ライフプラン(キャッシュフロー表)の作成など、家計相談の総合窓口として一貫したサービスをご提供するふくろいFP-SERVICEへ。導入している企業は個人型をできない場合があるため、誰でもできるよう法改正予定。一方で、2019年夏に「老後2000万円問題」が話題となり、NISAやiDeCoについての相談が増えてきました。不足する老後生活費を補うことが期待できます。)に投資した場合の運用成果をグラフ化しました。単年度で見ていくと、日本株式や外国株式はリーマンショックが起きた2008年は1年で50%も下落する年もあれば、2013年のように1年で50%も上昇する年もあります。した激しい動きをする運用先であっても、”コツコツ”投資を続けたらどんな成果が得られたのか、グラフ化してみました。上のグラフは、2000年から投資を開始して、20年後の2019年迄の運用結果を示したグラフです。毎年年初に5単位(例えば5万円)投資し、20年後には投資元本が100単位(5万円×20年=100万円)になった場合の、運用成果です。※外国株式の投資先は先進国22か国で6割強がアメリカです。※外国債券の投資先は先進国を中心に23か国の国債で、4割強がアメリカです。20年間のコツコツ投資結果は、外国株式が2.7倍で一番パフォーマンスが良く、次いで日本株式の1.8倍、外国債券1.6倍、日本債券1.2倍となりました。これらを「4等分」してコツコツ分散投資した場合の結果も計算しました。日本株式より高く、1.9倍。共に約3割ほど元本割れしています。これは、2001年~2002年にアメリカの巨大企業が起こした会計不正問題で、株価が下がった年です。(4等分も8%ほど元本割れです。)そして、2008年のリーマンショック。この時も、株式は3割の元本割れし、4年間水面下。値動きが異なる債券にも分散した「4等分」は、グラフでは分かりにくいのですが、リーマンショックの2008年は4%の元本割れで止まりました。結果ですが、投資先を分散していれば、リーマンショックのようなとんでもないことが起きた時でも、そのリスクを吸収し、20年後には日本株式以上のパフォーマンスを示したことになります。一つの特徴は、パフォーマンスは低いながらも、一度も元本割れせず、ブレも少なく安定的に増えた日本国債を入れたことで、大きく収益がブレる株式の変動を「4等分」は吸収しています。参考に、2000年年初に一度に100単位(例えば100万円)を投資した場合の運用結果もグラフ化しました。こちらも、2002年、2008年には株式が元本割れしましたが、4等分は2002年は割れても、2008年のリーマンショックでは割れていません。20年後の結果は、外国債券が2.9倍と、1.4倍の日本株式を大きく上回る結果となりました。この外国債券が検討し、4等分では2.4倍の成果です。「コツコツ投資」と「一時投資」。《注》上記データは過去のデータであり、将来の成果をお約束するものではありません。テータは全て諸費用控除前です。お問合せはこちらホームページをご覧いただきまして、誠にありがとうございます。当事務所では、各種ご相談・お問合せを承っております。お気軽にお問合せください。お気軽にお問合せくださいお電話でのお問合せはこちら0538-49-2134FAX:0538-49-2134営業時間:9:00~21:00(定休日:不定休)メールでのお問合せはこちら▲このページのトップに戻るお問合せはこちらお電話でのお問合せ0538-49-2134営業時間:9:00〜21:00(定休日:不定休)当事務所では、各種ご相談・お問合せを承っております。お気軽にお問合せください。・お客様の気持ちに寄り添って、人生の夢の実現や家計の課題のアドバイスをしております。掲載ファイナンシャルプランナーの立場で、様々な雑誌や新聞で執筆、監修。お悩みなら、ふくろいFP-SERVICEにお任せ下さい家計の専門家であるファイナンシャルプランナーが家計のお悩みを一緒に考えますログイン(あきばれホームページ)。