世界経済は発展を続けるんでしょ。株式100%でいいじゃないですか・・」というご意見をいただくことが、しばしばあります。上記は決して間違っていません・・。株式(出資)の歴史よりうんと長いのです。債券市場のほうが株式市場よりも大きい・・。「世界経済」の中で果たしている役割は決して小さくないのですね・・。それに、株式100%のポートフォリオは理論上、早く前進する「乗り物」ですが、とても大きくブレる「乗り物」でもあります。要するに、ヒトにとって心地よい「乗り物」であるとは限らないのです・・。新興国株式50%のポートフォリオを組んでいたとすると、2008年1年間の成績は、マイナス45%程度になっていたはず・・。そこで【世界経済インデックス・ファンド】です。??なんとも「ストレートな名前」ですね。「なんか世界経済全体に投資するのかなあ・・」と思いますよね。「世界経済インデックス・ファンド」が標榜する債券に50%、株式に50%という「基本比率」も妙に信憑性を帯びてきます。世界経済インデックス・ファンドを運用する三井住友トラスト・アセットマネジメントの橋本隆吾氏のインタビュー記事が掲載されています。簡潔に述べられています。中長期的な成長を享受することを目指しています。運用管理費用(信託報酬)年率0.525%(税抜0.5%)といった低コストで手軽に行えるファンドです。「世界丸ごと投資」ですね・・。橋本氏の以下の言葉が印象的です。長期の資産形成では「成長するものに投資すること」、「変化に対応すること」が重要です。GDP(国内総生産)の比率を参考に決定しているのです・・。世界経済インデックス・ファンドの組み入れ割合も変わる、という運用コンセプトなのです。実際、当該ファンドは2009年1月の設定ですが、すでに過去2回「組み入れ割合」を変更しています。(株式、債券とも、少しずつ新興国の割合が増加しています・・)さて、当該ファンドのような「バランス型ファンド」を利用したいのだが、セカンドライフのことを考えると、このツールでいいのかどうか迷ってしまうのです・・という【ご質問】を、セミナー後の質疑応答でいただきました。【リスク許容度が低下していく】中で、どのように「バランス型ファンド」と付き合っていけばよいのか悩んでおられるわけです。インデックス・ファンド」を毎月5万円積み立てます。65歳の退職時には、もっと安全資産を増やして保守的なポートフォリオにしておきたいんです・・。上記のような希望を持っているなら、たとえば、55歳時点から「安全資産」の割合を増やすような【アレンジ】を行えばよいのです・・。「世界経済インデックス・ファンド」の積み立てを5万円から3万円に減らします・・。安全資産での『積立て』が始まるわけです。)仮に、55歳時点で「世界経済インデックス・ファンド」で積み上げた資産が4500万円あるとしましょう。毎月「世界経済インデックス・ファンド」を解約していけばよいのです。解約することになります。毎月の解約金額で定期的に【割合の調整】を行う必要があると思います・・。「世界経済インデックス・ファンド」の運用レポートはこちらからどうぞ。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。