税込み信託報酬0.0938%という衝撃的な安さで登場したSBIバンガードS&P500は、設定日までに16.38億円の資金を集めました。幸先良いスタートを切ったと言っていいです。(ただし、その一部は運営側の初期投資かも知れません。)直接のライバルは楽天全米株式とスリム米国株式になります。次は信託報酬+ETFの経費率で見ると、SBIバンガードS&P500の安さが目立ちます。(スリム米国株式は現物株運用でETFは買っていません。)隠れコストが判明するのは第一期運用報告書が公開されてからなので、信託報酬が安いからと言って設定直後に飛びつくと後悔するというのは良くある話です。そのため、いわゆる他人にファーストペンギンの役割を果たして欲しくてべた褒めするけど自分はしばらく様子を見るって人もいるかも知れません。次の記事でライバル商品の受益者がどのような反応を見せたか調べました。個人事業主が節税してインデックス投資SBIバンガードS&P500の衝撃的信託報酬に受益者が見せた反応https://secrets2mysuccess.net/2019/09/22/hard_to_beat_winner_but_it_may_not/去る8月27日に、SBIバンガードS&P500を信託報酬0.0938%(税率10%)で設定すると発表がありました。現在、米国株式インデックスファンドは楽天全米株式とスリム米国株式(S&P500)が人気を二分していますが、ここにSBIバンガードS&P50...その後どうなったでしょうか。SBIバンガードS&P500が登場しても信託報酬を対抗値下げしないことを嫌気して、乗り換え始めたでしょうか。グラフの見方グラフは2つ一組です。最初のは設定来の総口数の推移です。2つめは7月からの総口数の推移で、左端の総口数をゼロにしたものです。SBIバンガードS&P500が発表された8月27日以降を黄色で塗っています。データの右端は10月11日ですが、グラフには余白を追加しています。総口数の推移には説明を思い付かないパターンも散見されるので、解釈は単純にはできない点に注意してください。スリム米国株式(S&P500)設定来、順調に総口数を増やしてきました。青の丸で囲ったところで増加が止まっているように見えますが、これはGWに株式市場が10連休だったためです。気になるのは黄色の丸で囲ったところです。明らかに増加ペースが衰えていましたが、10月からは盛り返し気味です。青の丸で囲った時期に勢いに衰えが見られましたが、その後盛り返しています。僕にはその理由が思い当たりません。気になるのは黄色の丸で囲ったところです。黄色に塗った部分、スリム米国株式にそっくりです。明らかに増加ペースが衰えていましたが、10月からは盛り返し気味です。決めている信託報酬は、税抜き0.12%固定のままです。このままだと先行者利益を堪能してきた楽天全米株式も、厳しくなるかも知れません。S&P500のパフォーマンスに差はなく、よって実質的なトータルコストは変わらないと言えます。S&P500の不人気さは同情を誘います。S&P500の信託報酬は税込み0.243%、隠れコストを含むトータルコストは税込み0.3723%と計算されます。10ヶ月遅れて設定されたスリム米国株式の信託報酬は税込み0.1728%です。信託報酬はスリム米国株式の方が0.0702%ポイントも安いので、信託報酬しか見...グラフは、人気の獲得に失敗した商品に良く見られる形状です。そもそも勢いがないので、直近の動きから何かを推測しても無駄かも知れません。減少しましたが、その後盛り返しています。この状況でまだ盛り返せるということは、受益者の行動を信託報酬引き下げから推測するのは的外れなのかも知れません。SBI全世界株式SBIアセットマネジメントは9月5日にSBI全世界株式の信託報酬を税込み0.150%から0.1090%(税率8%)に引き下げると発表しました。スリムシリーズはたわら全世界株式の信託報酬税抜き0.120%に対抗して、全世界株式3兄弟の信託報酬を同率に引き下げたばかりでした。9月26日から実施ですが、従来ならその前に対抗値下げを発表しています。ところが今回は音沙汰なしです。スリム米国株式が対抗できなくても、こちらは対抗できると思うのですが、何も発表がないのでスリムシリーズの受益者全員を不安にさせてしまっています。スリム全世界株式(オール・カントリー)スリムオール・カントリーは設定来、順調に総口数を増やして来ました。人気を獲得できなければこんなグラフにはなりません。SBI全世界株式の信託報酬引き下げが発表された9月5日以降を黄色に塗りました。勢いが衰えたあと、盛り返し気味に見えます。3地域に投資する、全世界株式インデックスファンドの王者です。勢いが衰えたあと、盛り返し気味に見えます。SBI全世界株式SBI全世界株式は、楽天全世界株式の低コスト版ではありませんが、投信ブロガーでもそのことを指摘する人は少ないです。