2018-12-19フリーマンこんにちは、資産運用を実践中のフリーマンです。フォリオ(FOLIO)は「VR」「映画」「アンチエイジング」など、好きなテーマに投資できるオンライン証券サービスです。フォリオは株式投資ながら10万円ほどの少額投資が可能なので、投資初心者にとっても始めやすいメリットがあります。その一方で、「手数料は高いのか」「手軽に運用できるのか」「利益が得られるのか」など、気になるところは多いですよね。けろんフォリオに投資してもいいものか...テーマ型投資のフォリオにはいくつかデメリットがあるので、契約する前に理解しておかないと後々後悔してしまうことになります。そこで今回はフォリオのデメリットを中心に、テーマ投資するメリットも合わせて徹底解説していきます。▼ユニークなテーマ投資▼フォリオ詳細ページ目次フォリオ(FOLIO)とは?テーマ投資サービスの特徴フォリオ(FOLIO)の手数料は高い?それとも安い?フォリオ(FOLIO)に投資する前に注意するべきデメリットフォリオ(FOLIO)でテーマ投資するメリットは?フォリオ(FOLIO)では全自動の「おまかせ投資」もできるフォリオ(FOLIO)で投資するデメリットまとめフォリオ(FOLIO)とは?テーマ投資サービスの特徴フリーマン↑テーマ投資のフォリオがわかる紹介動画だよ!フォリオ(FOLIO)は個別企業に投資するのではなく、複数の企業がまとまった1つのテーマに投資できるオンライン証券サービス。一般的な株式投資のイメージとは違い、フォリオのテーマ投資は「これから流行りそう!」「このテーマを応援したい!」と感じたものに投資することができます。約90種類ほどが用意されています。フォリオで投資できるテーマは、プロが厳選した有望企業10社で構成されているので、1テーマへ投資するだけで分散投資することができます。自分で1企業ごとに投資するのは大変なので、フォリオは投資初心者にとって始めやすいサービスと言えますね。投資金額も10万円ほどでスタートできるので、「普通の株式投資は高くて手が出せない...」という方にも投資しやすい特徴があります。フォリオ(FOLIO)の手数料は高い?それとも安い?フォリオ(FOLIO)のテーマ投資でまず気になってくるのが、手数料がどれくらい必要なのか、という部分だと思います。フォリオではテーマを売買する際に、各銘柄ごとに売買代金の0.5%(税抜)の手数料がかかります。1銘柄の最低手数料は50円(税抜)になるので、「1テーマ=10銘柄」で構成されていることを考えると、買い付けするときに500円がかかるイメージですね。約定代金×0.5%なので、フォリオの手数料は他社と比較しても負けていないことがわかりますね。その他の手数料に関してもすべて無料ですし、出金手数料もかかりません。フリーマンフォリオの手数料は至ってシンプルだね!▼ユニークなテーマ投資▼フォリオ詳細ページフォリオ(FOLIO)に投資する前に注意するべきデメリット少額で株式投資ができるフォリオ(FOLIO)ですが、投資を始める前にデメリットを把握しておきましょう。フォリオのデメリット株主優待は基本的に受けられないテーマ投資ではトレンドの影響で浮き沈みが大きい選ぶテーマ次第で銘柄が被る場合もある買付・売却・リバランスは自分で行うNISA口座には対応していない楽天・SBIのネット銀行でリアルタイム入金できない投資した企業から郵便物がたくさん届くようになるそれぞれ順に詳しく解説していきますね。デメリット1:株主優待は基本的に受けられないフリーマン株主優待はないと思っておこう。フォリオが採用している「単元未満株」では、ほとんどの銘柄で株主優待を受けることができません。単元未満株について株主優待を実施している発行会社のほとんどが、1単元以上の株主を対象としています。中には、全株主を対象に株主優待を実施している発行会社もありますので、単元未満株主への株主優待の有無については発行会社へお問い合わせください。複数のテーマで保有している場合や、他社で保有している場合に名寄せされ株主権利が発生する場合があります。株主優待の対象となるのは、「1単元以上」の株を購入した場合がほとんどです。1単元は企業によって異なりますが、100株単位の話になるので「1株=1万円」なら100万円の資金が必要...フォリオでは1銘柄あたり「1~20株」ほどなので、株主になれても株主優待は受けられないと思っておきましょう。デメリット2:テーマ投資ではトレンドの影響で浮き沈みが大きいフリーマンテーマ投資は人気に影響されやすいよ。