【つみたてNISA】三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)の評価と解説。【つみたてNISA】三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)の評価と解説。2018.06.20つみたてNISA対象ファンドのうち、「三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)」はかなりローリスクローリターンな運用を期待できる商品です。投資で、「大損するのが怖い」と思うなら、この商品も選択肢に含めても良いかもしれません。以下では、DC年金バランス30(債券重点型)の特徴、これまでの運用実績、将来の予想成績と、1年間で被る可能性がある損失見込み額をそれぞれ紹介。メジャーな商品とは言えませんが、知っておいて損の無い商品だと筆者は思っています。DC年金バランス30(債券重点型)(協会コード:79312059)は、三井住友アセットマネジメントが運用する、つみたてNISAとiDeCoに対応したバランスファンドです。三井住友アセットマネジメントつみたてNISAのバランスファンドをまとめてざっくり紹介!つみたてNISAでは、多くの商品が株式100%で運用されますので、よりリスクを下げた運用を志すならバランスファンド(複合ファンドとも)を選ぶことになります。(REIT)など値動きの異なる...blog.tacos-heaven.xyz2018.05.10DC年金バランスは愛称を「マイパッケージ」と言い、アセットアロケーションの異なる3つのバランスファンドからなるシリーズを作っています。【つみたてNISA対応】三井住友・DC年金バランス(愛称:マイパッケージ)シリーズを比較しました!三井住友アセットマネジメントの「三井住友・DC年金バランス(愛称:マイパッケージ)」シリーズについて解説します。純資産は約100億円を超えて...blog.tacos-heaven.xyz2018.07.27マイパッケージ30(DC年金バランス30(債券重点型))マイパッケージ50(DC年金バランス50(標準型))マイパッケージ70(DC年金バランス70(株式重点型))DC年金バランス30はこのシリーズの中で一番ローリスクで、つみたてNISA対象投信の中でもかなりリスクの低い投資信託の1つです。ランク外ローリスクな「つみたてNISA」対応ファンド三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)の投資先は株式30%、債券70%の比率です。つみたてNISA対応投信は、その大半が株式100%で運用されますから、株式比率の低いDC年金バランス30(債券重点型)はかなり異質な存在であることがわかります。細かい投資先の内訳は以下のようになっています。国内株式:20%外国株式:10%国内債券:55%外国債券:10%短期金融資産:5%(短期金融資産は元本変動リスクの低い、1年以内の債券)短期金融資産とは、短期金融市場で運用、調達される、1年以内に償還が来る資産のことを言います。これは、金融機関や法人などを対象とした、短期に資金を預けたり借りたりして融通する確定金利の金融商品であり、代表的なものとしてコールローンや譲渡性預金(CD)、コマーシャルペーパーなどがあります。東海東京証券ご覧の通り、DC年金バランス30(債券重点型)は、投資先の半分以上が国内債券となっており、これがローリスクな理由になっています。繰り返しの通り、つみたてNISA対応投信は、その大半が株式100%で運用されますから、DC年金バランス30(債券重点型)はつみたてNISAを通じて債券に投資したい時の代用品として利用できるのです。ライバル商品は「ダイワ・ライフ・バランス30」DC年金バランス30(債券重点型)のライバル商品は、ダイワ・ライフ・バランス30です。つみたてNISA】ダイワ・ライフ・バランス30の評価と解説。毎月1万円積み立てたら?「ダイワ・ライフ・バランス30」は、つみたてNISA対象ファンドのうち、かなりローリスクローリターンな運用を期待できる商品の1つです。投資で、「大損するのが怖い」と思うなら、この商品も選択肢に含めても良いかもしれません。...blog.tacos-heaven.xyz2018.06.20ダイワ・ライフ・バランス30も、DC年金バランス30同様に国内債券に55%投資するなど、その投資配分は非常に似通っています。異なる点として、DC年金バランス30が投資している短期金融資産への投資はなく、その代わり、海外債券への比率が15%と、DC年金バランス30よりも高めです。そこから、ダイワ・ライフ・バランス30は、DC年金バランス30よりもわずかにハイリスクハイリターンであることが分かります。131億円いずれも利回りの低い投資信託ですから、より信託報酬の低いダイワ・ライフ・バランス30をオススメしたい気もしますね。DC年金バランス30に設定来(2005年10月~)から毎月1万円積み立てていたら?DC年金バランス30に2005年10月から2018年5月末の毎月15日に、毎月1万円ずつ積み立てを行っていると、2018年6月20日現在では+481,427円の利益が出ています。+481,427円この間の利回りは、年平均でおよそ3.6%です。つみたてNISAで、DC年金バランス30に1万円ずつ積み立てを行っていると、今日の時点で6万円の積み立てに対し、+15円の60,015円になっています。乱数シミュレーション(モンテカルロ法)を用いて、DC年金バランス30に今後20年間、毎月1万円ずつ積み立てた場合の予想成績を紹介します。以下で述べる計算結果は、あなたの将来の運用成績を保証・約束するものではありません。DC年金バランス30のリスクとリターンmyINDEXの資産配分ツールを利用し、DC年金バランス30と同じアセットアロケーションを作った際のリスクとリターンを計算します。このリスクとリターンは過去20年の平均値です。