ひよっこマーカスの投資の試行錯誤ついて書いていきます。米国株を中心に配当狙いの投資を進めてます。つみたてNISAでの投資信託や日本個別株、ソーシャルレンディングもやってます。時流にあった投資をして経済的自由を達成させることが目的です。業種別分析】今買うべき素材株は?今日は米国株テーマ別分析第3弾として「素材株」に焦点を当てていきます。素材株企業が扱うものは、基本的に消費者が直接購入するものではないため、一般人からは少し距離があるイメージがあります。ガラス、紙、化学、金属などが含まれています。建設業が含まれていることからもわかる通り、景気に左右されやすい業種と言えます。景気がよくなると住宅や箱物などの需要が活発になり、建設資材として素材・材料の消費も大きくなることは容易に想像できると思います。その反対に、景気が悪化すると素材・材料の消費も落ち込み、業績が悪くなる傾向はあります。原料や資源価格に影響を受けやすいことも含めて考えていく必要があります。素材株の中にも高配当株や割安と思われる株がありましたので紹介していきます。-もともとは世界最大級の総合化学品メーカーのダウ・デュポン(DWDP)だったが、2019年4月ころに分社化され、特殊化学のデュポン・ドゥ・ヌムール(DD)と農業関連のコルテバ(CTVA)、そして素材科学のこのダウ・インク(DOW)に分かれた。分社化後も業種内売上は1位となっており、素材セクターのベンチマークといえる銘柄です。(2018年12月)分社化後から株主還元に舵をとっており、配当性向は70%となっております。そのため4月頃までは株価が上昇傾向でしたが、5月以降はもどっており47USDから53USDの間で推移しているようです。47USDを割ってくると配当利回りは6%まであがるので、その水準での購入を検討してみてはいかがでしょうか。注目が集まっていない分、仕込み時とみてもいいかもしれません。BB鉱物資源の採掘・製錬を得意とする世界大手の鉱山資源会社です。インドネシアを柱に、米国、南米で生産をしています。銅とモリブデンで世界1位の売り上げを誇る。(2018年12月)2015年ころに業績が大きく悪化した影響(赤字)で、84%の大幅な減配を行っており、その後増配はありません。株価も2015年に30-40USDの水準から10USDまで下がっており、その後は大きな変化がないように見受けられます。2017、2018年は黒字となり、業績は順調な回復傾向にありますが、2019、2020年の業績予測は下がる見込みで、インパクトがありません。増配できるかと考えると、まだ少し時間がかかりそうな気がします。BBB+化学素材ポリプロピレンで世界1位。2007年にオランダのバセルが米国のライオンデルを買収し誕生した。2009年に一度破産しているが再建し、2010年に再上場を果たしている。プラスチック大手の米国A.シュルマンを買収しており、プラスチックリサイクル事業も開始している。(2018年12月)上場2年後の2012年から連続増配7年を継続中。今回注目してみました。2015年から利益が伸び悩んでおり、株価もここ5年で最低の水準にいますが、まだまだ増配が見込めることから、購入候補の1つに上げてみてはいかがでしょうか。BBB世界最大の製紙会社。北米シェア3割のダンボールなど産業用梱包紙が収益の中心。(2018年12月)こちらも連続増配7年目となっています。配当利回り4.73%に対して配当性向38%と抑えられていることから注目しました。2017、2018年と損益も良化しており、40USDを押し目にしてここから挽回するのではないかと期待している銘柄です。BBB世界最大級の梱包材メーカー。2015年にロックテンとミードウェストベーコが合併し誕生した。板材から飲料用段ボール、日用品の容器まで製造している。(2018年12月)配当利回りは5%を超えています。配当性向は44.8%。連続増配も3年続いています。紹介しておいてなんですが、マーカスの購入候補には入りません。直近1年の損益が良かったので株価の低迷している今こそ仕込んでおくとここからグイ―っと株価が回復するかもしれませんね。2018年が良かったからこそ、次はギャンブル的要素が大きいです。今回の紹介銘柄、いかがだったでしょうか。冒頭で触れたとおり、やはりあまり聞いたことのない企業が多い、というかマーカスは一つもしりませんでした。