Mon弊所メールマガジンは10月6日より『投資信託☆きほん編』に帰ります!こんにちは。【投資信託☆きほん編】に帰ります・・。投資信託の基礎講座が毎週、毎週、(わたしが風邪など引かない限り、)あなたのメールボックスに届きます。『まぐまぐ』経由ですので、あなたのメールアドレスが弊所に知られることはありません・・。Sun世界経済インデックスファンドの仲間たち(債券シフト型と株式シフト型)こんにちは。(^^)スーパーマーケットに行くと、135mlや、250mlの缶ビールが売っていますね。あれ、けっこう売れているみたいです・・。WHY?んー、【社会の高齢化】と関係があるのでは。70歳になった自分を想像してみるとよく分かりますが、もう、量はあまり必要なくて、135mlのビールをクイッと一口に飲むくらいで「十分だ」と思うのかもしれません。『ゼロ』と『350ml缶』の間(あいだ)に、<なにか需要があるのでは?>と【発想】した結果でしょう・・。間(あいだ)に注目してみると・・、というのが【中間地点の発想】なのです。わたしは大前研一さんの【「0から1」の発想術】(小学館)という本の中で知りました。実は投資信託でも、このような【発想】を具現化したファンドがあります。世界経済インデックスファンド(株式シフト型)です。2つの『バランスファンド』には、いわゆる元祖となる【通常型】が存在します。『世界経済インデックスファンド』です。このコンセプトは「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と同じですね。間に何かしらニーズはないのかしら?と【発想】してみたのです。『債券シフト型』を創ったわけです。運用会社は?三井住友トラスト・アセットマネジメントさんです。50:50』には当てはまらないのでは・・もう少し肉食系、あるいはもう少し草食系の【リスク許容度】がフィットするのでは?というお客様がけっこうおられるのです。【債券シフト型】の純資産額は6億円程度しかありません・・。皆がそのことを知らないので、あまり使われていない・・。そんな状態ではないでしょうか。基本コンセプトはすべて同じです。日本:先進国:新興国の【GDP比率】に基づき、それぞれの『組入れ比率』を決定しようというもの。(株式でも、債券でも。哲学(スタイル)はいずれも【同じ】なのです・・。【株式シフト型】【債券シフト型】のラインナップはありません。個人型DCで【債券シフト型】の積み立てを始めたり・・、ということが可能になります。【通常型】を積み立て。【株式シフト型】を積み立て。自分オリジナルの『バランスファンド』を作ることも可能ですね。「はじめての人のための3,000円投資生活」という本は、10万部を超えるベストセラーとなっていますが、この本の中でも『世界経済インデックスファンド』はイチ押しされているのです。(その事実をご存じなのだろうか?いくらでもタイアップ企画は可能であり、もっと当該ファンドたちを露出させるチャンスなのに・・。運用の開始が2013年11月であります。実際は【6つのマザーファンド】に投資を行うことで運用されています。実は、SMTインデックスシリーズの【マザーファンド】でもあります・・。わたしは以前こちらのブログ記事にて、SMTインデックスシリーズ『マザーファンド』の純資産額の「規模」を記載させていただきました。気にされる必要はありません・・。Sat9月17日の「ひと言」マネー雑誌はお金儲けのことを色々書いてますけど、それを編集する人で金持ちになった人を見たことがございません。(けっこう寄り道しています)こんにちは。併せて30万円くらい買ったのが「事のはじまり」でした・・。「ヤッター、これで投資家デビューだ!」と、ただ単純にはしゃいでいただけのように思います。米国のファイナンシャルプランナーを発見したからです。そのFPとは・・、フランク・アームストロングさん。Solutions』の創業者です。『インデックス・ファンド』の本質を実にやさしく解説されていました。―市場全体に網を張る。―という言い方をされていたと思います。『バンガード・スモールキャップ・インデックス・ファンド』を購入するに至りました。当時のマネックス証券の『プレスリリース』が残っていました!次に99年から2000年にかけて、わたしは『個別株』も購入していきます。楽天、マネックス証券など・・。当時のマネックス証券は実に先進的で、このネット証券は金融業界をひっくり返すに違いない!とわたしは本気で思っていたのです。個別株を買ったはいいのですが、ちょうどITバブルでマーケットは頂点を迎え、2000年の5月頃から本格的に株価が下がり始めました。保有する投信も、個別株もほとんどすべてが『含み損』の状態になったのです。経験が浅いのでなかなか合点がいきません。ETF)を購入しました。わたしはこんなブログ記事も書いています。EAFEインデックス・ファンド(EFA)も購入しました。