住む、金融業会とは無縁な職種の会社員です。人生100年時代といわれる世の中を生きていくため、学校はおろか親からも教わったことのない『お金と資産形成』という世界を我が子に教える為、自ら学び・実践しております。先進国株式や新興国株式クラス等のインデックスファンド業界に、信託報酬値下げの革命を起こしました。Slimシリーズを使って、セゾン投信のセゾンバンガードグローバル・バランスファンドと同じポートフォリオを構成すると、本家セゾン投信のバランスファンドを買うより、何割引になるかと将来リターンへの影響を検証してみたいと思います。Slimシリーズでセゾン投信のバランスファンドを再現すると、信託報酬は77.2%OFFになります。1.セゾンバンガード・グローバル・バランスファンドとは?セゾン投信にて運用・販売されている株式:債券を50%としながら、各資産クラスの組み入れ割合は世界時価総額比率を勘案して決定しているアクティブファンドです。50%ずつ保有しながら投資・運用できるところです。信託報酬(税込み)をまとめてみました改めて見て驚くのが、先進国株式クラスの信託報酬0.118%って、本当に驚異的な低コストですよね~純資産総額も100億円超えですから、手間を考慮しなくても、海外ETFが不要に感じてしまうレベルです。Slimシリーズを用いてセゾン投信のバランスファンドを再現した場合の、信託報酬は下記のようになります信託報酬は脅威の0.155%で、セゾン投信のバランスファンドに対して77.2%OFFになります。インデックス投資をする限り目標指数が同じなら、リターンを決めるのはコスト(=信託報酬)です。今の時代、あえてセゾンバランスファンドを選ぶ必要性を見出せません。Slimセゾンバランスファンドでは実際に、信託報酬違いによる長期的なリターンへの影響を検証します。信託報酬を差し引きます。毎月1万円を20年間積立て投資した場合の元本は240万円。Slimバランスの方が、約8%程リターンが高くなります。8%と聞くと「たった?」って思うかもしれませんが、それは早とちりです。そもそもの期待リターンが4.6%なのですから、同じ運用期間でも信託報酬の差により、実質的に2年間多く運用できたことを意味します。毎月積立て1万円での信託報酬による20年後のリターン差が約20万円ですから、これを毎月2万円積立てにするとリターン差は40万円。3万円積み立てると、60万円。5万円積立て続けたら、100万円の差になります。年間数%の差は、投資スケールと投資期間が大きくなればなるほど、絶対値としてとてつもない差になるので、信託報酬「0.数%の差」は甘く見てはいけないのです。Slimシリーズに勝ち目有りません。言う訳で、子供の積立て先設定を変更しますかね。自動リバランス積立てが可能となりますwww.oyagakoniosieyou-fosterassets.com↓↓ブログランキングの投票ボタンです。Tumblr関連記事2019-04-04低コストなインデックスファンドの、フィデューシャリー・デューティーの限界と期待おはようございます、きしやんです。Slim全世界株(除く日本)ではなく、野村つみたて外国株投信を選ぶ理由こんばんわ、きしやんです。セゾンバンガード・グローバルバランスこんばんわ。2018年は株式市...2018-10-13つみたてNISAで投資デビューした人たちの、損益状況はどうなのか?こんばんわ、きしやんです。熊本の幹事の1人です。Japan」のライターもやってます。~幼稚園の先生たちの、所得改善に期待したいな~大丈夫。(7)月別アーカイブはてなブログをはじめよう!kishiyan_yさんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。