2018/03/1920代怠け者インデックス型ファンドの低コスト化が進んでいます。以前にもiFreeという新しい低コストファンドシリーズが登場したことについてちょっと触れました。Slim」という低コストシリーズが登場しています。このSlimシリーズに、新たにバランス(8資産均等型)も新規に設定されることになりました。スリム)』は、他社類似ファンドの運用コストに注意を払い、機動的に信託報酬を引き下げることによって、今も、そしてこれからも業界最低水準を目指し続けるインデックスファンドです。できるだけ低コストの投信を購入したいというお客さまからの強いご要望にお応えし、販売会社とのコラボにより誕生しました。今までもいくつかeMaxisバランスにも複数の種類が登場していましたが、今回は従来のバランス(8資産均等型)と、ほぼ全く同じのSlim版バランス(8資産均等型)が新たに登場したということもあって、ぼくも少々混乱してます。詳しく見比べてみました。バランス(8資産均等型)を「Slimバランス」と呼ぶことにします。このあたりの問題を、少し考えてみました。マネックス証券では現在、口座開設で現金プレゼント・キャンペーンを開催中です。この記事のポイント!投資対象や比率は従来版とまったく同じ!信託報酬は従来版の半分以下に引き下げ!Slimシリーズは購入できる証券会社が限られている信託報酬の低コスト化競争はどんどん激化している!投資対象と比率を比べてみたでは早速、投資対象とその投資比率について見比べてみました。12.5%このように、投資対象はまったく変わりません。(そもそも全く同じグラフを使っているようだし...笑)1%以下の、例えば現金資産など細かい部分では異なることになるかもしれませんが、基本はSlimバランスも従来バランスもまったく同じと考えて良さそうです。投資対象と比率はまったく同じ手数料を比べてみた続いて手数料について。ここが大きく異なる部分です。0%もともと従来バランスからノーロード投資信託であるため、購入手数料は両者とも0%です。ランニングコストである信託報酬が0.54%から0.2268%(税込)へと、半分近くに大きくコストダウンされています。売却時のコストである信託財産留保額も、0.15%から0%へとダウンしています。微々たるものとはいえ、きっかり0%になると気持ちいい!おまけ:iFreeバランスと手数料を比べてみた更に先日紹介した、iFree8資産バランスを加えて比較してみると、こんな感じです。0%こちらの一覧は、2017年11月時点のものです。両方とも、信託報酬が徐々に引き下げられており、このあたりの競争が実際にあるということがわかります。注意点:Slimバランスは購入できるネット証券会社が限定される従来バランスとSlimバランスを比較しているうえでもうひとつ重要になりそうなのが、ネット証券会社の取扱い数です。2017年11月時点で、Slimバランスは下記8社のみでの販売となっています。プレスリリース分に「販売会社とのコラボにより誕生しました。」という文面がある部分から察するに、今後も限られたネット証券会社でのみ、購入可能となるものと思われます。他の証券会社を使ってeMaxisを購入している場合、Slimバランスに乗り換えることが出来ないということになります。同じ投資対象、同じインデックスに投資するファンドであるにもかかわらず、利用している証券会社によってコストが異なるという、奇怪な状況になってしまっているわけですね...。すると今後は、手数料コスト最安水準の投資信託は、特定のネット証券会社でしか販売されない...ということになってくるのかもしれません。重要なポイントと、なってきますね。まとめさて、大きくまとめるとこの両者の位置付けは大きく下記の形になりそうです。バランス(8資産均等型):一部ネット証券だけで販売される低コスト版これからeMaxisバランスを購入するという人は、購入可能であれば迷わずSlimバランスを選べば良いでしょう。両方選べる環境、つまり上記の4社で口座を開設している人が、あえて従来バランスを選ぶ理由は特になさそうです。購入可能ならSlimバランスを選べばOK従来バランスで積立していた人はどうすれば?問題は、今まで従来バランスで積立・保有をしていた人です。ぼくも含めての話...。問題かというと、従来バランスのファンドのまま保有していた場合、コストは従来どおりかかることになるからです。新規で積立する場合はSlimバランスに切り替えるということで基本は問題ありませんが、今まで保有していた従来バランスの資産はどうするべきなのか、という問題も浮上してきます。選択肢としては「従来バランスで積み立てた資産をそのまま保有しておく」か、それとも「売却してSlimバランスに一挙に乗り換える」の2つが考えられますが...悩ましいところでありますね。このあたりの問題を、少し考えてみました。EMaxisバランス従来版→Slim版へ移行する場合・移行しない場合のそれぞれの問題点EMaxisバランス従来版からSlim版への移行をどうするか考えました怠け者的には、面倒くさいので従来バランスがコストを下げてくれるのが一番簡単で良かったんですけどねー。従来版のファンドには、一度設定した手数料は簡単に下げることは出来ないという裏事情が、どうもあるようです。今回のSlim版の登場は、ある意味では苦肉の策といえるものなのかもしれません。ついては、下記の記事で詳しく解説されていましたので、ご紹介しておきますね。管理人20代前半、亡くなった父親の退職金から投資信託を購入したことから投資経験をスタート。いつしか30代を越えてしまったものの「20代怠け者」というペンネームで書籍の執筆やブログ運営を行っています。現在の収入源はブログ収益/ストックフォト/YouTube/マイニング/本の印税/電子書籍/投資信託/株の配当金など。複数の不労所得を同時に得ながら活動するフリーランサー。このブログでは、これら不労所得の手に入れ方や増やし方、そして投資についての考え方などをつづっています。Unlimitedで無料で読み放題!30日の無料体験期間でお読み頂けます。怠け者がメイン利用しているSBI証券です。Suicaカードです。このカードの詳細と、激推しする理由はこちら。(2)ファイナンシャルアカデミーの無料セミナーお金のことを真剣に考えようと思ったら、ファイナンシャルアカデミーの「お金の教養講座」の無料セミナーがオススメです。30日の無料体験期間でお読み頂けます。