資産運用を極めてアーリーリタイアを実現こんにちは!航です!当ブログにお越し頂き、ありがとうございます。このブログでは、安定的に10%以上の利回りを出すことをターゲットに、資産をどのように運用すれば良いのかを、私の体験談を交えつつ専門的な観点から解説しています。私自身のポートフォリオのメインとなっているヘッジファンド投資に関する情報や、大きなリターンを狙った新興国株式投資のノウハウについても、多数、記載させて頂いております。これから資産を運用しようという方、また、なかなか投資で良い結果が出ていない方など、ぜひ参考にして頂ければと思います。2014年に証券アナリストを取得しております。これまで、大学時代に蓄えたバイト代や社会人時代に蓄えた資産をベースとして、ヘッジファンド等色々な投資先へ資金を投下し、市場を上回る利回りを維持してきました。現在、5,000万円程を運用しております。管理人プロフィールと投資戦略紹介〜40歳で1億円の資産を築く〜投資に当たっては、まずはどのような相場であっても年率10%以上の高い水準を確実にキープすることを第一義としています。(その上で、特定の新興国株式に見られるようなハイリターンな投資先を探っていきます)資産運用を行う前に考えておくべきこと1:目標を立てよう資産運用を行う前には、明確な目標をたてなければいけません。自分は現在何歳で資産をいくら保有しており、将来何歳時点でいくらの資産を構築する必要があるのか。将来発生する収入はいくらで、見込まれる費用はいくらかを考えた上で、初期投資金額と毎年投資に回せる金額がいくらかを見込み、毎年必要な利回りを算定する必要があります。もった暮らしを送る為に、60歳時点で1億円の資産を形成する必要があるということが分かり、子供の養育費が今後嵩むことを考えると年率10%程度の利回りを追求していくことを目標としております。其々の家庭でケースが異なると思いますので、以下ご参考に頂きながら考えて頂ければと思います。)と罠について解説!2:インフレの可能性も考慮しておこうまた、現在日本はモノの価値が日々下がっていく、「デフレ」という世界でも稀な状況となっております。意識されてはおりませんがモノの価値が上がっていく、つまり相対的にお金の価値が下がっていくインフレが将来発生しうるのかも考えないといけません。このあたりについては以下の記事を参考にしてみて下さい。ウォーレン・バフェットの師ベンジャミン・グレアムの考え方2!インフレと企業収益の関係性。インフレヘッジに金購入は有効なのか?金投資は儲かる、それともリスク?今後、日本という安定した国家でハイパーインフレのような強烈なインフレは発生しないと考えておりますが、緩やかなインフレは加味する必要があると考えていますので、この影響も加味しないといけません。インフレが発生すれば資産運用を行わなければ、年々、自分の資産が目減りしていくことになる点にも注意が必要です。7%の利回りが必要だという計算になったとしても、今後インフレが年2%で発生すると仮定した場合は、実際には、年率9%の利回りが必要ということになります。おすすめの資産運用の方法について自分の大切な資産を将来の為に堅実かつ着実に増やしていく為に、最適な投資手法を紹介します。資産運用の必要性とおすすめ投資先手法を比較~初心者でも分かる資産運用大全~管理人は資産下落リスクが低いながらも、アップサイドを見込める守りの投資としてバリュー株投資(バリュー投資を実践しているヘッジファンド)、資産を大幅に伸ばす方法として海外投資、特に新興国株式投資をお奨めします。この二つを自分のリスク許容度に応じてポーションを組み替えることにより、安定的に資産を殖やしていくことができるでしょう。1:バリュー投資(バリュー投資を実践するヘッジファンドへの投資)割安かどうかを測るのに有名なPBR指標だけに頼るのではなく企業の財務諸表を詳細に分析することにより、真に割安な銘柄を見つけ投資する手法。例えるなら1.2万円の現金が入った財布を1万円で購入するような投資手法です。長所としては、そもそも安い買い物をしているので値下がりリスクが低いことです。大切な資産なので、出来うる限り目減る可能性は抑えたいところなので、守りの投資手法としてはうってつけです。長年にわたり、市場平均やグロース株投資に対して高いパフォーマンスを上げており、実証検証上も非常に優れた投資手法であることが証明されています。以下はバリュー株投資が市場平均をアウトパフォームし、グロース株投資が市場平均を下回っていることを示しています。短所としては万年割安に放置される可能性があることです。以下記事でバリュー株投資の詳細と、上述の短所を克服し年率10%以上の運用利回りを目指す方法を記載しました。CAPITAL)の運用手法を徹底解説!アクティブスト型バリュー株投資の真髄とは!?