2019年10月19日ドクターPこんにちは!資産形成について研究中のドクターPです。さきごろ、金融庁が「公的年金以外に老後資金2000万円が必要」との報告書を公表して話題をあつめましたね。皆さんは老後資金はどうやって作ってますか?銀行貯金?国債?iDeCo(イデコ)?株に投資あるいは、タンス貯金でしょうか?わたしの場合、いろいろと試してみましたが、今ではロボアドバイザーのウェルスナビ一択です!なぜなら、ほったらかしで自動で積み立てができ、しかも運用利率がいいんです!今回は、「老後資金は忘れた頃に貯まってる」を実現するウェルスナビの魅力を紹介します!Contentsロボアドバイザー「ウェルスナビ(WealthNavi)」とは?ウェルスナビの特徴ウェルスナビのはじめかた1.口座開設2.入金3.運用プラン診断・決定4.積立の設定まとめロボアドバイザー「ウェルスナビ(WealthNavi)」とは?ロボアドバイザーとは、ロボットつまりAI(人工知能)を使って、投資信託など金融商品に最適の投資をおこなう自動システムのことです。ウェルスナビ(WealthNavi)は、業界最大手のロボアドバイザーで、預かり資産は1100億円(2018年11月)を超える人気急上昇中の資産運用サービスです。ウェルスナビの特徴ウェルスナビの特徴を紹介します。1.投資信託の積み立て投資の面倒な全行程を「全自動」これまで、投資信託の積み立て投資では、資産配分の決定や金融商品(ファンド)の選定、買い付け、再投資、リバランスなどは自分でやらなければいけませんでした。ウェルスナビでは、この全行程をAI(人工知能)に任せてすべて自動化することを実現しました。投資信託について全くの初心者でも、目標とする金額やリスク許容度に合わせてロボットが一人ひとりに合った資産配分を自動で設定し、最適な資産配分を構築してくれます。2.ノーベル賞受賞者の理論がベースウェルスナビで使われている金融アルゴリズムは、ノーベル賞受賞者が提唱する理論(効率的フロンティア)に基づいたものです。この理論に従って、一人ひとりに合ったポートフォリオ(資産の組み合わせ)を自動で組み、リスクを抑えながらリターンの最大化を目指します。世界約50カ国1万1000銘柄に分散投資しています。長期に投資を続けることで、世界経済の成長率を上回るリターンを得ることを目指しています。4.手数料は1%ウェルスナビの手数料は、預かり資金の1%(年率・税別)のみです(※3000万円を超える部分は0.5%)。これを高いと感じる人もいるでしょうが、全自動であることや高いリターンを考えると許容範囲だと思います。中立的な立場から全自動で実現するロボアドバイザーという新しい投資運用法なのです。ウェルスナビに今すぐ申し込むウェルスナビのはじめかたでは、実際にウェルスナビのはじめかたを解説します。ウェブサイトにアクセスしましょう。ウェルスナビの申し込みはこちらつづいて、ページなかほどの「口座開設」から、口座を開設します(最短3分・無料)。申し込みが終わると、数日後に「本人受け取り」のはがきが送られてきます。それを受け取った時点でパスワードのEメールが届き、ログインできるようになります。続いて、開設した口座に入金します。一部の銀行からはクイック入金(振込手数料無料)が可能ですが、通常の振り込みでも入金ができます。私の場合、まず10万円を入金しました。プランを診断し、決定します。年齢や年収などを入力すると、リスク許容度(5段階)が決まり、自動的に運用プランを組んでくれます。ポートフォリオに関しては、米国株(VTI)がおよそ31%、日欧株(VEA)が23%、新興国株(VWO)が6%とバランスよく配分されています。OKならばプランを決定します。4.積立の設定ここが肝心なのですが、自動積立を設定しておきます。これが、ほったらかしで資金が貯まるコツです!私の場合、月1回5万円の積み立てにしています。単純に元金だけで1年間に60万円、10年で600万円、20年で1,200万円貯まることになります。これを年利率3%で複利計算すると、利息もふくめて1,500万円を突破することになります!ドクターPまさに、「老後資金は忘れた頃に貯まってた」状態です!ちなみに、こちらがわたしの現在の運用状況です。今年の1月からはじめてまだ10ヶ月ですが、日本円で522,689円(+4.54%)となっています。あっという間に50万円ごえです。