分配金を検証をしていましたが、近年増えてきたポイント投資にも興味を持ち、もともと利用していた楽天ポイントを使った投資信託の買い付けをしてみることにしました。TapBUY(ワンタップバイ)でも1000円刻みで米国株を買いはじめました。「ダイワ米国株ストラテジーα(通貨選択型)-トリプルリターンズ-ブラジル・レアル・コース(毎月分配型)」のリターンを検証してみました。モーニングスターの「ダイワ米国株ストラテジーα(通貨選択型)-トリプルリターンズ-ブラジル・レアル・コース(毎月分配型)」のページにあるデータを用いて、以下の4つのパターンでシミュレーションしました。1.2012年8月の決算日に購入し、3年間分配金を受け取った場合のトータルリターン2.2014年8月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターン3.2012年8月7日から、3年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合4.2012年8月7日から3年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合(いずれも、いったん買い付けた投資信託はそのまま売却せずに持ちつづけている場合です)スポンサーリンク目次2012年8月決算日に購入すると平均年9.9%2014年8月決算日に購入すると-15.1%3年間ドルコスト法で積み立てると平均年-3.3%初回買付分が特別分配になるときだけ積み立てると年-6.3%ここ1年が醜い2012年8月決算日に購入すると平均年9.9%1.2012年8月の決算日に購入し、3年間分配金を受け取った場合のトータルリターンを計算すると、基準価額の差は5384-9540=-4156円と大きくマイナス。これに全分配金7000を加算すると2844円となるので、運用利回りは2844÷9540÷3年×100%=9.9%/年。2014年8月決算日に購入すると-15.1%2014年8月の決算日に購入し、1年間分配金を受け取った場合のトータルリターンは2ケタのマイナス。基準価額の差が5384-8935=-3551円。これに高配当がウリの全分配金2200を加算しても-1351円なので、運用利回りは-1351÷8935÷1年×100%=-15.1%/年。[ads]3年間ドルコスト法で積み立てると平均年-3.3%2012年8月7日から、3年間毎月決算日(分配落ち日)にドルコスト法で1万円ずつ積み立てた場合、総購入額360000円に対し、2015年8月決算日時点の評価額が212776円、受取り分配金が合計129159円なので、年換算運用利回り-3.3%。3年間毎月1万円ずつの積み立てで分配金が毎月6千円ほどになりますが、36万円の投資信託が21万円になっていることになります。最近の累積口数や受取り分配金などの推移は、下のようになります。初回買付分が特別分配になるときだけ積み立てると年-6.3%2012年8月7日から5年間、毎月決算日のうち、初回購入分の分配金がすべて特別分配金になるときだけ1万円ずつ積み立てた場合、損益はさらに悪化。総購入額100000円に対し、2015年8月決算日時点での評価額が70287円、受取り分配金の合計が23707円、平均保有期間0.95年で、年換算運用利回り-6.3%。ここ1年が醜い1年前くらいまでは200円の高い分配金を配当しても基準価額が9000円程度と、すぐれたパフォーマンスだったのですが、この1年がひどい。ブラジルレアルの為替チャートを見なおしてみると、つい先日「40円割れた!」と友人と話していたが、なんと30円割れ目前。為替だけでもとんでもない。トリプルリターンズの米ドルコースは基準価額1万2千円くらいか。為替だけでこんなに違うとは恐ろしや。杏の実』の分配金を含むパフォーマンスを検証してみました。シミュレーションは以下の4パターンです。オーストラリア債券(毎月決算)のシミュレーションをしてみました。三井住友トラスト・アセットマネジメントの投資信託「3資産バランスオープン(愛称:トリプルインカム)」のリターンを検証してみました。~2014.8)フィデリティUSハイイールドファンドを5年前に1回だけ購入証した場合、1年前に1回だけ購入した場合、5年間ドルコスト法で買い続けた場合などのシミュレーションをしてみました。毎月分配金が受けられる毎月分配型の投資信託に対し、年1回分配型の投資信託があったりするが、アインシュタインが人類最大の発見(発明?)と言ったという複利の力を最大に使う配当無の投資信託で運用した場合のパフォーマンスを検証してみました。2014.7)ピクテ・グローバル・インカム株式ファンドの分配金の詳細を調べてみました。2011年7月からの3年間と、2013年の7月からの1年間のシミュレーションです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。LinkスポンサーリンクタイトルとURLをコピーしました。