2019.09.18海外FXで儲けが出たのけれど、税金はどうすれば良いんだろう。(サラリーマン等)の方で、年末調整のみで納税が完了する方」は利益が20万円以上出た時から税金がかかるようになります。20万円以上の利益が出ている時は下記の3パターンから選択することになります。会社の税理士さんに説明をする自分で申告をする税理士さんと契約をして確定申告する自分で確定申告するのは面倒ですので税理士に確定申告してもらった方が良いです。自分で確定申告を行うという事は海外FXの利益だけを計算するわけではなくて、普段から経費として掛かっている電話代やインターネット代、取引に使っている部屋の家賃、書籍代なども経費に入れなくてはなりません。それも全額を経費として落とせるわけでもありませんので、非常に面倒です。確定申告書に記入していく海外FXの利益に対する税金のQ&A国内FXと海外FXどちらが税金面でお得か税金を払わなかったらどうなる?追加徴税がかかる最悪の場合逮捕されることも海外FXで損益通算は可能?脱税するとバレる?海外在住の場合でも海外FXの利益に税金がかかる?海外FXでの税金は?海外FXでの税金は?の答えは20万円以上の利益が出たら申告!海外FXの利益がいくらを超えると課税されるのか、どれくらい税金がかかるのか、どうすれば支払う税金を安くできるのかを解説します。「雑所得」となります。場合は、38万円です。サラリーマンの場合は、20万円、そうでない場合は38万円だと理解しておきましょう。海外FXの利益に関する税制について海外FXの利益にかかる税制について、説明していきます。海外FXのトレードで発生した利益の税区分は総合課税となります。総合課税の対象となる所得には以下のようなものがあります。一言で表すと「各種の所得金額をひとまとめにして税額を計算する方法」のことです。海外FXのトレードで発生した利益も他の給与所得などと合算した後で、課税されます。海外FXのトレードで発生した利益は、雑所得となり総合課税となりますが、国内FXのトレードで発生した利益は海外FXのトレードで発生した利益とは異なり、申告分離課税されます。(株式・建物・土地など)申告分離課税は総合課税課税よりも低い税率が適用されることも多く、国内FX会社の方が海外FX会社よりも税金が安く済むと一般的に言われます。海外FXの利益は年をまたいだ損益通算ができない損益通算とは、一定期間内の利益と損失を相殺すること。国内FXで今年損失が100万円発生し、来年200万円の利益が発生した場合、損益通算すると、来年確定申告の課税対象となるのは100万円のみとなります。海外FXのトレードで発生した利益は年をまたいで、損益通算することはできません。今年100万円の損失が発生していても、来年200万円の利益を得た際には、200万円全てが課税対象となります。海外FXの利益にかかる税金の計算方法を給与とFXの利益を合算する経費を合算する総合課税の税率で計算するという3つのステップに分けて解説します。給与とFXの利益を合算する総合課税は「各種の所得金額をひとまとめにして税額を計算する」税金でした。サラリーマンで給与所得がある場合は給与所得と海外FXのトレードで発生した利益を合算します。上で紹介した雑所得以外の総合課税対象となる所得があれば、合わせて合算しましょう。給与所得が500万円、海外FXのトレード利益が200万円だとすれば、合計700万円です。経費を合算する続いて経費を計算していきます。経費として計算できるものは多く、経費が多ければ多いほど節税できるため、漏れのないように計算していきましょう。具体的には以下の項目は経費として計算可能です。取引手数料FXのソフト(EA:自動売買プログラム)・VPS(レンタルサーバー)パソコンのモニターや机代パソコン代金(減価償却費)領収書を月ごとに保管しておくと経費の計算漏れを防ぐことができるためおすすめです。レシートや領収書がなくとも経費にすることは可能ですが、以下の情報がないと経費にできないことが多いです。内容ここでは経費が100万円だったとします。総合課税の税率で計算する給与所得と海外FXのトレード利益を合算した700万円から、経費の100万円を差し引き、課税対象額は600万円となります。総合課税の累進課税率は以下表の通りです。