フォリオでは1テーマで有望企業10社に分散投資することができますが、扱っているテーマは10社とも同じです。テーマ自体に人気がなくなってしまったり、景気が悪化することになるとテーマ内の全銘柄で損失が出ることになります。注目度の高いトレンドテーマであれば5~20%ほどリターンが見込めますが、時期を過ぎるとマイナス30%ほどの損失が出る可能性も...フォリオのテーマ投資では、過去の実績が良くても今後それが続くわけではないので、まったくと言っていいほどあてになりません。「今人気だし、これから伸びるぞ!」と思ったときには、大抵トレンドの終息時期になるので、知識のある投資家にとっては売却するタイミングだったりします。したトレンドを見極めて、買い付けと売却を行わないと上手く利益を掴むことはできないので、十分注意して投資する必要がありますね。デメリット3:選ぶテーマ次第で銘柄が被る場合もあるフリーマン違うテーマでも同じ銘柄が含まれる場合もあるよ。フォリオで選べるテーマは約90種類ほどありますが、テーマ内の銘柄がすべて異なるというわけではありません。「人工知能」のテーマ内を見てみると、ソフトバンクグループさくらインターネットソニーテクノスジャパン小松製作所カドカワオムロン三菱電機エヌ・ティ・ティ・データディー・エヌ・エーこの10銘柄になっていますが、「VR(仮想現実)」のテーマにもソニーとディー・エヌ・エーがあります。「自動運転車」のテーマにはテクノスジャパンとディー・エヌ・エーがあり、似たテーマでは半数以上が被っていることも...なので、複数のテーマに投資する場合は、銘柄の割合が偏らないよう注意する必要がありますね。デメリット4:買付・売却・リバランスは自分で行うフリーマン運用管理は自分で行う必要があるよ。フォリオのテーマ投資では、プロが有望企業10社を厳選してくれてはいますが、買い付けしたり売却したりするのは自分です。リバランスは偏ってしまった資産配分を適切な割合に再調整することですが、これも自分で管理しながら行う必要があります。フォリオのテーマ投資は、完全放置で運用できる投資サービスではありません。「投資に手間をかけたくない...」「すべて運用管理を任せたい...」と思っている方は、フォリオのテーマ投資はおすすめできません。テーマ投資は比較的ハイリスクなので、できるだけ安定した投資かつ自動運用したい場合は、まず「ロボアドバイザー」から検討するのがいいかと思います。あわせて読みたい【AI投資】ロボアドバイザーとは?仕組みや始め方をわかりやすく解説!デメリット5:NISA口座には対応していないフリーマンNISA口座で運用することはできないよ。NISAとは年間に決められた投資枠内であれば、そこで得た利益を非課税にできる制度です。このNISA口座を利用して投資すると、利益に税金がかからない節税メリットがありますが、フォリオではNISA非対応となっています。そのため、フォリオのテーマ投資で得た利益に対しては、20.315%(所得税+住民税)が差し引かれることになりますね。この節税メリットを活用して資産運用をしたいと考える方は、2018年から始まった「つみたてNISA」を検討するのがいいかと思います。つみたてNISAは金融庁が厳選した投資信託に、100円から少額投資することができるので、フォリオのテーマ投資よりも初心者向きです。個人的にはフォリオよりも、つみたてNISAから始めた方がローリスクなのでおすすめですね。あわせて読みたい積立NISAとは?メリット・デメリットを初心者向けにわかりやすく解説!デメリット6:楽天・SBIのネット銀行でリアルタイム入金できないフリーマン楽天・SBIのネットバンクが非対応なのは痛い...個人的に「楽天銀行」と「住信SBIネット銀行」はよく使うんですが、フォリオではリアルタイム入金に対応していないんです。リアルタイム入金は、フォリオの投資用口座へ手数料無料で入金できるものですが、対応している銀行は以下の通り。住信SBIネット銀行は、投資用の銀行口座として利用されることが多いので、ここが非対応なのは正直痛いですね...フォリオは「振込入金」もできますが、金融機関側の振込手数料は「自己負担」なので、入金ごとに数百円を損することになります。「楽天銀行」と「住信SBIネット銀行」は毎月数回は無料にできるのでまだマシですが、無料回数が付与されない銀行口座は注意しましょう。デメリット7:投資した企業から郵便物がたくさん届くようになるフリーマン企業ごとに郵便物が届くようになるよ。