2019/06/22スポンサードリンクこんにちは、ザリガニです。前回の記事で、楽天証券において楽天カードで投資信託の積立購入が可能となり、積立額の1%にポイントが付与されることを記事にしました。楽天カードで投資信託の積立購入が可能になった話|積立額の1%にポイント付与|つみたてNISAにも対応こんにちは、ザリガニです。本日8月29日、楽天証券からプレスリリースがありました。概要は以下の通りです。...投資信託の積立購入の1%がポイント付与されるということで、多くのインデックス投資家の方が手を伸ばすのではないかと想像します。NISA口座、つみたてNISA口座を持っていた人は、このポイント付与のメリットを何の問題なく享受できます。他の証券会社をメイン証券会社として使用しており、特定口座や一般口座を利用している人は、楽天証券でも口座を開いて、以後楽天証券で積み立て投資信託の活用をすればよいでしょう。気にかかってくるのは、他の証券会社でつみたてNISA口座やNISA口座を既に開設・利用していた人です。私もその1人で、SBI証券でつみたてNISAを行っています。クレジットカード決済によるポイント付与を得ることができるのか?それが今回のテーマです。答えとしてはYesです。内容の詳細と留意点についてまとめました。金融機関の変更手続きについてNISA/つみたてNISA口座をもとの証券会社に戻すこともできる証券会社を変更した場合であっても、最長20年間、非課税の適用が受けられる旧口座で買い付けた金融商品を、新口座に移管はできないNISA口座についてはロールオーバーができない楽天証券乗り換えへのデメリット終わりに<スポンサードリンク>NISA/つみたてNISAの証券会社の変更は可能NISA/つみたてNISA口座を一度どこかの金融機関で開設していたとしても、後日変更することが可能です。日本証券業協会が回答しています。詳細はこちらのページのQ32~Q37を参照してください。おさえておきたい部分の概要を下記にまとめました。注意しておきたい点は、金融機関を変更することができるのは年単位、というところです。金融機関の変更をする場合、変更したい年分の前年の10月1日から変更したい年分の属する年の9月30日までに変更手続きを完了する必要があります。2019年分のNISA/つみたてNISA口座を変更する場合には、2018年の10月1日から2019年の9月30日までに変更手続きを行う必要があります。変更したい年分の属する年の1月1日以降、変更前の金融機関のNISA口座で買付けがあった場合には、その年分については金融機関を変更することはできません。例をいくつかあげます。今年2018年中にNISA/つみたてNISA口座を変更したい既に2018年のなかでNISA/つみたてNISA口座で買い付けを行ってしまった。この場合は2018年中に金融機関を変更することはできません。NISA口座を保有していたものの、2018年はその口座でまだ一度も買い付けを行っていない。→この場合は2018年9月30日までに変更手続きが完了していれば、以後2018年のNISA/つみたてNISA口座での買付が可能です。2019年にNISA/つみたてNISA口座を変更したい2019年1月から買い付けを開始できるようにしたい場合は、2018年10月1日から2018年12月31日までに変更手続きを完了しておく。旧口座で2019年に1度でも買い付けを行った場合、2019年中の金融機関の変更はできず、次回の変更のチャンスは翌年2020年時となる。<スポンサードリンク>金融機関の変更手続きについて金融機関を変更するための手続きは以下の通りです。