課税対象は表の3段目、330万超〜695万円の税率30%が適用されます。控除額が427,500円のため、納税義務の発生する金額は下の式より、1,372,500円です。海外FXの利益にかかる税金を安くする方法(節税)税率が一律約20%の国内FXとは異なり、海外FX会社では利益が大きくなればなるほど、より多くの税金が取られてしまいます。そのため少しでも税金を安くするのが重要です。経費を活用する海外FXの経費として計上することが可能な項目を紹介しましたが、経費として計上することができる項目を事前に調査して、計上漏れを無くし、少しでも経費を高くします。所得控除と内部通算で節税する経費を活用する他にも、基礎控除以外の所得控除や内部通算で節税するという方法もあります。誰でも利用することができる所得控除です。38万円を一律で控除することができます。この基礎控除のため、非給与所得者の場合、海外FXのトレードが38万円以下であれば、課税させることはありません。(海外FXのトレード利益以外にも収入がある場合は除きます)申告も不要になります。は年間の医療費が10万円以上であれば、適用される所得控除です。家族がいて、共通の家計費から医療費を支払っている場合、医療費控除は家族分をまとめて申告することができます。所得が200万円以下の人には、適用要件の緩和があるため、確認しておきましょう。災害や盗難、横領などで資産に損害を受けたときに使える所得控除は雑損控除です。10%差引損失額のうち災害関連支出の額‐5万円なお損失額が大きく1年で控除しきれない場合、翌年3年間にわたって繰り返し所得控除することが可能です。災害により損害が発生した場合は、雑損控除を受ける他に災害減免法を適用するという方法があります。両方を適用することはできないため、事前に調べてどちらを申請するのか選択しましょう。寄附金控除ふるさと納税などで寄付を行った場合に控除を受けることができるのが寄附金控除です。控除できる金額は寄付した金額から2,000円を引いた金額となります。寄附金控除が適用されるのは、ふるさと納税に限りません。個人年金保険料を支払った場合に、一定の金額の控除を受けることができるのが、生命保険料控除です。収めたとき、配偶者やその他の親族の負担すべき社会保険料を収めたときに受けられる所得控除が社会保険料控除です。本人の社会保険料を支払った場合だけでなく、配偶者やその他の親族の負担すべき社会保険料を収めたときに受けることもできます。申請タイミングを逃してしまうと、手続きが困難になったり、控除を受けられなくなったりすることも少なくありません。確定申告の前に所得控除の条件を確認することをおすすめします。海外FXで発生したトレードの利益に対する税金の納税をするには、2つのステップがあります。確定申告書を作成する総合課税の対象となる金額を入力それぞれのステップを解説していきます。確定申告書を作成して、期限の3月15日までに提出する必要がありインターネットで提出することも可能です。その際にはe-Taxという機能を利用します。提出し、受理される必要があります。税務署に行くことを考慮して、余裕を持って準備を開始しましょう。その他にも準備しておく必要があるものが3つあります。e-Taxで確定申告をするために必要な物パソコン環境e-Taxはすべてのパソコン環境に適応しているわけではありません。事前に自分のパソコン環境でe-Taxが利用可能か確認しましょう。電子証明書e-Taxのデータの作成者や改竄されていないことを明らかにするために必要なのが、電子証明書です。「企業の発行した電子証明書」を利用することもできますが、多くの方はマイナンバーカードを利用することになります。取得がまだの方は、余裕を持って取得しておきましょう。ICカードリーダライタパソコンに接続し、電子証明書を読み取るために利用するのがICカードリーダライタです。2017年以降順次、スマートフォンのリーダライタモードでの読み込みにも対応しています。「マイナンバーカードに対応したNFCスマートフォン一覧」こちらからご利用中のスマホを確認して、対応していればICカードリーダライタを購入する必要はありません。完成したら提出すれば完了です。会計ソフトを利用して確定申告書や決算書などの確定申告に必要な書類データを作成することが多いですが、その場合確定申告ソフトのfreeeをおすすめします。