フォリオのテーマ投資は株式投資になるので、買い付けした銘柄の株主となります。株主になると企業から定期的に郵便物が郵送されてくるので、これが結構デメリットに感じている方は多いですね。フォリオの場合は、1テーマに投資すると10社から郵便物が届くことになります。仮に3テーマに投資すると単純に30社ですからね...電子データとして送られてくるならまだしも、紙媒体で届くとなると相当な量になってきます。「郵便物がたくさん届くのは嫌だな...」と感じるようなら、他の投資サービスを検討した方がいいかもしれません。▼ユニークなテーマ投資▼フォリオ詳細ページフォリオ(FOLIO)でテーマ投資するメリットは?フォリオ(FOLIO)についてデメリットが理解できたところで、テーマ投資のメリットもご紹介していきますね。フォリオのメリット株式投資なのに10万円前後から始められる投資先として選べるテーマが豊富にある1テーマで有望10社に分散投資できる4種類の投資スタイルから選択できる適切なリバランスを提案してくれる特定口座対応なので確定申告は必要ない破綻しても1,000万円まで保証されるメリットに関しても、それぞれ詳しく見ていきましょう。メリット1:株式投資なのに10万円前後から始められるフリーマン少額で株式投資ができるよ!一般的な株式投資は「単元株制度」と言って、1単元100株レベルになるので1銘柄買い付けるだけでも100万円ほどの大金が必要になります。これを複数銘柄に分散投資するとなると、気軽に投資できる規模ではないですよね...その点、フォリオのテーマ投資では、各銘柄を1株単位で買い付けできる「単元未満株」を扱っているので、そこまでの資金は必要ありません。10万円前後もあれば10社の有望企業に分散投資できますし、自分で1銘柄ごとに探したりする手間もないので手軽さも兼ね備えています。「人工知能」のテーマを買い付けするなら、このように、94,574円あれば10銘柄に分散投資できますね。選ぶテーマによって投資額は前後するので、まずは気になるテーマをチェックしてみるのがいいでしょう。メリット2:投資先として選べるテーマが豊富にあるフリーマン投資できるテーマがたくさんあるよ!フォリオが扱っているテーマは、2018年12月時点で約90種類。テーマはわかりやすくジャンル別に分けられています。「食」にこだわるあなたにファンダメンタル分析これらの中から、「成長しそうだな。」と感じるテーマに投資できます。株式投資と聞くと少し難しく感じるところもありますが、フォリオの場合は面白そうなテーマがたくさんあるので、投資するのも楽しくなりますね。企業ではなくテーマに投資できるというのもフォリオならではの魅力です。メリット3:1テーマで有望10社に分散投資できるフリーマン銘柄はフォリオが選んでくれるよ!好きなテーマを選ぶと、銘柄はすべてフォリオが厳選してくれます。あとはカートに入れて買い付け注文するだけで10銘柄に分散投資できるので、資産運用の始め方は至ってシンプルですね。銘柄選びを省ける分、株式投資の知識がなくても直感的にテーマを選んで始めることができます。分散投資はリスク低減に欠かせない重要なポイントになるので、ここが自動的に行えるのはフォリオの大きなメリットと言えます。分散投資の手間がなくなると新規参入のハードルも下がるので、投資経験の浅い方にとっては魅力的なサービスですね。メリット4:4種類の投資スタイルから選択できるフリーマン銘柄の比率を変えることもできるよ!フォリオのテーマ投資では、「4種類の投資スタイル」が用意されていて、それぞれのスタイルによって銘柄の比率が異なります。バランス型:リスクとリターンが平均的なスタイルグロース型:リターン重視で攻めるスタイルディフェンス型:リスクを抑えて安定性を求めるスタイルバリュー型:安い銘柄の将来性を重視するスタイルとにかく利益を狙って投資したい方は「グロース型」、値下がり時の損失リスクを抑えたい方は「ディフェンス型」というイメージですね。選んだ投資スタイル次第でポートフォリオ(資産配分)が変わってくるので、自分に合ったもので運用していきましょう。メリット5:適切なリバランスを提案してくれるフリーマンフォリオがリバランスを提案してくれるよ!先にデメリットの部分で、フォリオはリバランスを自分で行う必要があるとお伝えしましたが、定期的にリバランスの提案はしてくれます。資産配分は時期が経つにつれて変化してしまうので、最適な配分に調整することが不可欠です。