ライフステージ別資金運用の一般的なアドバイスに関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。子の将来のため、教育資金の準備を考えている会社員Aさん(35歳)に対し、学資(こども)保険や金融商品による積立に関する情報提供を行った。各種税制や「フラット35」に関する情報提供を行った。投資経験のない会社員Cさん(55歳)の退職後の生活資金を補うため、株式や投資信託などで組成したポートフォリオを提案し、将来値上がりが確実であるとして情報提供を行った。会社を退職し現在は働いていないDさん(65歳)に対し、老後資金は安全性を重視した運用が必要であることを説明するとともに、資産承継対策として「贈与税の配偶者控除」や「死亡保険金の非課税金額の規定」に関する情報提供を行った。解答3解説1.と2.は適切。38条で「断定的判断の提供禁止」、第40条で「適合性の原則」が規定されています。断定的判断の提供禁止:顧客に対し不確実な事項について断定的判断を提供し、又は確実であると誤解させるおそれのあることを告げて金融商品取引契約の締結の勧誘をする行為をしてはならない。適合性の原則:金融商品取引行為について、顧客の知識、経験、財産の状況及び金融商品取引契約を締結する目的に照らして不適当と認められる勧誘をしてはならない。よって、定年間近の投資経験のない顧客に対して、ハイリスク・ハイリターンの金融商品を、あたかもローリスク・ハイリターンの金融商品であるかのように勧める行為は不適切です。難易度アンケート※移動したいページをお選びください。ライフプランニングと資金計画(FP2級)過去問解説FP教材を買うならTACの直販サイトがおすすめです!TACの教材直販サイトでは、人気のFP教材を定価の10~20%オフで購入できます。サイトマッププライバシーポリシーお問い合わせフォームFP試験ナビは、FP技能検定・CFP資格審査試験の受験生を応援する私設サイトです。Ltd.(FPSB)の登録商標です。「AFP」は、NPO法人日本FP協会の登録商標です。