投資信託の種類バランスファンドまずは、「バランスファンド」から見ていきましょう。この投資信託に含まれる株や債券など資産の割合「資産配分(アセットアロケーション)」がバランスよく取れているのが特徴です。前ページの分類例で言えば、投資対象資産が『資産複合』になります。ファンド資産のうちわけ全体を100%として考えると、「日本株式は25%、日本債券は25%、外国株式は25%、外国債券は25%」などと、あらかじめ資産配分が決められています。資産を分散することで、ファンドの価格が大きく値下がりするリスクを減らすことができます。どれか1つの資産が値下がりしたとしても、他の資産が値下がりしていなければ、ファンドの価格が大きく値下がりする可能性は低くなります。自分の理想とする配分で組まれているバランスファンドを選ぶことで、手軽に分散投資が完成します。これはとても大きなメリットです。バランスファンドのメリット:自動でリバランスされるファンドの運用を続けて資産配分が変わったときに、元の資産配分に戻すのが「リバランス」です。割合が各25%のファンドがあったとします。この中の「日本株式」の調子が思わしくなく、「外国株式」の調子が良いと、資産配分が右の円グラフのように「15%:35%」と変化します。この場合は外国株式を売って国内株式を買ってリバランスします。これは『値上がりした資産を売って利益を確定させ、値下がり資産を安くお得に買う』ことと同じです。次のページで紹介するインデックスファンドに比べると、運用にかかる手数料が少し割高になります。国内株式(日経平均)」の運用管理費(信託報酬)は年0.154%ですが、次に紹介する「セゾン・バンガード・グローバル・バランス・ファンド」は年0.61%と少し高くなります。バランス(8資産均等型)」のように、低い手数料で運用できる商品も登場しています。バランスファンドの例:セゾン・バンガード・グローバル・バランス・ファンドバランスファンドで有名なのが、セゾン投信が販売する「セゾン・バンガード・グローバル・バランス・ファンド」です。バンガード社』が販売する運用コストが低いインデックスファンドを8本組み合わせて作られています。世界30か国以上の株式と10か国以上の債券にまんべんなく分散投資をしており、リスクの分散が期待できます。資産別でみると、株式と債券の比率は50%ずつです。80%と外国への投資割合が非常に高くなっています。→セゾン投信を研究、取材をしましたので、詳しく知りたい方は、こちらをご覧ください。そのほか有名なバランスファンド続いて、証券会社で販売金額が大きいバランスファンドを紹介します。(信託報酬):年0.154%・特徴:国内外の株式や債券、不動産(REIT)など、さまざまな資産にバランスよく均等に投資できます。運用にかかる手数料が、業界最低水準に設定されている点も見逃せません。・運用管理費(信託報酬):年0.748%・特徴:国内外の株、債券、REITに投資できます。Slimバランス」よりもリスクが抑えられています。最新の価格をチェックバランスファンドは、1つ持っているだけでリスクを分散させた投資ができる優れものです。ページ冒頭で紹介したように、自動でリバランスをしてくれる点も、ほかの投資信託にないメリットです。このページで紹介しきれなかった各種バランスファンドの情報は、バランスファンドの比較ページでまとめていますので、合わせてご覧になってください。次のページではインデックスファンドを紹介します。バランスファンドのような、あらかじめパッケージされた投資信託ではなく、「自分で資産配分を決めて運用したい」という人は、インデックスファンドの運用をおすすめします。ガイド証券会社の口座開設から、投資信託の取引や積み立て投資を始めるところまで、画像などを使いながら、初心者の方でもわかるように解説しています。)は、投資の利益にかかる税金が、約20%から『非課税』になる制度です。Reserved<特定商取引法に基づく表記>。