バリュー投資は、理論として理解していても自分で実践するのは難しく、また自らの運用額のみでは株価を能動的に上げていく動きが出来ないため、私のおすすめとしてはこうしたバリュー投資を行っているヘッジファンドに資金を預けることです。確実に運用をしたい場合のおすすめのヘッジファンドは以下にまとめていますので、ぜひ参考にしてみてください。2:新興国株式投資かつて米国や日本が新興国であった時から、急速に成長する過程で株価が何十倍にもなりました。世界の今後急速な成長が見込まれる地域に投資することにより、大きな運用利回りを獲得することが出来ます。新興国経済の現状の課題と今後の見通しを確認する!中国減速、債務の積み上がり、資源価格下落を乗り越えられるか。どのような新興国を投資対象とするべきか、また新興国に投資する際に注意するべきことは何かという点について詳しく記載しておりますので、ご参照下さい。新興国株式投資に為替ヘッジが必要なのかを解説!新興国投資における、おすすめのリスク管理指針をわかりやすく解説する。本当におすすめの新興国株式投資とは!?パキスタン株式市場を例に説明する。世界経済インデックスファンドを徹底評価!世界の株式・債券に分散投資できる投資信託の魅力と欠点を紐解く。様々な新興国について分析しておりますが、私が特に注目している新興国は、簡単に言うと、「国の成長性」と「株式の割安さ」を兼ね備えた地域です。現在で言えば、イランなどはそういった国該当します。(イランは2017年度成長率は12.5%と世界最高を記録しています)このあたりの話については、以下に詳しくまとめておりますので参考にしてみて下さい。続・イラン株への投資の魅力をわかりやすく紐解く!圧倒的低PER・20%以上の高配当利回りが並ぶ魅力的な株式市場。イラン株に投資する際に抑えておきたい政治的なリスクをわかりやすく解説!制裁解除でいよいよ投資環境が整う株式市場。イラン株に投資する際に抑えておきたい経済・財政的なリスクを押さえておく!中東最低の石油収入依存度と内需中心の成長が見込める。イラン株に投資をするのはどうすれば良いのか方法を説明する。新興国、とくにイランに関する時事ネタもまとめています。米国のイラン核合意離脱は大チャンス!!イラン株投資における米国制裁の影響を徹底解説なお、こういった、非常に魅力的な新興国の株式へ投資するのは手続きの面でも容易ではなく、私は新興国投資を行っているファンドへ預け入れることで新興国投資の旨味を享受しています。興味のある方は、以下より個別に問い合わせをしてみることをおすすめします。その他、新興国についても、詳しく分析しています。これからハイリターンを狙って新興国へ投資したい方、現在新興国へ投資しているものの先行きが不安な方等、参考にして見て下さい。ASEAN(東南アジア諸国連合)は人口増加・中間層の拡大による内需拡大が魅力!しかし中国への依存度の高さが懸念点。ベトナムはCLMV諸国の雄で魅力的だが株式投資はバブル気味でおすすめできない!高いPERと連動しないETF等の問題をわかりやすく解説する。マレーシア株式市場への投資の魅力と注意点!新興国の株式投資で成功する為のおすすめの方法を徹底解説。ある程度成長しているタイへの株式投資はおすすめできる?人口動態も尻すぼみで中国への依存度の高い経済構造。フィリピン株式投資は既に割高水準でおすすめできない!魅力的ゆえに脚光をあびる新興国の罠。成長著しいラオスの株式市場は黎明期で投資環境が整っていない!CLMV諸国の魅力と罠をわかりやすく解説。カンボジアへの株式投資はおすすめできるのか?今後成長が期待される一方株式市場は未発達。インドの株式市場はなぜ魅力的なのか?人口ボーナスや高い知的な人的資源が整い成長加速の基盤がある魅力的な経済。側面から紐解く!安定したモディ政権の元、改善が予定される財政収支と加速する成長。インド株式投資は非常に魅力的だが既に割高!新興国株の本当におすすめの投資方法を解説する。ロシア成立までと苦難の道のり。人口増加期ではなく産業がエネルギー偏重であるロシア経済。ロシア経済・財政は魅力は薄いが割安な株式市場はおすすめできるのか?本当に魅力的な新興国を紹介する。【BRICS】低迷するブラジル経済を分析!資源価格の下落と汚職が蔓延する政治。【BRICS】ブラジル株式投資の魅力と注意点を徹底解説!高い債務比率と不透明な政治情勢が長期的に重し。資産運用の手法を洗い出し、比較検討する資産運用には、私が実践しおすすめしているバリュー投資(バリュー投資を実践するヘッジファンド)、新興国株式の投資以外にも、さまざまなものがあります。それぞれの資産運用方法におけるメリットデメリット、また意外と知られていない裏話まで、資産運用の手法を一挙に解説しました。参考にしてみて下さい。個人で株式投資を行おうと考えている方に、資産運用を行う上でおすすめの投資手法と各種参考となる指標の解説や注意点について纏めております。代表的な株主還元策である自社株買いとは?メリット・デメリットを事例を交えてわかりやすく解説する。