【WBK】ウエストパック銀行は、私のポートフォリオの組み入れ銘柄で、最近株価が下がってきていて追加購入タイミングを計っているいる状況です。今日は、高配当ADR銘柄のウエストパック銀行の銘柄分析をしていこうと思います。まとめ【WBK】ウエストパック銀行はどんな会社か?【WBK】ウエストパック銀行はオーストラリアの4大メガバンクの一つです。四大市中銀行の一つで、本店はシドニーにあります。売上高は約1.7兆円で、日本で言うとみづほ銀行と三井住友トラストHDの間にはいる4位の売上規模の銘柄となります。オーストラリアの銀行の中でも老舗銀行の一つで、1817年設立のニューサウスウエールズ銀行に起源を持ち、201年の歴史を持っていて、ブラックマンデーや、リーマンショックを乗り越えてきた銀行です。Hartzer、従業員数は32,190人です。豪州以外にもシンガポール、香港、中国、インドネシア等に展開しています。【WBK】ウエストパック銀行は豪州ADR銘柄です。現地源泉徴収税が必要無い、NISA口座での購入にお勧めの銘柄なのです。2018年5月25日の終値は21.31US$で、52週高値から20.28%下落しているという状態です。現在の配当利回りは6.75%!!喉から手が出るほど欲しくなる高配当状態となっています。この銀行株は、リーマンショック時にも配当をしっかり出していて、連続増配銘柄ではありませんが堅実な経営をしているようです。私のようなインカム投資家(配当目的の投資家)は、株の購入時に気になるのは配当落ち日と配当支払い月です。配当落ち日は上表2列目になります。配当落ち月は、5月と11月で、配当支払い月は7月と1月の年2回です。【WBK】ウエストパック銀行の購入タイミングは?10年間の株価チャート(月足)5年間の株価チャート(週足)過去10年間で20US$付近での反発が8回程。購入タイミングとしては、20US$前後で購入してみるのもいいのではないかと思います。チャート的には購入のタイミングが分かり易いと言えるのではないでしょうか?2009年1月30日のリーマンショック時の最安価格が9.70US$ですが、現在の終値ベースで21.21US$で購入したとするとリーマン時の安値との差額が11.71US$となります。1株配当が1.41US$なので、単利で考えて11.71/1.41≒8.3年でリーマンショック時まで株価が下がったとしても配当で元が取れる計算です(為替,ADR手数料は未考慮でNISA口座で購入したとして)。配当が現在の水準で出続けるかは誰にも分かりませんが、目先の自分のリスク許容度を確認するためにこういった計算も大切と思いますし、何より楽しいです。豪ドル/USドルの為替の影響もありますが、長期投資では、影響は小さいと考えても問題ないはずです。【WBK】ウエストパック銀行のEPS(一株あたり利益)は、2オーストラリアドル(AU$)近辺で推移しています。リーマンショック時にも1.29AU$の年間配当を出している事実は長期投資家には心強いです。【WBK】ウエストパック銀行の一株配当と配当性向リーマンショックの影響を受けた2009年の配当性向は105.7%となっていてタコ足配当になっていますが、2010年は59.7%になり、その後の配当性向は健全な状態になっています。リーマンショック級の大暴落でも配当をしっかり出してくれるのは安心しできますし、立ち直りの速さも素晴らしいものがあります。【WBK】ウエストパック銀行のBPSとEPSBPS(一株当たりの純資産)推移と一株配当を示します。2015年は上海総合指数が下落しましたが、その時のBPSが10.82に下がっています。WBKは特に、中国経済との相関には注意が必要です。【WBK】ウエストパック銀行の売り上げ型はここ10年間右肩上がりで、純利益もほぼ右肩上がりになっていいます。【WBK】ウエストパック銀行のキャッシュフローキャッシュフローは、安定性がありませんが、お金を貸したり、債券を出し入れして利益を得る銀行株の特徴です。【WBK】ウエストパック銀行への投資のメリットデメリットウエストパック銀行への投資のメリットとして考えられることを私なりの考えで一覧にまとめました。メリット1高配当(現在6.75%)2豪州ADRのため源泉徴収課税がかからない(ADR手数料はかかります。)3人口増加国である豪州への投資である。4チャート的には、20AU$近辺に強い支持線がある。5売り上げと、利益が右肩上がりの銘柄である。6低PER、低PBRデメリット1銀行株なので世界的な景気減速の影響を受けやすい。2連続増配銘柄ではない。3中国の景気の影響を受ける傾向が強い4配当の支払いが年2回。私的には4回にしてほしい。5キャッシュフローが安定していない。高配当を維持していることが最も大きなメリットと言えます。先進国では数少ない人口増加国であり今後も人口増加の恩寵を享受していくでしょう。私としてはいまの株価であれば、長期投資目線で問題なく投資対象と考えています。まとめ2018年6月8日の終値で21.21US$ですが。私は20$以下までは落ちないかなぁ?と考えていて、購入のタイミングを計っている状況です。2018年6月に、今年2回目の利上げが米国であると言われているので利上げのタイミングで落ちたところで追加購入しようと考えています。今の株価が、6月にあると言われている利上げの影響をどれくらい織り込んでいるか不明なので、利上げ発表後に購入する予定です。100株ほど、21.75US$で追加購入していますが、利上げ時の値動きを見ながらさらに買い増しをしていくつもりです。【T】AT&Tと良く比較されるのが【VZ】ベライゾンです。株価は横ばいですが、最近は、株価が上昇していて注目です。www.mitakabu.com多くのETFで、組み入れ銘柄に採用される優良株が、ジョンソンエンドジョンソンです。成長性と配当の両方とも、という方にお勧めです。www.mitakabu.com【MSFT】マイクロソフトは、世界1位の富豪ビルゲイツ氏が創業した会社です。自社株買いにも積極的なので、長期投資家におすすめです。必読本を紹介!!ミタゾノの人生を変えてくれた名著たちです。読者になるtwitterフォローフォローする@Yukihidekazuはてなブログをはじめよう!kakusalaさんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。