(最初にEEMを買ったのは野村證券でした。自分が保有するETFやインデックスファンドの価格がどんどん上がっていきました。「投資ってこんなにカンタンに儲かるんだ。」と、勘違いされる人が続出しました。『一括投資』をしていたのです・・。リーマンショックが起きました。当時のことはよーく覚えています。「心臓に悪いでしょ!」というくらい、強烈なものでした・・。株式市場は死んだのか・・。【悲観】という黒い幕で覆われているかのようでした。何度か気になり、ほんとうは気付いていたはずなのですが、リーマンショックを期に、わたしは明確に自覚したのです。一度に投資をする、ということの恐ろしさを。機械的に、少しずつ、マーケットにお金を入れるほうが得策だ、(いわゆる)『つみたて投資』の有用性が、ようやくわたしの腹に落ちたのです。わたしが【つみたて投資】を始めたのは、2009年になってからです。自分自身に対する『応援歌』であったような気がします。どのようにお金を入れるのかの『合作』である。Wedえっ、バランスファンドで『リ・バランス』?こんにちは。10メートルくらい離れたところから観たほうがその色彩が立体的に見えます。離れたところから、まずは「ざっくり」見てみる・・。投資には回していないお金(預金等)に分かれますね。8資産バランス』に投資していると仮定します。バランス)でおおよそ決まります。8資産バランス』で保有しているのが100万円、あとの900万円は預金とすれば、あなたが背中に負うリスクはおのずと限られてきますね。90%です)次はちょっと目を転じて【収支の窓】から覗いてみましょう。今、あなたは毎月8万円くらいコンスタントにお金が残ります。4万円(50%)です。投資に回していないお金の『比率』は少しずつ変化していき、バランスファンドの割合が増えていきますね。資産管理はうんとシンプルになるでしょう。4.8万円(60%)とすればどうでしょうか。背中に背負う『リスク量』もコントロールできます。いう【基本比率】を、あなたが管理できれば、って言いましたよね?(あっ、はい・・。『リ・バランス』が必要になるってことですか?厳密にいえば、そうです・・。定期的な【リ・バランス】が必要になります。上記の考え方は、セカンドライフの足音が聞こえ始めた頃からより重要になるでしょう。投資に回さないお金(預金)の【比率】を変える必要があるためです。『具体例』を挙げてみましょう。定期的に「引き出し」を行う図式です。投資には回していないお金(預金等)の『比率』に着目してみてくださいね。Sat静かに船出した、大和投資信託の『iFreeインデックスシリーズ』こんにちは。超低コストの『iFreeインデックスシリーズ』12本が運用を開始しました。『iFreeインデックスシリーズ』の12ファンドです。0.23%大和投資信託は専用ページも立ち上げるらしいのでそちらも期待したいと思います。ともに思い切って運用管理費用を下げてきました。潜在リターンに占める継続コストの比率が高くなります。運用管理費用がより低廉になったのはたいへん喜ばしいことです・・。RAFIエマージングインデックス」との連動を目指します。売上高などをもとに指数への組入れを決定します。『MSCIエマージング・マーケット指数』と比較して少ないのです。真っ直ぐなインデックス投資とはやはり異なる投資スタイルだと思います。【ルール化されたアクティブ投資】と定義付けるべきでしょう。新興国株式」のほうがベターだと思います。確定拠出年金というフィールドでも、インデックスファンドの低コスト化の波は止みそうにありません。冷静に考えてみますと、この波はすでに峠を越えているはず・・。遠くない時期に、インデックスファンドの低コスト競争は終わりを迎えると推察します。継続コストを引き下げる『スペース』が残されていないためです。【具体例】を挙げてみましょう。先進国株式インデックスの最安値ファンドは変遷してきました。小さくなっているのです。仮に「iFree」より継続コストが安いファンドが現れても、そのコスト差はごくわずかである可能性が高いでしょう・・。大和投資信託と、インデックスファンドがうまく結びつかない人がいるかもしれません。「ベスト・パーティー」と呼ばれるファンドファミリーを運用していました。当該ファンドの運用管理費用はなんと0.9%(税抜)でした・・。コクサイ・ポートフォリオ」と呼ばれる、MSCIコクサイ指数との連動を目指すファンドもありました。店頭で、2.1%の購入時手数料を払って購入した記憶があります・・。大和投資信託は2000年に「直販」で、インデックスファンドのシリーズ『ダイワ投信倶楽部』の運用もスタートさせています。投資家は追加購入ができなくなった、という苦い歴史があります・・。『iFreeインデックスシリーズ』は息の長いインデックスファンドのシリーズになって欲しいものです・・。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。