早い?つみたてNISA出口戦略!すーまにあ楽しいセミリタイアを目指す!あなたを応援するブログ。2020年1月26日TwitterSharePocketHatenaLINEコピーするこんにちは、兼業投資家すーまんです。2018年1月から開始した。つみたてNISAですが、みなさん現時点で儲かっていますか?それとも、損をしていますか?どちらにしろおそくとも20年後の2037年までには、2018年に購入した投資信託を、どうするのか?決断しなければなりません。ほとんどの方が最終的にどうするか?特に考えていないと思います。そこで今回は、僕ならどうするのか?出口戦略を説明したいと思います。評価損が出ている場合おわりに年別保有数を調べよう!まずは年別に、何の銘柄を何口購入したか?把握しておかないと、売却しすぎたり、売却し足りないなど問題が発生していまい戦略を立てることができません。順に選択すると、その年に購入した銘柄と保有口数が表示される。2018年を表示させると、以下のようになる。この保有数が2037年に売却していい限度ということです。(*'ω'*)ちなみに、非課税口座は先入れ先出し法のため、2018年分を売却せずに2019年分を売却することはできませんので覚えておきましょう。購入時期の古いものから売却されるということさ。(゚Д゚;)20年後をシミュレートした結果そしてもう一つ重要なのが、2018年の40万円が20年後いくらになるのか?知る必要があります。シミュレートしてみましょう。条件は、僕の保有銘柄で2018年の元本40万円を2019年から2037年まで運用した場合、期待値で98万円という結果になりました。期待値で98万円ってすごいな(゚Д゚;)20年以上経つとどうなるのか?つみたてNISAの投資信託は、20年以上経ったとしても強制売却されるわけではありません。つみたてNISA口座から、特定口座や一般口座に移されるだけで、運用自体は続けることはできます。そのかわり、せっかくの非課税のメリットもなくなるけどな!(゚Д゚;)次は、考えらえる3つの状況について説明します。考えられるのは、大きく3つの状況20年間も運用していれば、さまざまな問題があります。家の頭金や車の購入資金などで急に大金が必要なとき、20年後、評価益又は評価損が出ている場合など、大きく3つの状況が考えられます。それらを踏まえて、そういう状況になった場合どう対処するか?僕の考えを書きたいと思います。2037年から2056年まで年1回、どうするのか判断しないとね。僕の場合は、家や車を買うつもりは全くないので、急に大金がいる状況には、なりにくいと思いますが、それでも他の理由で必要になった場合は、つみたてNISAを売却せず、個別株を売却してお金を用意するつもりです。しても欲しい中古物件があれば買うかもしれない!(゚Д゚;)評価益が出ている場合20年後、40万円がいくらになっていれば売却するのか?僕としては、倍の80万円以上であれば売却するつもりです。それ以下であれば、非課税のメリットを考えて、売却するか?放置するか?お得な方を選ぶと思います。20年もあれば2倍くらい余裕でいけるでしょ。逆に20年後、元本割れしていた場合、よほどお金に困っていない限り、非課税のメリットを捨てて放置します。投資信託が特定口座に移管されたら、買い増しを続けて利益が倍になるのを待って売却すると思います。元本割れする年がいくつになるのかわからんけど、まあ何とかなるでしょう。)おわりに今の内から出口戦略を考えておくことは、早すぎるとは思いません。この先、どんなことが起こるかわかりませんので、普段から出口戦略を考えておけば、冷静に判断できると思います。この記事が生活向上の参考になれば幸いです。「つみたてNISA」たった2年で資産100万円!誰でもかんたん運用方法とはこんにちは、兼業投資家すーまん(@2525suman)です。2018年から、つみたてNISAを始めて約2年(26ヶ月)が経ち、ついに大台の資産100万円を達成することができました。この成績は、最初の銘柄選びをしっかりして、どんなときも放置するだけで、誰でもかんたんに達成することができます。...損益報告2020年1月!給料だけに頼らない4つの収入源の結果とは!?こんにちは、兼業投資家すーまん(@2525suman)です。2020年1月の損益が確定しましたので、さっそく報告していきます。この記事は2020年2月1時点でのデータをもとに作成しています。...ポートフォリオを公開!2020年1月の5つの資産配分とは!?こんにちは、兼業投資家すーまん(@2525suman)です。2020年に入り、早1ヶ月が経ちました。僕も、その1人です...。2020年1月の結果を見ていくことにしましょう。この記事は2020年2月1日時点でのデータをもとに作成しています。...取引手数料無料化!楽天証券とSBI証券どっちがおすすめ?10年以上利用した僕が紹介しますこんにちは、兼業投資家すーまん(@2525suman)です。先日、SBIに引き続き楽天が取引手数料無料化にする準備をしていると、ニュースサイトで見ました。なると、楽天証券とSBI証券どっちがいいのか?気になりますよね。今回は、両証券会社を10年以上利用してきた僕が、どんな人がどっちの証券会社がおすすめなのか?紹介します。...ついに楽天も取引手数料無料化!どんな投資戦略をとれるのか考えるこんにちは、兼業投資家すーまん(@2525suman)です。先日、スマホでニュースを見ているとこんな記事が目に飛び込んできました。手数料無料化で、これまで以上に投資略の幅が広がるというものです。来ると思ってましたわ。...もっと読むPREV今からでも遅くない!初心者のためのつみたてNISA。NEXTぼっち旅行!僕がホテル選びでこだわるたった1つのこと。検索すーまん会社員兼投資家です。WordPressでブログ「すーまにあ」(http://2525suman.com)を運営中。お金のこと、健康のこと、やりたいこと、気になるモノなど、楽しいセミリタイア生活ができるよう全力を注いでいます。(22)すーまにあ楽しいセミリタイアを目指す!あなたを応援するブログ。AFFINGER5.。