住む、金融業会とは無縁な職種の会社員です。人生100年時代といわれる世の中を生きていくため、学校はおろか親からも教わったことのない『お金と資産形成』という世界を我が子に教える為、自ら学び・実践しております。NISAこんばんわ、きしやんです。2018年1月から金融庁の肝いり政策「つみたてNISA」がスタートし、利用されている人も多いかと思われます。私も利用しております。2018年の市場環境は2017年の様な右肩上がりとはいかず、2月・8月・10月に一時的な下落がありました。金融機関から提示される資料ではサクセスストーリーが描きやすいですが、自分のお金が日々増減・・・特に下落する様は、頭で思っていたよりストレスに感じま。これがリスク選好度ってやつです。実際に、つみたてNISAで投資デビューを始めた人達が現時点、どのレベルの損益状況なのか?を、代表的な銘柄をたくさんつかって比較してみたいと思います。比較銘柄はつみたてNISA適合&2018年1月時点で運用が開始されていて、さらに多数の個人投資家が利用していそうなものをピックアップしました。世界経済インデックスファンド(債券重視型)を入れたのは、リスク低めで運用しようと思った場合の比較対象として選びました。楽天バランスは最近運用開始した為、比較対象となりませんでした。上記9銘柄を1ヶ月の積み立て合計額は3,3333円として、毎日(毎営業)積み立てと毎月(月末)積立てをした場合でのリターンを比較します。最終的なリターンを決定付ける基準価額は、2018年10月12日時点を適用しました。お楽しみのグラフを発表前に、つみたてNISAで投資デビューをし、日々増える自分の評価額を前にウキウキしていたものの、10月の下落でマイナス状態で悲しんでませんか?自分みたいな投資初心者が手を出すから、マイナスになると凹んでませんか?心配無用です。楽天VTIオンリーの人だけが辛うじてプラス状態だった訳ですが、だからと言ってアメリカ市場のみでOKって訳ではありません。楽天VTIの愛好家だけが大ダメージを受ける事になります。ちなみに今回債券クラス含めたいろんなバランスファンドで比較してみたのは、どれだけ幅広く分散投資をしたとしても、市場全体が下落している時はみんな一緒にダメージを受けてる事実を知ってほしかったのです。インデックス投資の良い所は信託報酬が同水準の投資信託を選べば、投資に於けるリターン・リスクの再現性が極めて高いところであって、それすなわち誰もが同じ土俵で投資を可能としているのです。投資のベテランさんも初心者さんも、つみたてNISA口座で始めたインデックス投資は全員同じ状況です。つみたてNISAで投資デビューをした人達の不安・心細さが、今日のこの記事で少しでも解消してくれたら幸いです。↓↓ブログランキングの投票ボタンです。我が家のリスク資産運用成績と相場観$こんばんわ、きしやんです。今月の運用成績となります。セゾンバンガード・グローバルバランスこんばんわ。2018年は株式市...2018-12-272018つみたてNISA損益状況:FOY2017上位入賞各銘柄はいかに!?こんばんわ。毎月恒例となっている、きしやん家のリスク資産によ...2018-12-04インデックスとインデックスファンドと、インデックス投資こんばんわ。熊本の幹事の1人です。Japan」のライターもやってます。~幼稚園の先生たちの、所得改善に期待したいな~大丈夫。(7)月別アーカイブはてなブログをはじめよう!kishiyan_yさんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。