今あるNISAと似ているけれど、違う点もある。口座の受付は2017年10月から、運用開始は2018年1月つみたてNISAで運用できるのは、積立によるもの(投信積立など)に限定されるNISAとつみたてNISAは併用できないNISAについてはこちらもあわせてお読み下さい⇒初心者もこれだけで十分、NISAのメリットと注意点マスターNISAとつみたてNISAは併用できないから、すでにNISAの口座を持っている人は、2018年からどちらか選ぶ必要があるあや併用できないってことは、既にNISA口座でいくつか商品を保有している人がつみたてNISAを選んだ場合、NISA口座で保有している商品は売却したりしないといけないってこと?マスターその必要はないよ。『2018年からどちらを使うか』ってことだから、既に保有している商品については気にしなくて大丈夫!【2017年までにNISAで保有していた商品はどうなる?】NISA口座で購入した商品(上場株式や投資信託など)は、購入した年から5年間、配当金や売却益が非課税になります。仮に2018年からつみたてNISAを選択した場合でも、2017年に購入した商品は2021年12月末まで非課税として扱うことが可能です。現行NISAとの違いと具体的な内容あやNISAとつみたてNISAが併用できない以上、一番気になるのはどんな違いがあるのかよねマスターそうだね。なし非課税投資枠について現行NISAでは年間120万円まで非課税で投資できますが、つみたてNISAでは40万円となります。NISAの5年に対し、つみたてNISAは最長20年間非課税に。最大限活用すれば、最大で800万円(40万円×20年間)まで非課税枠で投資できます。ちなみに、現行NISAが最大600万円(120万円×5年間)。つみたてNISAは年間の非課税投資枠こそ少ないものの非課税期間が長いため、最終的に現行NISAよりも非課税投資枠が大きくなるのです。対象商品についてつみたてNISAは長期の積立・分散投資を行うことで、私たち国民が安定的に資産形成をする後押しをするための制度。そのため、対象商品は長期の積立・分散投資に向いている商品で、なおかつ国が定めた次のような基準を満たした商品に限定されます。信託契約期間が無期限または20年以上であること分配頻度が毎月でないことヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないこと※デリバティブ取引...金融派生商品(デリバティブ)を対象とした取引。先物取引、オプション取引、スワップ取引などがある。このほか、インデックス型とアクティブ型、ETFのそれぞれで手数料や純資産等の要件も決められており、全てを満たしたものだけが対象商品となっています。ついてもゼロであること)ETF1.25%以下(口座管理手数料についてもゼロであること)金融庁によると、2017年7月末時点で要件を満たす商品は、公募投信114本、ETF6本の合計120本(平成29年8月30日付の金融庁発表による)金融庁では今後、対象商品を広げることについても検討するとしていて、最終的には10月2日に金融庁のウェブサイトで正式発表される予定です。ロールオーバーについてロールオーバーとは、保有している商品を新たな非課税投資枠に移行すること。現行NISAでは5年経過後に保有している商品を新たな非課税投資枠に移すことができましたが、つみたてNISAでは認められていません。現在NISAで保有している商品をつみたてNISAに移行することや、つみたてNISAからNISAに移行することもNGです。※2017年10月11日現在、47本を取扱う予定あやNISAとつみたてNISAはどちらも少額投資が非課税になる制度だけど、目的が少し違うのねマスターNISAは少額でも投資することを後押しするための制度、つみたてNISAは長期の資産形成を後押しする制度って感じだからねあや目的が目的だから、商品も限定されるってこと?マスターそういうこと。積極的に投資をしたい人には、つみたてNISAは不向き。税制上のメリットについてつみたてNISA得られた利益が非課税iDeCo得られた利益が非課税、さらに毎月の掛金は全額所得控除(受け取る時にまとめて課税)払出制限についてつみたてNISA制限なし(お金が必要になった時などいつでも払出が可能)iDeCo制限あり。【マスターのコメント】iDeCoでは、SBI証券と楽天証券がオススメ。払出制限の面から考えると、比較的早い段階で必要になりそうなお金(結婚やマイホーム購入、子育てなど)はつみたてNISAで、老後資金はiDeCoを利用するといいでしょう。いえアラサーOLはこの先、出産や子育てで一時的に収入がなくなることもあるかもしれませんが、まだ十分稼ぐことができます。老後は確実に収入も減るので、老後資金をしっかり準備しておくことを優先したいもの。働いてお金を稼ぎながらiDeCoをフル活用して老後資金を準備しつつ、余剰分をつみたてNISAも活用するというのが現時点でベストな選択肢といえます。あやiDeCoには所得控除もあるから、私みたいなOLならiDeCoを優先させた方がよさそうねマスターそうだね。実際に制度がスタートすれば変わる部分も出てくるはず。Reserved.シェアTOPへ。