投資アイデア【NISAおすすめ銘柄】トータルリターンが高い高配当ADRランキング2020/01/04ひろめ『複利のチカラで億り人』のひろめ(@hiromethods)です。NIISA口座で配当狙いの投資をするなら、米国株よりも配当の現地課税がないADR(米国預託証券)がおすすめです。いうのも、NISA口座では米国株の配当における現地課税10%が非課税にならないためです。米国株の配当にかかる二重課税問題とは?解決する方法を解説ADR(米国預託証券)とは、アメリカ以外の国で上場している企業の株をドル建て購入することができる制度です。ADRの配当には現地国の税制が適用されるため、NISA口座であれば配当も売却益も非課税になる銘柄があるのです。配当の現地課税がないADRイギリスADRオーストラリアADRインドADRブラジルADRどうしてわざわざ日本株ではなくドル建て購入するADRを紹介するのかというと、長期投資ではADRの方がトータルリターンが高くなる可能性が高いためです。日本の高配当株は、アメリカ株の市場平均株価(S&P500指数)と対等に勝負できる銘柄がゼロに等しいという現実があるんです。そこで今回は、SBI証券、マネックス証券、楽天証券の米国株口座でドル建て購入できるADRのなかから、配当だけでなく株価上昇も期待できる個別株をランキング形式で発表します。配当金が増配される銘柄です。注意どんなに素晴らしい銘柄でも割高なときに買ってしまえば長期でみるとトータルリターンが低くなります。大切なのは購入するときの配当利回り、PERなどの各種指標が割安なときに購入することです。第1位:ブリティッシュアメリカンタバコ(BTI)第2位:ディアジオ(DEO)第3位:ユニリーバ(UL)第1位:ブリティッシュアメリカンタバコ(BTI)おすすめADR第1位は、イギリスADRのブリティッシュアメリカンタバコ(BTI)です。ロンドンに本社を構えるグローバル企業ですね。こちらはS&P500指数とブリティッシュアメリカンタバコを比較した10年チャートになります。2008年1月のスタート地点を100に合わせました。チャートを見ると、リーマンショックのときの下落幅がS&P500より小さいです。業績安定な高配当銘柄なので不況になっても株価も下がりにくい特徴があります。1.83倍(税引前)2008年~2017年の10年間でブリティッシュアメリカンタバコが1.73倍、S&P500指数が1.83倍という結果になりました。上記チャートは株価そのものを比較しているため配当金は含まれていません。そこで配当金を含めたトータルリターンを比較すると以下のようになります。2.08倍(税引前)配当込みのトータルリターンは、ブリティッシュアメリカンタバコがS&P500指数を上回りました。高配当タバコ銘柄の強さが際立っています。実は高配当の連続増配ADRのなかでS&P500指数にトータルリターンで勝ってきた銘柄ってホント少ないんです。私が調べた限りではブリティッシュアメリカンタバコが唯一の銘柄でした。詳細は以下ページに書いてあります。第2位:ディアジオ(DEO)おすすめADR第2位は、イギリスADRのディアジオ(DEO)です。世界でお酒を販売するグローバルな酒造メーカですね。スミノフやギネスなど日本でも有名なブランドのお酒を製造販売しています。先ほどと同じようにディアジオとS&P500指数を比較しました。2008年~2017年の10年チャートです。リーマンショックのときの株価の動きはS&P500と同じですね。1.83倍(税引前)これは株価だけのリターンです。配当金を考慮すると、トータルリターンは以下のようになりました。2.08倍(税引前)僅差でディアジオ(DEO)がS&P500指数に負けています。ETFの手数料や分配金の二重課税を考慮すると、もしかしたらディアジオ(DEO)が逆転しているかもしれないです。非常に僅差のいい勝負になりましたね。第3位:ユニリーバ(UL)おすすめADR第3位は、イギリスADRのユニリーバ(UL)です。新興国の売上が全体の過半数を占める生活必需品セクターのグローバル企業です。同じようにユニリーバとS&P500指数の比較チャートになります。リーマンショックのときの株価の動きはS&P500とほぼ一緒ですね。1.83倍(税引前)純粋な株価だけの比較だと、S&P500指数との差が開いてますね。次に、配当金も考慮したトータルリターンの計算結果を見てみましょう。2.08倍(税引前)トータルリターンでもS&P500指数に負けという結果になりました。今後はインドをはじめとする新興国の人口がますます伸びてきます。トータルリターンがこれまでよりも高くなる期待を込めて第3位に選びました。ユニリーバの業績や事業内容などについては以下のページが参考になります。イギリスADR】NISA口座におすすめな高配当株ランキングまとめNISA口座で配当狙いの投資をするなら、日本株よりADRの方がトータルリターンが高い傾向があります。業績の安定感、株価の上昇率、株主還元の姿勢がケタ違いです。高配当ADRのトータルリターンを調べてみて意外だったことは、S&P500指数に勝てる連続増配銘柄が少なかったことです。米国株だとそれなりに多くあるんですけどね。配当にこだわらないなら、S&P500に連動するETF(VOOや楽天VTI)の方が確実ではあります。デメリットとして、世界的不況になると配当(分配金)と株価が同じタイミングで同時に下がってしまうというデメリットがあります。精神的なガマンが必要になるときが必ず訪れるので、不況でもETFを売らない根気強さが求められます。その点、今回紹介した高配当な連続増配銘柄であれば、株価の含み損はS&P500指数と同じでも配当は減配されず、むしろ増配される可能性が高いです。ほったらかしでも定期的に振り込まれる配当が心な支えになるため、投資を継続させやすい特徴があります。「結局どっち選べばいいの?」って話ですが、この辺は投資する人の年齢やリスク許容度によって正解が変わってきます。様々な条件から自分に合った投資法を選んでみてください。配当きぞくんおぬしの拡散シェア期待しておるのじゃ。投資アイデアアーリーリタイア節約術ひろめ『複利のチカラで億り人』を運営している"ひろめ"です。2016年4月にブログを始めて、2020年1月には出版社から本を出すことができました。(発売から3日で重版決定)このブログでは「資産運用、アーリーリタイア、節約術」の情報をメインに書いています。投資スタイルは、連続増配銘柄のバリュー投資です。割安な優良米国株への均等分散投資を軸に手堅い運用を心がけています。