積立の勧め!備忘録インデックスファンドによる積立投資のメリットを特に20代、30代の若い世代の方に知ってもらいたいと思いブログを開設しました。投資経験やFPの知識を活かし保険の見直しや相続対策なども紹介していきます。×この広告は180日以上新しい記事の投稿がないブログに表示されております。20:29先進国株式および新興国株式の保有割合が1%以上乖離しましたので、今年1月以来10ヶ月ぶりにリバランスを実行しました。リバランス計算ツール(改訂版)を使用した結果を下表に示します。今回は先進国株式と国内債券の売却を行い、新興国株式とTOPIXの買付けを行いました。続きを読む4月に続いてリバランスを実行します。09:27TOPIXが1%以上下落しましたので、4月につづいて本日リバランスを実行します。リバランス計算ツール(改訂版)を使用した結果を下表に示します。今回は株式3銘柄の追加買付を行い、国内債券を一部売却します。前回のリタイア5年前からのリバランスでは、例えば定年を迎える5年前から安全資産の割合を高めるリバランスを行い、リスク資産の割合を減らす考え方について述べました。この意義は、セカンドライフ開始後から自分年金として少しづつ運用資産を解約していくことになりますので、市場価格の下落による運用資産の目減りを最小限に抑えることでした。インデックス積立投資を10年、20年、30年と続けていき、いよいよ定年によりリタイアが迫ってきた場合、ポートフォリオのリスク資産の割合を減らして、その分の安全資産を増やすリバランスが推奨されています。リタイア後のセカンドライフに於いては、自分年金として少しづつ運用資産を解約していくことになります。06:02インデックスファンドによる毎月の自動積立をSBI証券と楽天証券を使って以下ポートフォリオで継続中です。2月につづいてリバランスを実行します!で予告したとおり2月4日に下表のとおり3銘柄に対してリバランスを実行しました。リバランスの買付け、解約実行後2営業日が過ぎましたので、結果を下表に示します。銘柄は三井住友TAM-SMTシリーズで統一していますので、その基準価額となります。基準価額を入力するだけで、補正金額を算出するExcelの汎用計算シートとしてリバランス計算ツールを公開しましたが、投資信託の銘柄は日本株や先進国株式の名称から選択するようにしていました。『myINDEX』ノーロード投資信託徹底ガイド大投資家は暴落時しか投資しない相互リンク株太郎と愉快な仲間たちプロフィール一言:国内外の株式、ETF、金、投資信託の投資経験ならびにファイナンシャルプランナーの知識と長期投資術を基に微力ながら情報提供できれば幸いです。本ブログは個人的見解に基づくものですので投資についてのご判断は自己責任でお願いします。(03/04)Seesaaブログ。