電子書籍プレゼント香港の長期積立投資で自分年金を作り始めて4年経過HSBC香港の口座開設とともに長期積立ファンドを契約した。年利が5%から9%程度で変動している。日本円ベースにすると大きく為替差益による含み益も生まれていることになる。自分のパスワード等を入れれば確認できる。そのため、私のように各国を転々としていてもリアルタイムで状況を知る事が可能。海外投資の第一歩として、香港の長期積立ファンドをスタートする人は多い。HSBC香港の口座開設とともに契約し、そこで資産の国際的な分散を始めるというのは鉄板とも言えるパターンとなっている。香港の長期積立ファンドが初めてではなかったが、これだけ有利な案件を無視することはできなかった。日本から距離的に身近なタックスヘイブン(租税回避地)。他のオフショア金融センターの例に漏れず面積や人口では小規模な金融国家(都市)となる。様々な金融商品が有利な条件で取引されている。運用成績の良いファンドを組むことに命をかける担当者が歴史的に育まれている。護送船団方式が続き、ガラパゴス化する日本の金融事情とは大きく異なるのが香港。日本国債の購入と引き換えに免許や資格で国際競争から隔離され保護されている日本の低金利とはまったく違う状況がある。過去の運用成績を見ると年間の利回りが12%とか14%とか、10%を越えるものも珍しくない。香港側ではキャピタルゲインに課税されない。途中の利益には税金がかからず複利で運用できる。高い利回りと税金の優遇。香港人の7人に1人が1億円以上の資産を持っていると言われるのも納得できる。自分年金を作るのが目的だった。国に頼らず、老後の資金を用意しておくということ。珍しく明確な用途があった。普段の投資の際には、特に用途は絞らない。柔軟な運用ができなくなるだけだから。最初に加入した長期積立ファンドについては、25年間の契約で毎月一定額を積み立てることを決めた。今後も追加で新しく長期積立ファンドの契約することを考えているが、そちらは用途を限定しない方針。