志す、ビジネスマン向けサイト「お金諜報部」。あなたの求める情報「お金」、「税金」の情報を収集します。「メルカリ現金売買騒動」についてです。チェックしておきましょう!■メルカリ「現金売買騒動」の真相ー前篇メルカリ、使っていますか?手持ちの不要な物をスマホで簡単に売買できますから便利ですよね。そんなメルカリで最近「現金」が売買され、何かと問題になっているようです。何が問題なのか?その後どうなったのか?についてまとめてみます。ゴゴ通信http://gogotsu.com/archives/28051ネットオークションサービス『メルカリ』で数日前から現金が出品され話題になっている。当初は綺麗な1万円札やピン札を出品しているものだと思われた。5万円を5万円以上の値段で出品しており買う人がいるのだろうかと疑問にも思えた。その実態はとんでもないものだった。街中でよく見かけるクレジットカードの現金化そのものであった。出品者は5万円を5万9500円と割高で出品しており、どうしても現金が手元に欲しい人が5万9500円出して5万円をクレジットカードで決済して購入するという仕組みである。落札者は手元に5万円札が届く(9500円のマイナス)。クレジットカードの枠も使っていることになる。前者がほとんどのケース。街中の現金化と違いメルカリの決済の場合は落札になるのでクレジットカード履歴に傷が付きにくい。翌月または翌々月のクレジットカードの支払いに困り、また同じ事を繰り返す羽目になる。販売するほうも問題あるが現金化する方にも問題がある。早急に出品禁止などの対策がとられましたが、その後、現金を折って作られたオブジェと称するものやチャージ済みSuica、パチンコの特殊景品などに波及していきイタチゴッコが続いているようです。した換金性の高い商品が実際の価値以上の価格で取引されている背景には、マネーロンダリングやクレジットカードの現金化が狙いであるという見方がされているようです。●マネーロンダリング・クレカ現金化の手口とは具体的な手口はどのようなものなのでしょうか。違法な方法で得たお金を合法な方法で得たお金であると偽装する目的で処理することです。金融商品や不動産、宝石などに形態を変えてその出所を隠したりすることをいいます。近年国際協調が進み海外移転でのマネーロンダリングが難しくなってきていると言われています。そのため、資金を小口に分割して金融商品の売買などを利用する方法が増えてきているようです。【クレジットカード現金化】クレジットカード現金化とは、クレジットカードの買い物の枠(ショッピング枠)を現金に換えるというものです。クレジットカードには、お金を借りることができるキャッシング枠と買い物ができるショッピング枠があり、キャッシング枠を限度まで使い切ってしまうと、それ以上はお金を借りることができなくなります。ショッピング枠が残っていれば買い物はできますので、買ったものを売って現金に換えるのです。ショッピング枠現金化の方法も様々な手口があり、それを専門に取り扱う業者を使い、キャッシュバック付きの商品を購入することによって現金化を行う方法や金券などをカードで買い、それを売って自分で売買する方法などもあります。これを踏まえて、今回メルカリで起きたケースを考えてみましょう。●メルカリで起きた現金売買の流れ今回の現金売買騒動が、マネーロンダリング・クレジットカード現金化であったと想定すると、次の図のような形になります。ここでは、マネーロンダリングをしたい者Aとクレジットカード現金化をしたい者Bの両者の意図が合致して取引されたことを想定しています。推測になりますが、おそらくAとBはメルカリ上で取引を行う前に連絡を取り合っていたと思われます。額面以上の値段設定された現金を購入するとは考えにくいからです。メルカリを普段から使っている者であれば、価格交渉は当然ですから効率的な取引で現金化できるわけです。※例)12万円のブランドバックを値切って10万円で購入し、それを11万円で出品する。この場合、クレジットカードの現金化をしながら、1万円増やすことができます。要するにメルカリで転売するだけです。配送方法などを調整していたと考えれば自然です。どのように連絡取り合っていたのでしょうか?その答えは、「ある業者」にあるのかもしれません。一般的な手法としては次のようなものです。クレジットカード現金化業者がネットなどで広告を出す現金化したい利用者が業者に申し込む業者が利用者に対して、指定の場所で指定の商品(主に情報商材)を購入させる業者は利用者指定の銀行口座にキャッシュバックと称して90%程度の返金を行うつまり、メルカリで起きた現金売買は、このようなクレジットカード現金化業者と利用者の取引だった可能性があるわけです。そもそも、クレジットカード現金化は違法ではありませんが、カード会社が利用規約で禁止している行為です。そのため、カード会社は不正取引の監視を強化していますが、クレジットカード現金化業者も試行錯誤しているようで、イタチゴッコは続いているようです。メルカリでの現金売買は、このようなクレジットカード現金化業者が試行錯誤の一環で利用された手口の一端なのかもしれません。以上、いかがでしたでしょうか。メルカリで起きた現金売買は、このような仕組みで行われたと考えられます。「マネーロンダリング・クレジットカード現金化が目的」だと新聞・テレビなどでも大きく報道されました。別の目的であった可能性がある気がします。次回は、マネーロンダリング・クレジットカード現金化以外の可能性についてまとめてみたいと思います。次回も宜しくお願い致します。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*ウェブサイト上に表示された文字を入力してください。technology.。