株主還元策である配当(増配)と自己株買いの違い・株価は上がる?下がる?3:外貨取引(FX・外貨預金)総合商社の為替部隊で自己勘定取引を含めた外貨取引を行っていた元トレーダーとしての観点から外貨取引についての活用法と注意点等について纏めております。元総合商社為替トレーダー目線で外貨預金がおすすめできない理由と外貨取引の注意点をわかりやすく解説。円高?円安?元為替トレーダーが教える!為替レートの動き・決定要因をわかりやすく解説する。日本銀行(BOJ)・米国中央銀行(FRB)・欧州中央銀行(ECB)の金融政策をわかりやすく解説する4:私募ファンドであるヘッジファンド個人で株式投資を行う自信のある方は個人で株式投資を行うのもありですが、資金力のあるファンドという形態だからこそ得れるメリットというものもあります。誰かに運用を委託する場合に管理人がおすすめしているのはヘッジファンドです。⇒ヘッジファンド特集ヘッジファンドの特徴、おすすめの理由、注意すべき点、日本のヘッジファンドについて書いておりますので参考にしてみて下さい。ヘッジファンドはタックスヘイブンに登記するのか?非課税の複利効果の威力をわかりやすく解説。世界最大の運用資産18兆円を誇るヘッジファンド『ブリッジ・ウォーター・アソシエイツ』を率いるレイ・ダリオを特集する。サブ・プライム危機最大の勝者であるジョン・ポールソン!リーマンショック後は運用資産は減少の一途。ルネッサンス・テクノロジーズを率いるジェームズ・シモンズについて特集!短期的な市場の歪みを捉えて驚異的なリターンを叩き出す理論モデル派ファンド。急成長著しいヘッジファンド・ツーシグマ・インベストメントについて特集!数学×ITがもたらす先進的投資手法。おすすめのヘッジファンドは以下に纏めていますので参考にして貰えればと思います。上のヘッジファンドが私募であるのに対して、公募のファンドを投資信託と呼んでいます。管理人としては投資信託への投資は全くおすすめできず、何故投資信託が投資先として適していないのかということを中心に纏めております。投資信託の大損するリスクをわかりやすく説明!手数料よりも深刻な利回りの悪さ。NISAとの相性を含め網羅的に紐解く。徹底比較!グロース型アクティブ投資信託としてどちらが優れているのか。老後の貯金のおすすめ運用方法を紹介!貯蓄から投資のすすめ。ゴルディロックス相場(適温経済)とその終焉期に気を付けたいこと9:タックスヘイブン世界の著名ヘッジファンドも利用しているタックスヘイブン。その特徴と実体を纏めています。タックスヘイブンへの登記に興味のある事業主さんは、管理人までご連絡いただけましたら、タックスヘイブンに詳しい方を紹介可能ですので、ご連絡下さい。上記に分類されなかった種々の話を纏めております。資産運用の必要性を徹底解説!減少する所得収入、増える資産。資産運用を考える保有されている資産に応じて、運用方法は当然違ってきます。ここでは保有資産毎にお奨めの運用手法を纏めていますので、ご参照下さい。よっても、取れる資産運用手法は異なってきます。管理人の目線で、個別ファンドの特徴やおすすめ度を解説していきます。BMキャピタル私の投資ポートフォリオのトップを占めているヘッジファンドです。私募ファンドのためか意外と知られていないので、細かく解説しました。BMキャピタルは怪しい?実際に投資している人が解説する。BMキャピタルに出資の問い合わせをする方法とは?関係者を通じての紹介や自ら問い合わせるなど意外と身近な存在のヘッジファンドフロンティア・キャピタル私が注目している割安かつ成長力の高い国の厳選銘柄に投資している投資ファンドです。ETFおすすめランキング12選を紹介!〜ポイントは今後の成長力と株式市場の魅力度〜ひふみ投信2017年の私のポートフォリオの利益を索引した独立系の投資信託です。徹底比較!グロース型アクティブ投資信託としてどちらが優れているのか。長期投資に適している世界株式市場に順応した独立系の投資信託です。先人並びの現在活躍されている著名投資家並びにファンドマネージャーの考え方や問う手法について纏めていく特集です。ウォーレン・バフェットの師ベンジャミン・グレアムの考え方2!インフレと企業収益の関係性。バカの思考法を読んで』!リスクマネジメントと損切りの基準について。phg92050BMキャピタルの過去投資事例をわかりやすく紐解く!安定した運用実績の根底にある手法とは!?1億円を作る投資術BMキャピタルは筆者が2015年から投資ポートフォリオの軸に添えているヘッジファンドです。PARTNERS)を分析。ファンドとしての魅力/リスクを解説します。今回は、日本の投資ファンドであり、このところ巷で有名になってきているトータスパートナーズについて解説していきたいと思います。phg92050今巷で評判・大企業も次々に進出中のバングラデシュの不動産投資の魅力!アジア新興国の中でも魅力抜群。今回は街中で評判のiDECOについて解説していきたいと思います。