「ファイナンシャルプランナー」とは生命保険や住宅ローンなど、個々のライフイベントに沿った資産設計、提案を行う。資格の種類は国家資格の1級FP技能士、2級FP技能士、3級FP技能士と、日本FP協会が認定する民間資格のAFP、CFPがあります。その他事業会社などで、職種は営業や経理などです。金融機関などに勤務するFPを企業内FPといい、そうではないFPを独立系FPといいます。プライバシーに配慮し、お客さまと信頼関係を築くことができる方はFPに向いていると言えます。資産設計のアドバイザーファイナンシャルプランナー(FP)は、顧客の相談に応じ、資産に関する情報分析、ライフイベントに沿った資金計画をたてます。その資金計画に基づき、顧客に対し、資産設計の提案や相談を行います。顧客の多くは、個人ですが、中小企業などの法人もいます。場面で、お金の問題に直面します。お金に関する相談は、身近な人にもしにくいものです。将来への漠然とした不安をもっていても、将来までの見通しを立てることは困難です。FPは、専門的なプロの立場から、ニーズ把握を行い、適切な提案や助言を行います。顧客がお金の面で困ることなく、リスクを軽減しながら、目標を達成し、安定した生涯を送れるよう手助けするのが、FPの役割です。FPは深い知識と顧客ニーズを把握するコミュニケーション能力が求められる仕事です。企業系と独立系に分かれる企業内FPとして働く場合と独立してFP専業で働く場合があります。金融系の企業につとめ、営業職や資産アドバイザーとして働いています。ほかには、不動産を取り扱う不動産会社などでも営業職がFP資格をもっているケースもあります。これらの職場では、資産運用やローン、住宅購入など、お金が動くことが多いです。その場面において、FPの知識を生かし、顧客のニーズ把握、提案を行います。独立系FPは、企業に属せず、独立したFPとして業務を行います個人顧客の相談のほか、保険、不動産など自分の専門分野の講演、執筆を行います。ファイナンシャルプランナーの就職先・活躍の場ファイナンシャルプランナーの1日ライフプランニングに関わる相談業務が中心ファイナンシャルプランナーは、ライフプランニング全般の相談業務に携わるほか、講演活動や執筆活動など人によってさまざまな仕事をしています。金融機関などの企業に所属して働く人もいれば、独立して自分で仕事をする人もおり、同じファイナンシャルプランナーといっても人によって仕事の内容や働き方、1日の過ごし方は大きく異なります。帰宅ファイナンシャルプランナーの1日ファイナンシャルプランナーになるにはFP技能検定を取得、実務経験を積むFPの資格は、大きく2つに分けられます。国家資格の「ファイナンシャル・プラニング技能検定(FP技能士)」と民間資格の「AFP、CFP」です。FP技能士は1級、2級、3級の3種類に分かれ、勤務先や携わる業務によって必要とされる資格は異なります。一般的には、実務に生かせるとみなされることが多いのは、FP2級と言われます。FPは保険や不動産など多分野にまたがるお金の知識を勉強します。多くのFPは自分の専門分野を生かせる企業に就職し、顧客の相談をうけながら、実務経験をつんでいきます。ファイナンシャルプランナーになるにはファイナンシャルプランナーの学校・学費たくさんのスクールや資格講座があるFPとして働くために、必ず通わなくてはならない学校はありません。FP自体に学歴は問われませんが、銀行などでは、大卒以上で求人をだしているところが多いです。実務で求められる国家資格の2級FP技能士は、独学でも取得可能な内容です。独学取得が不安な方向けに、資格スクールや通信教育は多く開講されています。費用は通学であれば20万前後、通信教育であれば10万前後です。深い知識が必要になるAFP、CFPの資格取得を目指す場合は、基本的に、AFP認定研修を修了する必要があります。2級FP技能士を取得している場合は1~3万円前後、2級FP技能士を取得していない場合には5万円前後です。資格により難易度は異なる3級FP技能士は、独学でも取得可能な内容とされています。FPの基礎的レベルで出題され、知識ゼロからFP資格を目指す方にふさわしい試験とされ、合格率は例年60~80%程度です。実務で求められる2級FP技能士は、合格率は30%~40%前後で、しっかり勉強すれば独学でも取得可能です。FP技能士資格のなかで、最も難しいとされるのが、1級FP技能士です。1級FP技能士の学科合格率は、実務経験をある者がうけた上で10%前後と難関です。民間資格のCFPも保有者は少なく、難易度は高いです。人によって幅があるのが特徴FPの年収は、人によって200万~1,000万円と人によって幅があります。企業FPであれば、銀行などに所属し、そこでの給料体系にあわせ、毎月給与支払いがあります。FP資格保有者には、資格手当として月1~2万円程度、支給されるケースも多いようです。独立系FPは、相談料やセミナー代金という形で報酬を得るケースが多いです。より、1時間あたり4,000円~8,000円が相場です。ファイナンシャルプランナーの給料・年収ファイナンシャルプランナーのやりがい、楽しさ信頼され、喜んでもらえることお金に関する相談は、家族や親しい友人にもしにくいものです。