体的な書類が記述されています。改正によって健康保険証などの顔写真がない書類を使う場合に別の書類が必要となりましたが、「他の本人確認書類(顔写真なし)を2点提示」や「住所補完書類(電気料金の領収書など)を2点提示」といったように明確な指示があります。パスポート」・「個人番号カード」などを作っておくほうが、それを提示するだけでOKとなるので楽です。車や飛行機に乗らない人は、「個人番号カード(マイナンバーカード)」を作っておくといいですね。個人番号カードは「マイナンバーが記載された面(裏面)」は、指示がない限りは提出しなくてOKです。マイナンバー施行当初は「扱いに困る・・・」というような業者の困惑もあったようですが、今では顔写真のある表面は本人確認書類として定着しています。今でも個人番号カードを作っている人は少ないようですが、すべての国民が必ず作ることができる顔写真付きの本人確認書類としての使い方もあることを考慮してみるといいですね。引用元:公式サイト(※画像はタップで拡大できます。ついて確認方法が丁寧に説明されています。新規契約では、状況によって追加で確認されることもあるようです。ホームページの説明だけではわからないケースもあると思いますが、その場合は電話や窓口で相談してみてくださいね。外国の重要な公的地位にあるかたとは?引用元:公式サイト(※画像はタップで拡大できます。)外国の重要な公的地位にあるかたに関しても、同様に説明がなされています。こちらも説明がわからない場合、電話や窓口で相談してみてください。引用元:公式サイト(※画像はタップで拡大できます。)実質的支配者に関しても、説明がなされています。引用元:公式サイト(※画像はタップで拡大できます。ちなみに他のカード会社も犯罪移転防止法や実質的支配者に関する説明は同じような内容であり、ホームページ以外でも電話や窓口から詳しい説明を受けることもできますよ。議決権の間接保有について引用元:公式サイト(※画像はタップで拡大できます。)三井住友カードは、実質的支配者に関して6つの例が紹介されています。実質的支配者は法人によって状況が大きく異なるため、自社の実質的支配者がわからない場合の参考にしてみるといいですね。特定事業者に課せられた義務です。特定事業者は「銀行」や「クレジットカード事業者」など、該当する事業者がたくさんあります。一般的な身近なサービスでは「買取」があります。本人確認を行う必要があります。よって別の書類を提示しなければなりません。このように業種によっていろんな法律の義務があることから、事業者にとっては該当する法律を熟知しておくことが大切です。金融機関を中心にさまざまなサービスに関係のある法律です。どのサービスにしても利用者にとっては事業者の指示に従って申し込みや契約を行うだけなので、「何のために本人確認や実質的支配者の確認が行われるのか?」という意味を理解しておけば問題ありません。法律の内容や言葉は難しいものの、サービス利用者の義務はとても単純です。手続きの際は書類不備・再提出を避けるためにも落ち着いて対処しましょう。当サイト読者さんでも、複数の新設法人で続々審査通過中!ポイント還元率はJALマイル1.125%以上可能、初年度からいきなりプラチナカードでコンシェルジュ・保険もバッチリ付帯。プライオリティ・パスまで無料取得可能なこのカード、1枚目に持つべきでしょう。詳細ページ公式ページセゾンコバルト・ビジネス・アメリカン・エキスプレス・カード年会費1,000円、スタートアップ・スモールビジネスに強く・デザインが美しいカードです。追加カードやETCが年会費0円で4枚まで発行できます。2020年新登場の法人カード!(上位のカードはなんとなく使いこなせないかも...?年会費は安いほうがいい!)という方にオススメできる1枚。ownersは3種類あり、ランクによって年会費やスペックが異なります。ビジネスサポートサービスの特典は共通しているため、安い法人カードを求める方は「クラシック(一般)」がおすすめです。関連記事ぜひ、もう1記事どうですか?関連記事は見つかりませんでした。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。ファクタリング」とは?仕組み・手数料・おすすめファクタリング会社などまとめ2020.02.212020.02.22法人カード申込書(入力画面)の書き方!勤務先などフリーランス・自営業で迷う点について徹底解説2020.02.182020.02.20【社長さん必見!】クレジットカードの法人向け・個人向けのベストな組み合わせ例を提案します。招待日和・ビジネスアシストの徹底解説!特典の実用性・付帯カードについて解説!「接待日和」とも呼ばれてる?2020.02.162020.02.17法人ETCカード基礎知識・最初は法人クレジットカード付帯の年会費無料ETCがオススメ?複数枚発行・クレジット機能無しの発行方法なども解説します。Card(DPB)」は低クレヒス・審査落ちの救世主。【SBSビジネスカード】2020.02.142020.02.17法人カードでJAL/ANAマイルを貯める!マイル還元率が高いおすすめカード・個人利用についての見解も。2020.02.142020.02.17会社設立初期でも固定電話番号は必要?電話回線の種類とおすすめ手配方法を徹底解説!2020.02.142020.02.17法人カードの年会費は一括経費(損金算入)!消費税も含めた勘定科目や、ちょっと背伸びして高級カードを持つべき理由まで。2020.02.142020.02.17独立起業・退職前に絶対読むべき!法人クレジットカードの話。検索タイトルとURLをコピーしました。