バランス型投資信託ストーリーメイク投資信託への毎月積立を利用し教育資金作りを目指し資産形成に取り組んでます。2018投票しました。0.5%(税抜)が設定(販売)されて、インデックスファンドの環境が大きく変化してきたので、リターン比較をしてみました。比較条件セゾン投信セゾン・バンバード・グローバルバランスファンドの積立条件を基準として、同様に毎月積立場合の各月末の損益率を算出しました。積立条件は、設定日が新しいバランス型投資信託の設定月を積立の開始としています。【続きを閉じる】となりました。シュミレーションです。分配金が支払われた時、分配金から所得税・住民税を引き実際に再投資に組み込まれた額で計算しています。バランス型投資信託の損益比較を比較を行いました。比較条件セゾン投信セゾン・バンバード・グローバルバランスファンドの積立条件を基準として、同様に積立場合どうなったか?各月末の損益率を算出しました。【続きを閉じる】となりました。シュミレーションです。過去の成績の一覧に過ぎません。バランス型投資信託という選択で選択した投資信託を比較してみました。表中、朱書きは基本組入れ比率が決められている場合の数値を示す。(原則)資産配分比率は、各地域の株式および債券市場の時価総額を勘案して決定。低コスト・バランス型投資信託を選択することは不思議ではありません。運用資産の構成状況(組み合わせ)=ポートフォリオを組み立てる。1.我が家のリスク許容度を基に、異なるリスクとリターンのものを分散させる。2.運用対象を一つに集中させず、できるだけ分散させた金融商品で運用を行って、リスクを回避すると共に、投資家が目標とする年間のリターンと、それに見合ったリスクのバランスをうまく取る。3.全体の収益性や換金性を考えて、金融商品をいかにうまく組み合わせて、リスクを管理しながら運用するかが重要である。4.パフォーマンスへの影響度が非常に高い。書籍、セミナーに参加して少しは学びましたが理解には時間が掛かります。始めてみなければわからない。)低コスト・バランス型投資信託の選択となりました。波乗り以上、5本でした。セゾン・バンバード・グローバルバランスファンドは\5,000-から、SBI証券扱いのもは\500-から、積立購入できます。低コスト・バランス型投資信託のメリット1.ポートフォリオを組まなくても、自分に合いそうなものを選択すれば良い。2.運用状況の確認が楽ちん。3.リバランスをしてくれる。投資信託選び、組合わせ、管理に時間を掛けられない人には良いと思います。低コスト・バランス型投資信託のデメリット1.低コストといってますが、自分でポートフォリオを組むより費用が必要。2.自分にとってベストなポートフォリオにはならない。積立を実践しながら、学んで行きましょうか。分散投資する投資信託。株と債券・国内と海外を組み合わせたものが主流です。値動きの異なる複数の投資対象に分けて投資することで、お互いが値動きを打ち消し合い、全体としてのリスクをおさえる効果が期待できる可能性がある。低コスト投資信託購入から保有、売却までに掛かる費用が低額になっている。0.3%以下という低コストな投資信託が販売されています。投資判断は自己責任でお願いします。当ブログ内容の無断転載を禁じます。FC2ブログのテンプレート。