プロとして、信頼され、悩みや困りごとの相談をうけることは、責任の大きさを感じます。漠然とした不安を具体化した数字にし、的確なアドバイスを行うことで、お客様が最良の選択ができるよう手助けをします。資産設計アドバイスは、知識を生かし、その人の人生の一部を支える仕事でもあります。相談してよかったと感謝されることも多く、FPとしてのやりがいに繋がります。ファイナンシャルプランナーのやりがいファイナンシャルプランナーのつらいこと、大変なこと顧客との信頼を築くことの難しさお金の悩みが人それぞれであるように、様々な性格の顧客がいます。信頼関係を築き、お客様に話をしてもらうためには、深い知識のほか、接客技術、コミュニケーション能力といったスキルが求められます。お客様の耳に心地よくない現状の問題点などを、しっかり伝えることも必要で、苦労することも多いです。様々な知識を日々ブラッシュアップする必要があります。FPになったあとも勉強の日々で、大変だと感じることも多いです。数字に強く、情報管理が出来る人FPは顧客から相談を受け、顧客の預金や資産状況という個人情報を入手します。これらは顧客の財産であり、家族であっても人に知られたくないという人もいます。これらを管理し、人に聞こえるところで話さないなどの配慮が必要です。FPは、日々かわる金融知識を駆使し、顧客に資産運用などを提案します。古い情報を伝えては、信頼がおちるほか、顧客の経済損失に繋がることもあります。FPは最新の情報を収集し、数字を分析し、分かりやすく根拠を示しながら提案する能力が必要です。ファイナンシャルプランナーに向いている人・適性ファイナンシャルプランナー志望動機・目指すきっかけ企業に就職後、取得する人が多いFPの9割が銀行や保険会社などに勤務しています。FP志望者の多くが、これらの企業に就職したあと、業務上必要性を感じ、FPを取得する人が多いです。これらの業界を志望する学生が、採用に有利になるため、2級FP技能士を取得することもあります。FP資格は、保険や税金など、日々の生活にも役立つ知識が多いことから、主婦層にも人気の資格です。少ないですが、銀行などの企業FPとして実務経験をつんだあと、独立FPとして活躍する人もいます。就職した会社により様々FPの働き方には、企業内で働く、独立するという2パターンがあります。これらの会社であれば、9:00~18:00前後の勤務時間のなかで、顧客対応を行います。独立系FPは、自分でスケジュール管理を行うため、自由で柔軟な働き方ができます。昨今FP資格は主婦層にも人気の資格ですが、それ単体で稼げる人は少数です。そのため、個人で副業という形で資格を生かすケースも増加しています。FPか独立FPかにより異なる企業内FPは、通常の会社員として、勤務する会社の就業時間のなかで、顧客対応を行います。多くの会社は、9:00~18:00前後です。これらの会社は土日休みというところが多いです。最近は、銀行が土日に住宅ローン説明会を行い、FP資格保有者が対応するなど、休日出勤があるところもあります。独立FPは、自分でスケジュールをたて、働き方を決めるため、企業FPに比べ、自由な勤務時間設定が可能です。顧客対応が中心となるため、夜間や休日であってもアポイントをいれるなど、顧客により左右されることも多いです。削減、増加する税負担など、さまざまな社会不安が生まれています。生活設計、住宅ローン、年金や社会保険のことなど、人々が抱える将来設計の悩みも多様化しています。そのようななか、総合的な知識をもち、専門家としての立場からアドバイスを行うFPの需要は増加しています。これらの理由から銀行や保険会社でも、FP資格の取得を社員に推奨しています。FP資格取得が昇給や昇格と関連づいていることも多いです。FP資格を持っていることで、これらの企業へ就職できるとは限りません。金融や不動産の営業、営業アドバイザーとしての求人は多く、FP資格は強みとなることは間違いありません。これがあることで採用されるとは限りませんが、2級FP技能士を履歴書に書くことで、他の候補者との差別化を図れるでしょう。異業種など未経験からの転職であれば、資格取得をしておきたいです。資格をあわせて取得することもお勧めです。これらの資格をもつことで、自分の専門分野をより強くPRすることが可能です。経験を積み、実力と人気次第では、独立することも可能なことから、女性にも人気です。現代は情報社会であり、気軽に情報が入手できる一方、金融商品は複雑化しています。どれが自分に合うのかを選択することは難しく、プロとしてのFPの需要は今後も拡大するでしょう。自分の専門分野の知識を日々習得し、顧客の立場にたったコンサルタント的アドバイスができる人材は、より一層重宝されることでしょう。組織の決算書類や会計処理の内容を監査し、間違いがないことを証明する。企業や個人に向けて、所得税などの税金に関するアドバイスや税務処理のサポートをする。折衝など、企業経営の数字面を担当する。企業や投資家が一定以上の出資をする日本の投資銀行や証券会社などで働く人のこと。