2px}バーディ狙ってボギーよりも、手前に刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託のつみたて投資による資産形成ブログ。2016」において、前人未到の3年連続第1位を獲得したニッセイ外国株式インデックスファンドの第3期運用報告書がWeb上にアップされましたので内容を確認しておきます。2016」の表彰式が都内のシダックスカルチャーホールで行われました。1位獲得の理由の一つである昨年11月22日付けで行われた信託報酬引き下げ(税抜0.24%から0.20%)の前期間となっています。コクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する信託報酬率0.200%(税抜)(注:2016年11月22日以降、本報告書の期中は0.24%)の低コストインデックスファンドです。」より実際にかかったコストをチェックします。いった名目でその他のコストがかかってきます。この事前に見えない隠れコストの確認が重要となります。前期の実質コスト0.557%(税込)に比べて今期は改善しており、外国株式インデックスファンドでは最安レベルとなっています。してその他コストが0.1%以上乗っている点については、昨年も他社ファンドに比べて多いと指摘していますが改善を求めたい点です(売買委託手数料や保管費用以外のその他コストは、監査費用のほか信託事務の諸費用、借入金の利息として説明されていますが、先進国株式インデックスファンドのその他費用で目立つものは監査費用くらいで、他は誤差に紛れるのが普通では?)。ベンチマークとの乖離についてインデックスファンドの品質パラメータとして、ベンチマークとの乖離がいかに少ないかが重要となります。ニッセイ外国株式インデックスファンド(税引き前分配金再投資)騰落率-8.0%(ベンチマーク-7.8%)通年ではベンチマークにほぼ連動した運用となっており、差分は信託報酬の影響で説明可能です。市場が大きく変動する局面ではベンチマークとの乖離が生じたと運用報告書に記載されていますが、結果オーライではなく常にベンチマークをトレース出来るよう努めてもらいたい。当ファンドの純資産額は前期の190億円から356億円へ、年間150億円以上も急成長しています。月次の資金流出入額を見ると、毎月10億円以上資金流入しており、インデックスファンドとしては非常に人気が高い事が伺えます。(投信まとなびより)ただし、昨年12月の流入額が1.1億円と急減している点、トランプショックによる一過性のものなのか、ベンチマークからの乖離騒動の影響なのか、今後注意が必要だと思います。何らかのイベントで設定や解約が増えるファンドは余計なコストが増えるのではないかと思っています。できればDCのような積立資金が、常に安定して入っているファンドを選びたい。スポンサーリンクスポンサーリンクPickUp!じゅん@の楽天ROOM始めました!ブログランキング参加中。応援頂けると大変嬉しいです。スポンサーリンクこの記事がお役にたちましたら、是非シェアして頂けると嬉しいです。LINEじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。新興国株式インデックスが信託報酬コスト引き下げつい先日までは、新興国株式インデックスファンドは0.5%台の信託報酬率で安いとされていました。eMAXISの低コストインデックスファンドの戦いに突如伏兵が現れたようです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。4著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。私のメイン証券口座SNSフォローTwitter・RSSを購読する253。