シータNISAからつみたてNISA(積立NISA)へ切り替える時の注意点は?保有済みの商品の取り扱い・手続きまで解説ツイートシェアはてブLINEPocketこんにちは、インデックス投資で1000万円を運用中のシータ(@reuse_theta)です。サブレくんNISAからつみたてNISAに切り替えようと思うんだけど、何か注意するべきことはあるのかぽっぽ?シータいくつかあるから、1つずつ紹介するねこの記事では「NISA」から「つみたてNISA」へ切り替えようと思っている人向けに、切り替える前に知るべき注意点を紹介します。あわせて保有済み商品の取り扱い・手順についても解説します。つみたてNISAの網羅的な攻略情報は「つみたてNISAサイトマップ」にまとめているので、これからつみたてNISAを始めようという方は、ぜひご覧ください。つみたてNISAサイトマップつみたてNISAサイトマップまた、その他の「始める前に知っておくべき基本」について知りたい方は「積立NISA(つみたてNISA)の基礎知識|始める前に知っておきたい仕組み・基本まとめ」もあわせてご覧ください。前年10月〜今年9月までシータ1つずつ見ていこう一般NISAとつみたてNISAの併用(同年)はできないシータ普通の「NISA」と「つみたてNISA」は同じ年に両方持つことはできないよサブレくん同じ年に両方持つ?ちょっと言ってる意味がわからないぽっぽシータサブレくんは今年2018年に「NISA」で投資信託を買ってるよね今年「NISA」を使っている人は、年内は「NISA」しか使えないってことだよサブレくんなんだって!!!そしたら、つみたてNISAに変えたくなったらどうすればいいんだぽっぽか!SPONSORED年内に一般NISA枠で何か買っている人は、翌年分からつみたてNISAに切り替えできるシータ今年NISA枠を既に使用済みの人は、来年分からつみたてNISAに切り替えができるよサブレくんよかったぽっぽ来年からは「つみたてNISA」にできるぽっぽねシータそうだね。余裕があれば年内の「NISA」枠は120万円分、使い切っておいた方がいいね「NISA」の非課税枠は来年に持ち越しができないからねサブレくんなるほどぽっぽね冬のボーナスで最後の追い込みかけるぽっぽよシータサブレくんも冬ボーナスもらえるんだね、いいねつみたてNISAに切り替えても、一般NISAで保有している資産は維持し続けられるサブレくんところで「つみたてNISA」に切り替えると、「NISA」で持ってる投資信託はどうなるぽっぽ?消えてなくなるぽっぽかシータ消えないからだいじょうぶだよ。買った年から5年間は、運用益が非課税のまま保有できるよサブレくん最高ぽっぽ!シータ例えば、サブレくんが今年2018年に買った投資信託は、5年後の2022年までいまのNISA口座で持てることになるね切り替えた後は、「NISA」口座の方で新たに購入はできなくなるよサブレくんわかったぽっぽ!それだけが気がかりだったぽっぽよ!よかった!シータあ、でも1つだけ注意することがあるよSPONSORED一般NISAからつみたてNISAへ変更するとロールオーバーができなくなるシータ「NISA」から「つみたてNISA」へ変更すると、ロールオーバーができなくなるよサブレくんん?ロールオーバーってなんのことだぽっぽ?シータロールオーバーは、NISAを5年間運用した後、売却せずに運用した全額をふたたび5年間非課税にできる仕組みだよシータ120万円以上に増えていても全額を非課税枠に移せるから、その分お得になるよたた、その年は120万円の非課税枠は消化したことになるから、新たに購入することはできないんだサブレくんなるほどぽっぽ僕はロールオーバーするのと、新しくつみたてNISAを始めるのと、どっちがいいぽっぽ?シータ少額で長期間投資がしたいなら「つみたてNISA」、100万円以上を5年〜10年で運用したいなら「NISA」を維持がいいねただ、非課税枠を上限まで使える場合、ロールオーバーするよりも「つみたてNISA」の方が節税額はお得になるから、僕は「つみたてNISA」をおすすめするよサブレくんわかったぽっぽ。僕もじっくりコツコツやりたいから「つみたてNISA」にするぽっぽ節税額の具体的な比較は「NISAとつみたて(積立)NISAはどっちがお得?節税額を徹底比較」で紹介しているので、シミュレーションが知りたい方はぜひご覧ください。前年10月〜今年9月までシータもう今年は10月に入ったからだいじょうぶだけど、つみたてNISAへの切り替えは10月〜9月の期間で対象年が切り替わるから要注意だよサブレくんん?ちょっと言ってる意味がよくわからないぽっぽシータ例えば、来年2019年に「つみたてNISA」を使いたい人は今年2018年10月〜2019年9月の間に切り替え手続きを済ませないと使えないよ、ってことだよサブレくんなるほど、そういうことぽっぽねシータ来年1月から「つみたてNISA」を始めたい人は、10月のうちから切り替え手続きを進めておくといいよサブレくんわかったぽっぽ年内のNISA枠を未使用の場合は、9月までなら切り替えができるサブレくんもし2019年に「NISA」で始まっちゃった場合、途中から「つみたてNISA」へ切り替えることはできるぽっぽ?