そこでフォリオが提案してくれたリバランスを利用すると、自動的に配分調整してくれるので、とてもありがたいサービスですね。リバランスの提案以外にも、売却するタイミングもお知らせしてくれる機能もあります。注意点としてリバランスをするごとに取引手数料0.5%(税抜)がかかることに...リバランスを繰り返すと手数料分が損になっていくので、フォリオの提案を受けるかどうかはよく検討しましょう。メリット6:特定口座対応なので確定申告は必要ないフリーマン確定申告は気にする必要がないよ!投資による利益がある場合は確定申告する必要がありますが、フォリオの運用を「特定口座(源泉徴収あり)」で行えば、すべてフォリオが代行してくれます。面倒な税金の計算や納税まで行ってくれるので、自分は何もする必要はありません。特定口座(源泉徴収あり)は、フォリオの口座開設時に選択することができます。税金のことを考えたくない方は、特定口座(源泉徴収あり)を選ぶことをおすすめします。メリット8:破綻しても1,000万円まで保証される資産についてフォリオでは、お客様からお預かりする有価証券や預り金について、法令に従い「分別保管」を行っております。この分別保管により、フォリオが倒産した場合でも、お預かりした資産はお客様に返還されます。加盟しており、万全な体制を整えております。破綻証券会社が顧客資産の流用など分別保管のルールを遵守していなかった場合」にお客様の損失(資産の毀損や返還遅延など)を保証するものです。お客様1人あたり1000万円が上限となっております。資産についてフリーマンフォリオに万が一があっても、資産は戻ってくるよ!フォリオが倒産してしまった場合でも、資産が「分別保管」されているので基本的に返還されます。加盟しているので、1,000万円までは保証されます。1,000万円以下の資金で投資される方なら、破綻リスクを心配する必要はないと言えますね。▼ユニークなテーマ投資▼フォリオ詳細ページフォリオ(FOLIO)では全自動の「おまかせ投資」もできるフォリオ(FOLIO)にはテーマ投資の他に、「おまかせ投資」というロボアドバイザーサービスも用意されています。おまかせ投資では、複数のETF(上場投資信託)を投資対象として、10万円から資産運用を始めることができます。テーマ投資とは違って、こちらは完全放置で運用できる全自動タイプの投資サービスですね。運用に必要な手数料は、お預り資産の年率1%(税抜)になっていて、他のロボアドバイザーと同等の手数料です。テーマ投資は0.5%(税抜)なのでやや高コストですが、「すべて運用を任せたい!」という方には向いています。テーマ投資でフォリオの口座を開設していれば、別途で開設する必要もなくおまかせ投資を開始できます。フォリオが特定口座であれば「テーマ投資」と「おまかせ投資」の損益通算を行うことも可能ですよ。損益通算することで節税のメリットがあるので、NISA口座で運用できない分これはありがたいところですね。テーマ投資が合わなければ、おまかせ投資で運用してみることも検討していきましょう。フォリオ(FOLIO)で投資するデメリットまとめぱんけろんフォリオって面白そうな投資サービスだね!フリーマンまずはどんなテーマがあるかチェックしてみよう。フォリオ(FOLIO)は、株式投資ながらテーマに投資するという一風変わったサービスです。ここ最近になって注目度が高まってきている投資法でもありますが、デメリットも結構あるので投資を始める際には注意が必要です。フォリオのテーマ投資は、10万円前後の少額で株主になれる魅力的なサービスですが、比較的にハイリスクなので余剰資金で始めることをおすすめします。資産運用にはフォリオのテーマ投資以外にも、リスクを抑えて安定的に資産を作ることができる方法はたくさんあります。いえ、フォリオは様々な面白いテーマへ投資することができるので、ワクワク感があって楽しみつつ運用できるのも魅力ですね。あなたが投資してみたいと思えるテーマがあるかもしれないので、まずはフォリオのテーマ投資を確認されてみて下さいね。MEフリーマン自分が働くのではなく、お金に働いてもらう未来を目指すための方法を勉強中。学んだことをここで発信していこうと思い立ち、ブログを立ち上げました。?メリット・デメリットを超絶やさしく解説します。詳細はこちら気になるワードで検索ブロガーフリーマン自分が働くのではなく、お金に働いてもらう未来を目指すための方法を発信中。学んだことをここで発信していこうと思い立ち、ブログを立ち上げました。