Tubeやってます!通勤や家事しながらお金の勉強しちゃってください(^o^)ツイッターもやっていますので、ネットで見つけたお金に関するニュース、家計の見直しなどファイナンシャルプランナーの視点を交えて紹介しています。TubeはこちらTwitterはこちら投資信託の利回りってどこでどうやったら分かるんですか?そうそう、俺もわかんないんだよ(T_T)長期利回りとか目標利回りとか10年利回りとか名前はよく聞くんだけどね・・・。今回は投資信託の利回りについて理解できていないアイコちゃんやアオイくんのために『利回り』についての授業になります。Links投資信託の利回りとは?投資信託の利回りは平均リターンのことで、銀行で言う利率のようなものですよ!SBI証券や楽天証券などで、ファンドの詳細ページを参照すると下記のような情報が載っていると思います。9.68%一般的に利回りとは1年間当たりの利回りのことを指しますすので、上記のファンドであれば5.83%となります。長期利回りと表現する場合は表記されている最長期間の利回り(ここでは10年)を指すので、9.68%となります。10年利回りが9.68%と言うのは、10年間で投資額の9.68%増えるという意味ではなく、過去10年間において投資額に対して毎年9.68%増えるという意味です。投資信託の平均利回り昨今は超低金利時代なので、銀行に預金しても0.001%~0.02%程度しか利率はありませんが、投資信託ではインデックスファンドに投資した場合の平均利回りは4%~6%と言われています。どんな資産クラスに投資するかによって、期待できる平均利回りは異なりますが、一般的なインデックスを下記にまとめます。5.3%この表の見方もリターン(年率)です。新興国リートの10年だと10年間の毎年のリターン平均が5.3%という見方になります。税金に関しては別途検討する必要があります。分配金を再投資せずに受け取ったり、ファンドを売却益した時には税金が利益に対して20.315%も発生します。これを加味して利回りを考える必要があります。将来的に◯◯万円欲しいから、◯%の利回り目標で運用しよう!そう決めても、税金分まで加味しないと利回り目標は達成しても、受取金額は少なくなるので注意が必要です!★投資信託の利益にかかる税金を抑えたい方へ証券会社でNISA口座を開設すれば利益に対する税金がかかりません。(通常、20.315%かかる税金が非課税になります。)投資効率に大きく影響するので、NISAについてご存じない方や詳しく知らない方は下記の記事を参考にしてみて下さい。⇒投資信託をNISAで!初心者にわかりやすく解説!利回り何%を目標とすべきか?丁度いい目標利回りってあるんですか?投資信託でお金を増やしたいから、目標なく闇雲に◯%を目標の利回りと決めるんじゃなくて、将来的にいくら欲しいから◯%の利回りが必要だ!というような考え方に切替えましょう!高すぎる利回りはその分、マイナスになるリスクもあります。証券会社のファンドランキングなどを参考にして10%、20%と闇雲に高い利回りのファンドを狙うと、逆に10%、20%マイナスになる可能性もあります。投資信託はインデックスファンドで積立てた場合4%~6%の運用成績が一般的ですので、この数値を目安に目標を立てて見ましょう!★複数のファンドを積立てて目標利回りを計算するには?下記の記事で、様々なファンドを組み合わせた場合の利回りの計算方法を紹介しています。オリジナルの目標利回り計算シートも紹介しているので、これから積立てを検討している人や見直しをしたい人は是非参考にしてみて下さい。投資信託の利回り=平均リターン(年率)のことインデックスファンドの平均リターンは4%~6%目標利回りは税金も考えて立てよう!期待利回りはプラスにもマイナスにもなる投資信託の利回りは証券会社の各ファンドの詳細ページに記載があるので簡単に分かります。投資信託の基本は将来に必要な金額はいくらか?(例:65歳で定年退職して85歳まで生きるのに3,000万円必要)お金が必要になる時は今から何年後なのか?(例:現在30歳だから退職する65歳までは35年間)毎月積立てられる額はいくらか?(例:毎月5万円は投資できる)これら3つを考慮したら目標利回りが算出できます。Linksツイート※いたずら書き防止のためコメントは承認制にしております。そのため、投稿後すぐには反映されません。コメントをどうぞ返信をキャンセルする。資産運用からライフプランまで色々なことに詳しい本校の先生。本校の教育実習に来ている先生。資産運用に関する基本的なことは知っているけど、詳しいことは勉強中。おっちょこちょいなのがたまにキズ。将来のことを真剣に考えて本校に入学した優等生。アオイくんのお目付け役のしっかりもの。親に無理矢理入学させられたやんちゃ坊主。将来は金持ちになるんだ!と豪語している。(105,813pv)投資信託の利回りについて紹介しています。(74,752pv)IPO株に当選したけど、初値での売り方が分からない!そんな方に向けて、上場日に初値で確実に売る方法をご紹介します。(54,210pv)つみたてNISAで運用できるファンドのリターンを徹底的に調べました。ついて紹介しています。