人気のレバレッジ投資信託をメリット・デメリットから解剖!大損の可能性があるハイリスク・ハイリターン投資の実態。レバレッジ投資信託をメリット・デメリットから解剖!大損の可能性があるハイリスク・ハイリターン投資の実態。人気のレバレッジ投資信託をメリット・デメリットから解剖!大損の可能性があるハイリスク・ハイリターン投資の実態。並んで、レバレッジ運用型の投資信託が流行してきております。毎月分配型の投資信託は理にかなった投資信託ではないことはお伝えしましたが、レバレッジ運用型の投資信託についてはどうなのかメリット・デメリットを紐解きながら、わかりやすく解説していきたいと思います。レバレッジ型投資信託のまとめレバレッジ運用型投資信託の種類レバレッジ運用型の投資信託と一言にいっておりますが、様々な軸で分類することが出来ます。債券、WTI等の商品指数等レバレッジをかける商品には幅があります。下から上にという意味が昔からあり、強気相場のことをブル相場と言っています。対象となる指数が上昇すれば上昇、下落すれば下落する型となっています。楽天日本株4.3倍ブル・楽天日本株トリプルブルへの投資は危険!?評判のレバレッジ型投資信託を切る。上から下という意味があり、弱気相場のことをベア相場と呼んでいます。対象する指数が上昇すれば下落、上昇すれば下落する型の投資信託となります。評判の楽天日本株トリプルベアIIIは大損の可能性がある?レバレッジ型投資信託の危険性。レバレッジの倍率レバレッジの種類も様々な倍率があります。現在ネット証券で取引できるブルベアファンドは以下の倍率のものがあります。値動きの幅を3.7倍に増幅する3.7倍ブル・3.7倍ベア値動きの幅を4.3倍に増幅する4.3倍ブル・4.3倍ベア重要なのは目指すレバレッジは大抵の投資信託において『日々の値動き=1日ベースの値動き』に対して、レバレッジをかけるということです。後の説明で重要になってきますので、頭の片隅に入れておいてください。レバレッジ運用型投資信託のメリット-ハイリターンが見込める!-レバレッジ運用型の投資信託のメリットはなんといっても高いリターンを見込めるところです。投資で利益が発生するかというと、対象となる資産に価格変動が発生するからです。日々の値動きの3倍の値動きの目指すので単純に3倍になるわけではありません。3倍の基となるインデックスとそのインデックスのトリプルブル投資信託の値動きを、5日間シミュレーションしたものが以下になります。上記のシミュレーションだと587と大きく+487%の実績となっております。毎日の値動きの3倍ということになると271.8万円と大幅に増加することになるのです。レバレッジ型の投資信託は右肩上がりに上昇すると、レバレッジ倍以上の倍率で上昇していくことになるのです。大損する可能性もあるのです。先程の例とように0日目に100だった場合の5日目でのインデックスとトリプルブルの値動きを見ていきましょう。インデックスが5日間で100⇒80で▲20%となっているので、トリプルブルは3倍の値動きなので▲60%となり40に下落しそうなものですが49.34と約▲50%で留まっています。下落しつづけた場合は、下落の幅からレバレッジを掛けたぶんよりは下落分よりは幾分か抑えられる結果となります。いくらレバレッジ程下落しなかったとしても資産を大きく失ってしまっては挽回するのが非常に難しくなります。大きな賭けを行い、結果的に更に資産を溶かしてしまうという負の循環に陥る方も多くみてきました。大きなリターンを出すことよりも、小さな損失で抑えることのほうが重要なのです。レバレッジ型の投資信託の価格が減少しているという現象です。今までと同じように毎日の値動きの倍数の値動きを目指していることに起因します。わかりやすく以下0日目100のインデックスが上下10ずつ上昇下落を繰り返し、6日後に100に戻る場合のトリプルブルの値動きを考えます。100⇒110⇒100⇒90⇒100⇒110⇒100最初に10上昇からはじまるパターンでインデックスは6日後にスタート値の100に戻りますが、インデックスは▲17%の83%となってしまいます。今度は10下落して始まり最後に100になった場合について考えます。結果はほぼ同様の結果となり6日後、インデックスは不変となっているのですが、トリプルブルは先程とほぼ同様の▲18%となってしまっています。インデックスが膠着状態で小刻みに上下している場合は、インデックスはかわらないが、トリプルブルは大きく下落してしまうという現象が発生してしまうのです。投資家の長期運用にとって適切な投資先となりえないと断じています。