会員限定Tweet印刷するAA柴山和久[ウェルスナビ代表取締役CEO]「誰もが安心して手軽に利用できる次世代の金融インフラを築きたい」という想いから、プログラミングを一から学び、2015年4月にウェルスナビ株式会社を設立。2016年7月に世界水準の資産運用を自動化したロボアドバイザー「WealthNavi」、2017年5月におつりで資産運用アプリ「マメタス」をリリース。WealthNaviを使えば一般の人でも、世界水準の国際分散投資が実現できる。リリースから約2年2ヵ月となる2018年8月に預かり資産1000億円、申込件数13万口座を突破した。ハーバード・ロースクール、INSEAD卒業。ニューヨーク州弁護士。これからの投資の思考法』(ダイヤモンド社)。投資を恐がり貯蓄ばかりをする層が大勢いる一方、FXやビットコインなど、ハイリスク商品に手を出す層もいる日本人。退職金や年金支給額が減っていく中、この「資産運用の王道」を日本人に広く提供するために立ち上げられたのがウェルスナビである。9年間勤務した後、マッキンゼー・アンド・カンパニーを経て起業した彼は、「投資は富裕層だけのものでいいのか?」と問いかける。資産規模10兆円の機関投資家をサポートした経験もある柴山氏はなぜ、「現役世代ほど真剣に資産運用を考えるべきだ」と主張するのだろうか。日本の投資環境はガラパゴス化している投資と聞くと、日本ではいまだに「怖い」と感じる人が大半だろう。1つはこれまでほとんど成功体験がなかったこと。実はこれ、世界で標準とされる資産運用の王道が、日本ではあまり知られていないことが大きい。月々いくらと決めて積み立て、世界中の株や投資信託に分散投資をし、それを長期間保有し続けることで、局所的もしくは一時的に景気の波をかぶったとしても着実に資産を増やしていく。これが資産運用の王道であり、「コア」となるべきだ。ところが、日本ではなぜかこのコアの重要性が語られず、比較的リスクの高い商品ばかりに注目が集まってきた。成功した一部の投資家が「億り人」として注目される裏で、投資の初心者の多くが損失を被った。シェールガスや人工知能、ライフサイエンスなど特定のテーマに関係する銘柄を集めた「テーマ型投信」も、初心者には難しい商品だ。テーマ型投信はその時の旬の銘柄を組み入れて公開されるわけだから、事前にトレンドをキャッチできないと、高値でつかんでしまって損をしてしまう。旬は短く、安い時に買ってピーク時に売り抜けるのは投資のプロでもなかなか難しい。これらはすべて値動きが激しく、短期投資である点に特徴がある。投資を恐れて預貯金中心から抜けきれない人か、ハイリスク商品を買う人か。この両極端の投資スタイルしかない日本は、ガラパゴス化しているといえるのではないだろうか。