連続増配株があまりにも少ないのも気になってしまいました。10銘柄以上でポートフォリオを組む分には、組み入れを検討したいですが、これから米国株をはじめるよーって初心者投資家は優先するべきでないセクターなのかもしれませんね。投資においては自己責任にてお願いいたします。ノシ!ランキングに参加しています。やる気が出るんで、ぜひ1ポチお願いします。【クラウドバンク】7月の高配当実績を公開!クラウドバンク分配金の入金がありました。2017年12月から継続しているソーシャルレンディング投資の7月結果発表です。7月5日に7月分の入金を行ったと連絡が入っていました。先月に比べて早いタイミングでの入金となりテンション上がってしまいました。5月は目標としている10,000円を切ってしまったのに対し、6月は11,000円台に挽回しマーカスも一安心の内容でした。7月は大台をキープできたのか、それとも再度10,000円割れの残念な結果だったのか?さっそく結果を公開していきます。「【クラウドバンク】6月の実績を公開!」をお読みください。6.46%<税引き後利回り5.14%の高配当をキープ>7月も何とか11,000円台をキープできました。表示利回り6.46%ですの税引き後利回りとしても5.14%!!これって高配当って言えますよね!満足いく結果です!!前月の償還金額が当月の配当金に大きく影響しているようです。通常は配当のある月の第1週に償還金が大きく積みあがる傾向にあります。このままいけば、7月中の償還金を低くおさえられるので、8月分の配当は期待できるんじゃないでしょうか。2月みたいにまた12,000円台を記録してみたいですね。6.65%今年の分配金が100,000円を超えました。税引き後の収益も80,000円を超えています。利回りだけを考えると他の投資よりも一歩有利な数字となっていますので、現在投資している金額は引き続き同じように投資を続けていくつもりです。178,132円2017年12月からの累積配当金は216,975円、税引き後で178,132円となりました。このペースでいけば9月分でめでたく累積損益が200,000円に到達しそうです。これは大卒新入社員の初任給と同等のレベルとなり、目標としていた数字です。配当金はもちろん再投資にまわしているので、少しずつですが配当金も増えていく見込みです。早くそれを実感できるレベルに持っていきたいですね。<今後のクラウドバンク投資方針>クラウドバンクは変わらず以下の方針で運用を継続します。1.円建て案件のみを対象とし、ドル建て案件には手を出さない。両替時のスプレッドが約0.6円(0.5%)と比較的大きいことと、両替の手間による投資機会損失を考慮し、ドル建て案件は除外としています。2.償還金が戻ったら即時に次のファンドへの投資を実行する。案件の発生が不安定な時期もあったため、案件がいつ発生するかは予想しきれない。資金を寝かすことが一番の損失なので、極力素早く次の案件への投資を実行する。3.太陽光発電ファンドを中心とする。案件が複数ある場合には配当利回りを優先し、現在最も利回りの良い太陽光発電ファンドに積極的に投資していく。4.1案件への投資は基本50,000円に固定し分散投資していく。1つの案件に集中しリスクが上がるのを防ぐため、1案件への投資金額に上限を決めています。このため全額投資しても50案件以上(1案件の割合は2%以下)に分散されます。約1年半の間、上記ルールで運用してきました。今のところ不都合は出ていませんので上記のまま引き続き運用していきます。クラウドバンク側が特別なフェアを行う際には柔軟に対応していきたいと考えています。配当利回りの大きい太陽光発電ファンドが88.27%を占める結果となっています。自分の予想よりも偏りが大きかったことは驚きでした。利回りを優先とする方針はかえませんので、引き続きこの偏りは続く見込みです。〇ファンド期間ファンド期間はあまり考慮せずに投資を行っています。12カ月以上が比較的多いですが、まずはクラウドバンクでの投資を長期に続けていくつもりですので問題ありません。逆に投資期間が極端に短いと再投資までの準備期間(資金が遊んでいる期間)が伸びるため配当金額の減少につながります。<高配当投資手法の一つとして今後も継続します>ソーシャルレンディングは分散投資の一つとして今後も運用していきます。