世界株15%、世界債券85%のナゼ?こんにちは。わたしはとよぴ~さんのこちらの記事で知りました。「楽天・インデックス・バランス(DC年金)」を新規設定します。(運用開始予定は5月25日)このような低コストのバランスファンドの登場は大歓迎なのですが、いくつか「?」が浮かんだので挙げてみます。1.どうして中身が世界株式15%、世界債券85%なの?(正直)分かりません・・。ちなみに、当ファンドは「ファンド・オブ・ファンズ形式」であり、その中身は、バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)が15%。(年間経費率は0.10%です)そして、バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンドが85%。Fundのファクトシートはこちら。(3月31日時点の組入れ銘柄総数は9,594であり、なんとVTよりも多いのですね。当該ファンドは円ヘッジ有です。『楽天・バンガード・ファンド』のページを作るくらい、バンガード社との共作をアピールしています。今回の楽天・インデックス・バランス(DC年金)は、その名の通り、DC(確定拠出年金)専用です。世界株15%、世界債券85%のナゼが(もしかすると)見えてくるのかも・・。「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」に遠慮されているのではないですか?全世界株と全世界債券で『バランスファンド』を作るなら、50:50が王道であるはず。自身が、多大なエネルギーを注いで実証してきたことなのです。消費者の利益を最優先させるべきでしょう)3.入り口が3つに分かれると、みんなそれぞれで頑張っちゃう。「つみたてNISA」という入り口ではこういう特色を出してこんな商品を作って・・、と頑張っちゃう。「iDeCo」は「iDeCo」でこういう特性を生かしてこういう商品路線で行こうとまた別の商品を考える・・。消費者の利便性に寄与することでは?金融機関の頑張る方向性がちょっとずつズレていきそうで心配な今日この頃です・・。【バランス型ファンドの進化。(2011/10/24)バランス型ファンドの進化。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。