住む、金融業会とは無縁な職種の会社員です。人生100年時代といわれる世の中を生きていくため、学校はおろか親からも教わったことのない『お金と資産形成』という世界を我が子に教える為、自ら学び・実践しております。全資産トータルリターン:-8.1%(先月比:▲8.86%)※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金額(保有口数×現在の基準価額)※きしやん名義SBI証券口座内の結果しか記載しておりません1今月の市場振り返り2018年12月は、単月あたりでの下落では今年の2月並でした。9月以降、ハイテク銘柄の成長鈍化が懸念され、いわゆるFANG銘柄を中心にー30%近い下落を発端に、全世界的に株価の下落は始まりました。注目されたのが12月のFOMCでの政策金利決定イベントです。世界的に株価下落が続いているから市場は、FOMCでは12月の政策金利を上げずに据え置くと予想していたところ、忖度せずにFRBとしての機能を守るため政策金利を上げてきました。引き続き2~3回(だったかな?)の利上げを行うと発信したのです。これによって通常クリスマスラリーで株価が上がりやすいタイミングに、全世界的な株価下落が加速した流れです。懸念からリスク回避方向に逃げたいものの切っ掛けがなかったとこに、12月のFOMCが市場の期待に反したことで、膨らんだ株価が適正な価格まで縮もうとしたのでは?ここまで全世界的に株価が下落していると、当然ながら我が家の主力リスク資産である野村つみたて外国株投信もガタ落ちなのは、冒頭のリスク資産運用成績を見ていただければお分かりかと思います。赤線はUSD/JPYの為替チャートです。9月以降の株価下落でもなかなか為替が円高方向に動きませんでしたが、今月か1ヶ月の間に¥113/$⇒¥110/$まで円高が加速しました。為替だけで資産価値が下落します。Slimの他資産クラス(株式:先進国・新興国・S&P500)で比較してみますさて、面白い結果となっています。今月の株式地域ごとのリターンでみると、悪い順に1TOPIX(日本)2S&P5003先進国(除く日本)4野村つみたて5新興国となりました。理由は単純で、資産クラスの下落というのは経済基盤が弱い地域から始まりますので、7月のトルコショックを発端に新興国株が下落をし、その影響が先進国に徐々に及んできて、12月にアメリカ&日本を襲っただけになります。巷では投資先はS&P500のみで良いとよく聞きます。それはある意味で正解です。還元を優先するので、今後も高いリターンが期待できるからです。忘れてはならないのが、我々は円建で海外資産を買っている為、S&P500のみに投資をすることは、USD/JPYの為替影響を100%受けるということです。S&P500の株価がまだまだ高いということは、この先もまだまだ下落余地が残っていることを念頭においておくのが大事でしょう。上昇余地:新興国>先進国(除く日本)>TOPIX>S&P500株式市場というのは季節の変化のごとく同じサイクルを繰り返すので、1つの資産クラスだけ永遠に春が続くことはありません。下落が始まってから「あ~~!あの時かっておけば良かった!!」って後悔をしない為に、分散投資が必要と言われている所以です。我が家と同じポートフォリオで「仮に毎月2万円ずつ」積立投資で運用していた場合での、現金預金のみとのリターン比較グラフです現金貯金に対して、リスク資産が下回ってきましたが何ら問題ありません。我が家の世帯全体に占めるリスク資産の割合は2018年9月時点で10%ほどしかありません。リスク資産がー8%となろうが、それは世帯全体では1%未満の影響でしかないのです。積み立て投資は投資信託の基準価額が下落している時も継続して買い続けることで、株価上昇局面で資産が爆発的に増えますので、今までのルールに変更はありません。相場下落で上記2銘柄の含み益が1000円未満となったので、売却しました。理由は含み益が大きい状態で解約すると課税されるのですが、利益が限りなく小さい状態で解約すると、課税額が小さくなります。野村つみたて外国株投信を買い付けます。Slim新興国株を特定口座にて買い増しています。S&P500をサテライト・ポートフォリオとして積み立てて投資を行いたいと思います。↓↓ブログランキングの投票ボタンです。~野村つみたて外国株投信~こんばんは。我が家のリスク資産に於ける運用成績です。我が家のリスク資産運用成績$おはようございます。言っても投資信...2018-10-13つみたてNISAで投資デビューした人たちの、損益状況はどうなのか?こんばんわ、きしやんです。熊本の幹事の1人です。Japan」のライターもやってます。~幼稚園の先生たちの、所得改善に期待したいな~大丈夫。(7)月別アーカイブはてなブログをはじめよう!kishiyan_yさんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。