「わたし、タラレバ卒業します。サービスサービス一覧ページへおトクな情報をLINEで受取れます。新生銀行のすべての機能を使用するためには、JavaScriptの設定をONに変更してください。「わたし、タラレバ卒業します。「THEO+[テオプラス]新生銀行」は、「株式会社お金のデザイン」の提供する投資一任運用サービスです。当行はお客さまと「株式会社お金のデザイン」との投資一任契約締結の媒介を行います。したがってお客さまの契約の相手方は「株式会社お金のデザイン」となります。「THEO+[テオプラス]新生銀行」は、預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。投資元本が保証されているものではありません。詳しくはサービス概要をご確認ください。こんなひとには「THEO+[テオプラス]新生銀行」がおすすめです。値上がりしたから利益確定のためにすぐに売却したけど、あのとき売却しなければよかった・・・。大きな下落が心配!順調に資産が増えていったけど、リーマンショックで一気に運用資産が半分以下になってしまい、これ以上の下落が怖くて全部売ってしまった。いま振り返ると、売らずに待てばよかった!むしろ追加購入していればよかった・・・。まとまったお金の運用方法がわからないまとまったお金(退職金)が入ってきたので何か運用しようと、投資信託ランキングを見たけど、どの商品が自分に合っているかわからない。資産運用についてしっかり勉強しなくちゃ・・・。そんな「あなた」にかわって資産運用を行うのが「THEO+[テオプラス]新生銀行」です。一般的な時価総額加重のインデックス運用にとどまりません。「機関投資家も採用する最先端レベルの運用手法」でお客さまに合わせた運用を行います。最先端レベルの運用手法について詳しくはこちら購入時手数料はかかりません。費用は、預り資産に対する投資一任報酬年率1.10%(税込)(3,000万円超の部分は年率0.55%(税込))のみでそれ以外の費用は一切かかりません。定期的なチェックに手間をかける必要がありません。毎月のリバランスや定期的なポートフォリオの組み替え、さらに年齢を重ねることによる資産運用方針の変更まで、きめ細やかなメンテナンスは全て高度なアルゴリズムに基づき自動で行います。これらの機能の費用は、1.10%(税込・年率)の投資一任報酬に含まれています。ロボアドバイザーは具体的に何をしてくれるの?わたしは何をすればいい?「THEO+[テオプラス]新生銀行」を始めるには、株式会社お金のデザインと投資一任契約を締結し、証券口座を開設する必要がありますが、それ以外にお客さまの行動が必要なのは、「5つの質問に答える」ことと、「入金」の二つだけです。それ以外のすべてのことはロボアドバイザーがあなたに代わって実行してくれます。5つの質問に答える年齢や金融資産額などの5つの簡単な質問に答えるだけなのね。回答をもとに、全228種類のポートフォリオの中から、ロボアドバイザーがお客さまにピッタリな資産運用プランを提案させていただきます。好きなタイミングでお金を入金することもできるし、毎月決まった額を積立することもできるのね。自動的に運用開始〜プランに基づく海外のETFを購入〜入金後、ロボが自動的に運用を開始しますので、お客さまが運用開始の指示をする必要はありません。ロボが運用プランに基づき、海外のETFを買い付けます。この時の為替手数料、ETFの購入手数料は投資一任報酬でまかないます。自動リバランス自動リアロケーションロボが自動的に毎月1回リバランスを行い、お客さまのポートフォリオのバランスを再調整します。リバランスに伴うETFの売買手数料は、投資一任報酬でまかないます。リアロケーション(銘柄・配分見直し)も毎月もしくは3ヵ月ごとに行います。「自動リバランス・自動リアロケーション」について詳しくはこちら自動再投資ロボは、配当金がないか、追加入金がないか、毎日チェックしています。次に組み入れるべきETF銘柄の価格も毎日チェックし、買い付けられる場合には速やかに買い付けし、再投資します。「自動再投資」について詳しくはこちら損益通算(税金)お客さまが特定口座(源泉徴収あり)を選択されている場合、譲渡益(売却益)の発生時や配当金の受取り時に源泉徴収されるため、確定申告は原則不要です。譲渡損がある場合、自動的に譲渡益や配当金と損益通算されることもメリットです。AIアシストAIが、世界中のニュースやSNSなどの膨大な自然言語情報と市場データをもとに、投資対象銘柄が大幅に下落するかどうかを判断します。大幅に下落するとAIが判断した場合は、該当する銘柄の比率を引き下げ、下落幅の抑制を図ります。詳しい解説を作成中です。soon「THEOにおまかせ」モード運用開始時に設定した資産運用方針が、5年後、10年後のお客さまにとって最適とは限りません。毎年、年齢や市況を考慮し、最適な配分比率に自動で変更していきます。入金にもどるTHEO[テオ]の運用実績THEOでは228通りのポートフォリオを提案しており、2016年2月末を1としたときの2018年9月までの実績は以下の通りです。多数の折れ線は、それぞれが1つ1つのポートフォリオの運用実績を示しています。5つの質問に答えることによって、お客さまのポートフォリオは、このいずれか1つのポートフォリオに決定されます。Aさん、Bさん、Cさんの運用実績と実際のポートフォリオは下の図のようになっています。各ポートフォリオのパフォーマンスAさんのポートフォリオBさんのポートフォリオCさんのポートフォリオまた、228通りのポートフォリオの年率リスク・年率リターンをプロットしたのが下のグラフです。青い点1つ1つが、1つのポートフォリオの年率リスク・年率リターンを示しており、赤い点がAさん、Bさん、Cさんのポートフォリオを示しています。各ポートフォリオのリスクリターン出所:上記「各ポートフォリオのパフォーマンス」、「各ポートフォリオのリスクリターン」ともにお金のデザインのデータをもとに新生銀行作成。ここに提示されたTHEOのパフォーマンスは、一定の条件を満たすTHEO口座(約2,000)のパフォーマンスの平均値であり、全てのTHEO口座のパフォーマンスではありません。将来のパフォーマンスを示唆・保証するものでもありません。円建て月次リターンを月末基準で開示。THEOのサービス開始は2016年2月16日ですが、月次リターンを開示するため同年3月から算出を開始しています。支払う売買手数料は、株式会社お金のデザインが負担しています。月初に時価評価額が100万円以上。月中に入出金にともなう取引がない、月中に譲渡税の支払い・還付、配当税の還付がないこと。月中に資産運用方針(ポートフォリオ配分比率)の変更がないこと。「わたし、タラレバ卒業します。Reader(無償)を下記リンクより入手し、インストールすることが必要となります。Incorporated(アドビシステムズ社)の米国ならびに他の国における商標または登録商標です。