分配金を検証をしていましたが、近年増えてきたポイント投資にも興味を持ち、もともと利用していた楽天ポイントを使った投資信託の買い付けをしてみることにしました。TapBUY(ワンタップバイ)でも1000円刻みで米国株を買いはじめました。騰落率の計算方法を、代表的なファンドの一つである「フィデリティUSリートファンドB」を例に紹介します。分配金を受け取らずに運用すると・・・1年騰落率も3年騰落率も同じように計算3年騰落率を年率に直す年率に直すには「複利」を考慮するn年騰落率を年率に直すだから長期で分配金無しの投信が勧められるデータはモーニングスターから騰落率の計算に必要なデータは、基準価額と分配金。それらを、モーニングスターのフィデリティUSリートファンドBの個別ページから入手します。「ダウンロード」というところをクリックすると基準価額などがダウンロードできるページに変わるので、必要な期間の基準価額を日時ベースでダウンロードし、さらに、分配金もダウンロードします。表計算ソフトで開くどちらもデータはcsvファイルという形式です。表計算ソフトで開くと、基準価額は分配金はのようになります。スポンサーリンク必要な基準価額データをコピペする2018年8月末時点での、6か月の騰落率を計算するには、起点となる2018年2月末の基準価額と、3~8月の決算日(分配落ち日)の基準価額と分配金が必要になります。分配金合計は、35円×6=210円。210)/3,321=0.190100倍してパーセントに直すと19.0パーセントとなります。野村證券の数値は19.58%。この違いは、分配金を受け取ったあとも、ファンドの価値が変化するから。分配金を受け取らずにそのまま運用していたら、2018年8月末の段階でいくらになっていたのかを考慮する必要があります。基準価額が変化する分だけ、分配金ももし受け取らずに運用していれば、連動して変化します。2018年8月15日から8月31日にかけて、基準価額は3,675円から3,743円と基準価額比が1.0185倍になっているので、2018年8月15日付で受け取った分配金35円も、受け取らずに運用していれば1.0185倍の35.6476円ほどになっています。そのほか5回の分配金も同じように、受け取らずに運用した場合いくらになるか計算します。2018年7月17日から8月15日にかけては、基準価額は3,741円から3,675円になっていますが8月15日の基準価額は分配金を出したあとのものなので、35円を加えた3,710円で基準価額比を計算します。すると、基準価額比は0.9917。7月17日に受け取った分配金は、そのまま運用していれば、8月15日には34.709円に、8月31日には35.352円になります。同じように、残りの分配金も、受け取らずに運用した場合の数値を計算します。228.149)/3,321=0.19576となり、野村證券の数値19.58%に一致します。1年騰落率も3年騰落率も同じように計算1年騰落率も3年騰落率も同じように計算できます。4.62397811。15.99216445。野村證券の4.62%、15.99%とそれぞれ一致します。3年騰落率を年率に直すSBI証券では騰落率は日々更新されている(?)ので確かめられないですが、トータルリターンがその下に掲載されている。この数値が8月末基準の騰落率と一致するはずだが、3年の数値は5.07%。野村證券は年率にはなっていないが、15.99%。この差はいかに?年率に直すには「複利」を考慮する15.99%を3で割ると、5.33%。5.07%との差は、アインシュタインが人類最大の発見と驚愕した複利のマジック(?)にある。倍すなわち、15.99%増になる。n年騰落率を年率に直すこの逆の計算をすれば、n年騰落率(Rn[%]とする)を1年あたりの騰落率(R1[%]とする)に直せる。+1)^(1/n)-1)×100[%]となるので、Rn=15.99、n=3を代入して計算すると、5.07%/年になる。長期で分配金無しの投信が勧められるこの最後の計算をすると、長期で分配金なしで運用することが勧められる理由がわかる。それでも、毎月分配金を得られるメリットも捨てがたいので、どのように運用するかはやはり自分次第。投資信託の税金って?投資信託に関わる税金について、まとめてみました。考えられる税金は大別して2種類、消費税と所得税(プラス住民税)です。特別分配金?普通分配金?私の分配金はどっち?投資信託の分配金には2種類あります。特別分配金と普通分配金です。回転売買で老後の資金を3分の1に10月24日のNHK総合テレビ「あさイチ」で、娘さんの知らない間に毎月分配型の投資信託で3,900万円を投資して1,200万円になっていたという年配の女性の話が取り上げられていた。初回ログインフォームへの入力オンラインでのSBI証券口座開設が完了すると、初回ログインフォームの画面にすすむことができます。投資信託どこで買う?買う前に最低でも「買付手数料」だけは確認しよう老後2千万円問題などもあり、投資信託を買ってみようと考えているかたも多いと思います。「どうやって買うのかなか」と買い方で悩んだり立ち止まったりする人も多いようですが、どこで買うかによって手数料がかわることがあります。投資信託の基準価額を知るもっとも代表的な方法は、日経新聞を見ることかと思われます。朝刊に掲載されている分が、前日の基準価額です。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。LinkスポンサーリンクタイトルとURLをコピーしました。