長期分散投資について考えてみる。長期分散投資について考えてみる。2020-01-26長期分散投資について考えてみる。投資の考え方こんにちは!バフェット流「米国株式へのフォーカス投資」を実践しているゴローです。今日は、長期投資について考えてみました。長期分散投資について考えてみる。世界の景気は、今どのあたりにあるのか?米国の経済は堅調というのは聞くけれど、ほかの地域はどうなの?2019年末の各地域のPERなぜ長期投資が注目されるのか?ゴローを年間配当100万円に導いてくれた本を紹介します!こちらの記事もどうぞ!長期分散投資について考えてみる。過去10年間、日本の公募投資信託では、幅広いセクターに分散投資を行うグローバル株式ファンドへの資金流入は約2.6兆円にとどまったのに対し、特定セクターに集中して投資を粉う株式ファンドには約16兆円もの資金流入がありました。幅広いセクターに投資する、いわゆるインデックスファンドと、特定セクターに特化したファンドでは、何が異なるのでしょうか。長期投資の視点から見て、どちらがパフォーマンスに優れた投資スタイルなのでしょうか。長期投資のメリットについて、考えてみましょう。長期投資の複利効果とは?投資について、長期で運用することの最大のメリットは、「複利効果」を最大限に活用できることです。老後の資産形成に向けても、この複利効果は大きなメリットになります。複利効果とは、投資収益を再投資することで、本来の元本だけでなく、再投資した金額についても利回りが加算され、運用収益が雪だるま式に増えていく効果のことです。ウォーレン・バフェットの自伝のタイトルも、「スノーボール」でしたね。年利10%の債券を買ったとして、1年目の運用利回りはどうなるのでしょうか。複利=100万円×10%=10万円の利息というわけで、100万円を債券に投資して得られる利息は、1年目については単利も複利も変わりないということです。2年目からは変わってきます。複利は、「得られた運用収益を再投資する」ことで得られます。したがって、複利の場合は得られた利息10万円を再投資し、利回りを計算します。するとどうなるのでしょうか。複利=110万円×10%=11万円2年目に得られる収益は、複利の方が1万円ほど多いことになります。これを10年続けると、複利では2.59倍に資産が膨れ上がるのに対し、単利では2倍にしかなりません。100万円を投資した場合の単利と複利の10年後の差は、59万円にもなります。大きな差が出てきますね。投資元本が大きければ大きいほど、差額は大きくなってきますし、利回りが高ければ高いほど、差額は大きくなっていきます。投資元本は倹約して貯めるなどして増やしていくしかありませんが、運用利回りについてはどうでしょうか。リスクが低くて、利回りが高い方がいいですよね。特定セクターとグローバル株式への投資の違いは?例えば、人気の情報技術やヘルスケアセクターの指数は、過去に大きなリターンを出した局面もありますが、大きく下落した年もありました。幅広いセクターから構成されるグローバル株式は、ITバブル(1990年代~2000年代初頭)や、金融危機(2008年~2009年)といった変動性の高い相場においても、相対的に安定したリターンで推移してきました。そのため、セクターが分散されたグローバル株式は、他のセクターと比べ大きな下落を回避しやすい資産だということが言え、長期的な資産形成に適しているとゴローは考えています。アセットクラス別のリターンの推移www.56likebuffett.net世界の景気は、今どのあたりにあるのか?2018年前半に始まった世界的な景気減速は、主要中央銀行による金融緩和策の効果が期待されることや米中貿易戦争の激化に歯止めがかかったことで、緩やかに改善に向かうと考えられます。実体経済の動向を考察する上で重要視される「OECDグローバル景気先行指数」がありますが、これによると、世界経済は「停滞期」を脱し「回復期」に向かっていることが示唆されています。米国の経済は堅調というのは聞くけれど、ほかの地域はどうなの?たしかに、米国の経済は相対的に堅調ですが、その他の地域も持続的な成長が予想されています。株式市場の割高・割安度の指標となるPER(株価収益率)を比較すると、米国以外の地域に相対的な割安感があると考えられることから、米国以外の地域にも投資するべきと考えています。14.7倍なぜ長期投資が注目されるのか?過去の株式市場のリターンをもとに、日本株式とグローバル株式をそれぞれ1か月から10年保有した場合に、プラスのリターンが生じた割合を分析した結果、より長期的に投資を行うことで、プラスのリターンが生まれる確率が高くなる傾向があります。日本株式とグローバル株式では、グローバル株式の方がより高い確率でプラスのリターンが生まれたことも確認できます。MSCIコクサイ・インデックスへの投資でもグローバル株式へ投資できるぞ。Freedom.最後までお読みいただき、ありがとうございました。★大変励みになります。13:50Tweet関連記事2019-09-08日本株の割安さに心惹かれる今日この頃。シーゲル流投資は現代でも通用するのか。こんにちは!バフェット流「米国株式へのフォーカス投資」を実...2019-08-31米中貿易戦争が続く中、暴落中の日本株式への投資を考える。こんにちは!バフェット流「米国株式へのフォーカス投資」を実...2019-07-13【経済分析】ダウ史上最高値をまた更新!について思うこと。バフェットの言葉を思い出そう。FreedomGoro★profileこんにちは!ゴローです。Marketの荒波にも負けず航海を続ける投資海賊。GOALsを探して旅を続ける。実はアーリーリタイアを目指すフツーのサラリーマン。ファイナンシャルプランナー&とある企業の財務担当。INVESTMENTを推奨。詳しく、株式投資について綴っていきたいと思います。老後資金に不安のない未来を一緒につくりましょう!すべての投資家を応援します。★当ブログのご利用にあたって当ブログに掲載されている情報には、マクロ経済情報や個別企業の将来の業績見通し等に関する情報が含まれている場合があります。当ブログの目的は、特定の株式や金融商品の売買を勧めるものではありません。投資に関する決定は読者ご自身のご判断において行っていただくようお願い致します。当ブログの情報に基づき、読者が投資を行うことについて決定した場合でも、管理人(ゴロー)は一切の責任を負うものではありません。reserved.はてなブログをはじめよう!financial_freedomさんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。