簡単に集めていきましょう。相続の必要書類を集めるコツは「相手の立場に立つ」ことです。相手の立場に立って、その「書類」を考えるとすごく簡単に覚えられます!では、さっそく考えてみましょう。相手は、なぜその必要書類を求めているのでしょうか?あなたを困らせたいから時間を稼ぎたいから仕事をしていることをアピールしたいからどれも違いますよね。相手は「何か」を知りたいのです。これがわかると「相続の必要書類ってかんたんじゃん」と思えることでしょう。この視点(考え方)は、すごく大切なことで、相続以外のことにも応用できます。その「何か」を見つけていきましょう。銀行の立場になって、その「何か」を見つけよう!銀行の必要書類とは?その何かを知るために「銀行員の立場」になって考えてみましょう。銀行員になったつもりで考えてください。あなたの目の前に、「私は相続人だ。お金を払ってくれ」と言ってくるお客さまがいます。あなたならどうしますか。言われるがまま、何も確認せずにお金を払いますか?払いませんよね。本当にその人がお金を受け取れる権利があるのか、確かめようとしますよね。これが「何か」の正体です。その確認がしたいがために、銀行はあなたに書類を求めているのです。コツを思い出しながら銀行の必要書類を確認しよう!最初に必要書類を教えてしまいますね。正確に覚える必要はありませんよ。見たら次の項目に進んでください。銀行の相続(払い戻し)に必要な書類は次のとおりです。金融機関によって多少異なります。このような書類が必要なのか?銀行は何を知りたいのか?次に答えを「よりイメージしやすく」するために、以前、私が銀行で順番を待っていた時の話をします。お客さんわかりました。お客さん本人確認ができる身分証はお持ちですか?銀行員ない。銀行員だから私が本人だ。銀行員この会話を聞いて、どう思うでしょうか。かみ合っていないですね。どこに原因があるのでしょうか。それは「自分にとっての当たり前」を「相手にとっても当たり前だ」と思ってしまっているところです。あなたも似たようなケースで、同じような経験をしたことがあるのではないでしょうか。どちらの立場で起こってもおかしくありません。相続に話を戻して、考えてみましょう。あなたの親が亡くなったとします。「あなたの親が亡くなってしまったこと」や「あなたが相続人であること」は、あなたにとっては当たり前です。銀行側にしてみれば「親が亡くなったこと」も「あなたが相続人であること」も当然に知っている情報ではありません。これがわかれば、ゴールはもうすぐです。「あなたが相続人であること」や「親が亡くなったこと」を銀行に知ってもらう必要があります。あなたが、親の預金を受け取る権利があることを証明しましょう。「相続の手続きをすると、たくさんの戸籍や住民票を集める必要がある」このような話を聞いたことがありますよね。これは「あなたが相続人であること」を銀行にわかってもらうための書類です。これを集めたら、次はあなたが銀行預金の全額について払い戻しを受ける権利があることを証明しなければいけません。ここはわかりにくいところなので例を出して解説します。相続人が長男・長女・二男の3人でした。3人で話し合った結果、預金は長女がすべてもらうことに決まりました。かかわらず、「二男」が長女よりも先に銀行に足を運び、全額を受け取ってしまいました。二男は預金を受け取る権利がありません。銀行は権利者の確認を怠り、相続人だからという理由で二男に全額を払ってしまったのです。後日、長女から払い戻しの請求を受ければ、銀行は同じ金額を払うしかありません。このようなことがないように、銀行はあなたが預金の全額について払い戻しを受ける権利があるのかを確認したいわけです。