現金化の違法性クレジットカードのショッピング枠現金化は世間一般的には法律に違反した行為というイメージが強くあるのではないでしょうか?しかしながら現在でもカードでお金と書かれた看板は街中の至るところにあり、インターネット上にも多数のクレジット現金化サイトが営業を行っています。そのため現金化行為はクレジットカード会社の利用規約違反にはなる程度で違法行為ではないという解釈をしている方も少なくありません。物事の解釈や認識のしかたはひとそれぞれですが、ここ数年のあいだではクレジットカード現金化に関する報道がなかったことも事実です。そんな平穏なクレジットカード現金化業界に大きな影響を与えるかも知れない逮捕の報道がありました。2018年初めてとなるクレジットカード現金化で逮捕された容疑者や事件の内容についてまとめていきたいと思います。2人は徳永容疑者の質店で、架空の売買でクレジットカードの決済を行い、カード会社から現金およそ60万円を銀行口座に振り込ませた疑いが持たれています。徳永容疑者は、振り込まれた現金を池田容疑者に、直接、手渡していたということです。徳永容疑者は同じような手口で、10人ほどの暴力団関係者にあわせて現金1000万円以上を手渡していたとみられていて、警視庁が余罪についても調べています。これまでクレジットカード現金化で逮捕された事件の大半というのは、キャッシュバック特典付き商品をクレジットカード決済で購入させる方法でした。今回の事件ではキャッシュバックによる現金化業者ではなく質店の経営者です。この質店によるクレジットカード現金化の概要について見ていきたいと思います。今回のクレジットカード現金化の事件というのは過去の事例とはまったく異なる内容といえるでしょう。その大きな理由というのが法律に違反した罪名が今までのカード現金化とは違います。いったような実質的な高金利での融資を無許可で行っていたという内容ですが今回の事件は詐欺容疑です。架空の売買取引を行いクレジットカード会社から1,000万円以上の現金を騙し取った容疑として摘発に至りました。現段階では詳細な内容はわかりませんがおそらく、質店経営者ですので店舗にはクレジットカードの決済端末があるでしょう。このクレジットカード決済端末で決済をし買い取る名目で現金化を行っていたと考えられます。現金化としての顧客のカードを現金化していたかは不明です。同様の手口で10人程度の暴力団関係者に現金を渡しているため余罪として今後、再逮捕されることになるでしょう。今回のクレジットカード現金化での事例ではこの暴力団関係者が関与していた点に注目されることは間違いありません。質店と暴力団によるクレジットカード現金化これまでもクレジットカード現金化による逮捕事例はいくつありましたが、そのほとんどが現金化業者がヤミ金融の手口によって摘発される内容でした。今回の事例では出資法違反や貸金業法違反ではなくクレジットカード会社を騙したという詐欺容疑です。反対にいえば過去のカード現金化の事例では詐欺容疑というのはありません。そのため今回の事件の内容はどのようなものなのかを推測しましたところ、いくつかの疑問点からひとつのこたえにたどり着いたのです。この八王子の質店では「カードでお金」などの現金化を集客するための広告は一切ありません。どのニュースでも「顧客」というキーワードはなく、誰の所有していたクレジットカードによって現金化されていたのかは不明です。暴力団関係者が持ち込んだクレジットカードを架空の売買によって決済していたのでしょう。盗難品のクレジットカード多重債務者のクレジットカード偽造されたクレジットカードといったような犯罪性の高いクレジットカードで決済を行いその売上げを暴力団関係者に手渡していたのではないでしょうか。東京都八王子市の質店トーショー質店はごく一般的な公安委員会による古物商の許可のある正規の店舗ですが、暴力団関係者にうまく利用され逮捕されました。これは通常のクレジットカード現金化とはまったく異なる内容ですが、世の中にはこういったアンダーグラウンドな世界も実在しているということです。質屋が商品を換金する現金化の違法性クレジットカードのショッピング枠現金化という商売は30年以上前からあり、現金化のひとつの方法として質屋での換金というのも定番といえるでしょう。今回、逮捕されたトーショー質店での架空の売買取引による現金化は詐欺罪と判断されましたが、実はクレジットカード現金化の看板を店頭の掲げ堂々とショッピング枠の現金化を行っている質屋や買取店舗というのは数多くあるのです。このようなカード現金化を行っている質店や買取店舗では詐欺容疑を問われることはないのでしょうか?質屋や中古品の買取を行う店舗は必ず公安委員会による古物商の許可を得て営業を行っています。そのためたとえ自社で販売した商品を買い取る行為が詐欺になることはないでしょう。質屋がクレジットカード決済で商品を売ることも問題なければ、古物商の許可店が古物営業法によって定められた商品を買い取ることも法律に違反しているわけではありません。したがって正規の商品売買によるクレジットカード現金化には法律的にも問題はないといえるでしょう。業界初のキャンセルOKシステム顧客満足度97.2%2回目以降の方還元率アップキャンペーンといった特徴が多くのクレジットカード現金化ユーザーはエニタイムを利用しています。総合ポイント5.0営業時間:24時間受付(年中無休)換金率最低保証:ありクレジットカードのショッピング枠現金化サイト「シークレット」は高還元率と信頼性のある取引でランキング1位となりました。初回申込みであれば換金率を優遇して貰えることもあり大変好評です。入金までのスピードもかなり早いのでおすすめ!ご新規様はもれなく90%以上の換金保証付きで初めての方にも安心してご利用頂けると思います。現金化サイトとして評価が高いのはやはり換金率の高さとお得なキャンペーンを行っている点で、口コミにも高値の換金対応してもらえたと投稿が目につきます。総合ポイント4.5営業時間:24時間受付(年中無休)換金率最低保証:あり最近ではamazonギフト券の買取による現金化方法が増える中、スピーディーなキャッシュバックでの現金化で人気となる「ハピネス」。あるクレジットカード現金化の比較サイトでもランキング上位に掲載されている人気急上昇中の優良店といえるでしょう。ハピネスの特徴はなんといっても24時間即日現金化できる数少ない現金化業者という点です。深夜でも対応するネットバンクの銀行口座をお持ちであれば即時振り込みが可能なので「夜中に急にお金が必要になった」とお困りに方でもハピネスなら問題なく現金化することができます。総合ポイント4.5営業時間:9:00~19:00換金率最低保証:あり初めてクレジットカードのショッピング枠を現金化する方にとって「不安」は少なからずあるのではないでしょうか?そんなショッピング枠現金化初心者でも安心して利用できるのが、これまでカードトラブルなしの安全性の高い現金化サービスを提供しているのがスタークレジットです。安全性に特化しているだけではなく換金率の高さは業界最高水準の98%となり利用者に換金率3%UPのキャンペーンも実施しており、誰もが納得のクレジットカード現金化優良店ということは間違いありません。