2px}バーディ狙ってボギーよりも、手前に刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託のつみたて投資による資産形成ブログ。2019.04.02スポンサーリンク2019年1Q(1月~3月)のリスク資産の運用状況について集計を行いました。我が家のリスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2019年1Q)の投資収益率は+8.34%となりました。2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では+26.9%となっています。騰落率では過去最高までまだまだですが、金額ベースでは過去最高のリスク資産額を更新しています。この記事の目次アセットアロケーション(2019年3月31日現在)ポートフォリオ(2019年3月31日現在)今後の予定スポンサーリンクアセットアロケーション(2019年3月31日現在)現在のリスク資産の配分は、日本株11%、外国株62%(先進国株42%、新興国株20%)、日本債券22%、外国債券5%。※注:個人向け国債は元本保証されるため無リスク資産ですが、便宜上日本債券クラスに含んでいます。我が家は金融資産全体に占める上記のリスク資産の比率を約50%となるよう調整しており、リスク資産とは別に現金・定期預金を保有しています。リスク資産の中に個人向け国債を債券クラスとして入れて管理しているのは、昨年末のような株価急落時にも資産のマイナスを見かけ上緩和してくれるためです(逆に上昇時には置いていかれるけど)。運用成績のマイナスって、見るとやっぱりストレスなので、長期投資を続けるためのちょっとした工夫です。家計支出2年分を生活防衛資金として定期預金で別途キープしています。これは本当にイザという時まで手を付けないお金と位置づけており、普段は無いものとして考えています。現金保有が多くなると投資効率は悪くなりますが、とにかく無理なく続けることを重視。リーマン・ショック時のリストラの経験から、何があっても2年分の生活費は確保出来ているという安心は大きいです。リーマン・ショックから10年。当時の振り返りと投資方針について考えたこと2008年9月15日、米国の投資銀行リーマン・ブラザーズが経営破綻したことをキッカケに世界的な金融危機が発生しました。リーマンショックは私にとっては、ニュースの中の事件ではなく、自身もリストラに合うという実生活に影響した出来事でした。インデックスe(特定口座)相変わらずインデックスeシリーズの比率が一番高くなっており、含み益もこれらのファンドでかなり大きくなっています。信託報酬率は最近の標準からすると高めですが、運用は問題無く行われていることや、SBI証券では投信マイレージサービスにより2%還元されている事もあり、保有を継続しています。インデックスeシリーズ第9期運用報告書(2019年2月)現在でも私の保有ファンドの中で残高が一番多い、三井住友トラストAMのインデックスeシリーズ(旧CMAMインデックスe)の第9期運用報告書が出揃いました。Slim全世界株式(オールカントリー)に乗り換えました。Slim全世界株式(オールカントリー)に乗り換えています。ウェルスナビはやはり1%というコストがね。Navi)解約しました。利用してわかった良い点と悪い点。投資活動に関しては、当面なにか変更する予定はありません。つみたてNISAと特定口座で自動積み立てを続けます。ところで、私の職場の確定拠出年金は拠出金額が月額1,000円までと冗談のような金額でしたが、今年から選択型DC(給与減額型)として、賞与から上乗せ拠出できるようになるようです(この分には会社のマッチング拠出はなし)。DCへの拠出分は所得控除になるのは良いのですが、賞与が見かけ上減る分、標準賞与額が下がるので社会保険料も下がり、将来もらえる年金も減るんだよね。選択型DCでは、会社は本来払わなければならない労使折半分の厚生年金保険料が減って無条件で得をする仕組みなのも気に入らない。採用されている商品ラインナップも良くないし、私は今まで通り賞与でもらって自分で運用する予定です。(DC)が始まりました。自分で運用指図ができる!待ってました!!と、飛びつきたいところですが、実はそう単純な話ではありません。DCに拠出するのか、給与・賞与として受け取るのか、あるいはiwww.lay-up.netスポンサーリンクスポンサーリンクPickUp!じゅん@の楽天ROOM始めました!ブログランキング参加中。応援頂けると大変嬉しいです。スポンサーリンクこの記事がお役にたちましたら、是非シェアして頂けると嬉しいです。LINEじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。期末恒例の運用状況の確認です。我が家のリスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2013年3Q)の投資収益率は+0.6%。期末恒例の運用状況の確認です。リスク資産ポートフォリオの直近3ヶ月(2014年2Q)の投資収益率は+2.22%。運用状況2010年1Qまでのリスク資産の運用状況を集計しました。2010年1Qの投資収益率は+4.4%。チャイナショック?一旦落ち着いて運用状況を確認しましょう先週8月24日はNY株が一時1000ドル超の下げ、ドル円も116円台と5円以上円高が進むなど、一瞬リーマンショックの再来か?!という騒ぎになりました。投...スポンサーリンクインデックスeシリーズ第9期運用報告書(2019年2月)資産運用の始め方。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。私のメイン証券口座SNSフォローTwitter・RSSを購読する253。