【残念】SBI全世界株式は楽天全世界株式の低コスト版ではありませんhttps://secrets2mysuccess.net/2019/09/06/under_the_hood_of_index_fund/SBIアセットマネジメントはSBI全世界株式の信託報酬を、税込み0.150%から税込み0.109%に9月26日から引き下げると発表しました。これにより、つい先日たわら全世界株式に対抗して全世界株式3兄弟の信託報酬を引き下げたばかりの三菱UFJ国際投信ですが、再度信託報酬の...そして、そこそこ売れています。純資産総額は36.3億円です。大きな変化はないですね。信託報酬を大幅値下げしたのだからもっと増えて欲しいところでしょうが、それには時間がかかるのかも知れません。多くの受益者の期待に反し、三菱UFJ国際投信は対抗値下げに関して沈黙したままです。10月18日にブロガーミーティングが開催されるそうなので、その前には何か発表があると思うのですが、どうなるでしょうか。僕は主に次の理由から対抗値下げしてくれることを願っています。スリム先進国株式に集中投資しているからひとごとではない。対抗値下げできないままスリムシリーズの躍進伝説が終わるのを見たくない。これまで通りスリムシリーズにはブログネタを提供して欲しい。次はSBIバンガードS&P500の設定来の総口数の推移です。設定日は9月26日ですが、その前の14日間(8営業日)に事前募集を実施しました。グラフの左端が浮いているのはそのためです。ここで意地悪な人はこう思うかも知れません。8営業日で16億口程度集められたのに、その後16日間(12営業日)で10億口しか増えなかったの?純資産総額が10億円を超えるのが絶望的に難しいファンドが多い中、その言い方はないですよね。個人事業主が節税してインデックス投資つみたてNISA適格でも繰上償還リスク大のファンドはたくさんありますhttps://secrets2mysuccess.net/2019/09/26/pay_more_attention_to_another_risk/投資信託は粗製乱造される傾向にあり、毎月数本が繰上償還されています。アセットマネジメントOneが、たわらノーロードplusシリーズの1商品を設定からわずか3年半で繰上償還すると決めたことは、驚きでした。たわら先進国株式低ボラティリティ高配当戦略の目論見...次はライバルを含めた、設定日直後の総口数の推移(設定日直後の人気の様子)の比較です。言うと設定日が1年ずつ違うので、投資環境や受益者の意識も違うのに、同じ土俵で比較するのは乱暴すぎると叱られそうです。この比較から次のことが分かります。赤の楽天全米株式と緑のスリム米国株式の増加率は同程度だった。青のSBIバンガードS&P500の増加率は2.5倍ほどある。SBIバンガードS&P500の今後が楽しみです。【悲報?】SBIバンガードS&P500はSBI証券専売なのかhttps://secrets2mysuccess.net/2019/10/21/they_dont_clearly_speak_about_it/SBIバンガードS&P500は9月26日に設定されましたが、まだSBI証券でしか買えません。楽天証券で取り扱いが始まったら買いたいとか、来年のつみたてNISAはそれにしたいとか思っていたら、ライバルである(戦いを挑まれた)スリム米国株式S&P500が対抗値下げした...個人事業主が節税してインデックス投資スリム米国株式(S&P500)とSBIバンガードS&P500の未来を占いますhttps://secrets2mysuccess.net/2019/10/24/study_past_to_foresee_future/この記事は中学生の夏休みの自由研究のようなものと捉えてください。みなさんの興味を十分掻き立てる内容だと思います。単なる憶測ではなく、過去データからの推測です。こんなめんどくさいことをするブロガーは他にはいないと思われます。それではお楽...応援よろしくお願いします。08:11いつも分かりやすい記事、ありがとうございます。現在楽天証券で楽天VTIを積み立てていますが、SBIVOOはSBI証券のみでの販売でこの伸びですから、他の証券会社での販売が始まり、楽天VTIやスリム米国株が動かなければ、きっと乗り換えがおこると思います。SBIVOOの楽天証券での販売を心待ちにしております。09:07コメントありがとうございます。SBIバンガードS&P500を扱う販売会社、受益者が増えることは全ての投資家にとって好ましいです。既存商品の動きにもよりますが、かなり人気が出ることは確かでしょう。楽天証券での販売開始を切望している人はたくさんいると思います。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。河童ソフトウエアの受託開発を本業にしている個人事業主でインデックス投資家でファイナンシャルプランナーです。