追加投資については、現在行っている積み立てNISA及び米国株個別投資の予算でいっぱいいっぱいで振り分けられません。よってこれまでの投資額250万円のままでどこまで増やせるかに挑戦することになると思います。してあること、そして直近の経営状況が安定していることからもここが一番安心できる業者だと確信しています。ここまで投資元本回収率100%を誇るクラウドバンクを引き続き利用していきます。CMが始まったりと、運営活動も活発になっているように見受けられるので業界NO.1を目指して更に便利なシステムと、利益の出る案件の設立に邁進してほしいです。※投資においては自己責任でお願いいたします。ノシ!ランキングに参加しています。やる気が出るんで、ぜひ1ポチお願いします。業種別分析】今買うべきエネルギー株は?今日は米国株テーマ別分析として「エネルギー株」に焦点を当ててます。エネルギー株といえば、マーカスは高配当株が多いイメージをもっていますが皆さんはどうでしょうか?米国個別株投資をする場合に、セクター分散を考えると1銘柄くらいは持っておきたいのではないでしょうか。調べたところなかなかの高配当株がいくつかありましたので、その中から厳選した5銘柄を紹介しています。次回の購入銘柄検討の際の参考にしていただけたらと思います。A+2000年代に入りロイヤル・ダッチ社とシェル社が合併して同社となっている。日本でも黄色と赤のホタテ貝の看板を国道などでよく見ると思います。オランダの会社ではありますが、イギリス株ADR銘柄として米国市場に出しており、配当税の面で有利になります。<<ADRって何??と思った人は、以下をお読みください。(2018年12月)残念ながら2014年から増配は行われておりません。それを考慮してもおつりがくるほど、現在の配当利回りは高い水準にあると言えます。ADR銘柄なので現地配当課税が0となることも、大きな利点といえるでしょう。株価は2018年中に下落トレンドを見せましたが、現在は横ばいから良化しているように見えます。60USDを意識し、ここまで下がってきたら購入を検討してみてはいかがでしょうか。Corporation(XOM)<企業情報>世界最大級の石油会社で規模を活かし採掘から生成・販売まで手掛ける垂直統合型企業。1999年にエクソン社とモービル社が合併して同社となっている。日本ではエネオスというブランドを街中で見かけることができます。同業種内では時価総額1位で、エネルギー株のベンチマークとも呼べる銘柄です。(2018年12月)36年連続で増配を行っている配当貴族銘柄です。株価を見ると、70-90USDのボックス相場を形成しているように見えます。それでいうと直近の株価74USDは低めとなっているので買い時かもしれません。配当狙い銘柄としてRDS.Bと比較すると、少し弱く見えてしまいます。Bの増配が今後も継続してないとしても、XOMが追い付くには約10年かかります。10年かかって(しかも増配無しの条件で)トントンであれば、マーカスならすぐに配当の効果が得られるRDS.Bを購入するでしょう。Corporation(CVX)<企業情報>国際的な石油メジャーの一角となる石油会社。定評があり、発電事業も行っています。(2018年12月)CVXも33年連続で増配を行っている配当貴族銘柄です。こちらもチャートを見ると100-130USDでボックス相場となっているように見えます。それを考えると現在の120USDの株価は割高に感じてしまいますね。配当利回りなどを比較しても上記の2銘柄と比べると少し劣ってしまいます。増配実績はあるので、今後の増配率の推移はしっかりとチェックしていきたいと思います。p.l.c.(BP)<企業情報>欧州石油メジャーの一角となる会社です。採掘から生成・販売まで手掛ける垂直統合型企業。ポイントとして確認埋蔵量が世界2位、生産数量が世界3位だということがあげられます。イギリス株ADR銘柄として米国市場に出しており、配当税の面で有利になります。(2018年12月)BPはいままでチェックできていなかったんですが、ADR銘柄ということもあって配当の実力が大きいことに気が付きました。一つ気になったのが配当性向の高さです。2014年から2017年の間、配当性向が100%以上となっており、増配に限界が来ているようです。