シータ2019年の9月までに切り替え手続きを終えれば、切り替えはできるよシータただ、切り替え手続きも1ヶ月〜2ヶ月程度はかかるから、早めに切り替えるのがおすすめだよもし半年ぐらい経っちゃってたら、僕ならその年は「NISA」枠120万円を使い切って、来年から「つみたてNISA」へ切り替えるようにするかなサブレくんなるほどぽっぽ。目次に戻るNISA枠で保有済みの商品(投資信託・株)は「保有」し続けようシータNISA枠で持っている商品の取り扱いは3パターンあるよ保有中商品の取り扱い商品(投資信託・株)を売却する商品(投資信託・株)を特定口座に移す商品(投資信託・株)を保有し続けるシータおすすめは「保有し続ける」だよサブレくんなんでだぽっぽ?シータ売却しちゃうと、利益が確定しちゃって非課税メリットはそこで終了するからちょっともったいないよ。サブレくんふむふむシータ特定口座に移すのはメリットが何もないよ。「非課税なNISA口座で保有し続ける」ことができるのに、わざわざ課税される口座に移す必要はないよねサブレくんなるほどぽっぽシータだから、非課税期間が続く5年間は保有し続けるのがいいよ。保有しているのが個別株で「急に不祥事連発しだしてその銘柄を信用できなかった」とかなら売却してもいいと思うよサブレくん了解だぽっぽSPONSORED目次に戻るつみたてNISAへ切り替えに必要な手続きは?シータ実は僕も2018年10月に「NISA」から「つみたてNISA」への切り替えをしてるんだサブレくんタイムリーだぽっぽねシータ僕の場合はSBI証券の「NISA」から楽天証券の「つみたてNISA」への移管だよサブレくんあ、証券会社を切り替えることもできるぽっぽねシータ2018年10月27日から楽天証券の「つみたてNISA」は、楽天カード払いで楽天ポイントが1%貯まるようになるから、同じつみたてをするなら楽天証券が100%お得なんだよねSBI証券から楽天証券へつみたてNISAを移管する手順は「積立NISA(つみたてNISA)の移管!SBI証券から楽天証券へ乗り換える方法」で画像付きで解説しているので参考にしてみてください。前年10月〜今年9月まで個別株はよくわからない方、少額で長期間コツコツ投資をしたい方、節税額を最大にしたい方には「NISA」より「つみたてNISA」の方が適しています。逆に個別株、海外株で投資をしたい人、100万円以上のまとまったお金で非課税運用したい人、5年〜10年でお金を使う予定がある人は「NISA」の方が適しています。僕は個別銘柄を選定出来るほどの選球眼もなく相場音痴なので、素人でも勝ちやすい「つみたてNISA」派です。つみたてNISAをやるなら「楽天カード払いで積立をすると1%ポイント還元がもらえる楽天証券」が他社と比べて圧倒的にお得です。1%コストを安くできると、長期の資産運用で有利に働きます。リターンを増やしたいので、僕もSBI証券から楽天証券のつみたてNISAへ移管をしました。口座開設は少し面倒に感じるかもしれませんが、ノーリスクでリターンが増やせるので単純にやらないともったいないです。今なら期間限定で楽天ポイントをもらえるキャンペーンも開催中です。口座をお持ちでない方は、お得なこのタイミングで申し込んでおきましょう。キャンペーン楽天証券と他証券会社の比較は、こちらの記事をご覧ください。楽天証券ネット証券シェアNo2の楽天証券は、唯一身近なポイントプログラム「楽天ポイント」で投資信託が購入できる証券会社で、初心者が資産運用するなら口座開設は必須です。Slimシリーズ」の取り扱いがあるため、商品選びも安心です。2018年10月27日から楽天カードでの投信積立で楽天ポイント1%還元サービスも始まり、お得度は全証券会社No1になります。圧倒的におすすめです。公式ページSBI証券SBI証券はつみたてNISAだけでなく、iDeCo、日本株から米国株まで、あらゆる分野で平均点以上の使い勝手を誇る、万能な証券会社です。万人向けなので、460万人以上が口座開設をしており、ネット証券シェアNo.1。企業としての安心感があり、多くの投資家も利用してます。「口座の使い分けなんて無理!できれば1つの証券会社で全部やりたいよ」という方は、SBI証券で口座開設をしましょう。公式ページマネックス証券(iDeCo)マネックス証券は、iDeCo口座においてネット大手3社の中で運用時の費用(信託報酬)が最安です。Slimシリーズ」の取り扱いがあるため、長期の資産形成で有利になります。iDeCoを開設していない場合、多くの人にとってマネックス証券が最適解になります。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。日本は投資環境が悪いです。「投資がしたいけど怖い、頼れる人がいない」そんな投資初心者の力になれるブログを目指してます。ついての記事を書いていきます。