freeeを使えば、質問に沿って答えていくだけで簡単に書類を作成することが可能です。海外FXの税金を自分で確定申告するべきか?上記までに解説したことをすべて自分で出来るのならそれで自分でやってもよいかもしれませんが、確定申告にかける時間を時給換算すると、とても効率が悪いです。領収書を集めたり、経費になるかならないかを考えたり、確定申告の方法はこれであっているのか?と不安になるのでプロに任せちゃった方が良いかもしれません。海外FXの利益に対する税金のQ&A国内FXと海外FXどちらが税金面でお得か国内FXの方が税制において、海外FXよりもお得だという方は多いです。上でも紹介した通り、海外FXの利益は総合課税となり累進課税が、国内FXの利益は申告分離課税となり一律約20%の税金が課されます。FXで得る利益が小さければ、海外FXの方が税金がお得です。利益が大きければ、累進課税で20%以上の税金の納税義務が発生することがあるため、稼ぐトレーダーにとっては、国内FXの方が税金が安くなります。税金を払わなかったらどうなる?税金を払わなかった場合に、どうなるかについては2通りの可能性が考えられます。追加徴税がかかる「税務署に申告した所得税もしくは法人税が、実際よりも少なかったことが発覚した場合になどに加算される税金」のことを追加徴税と言います。追加徴税と一口に言っても様々な種類が存在し、悪質な過少申告や申告の遅れ、脱税だと判断された場合、40%の重加算税が課されることがあります。最悪の場合逮捕されることも脱税が悪質だと判断され、金額が大きい場合に逮捕されることもあります。一般的には1億円以上の脱税を行なってはじめて、逮捕される可能性が生じるため、脱税で逮捕されることはほとんどありません。脱税は最悪の場合は逮捕される原因となる行為であるということは理解しておきましょう。海外FXで損益通算は可能?上でも解説した通り、年をまたいだ損益通算をすることはできません。同年でも国内FXと海外FXの損益通算はできないため注意しましょう。海外FXで30万円の利益が発生し、国内FXで30万円の損失が発生しても、課税されるということです。脱税するとバレる?海外FXを利用していても、以下の情報から脱税はバレてしまいます。国内銀行の入出金記録クレジットカード・デビットカードの利用履歴オンライン決済サービスの入出金履歴バレなければ良いと思っても、まずバレるため注意しましょう。海外在住の場合でも海外FXの利益に税金がかかる?海外在住で、日本の住民票を抜いているような場合には、海外FXの利益から日本に税金を支払う必要がないことが多いです。ここで多いと書いたのは、しばしば海外に在住している場合でも、日本に税金を納める必要がある国があるからです。自分が住んでいる国の税制を確認してください。(XMTRADING)のボーナスキャンペーンについて細かく解説しています。海外FX随一の豪華なボーナスを提供しているXMですが、実際にどのような内容のキャンペーンを開催しているのでしょうか。XMで開催されている3つのキャンペー...未分類XMの入金方法まとめ|手数料や反映時間など、入金方法の選び方XMへの入金方法は、大きくわけて3つあります。クレジット/デビットで対応しているブランドはVISA、JCBの2種類。Tradingのポイント制度(ロイヤルティプログラム)について徹底的にまとめました。(さいていとりひき)アービトラージ取引は、日本語で裁定取引の事を指します。機関投資家などがよく使用する取引手法で「低リスクで利ザヤを稼ぐ」という方法です。この取引手法は、同一の価値を持つ商品に一時的な価格差(歪み)が生じた時に、「割高な方を売り」「割安な方を買い」の両取引を行います。本記事ではこのようなアービトラージ取引の詳細を紹介します。XM.COMは2009年に創業し、現在では業界トップクラスの知名度と1,000,000人以上の顧客数を誇る大手海外FX業者です。FXや株式投資など、金融取引を行う人であれば相場分析を行うことがあるかと思います。Excelを使用することにより、この相場分析やシステムトレードの開発まで行うことが出来ます。運用方法XMの入金方法まとめ|手数料や反映時間など、入金方法の選び方タイトルとURLをコピーしました。