実際、昨年は3年ぶりに増配をおこなっておりますが、その前は据え置かれる傾向でした。無理している雰囲気があるので、同等の配当利回りならまだもう少し余裕のあるRDS.Bが良いと思います。Inc(OKE)<企業情報>多角事業エネルギーインフラ会社です。米国全域で天然ガス及び天然ガス液事業を展開している。(2018年12月)今回の意外性おすすめ銘柄です。増配も16年連続で行っております。こちらも配当性向はめちゃくちゃなので、業績回復を待ってからの検討の方が安全そうです。今回の紹介銘柄、いかがだったでしょうか。エネルギー系は原油価格の影響を大きくうけることから、株価の評価が難しく売却益を狙うのが難し傾向にあります。その反面、配当利回りは他セクターと比べ良いので、配当狙いの長期投資に向いた業種ということも言えます。ポートフォリオの検討段階であれば真っ先に組み入れ候補なりえるものだとわかっていただけたかと思います。ノシ!ランキングに参加しています。やる気が出るんで、ぜひ1ポチお願いします。選び方・勉強の仕方を間違えずに成果を出すためには。相互フォローしているもみあげさんのブログをまとめたkindle本がでたようです。[Kindle版]もみあげ2019-05-18ブログ初めて数カ月だというのに出版をされてて本当にすごいと思います。もみあげさんだけでなく他の著者の投資本でどんなのがあるか久しぶりに見てみました。あるわあるわですが、特にkindle本なんかで香ばしい本がたくさん出ていますね。↑こんな感じの利益を保証するような題名の本です。マーカスも投資を始めた当初は訳も分からず買っては積んでいた記憶があります。こんな題名につられて楽してお小遣いを稼げたらと思って。そんなうまくいかないですよね。それで勝てるならみんな勝ててますもん。最近は商材やサロン、note、はたまたオンライン会議室ZOOMでセミナーをやっている方も多く、たくさんの方が株指南をして(お金を稼いで)います。そんな本が本当の意味で利益につながるのか。自分の実となりえるのか。投資で失敗を重ねてきたマーカスは、ちゃんと吟味して選べるようになりました。これから投資を始めるかたは是非基本に返ってバフェット氏やシーゲル氏の投資本で投資への正しい向き合い方を学ぶことをお勧めします。現在では古典な部類に見えるかもしれませんが、長期で考えると自分の芯となる考え方を獲得できるはずです。もみあげさんの本は、簡単に儲けると言った部類の本ではありません。ご本人の苦労話が分かりやすくまとめてあり、自分の考えを変えるきっかけとなりえる良本です。勉強のテキストは吟味しましょうってことです。地道に配当を積み上げていきます。ノシ!ランキングに参加しています。やる気が出るんで、ぜひ1ポチお願いします。予定通りの配当状況です。損益はマイナスに転落で残念な状況。相変わらず配当利回り6.15%と高配当の状況です。昨日早朝、待ちわびていたアルトリア(MO)の配当金が入ってましたー!さっそく報告したいと思います。<<最近の配当金実績は、「【配当金】4月配当金まとめ!!」をお読みください。今回の配当は12.08USDでした。今日現在のレートで円換算すると1,323円ですね。STOCK)の配当金が入りました!」をお読みください。>>予定通りの配当状況です。今回は前回と同じ水準でした。小ロットなので金額はちいさいですね。配当利回りは引き続き高いので、できれば今のうちに追加購入したいのですが、ポートフォリオ構築中なので、あまり偏らせたくもなく。損益はマイナスに転落で残念な状況。株価に関しては残念ながら含み損の状況です。1月から上昇トレンド入りかと思いましたが、FDAからの細かい規制情報があり、伸び悩んでしまいました。4月からは再度下降トレンド気味です。売却の予定はないので、ちょこちょこ下がる分には問題なしです。相変わらず配当利回り6.15%と高配当の状況です。最近、アルトリアの配当性向が高く今後の増配を疑問視する声もあります。約50年続いている連続増配は、企業の成熟を感じさせます。昨日のJTもそうですが、まだまだタバコ株は安心して静観していたいと思います。「【日本株】JTの株価が下げトレンドでもガチホしたい理由」をお読みください。>>ではではノシ!ランキングに参加しています。やる気が出るんで、ぜひ1ポチお願いします。自称投資家のひよっこマーカスが米国株を中心に配当狙いの投資を進めてます。