リターン:3.0%リスク:5.5%でした(2018年6月20日現在)。リターン:年平均利回りのことリスク:リターンの標準偏差(1σ)のこと。0.2376%)リスク:5.5%にて計算します。通常の積立投信なら、82万円の20.315%である約17万円を納税つみたてNISAなら、利益は全てあなたのもの!というわけですね。DC年金バランス30の「見込み最大損失額」myINDEXのリスクとリターンから、DC年金バランス30に投資した時に生じうる「見込み最大損失額」を算出しました。将来、「リーマンショック級の下落」を経験した際に、1年間で投資額のいくらを失うかを求めたものです。過去のデータに基づく算出ですので、目安としてご覧ください。8DC年金バランス30は、計算上1年間で投資額の8%下落する可能性があります。仮に100万円積立後に酷い相場を経験すると、1年後に92万円になっている計算です。参考までに、myINDEXのデータによると、このアセットアロケーションの2008年の下落幅は年間で-15.7%した。DC年金バランス30への投資はオススメかDC年金バランス30は、つみたてNISAを使った資産形成に取り組みたいでも、大損するのは怖いと思ったときに利用できる商品です。ここまでの試算で述べてきたように、DC年金バランス30は大儲けは難しいものの、大損する可能性も低い商品です。今まで銀行預金しか使ったことなく、投資で積極的にリスクを取るのは怖いと思う、投資初心者に向いていると筆者は考えます。挑戦的な人よりも、石橋を叩いて渡りたいような、失敗したくない人向けの商品です。投資する上で知っておいてほしいリスクDC年金バランス30の投資先は大半は日本債券なので、以下の2つの弱点を抱えています。日本債券のデフォルト騒ぎ(よく、日本は借金大国などと言われますよね)円安ドル高など、相対的に円が弱くなることあなたが投資に慣れてきたら、海外株式や海外債券など、海外に投資できる商品にも少し目を向けてみてください。DC年金バランス30はどこで購入できる?DC年金バランス30は主にネット証券で購入できます。三井住友アセットマネジメントSBI証券や楽天証券で購入すると、購入残高に応じてポイントが付与されますので、他の金融機関よりもお得に購入できます。おいて、「投資信託の運用をしやすいのはどちらか」を紹介します。類似のアセットアロケーションで運用されるダイワ・ライフ・バランス30にわずかに劣る投資先の大半が日本債券に偏っているので、投資になれてきたら海外に投資できる商品にも目を向けてみてつみたてNISAでは、DC年金バランス30以外にも様々なバランスファンドを選択可能です。その特徴や、比較的オススメしやすい商品については以下の記事でまとめていますので、あわせてご覧ください。つみたてNISAのバランスファンドをまとめてざっくり紹介!つみたてNISAでは、多くの商品が株式100%で運用されますので、よりリスクを下げた運用を志すならバランスファンド(複合ファンドとも)を選ぶことになります。)にこのブログ(東北投信)の記事を見ていただいたところ、「初心者には難しすぎる!!!!!」と言われてしまいましたwそこで、しば...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.29つみたてNISAの定番「楽天証券」をチェックするなら2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?あなたが気持ちを新たに2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。思えば、つみたてNISAをはじめる際のオススメ証券会社という定番記事(笑)を作ってなかったので、書いてみたく思います。最初に述べておくと、2020年1月時点での個人的ランキングはこんな感じです。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。つみたてNISA対応】フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(愛称:将来設計)の特徴つみたてNISAでは、その多くが株式に投資するファンドなのですが、少しだけ「ターゲットイヤーファンド」と呼ばれる投資信託も含まれています。8資産均等型は、インデックスファンドのなかでも、いわゆるバランスファンド(複合ファンド)の人気ファンドです。ストックインデックスファンド225とはどんなファンドか?青森銀行で投資信託買うなら何を買う?で紹介した青森銀行で販売している225系の投資信託が、ストックインデックスファンド225です。ニッセイ外国株式インデックスファンドと世界経済インデックスファンドはどちらを選ぶべき?「ニッセイ外国株式インデックスファンドと世界経済インデックスファンドはどちらを選ぶべき?」という検索があったので紹介します。つみたてNISA】ひふみプラスがすごい売れてる3つの理由。この投資信託を好きな方も多いですよね。「ひふみプラス」は2018年から始まった「つみたてNISA」対象投資信託の1つで、圧倒的な人気を誇っています。つみたてNISA】セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに毎月1万円投資したらいくらになる?独立系投資信託の中で有名なものと言えば「ひふみ」。「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」も忘れてはいけません。セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは中野晴啓氏率いる「セゾン投資」の主力投資信託。...【iDeCo】DCニッセイ外国株式インデックスの評価。毎月1万円ずつ積み立てたら20年後いくらに?【つみたてNISA】ダイワ・ライフ・バランス30の評価と解説。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。