2017.09.03日興アセットマネジメントが販売する高金利先進国債券オープン(毎月分配型)というファンドがあります。みちのく銀行で取り扱っていて、著名ネット証券でも売ってます。個人的には、少なくともこれから資産を形成しようとする層には購入をオススメしませんが、「毎月分配型」の言葉に惹かれるあなたのために、簡単に商品性を紹介します。「月桂樹」はアメリカなどの先進国債券に投資を行うファンド。目論書には「先進国のソブリン債」と表現されていますね。ソブリン債とは政府や政府機関が発行する債券のことです。主な投資先は、運用報告書を見るとわかります。国別で言えば、ドイツが最も多く、オーストラリア、国際機関、アメリカと続きます。運用通貨でみれば、米ドルの比率が最も多く、豪ドル、NZドルと続きます。国と通貨が一致しない点で、ちょっと不思議な感じもしますが、「ドル建てで運用するドイツ発行の債券」みたいなものが混じっているためです。ちなみに、保有する債券数は98で、分散性が高いとは言えません。月桂樹の表面利回りは約8%2017年9月3日時点で、基準価額5,725円程度に対し、1回の分配金は40円。年間では40×12回で480円となり、表面利回りは8%程度です。ちなみに元の記事を書いた2015年頃は、7500円に対して、1回70円の分配を行っており、表面利回りは10%を超えていました。分配金増減回数を調べてみた)。id=2495]もう説明するまでもありませんが、分配金の多くは当期以外の収益で賄われています。毎月10円しか収入がないのに、毎月40円を支出しているわけですから、うまくは回りません。要するに、よくある分配金過多な投資信託ってことです。投資信託で毎月5万円の儲けを出す方法。筆者がかつて運営していたブログで「投資信託とは儲け5万円」という検索ワードがよく記録されていたので、こちらで考えてみます。毎月5万円かどうかはともかく、投資信託を通じて毎月一定の利益を得たい(分配金を得たい)という需要は高い...blog.tacos-heaven.xyz2017.09.01ポートフォリオ利回りは2.4%マンスリーレポートによると、2017年7月31日時点での平均最終利回りは2.44%だそうです。ここから年率1.32944%(税抜1.268%)程度の信託報酬が引かれますので、残りは1%程度です。現在までのリターンは?2003年運用開始なので、2017年までに約14年。その間の分配金込み基準価額は約18,000円なので、14年間で1万口あたり8,000円の値上がりです。1年あたり0.5~0.6%の利回りで運用できた計算になります。「月桂樹」の基準価額はこれで説明できる以下の表をご覧ください。基準価額が下がる基本的には、この組み合わせで説明できます。月桂樹は運用している通貨の種類が多いので、単純にドル円相場に近似することはなく、もっと複雑な値動きをします。上記の表とは別に、毎月過分配した分だけ、基準価額には下落圧力がかかっています。ちなみにベンチマークがありませんので、現在の運用成績が良いか悪いかはよく分かりません。今後の見込み現在の分配金を維持しようとする限りは基準価額は下がります。相場が円安になれば、多少は救われるかもしれませんが。ある質問せっかくなのでヤフーからもネタを拾ってみました。基準価額が下がってきました投信の月桂樹を保有してます。基準価額がかなり下がりましたが、解約しそびれています。個人的には、分配金が過剰に支払われているうちは基準価額は下がり続けると思います。銀行で投資信託を買うとこういう怖さがあるんですよね。ヤフー知恵袋これから資産形成する層にとっては資産成長型のほうがオススメですが、それよりならニッセイ外国債券インデックスファンド三井住友DC外国債券インデックスファンドといったインデックスファンドのほうがオススメです。これらはSBI証券や楽天証券で購入できます。分配金の多くは当期以外の収益に頼っており、それだけ基準価額に下落圧力がかかっている月桂樹を選ぶよりかは、ニッセイ外国債券インデックスファンドなどのインデックスファンドがオススメ数百万円とか大金を投じて買うような投資信託ではないと思います。少なくとも、筆者は買わない投資信託の1つです。)にこのブログ(東北投信)の記事を見ていただいたところ、「初心者には難しすぎる!!!!!」と言われてしまいましたwそこで、しば...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.29つみたてNISAの定番「楽天証券」をチェックするなら2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?あなたが気持ちを新たに2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。思えば、つみたてNISAをはじめる際のオススメ証券会社という定番記事(笑)を作ってなかったので、書いてみたく思います。最初に述べておくと、2020年1月時点での個人的ランキングはこんな感じです。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。インデックス(為替ヘッジ)ファンド」が仲間入りします。先進国株式インデックスが凄いことになっていた!先進国株式への投資はニッセイ外国株式インデックスファンド。思っていた時代がありました。最近になってこの公式は崩れ去っていました。国内債券インデックスの特徴。slim」シリーズの投資信託。日本国債を主たる投資対象にする、国内債券クラスのインデックスファンドです。三井住友DCつみたてNISA全海外株インデックスファンドで老後に備えるよ!日本を除く世界中の株式に投資したいならば「三井住友DCつみたてNISA全海外株インデックスファンド」を忘れてはいけません。2017年までは驚異的な低コストで運用できる投資信託として、一部のユーザーから高い評価を得ていました。いった需要ってあると思います。つみたてNISA対応】三井住友・DC年金バランス(愛称:マイパッケージ)シリーズを比較しました!三井住友アセットマネジメントの「三井住友・DC年金バランス(愛称:マイパッケージ)」シリーズについて解説します。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。