OKのファクタリング会社は少ないというのが実情です。「法人でなければ利用不可、と断られた。」「債権金額が少なくて買い取り不可と言われた」といった声もよく聞きます。そこで今回は、個人事業主・フリーランス・自営業でも利用できるおすすめファクタリング会社を厳選紹介します。個人事業主利用OKのファクタリング会社一覧まとめそもそもファクタリングは個人事業主でも使える?結論、ファクタリング(買取型)は、個人事業主でも申し込みできます。冒頭でご説明した通り、全てのファクタリング会社で申請ができるわけではありません。後述しますが、「債権金額が少なくファクタリング業者にとって利益が少ない」「2社間ファクタリング時に債権譲渡登記の手続きができない」といった理由から、個人事業主やフリーランスの売掛債権の買取をNGとしているファクタリング業者の方が多いようです。何十社とあるファクタリング会社の中から、個人事業主に対応している業者を見つけるのは一苦労ですよね。以下で早速優良会社をご紹介していきますのでご覧ください。(自営業・フリーランス)にも対応している、おすすめファクタリング会社をご紹介していきます。買取にも対応している業者などを厳選しました。今すぐファクタリングを利用したいと考えている方は、まず複数社に相見積もりしてみるのがおすすめです。会社によって審査基準・手数料は違うので、まず2、3社程度で無料見積してみると相場感が掴めると思います。」「アクセルファクター」の2社に見積もりしてみれば間違いありません。どのエリアの方も利用可能です。買い取ってもらう売掛債権は必ずしも1枚である必要ではありません。複数の請求書を合わせて最低買取金額以上あれば買い取ってもらえますのでご安心ください。それでは、早速優良ファクタリング企業の特徴を比較していきます。個人事業主専門のファクタリングサービスを提供しているファクタリング会社です。いうことで、まず見積依頼して損はないと思います。こちらのサービスは毎月30事業者限定ということなので、お急ぎの資金調達をご希望の方は早めにお申し込みしてください。個人事業主専門のサービスは以下公式HPの中段バナーから遷移できます。93%!最短数時間で入金OKアクセルファクターは、業界トップラスのスピードファクタリングと高い審査通過率が特徴のファクタリング会社です。最短即日対応のスピード審査に加えて、審査通過率93%と幅広い売掛債権の買取に対応しています。少額債権であっても業界最安級の手数料設定をしてくれるのが嬉しいポイントです。4時間で入金完了のスピード対応24時間265日問い合わせOK脅威の審査通過率91.4%ファクターズの最大の特徴は、最短4時間で入金完了できるスピードです。費用は一切かからない点も嬉しいポイント。午前中に問い合わせをすれば最短15時までに入金をしてくれるので、緊急で資金が必要な人におすすめです。相見積も大歓迎しているので、複数社に依頼を出す際には利用しておきたい会社といえます。2社間・3社間ファクタリングに両方対応しているファクタリング会社です。西日本エリアの会社でも利用できます。来店不要で契約ができるので忙しい方にもおすすめ。見積は最短30分で出るので興味がある方は公式HPをチェックしてみてください。手数料ファクタリングのトライは、2018年設立とファクタリング業者の中では後発となりますが、最短即日振込のスピード対応と良心的な手数料設定(手数料5%〜)が特徴的な会社です。相場手数料が10%〜であることを考えると、最低5%〜の手数料設定は業界でも最安水準です。手数料で選ぶならまず見積しておきたい会社です。1.6万社を誇る有名ファクタリング会社です。支店も多いので首都圏だけではなく、関西、九州エリアなど地方の個人事業主でも利用できます。過去には10万円の買取も行なっており、少額債権にも対応しているので、自営業・フリーランスの方でも使いやすいおすすめ業者です。ファクタリングを検討しているならまず第一に見積しておきたい1社といえます。サポート機構が実施する郵送ファクタリングを使えば、利用者は必要な書類をポストインするだけ!たったの30分で審査・契約が完了します。郵送のため、即日入金には対応していないのでそちらは注意してください。どちらも利用可なファクタリングサービスです。)〜の手数料が特徴です。毎月の買取実績をHP上で公開するなど、情報開示にも積極的な点も魅力。どなたにもおすすめできるファクタリング会社の1つです。最短12時間で現金化ができるファクタリング会社です。福岡という名前がついていますが、全国で利用できて審査のための来店は一切不要なのが特徴です。メールや電話のみの契約実績も多数あるので気になる方は以下から無料問い合わせしてみてはいかがでしょうか。」もご紹介したいと思います。フリーナンスに加入すると、業務中の事故・怪我などの補填をしてくれる保険(最高5,000万円補填)に加入でき、また必要に応じて即日ファクタリングサービスを利用できます。方はこれを機にぜひ加入してみてはいかがでしょうか。いう特徴を持ち合わせています。最低買取金額も20万円〜と他社と比べて低く、幅広い債権の買取に対応していますので、九州・関西エリアの方は公式HPを確認してみてください。福岡にオフィスを構える株式会社トータルサポートが運営しています。九州エリアの個人事業主・フリーランスにおすすめのファクタリング会社です。OK」という3つのポイントで、個人事業主が使えるおすすめのファクタリング業者を紹介していきます。個人事業主が使えて、申し込みから入金までのスピードが早いファクタリング会社ランキングを発表します。審査スピードが早いファクタリング会社ランキングでは、ファクターズが1位に輝きました。最短4時間で入金まで進むスピード感は他社と比べても圧倒的です。トレーディング、アクセルファクターも豊富な買取実績をもとに即日入金に対応しています。使えるファクタリング業者の中で手数料が安い会社を3社ピックアップします。MSFJ:3.8%〜9.8%ファクタリングのトライ:2社間:5%〜、3社間:不明ファクタリングにおいて、手数料の低さは重要な指標になると思います。個人事業主専門ファクタリングサービスでは、業界最低水準の3.8%~9.8%と明記されており、こちらを1位とさせて頂きました。平均相場が20%程度の中、ファクタリングのトライは公式に2社間5%〜と公表していています。ファクタリング手数料の相場について詳しく知りたい方は以下を参考にしてください。利用できるおすすめファクタリング業者をご紹介します。個人事業主専門ファクタリングサービスでは、最低買取金額10万円からに設定されています。法人と比べて取引単価が低くなりがちな個人事業主にはとても嬉しいサービスですね。手数料は安く、最低20万円から買取を行なっています。最低買取額30万円〜にしている会社は他にもありますが、アクセルファクターは審査基準も柔軟に対応してくれるので今回は3位としてご紹介しました。個人事業主のファクタリング利用が難しい理由とはなぜ、通常のファクタリング会社は個人事業主をNGにしているのでしょうか?個人事業主のファクタリング利用が難しい理由は、大まかに分けて3つあります。できない理由1:売上債権の金額が買取最低金額に達していない買取型ファクタリングの利用条件や概要には、最大1000万円・1億円の売掛債権に対応可能といったように、大金が取引金額について対応できる旨が記載されています。確かに取引金額の幅は広いのですが、下限についてよく確認することが大切です。ファクタリングサービスの多くは、100万円以下など少額買取については対応していません。いうのもファクタリング会社からすると、債権金額の大きさに関わらず実作業の負担は変わらないのです。本記事でご紹介しているファクタリング会社は30万円などの少額ファクタリングにも対応しています。理由2:取引が不安定ファクタリング会社の審査を通過する条件として、利用者が安定的に売上をあげているかといった点も上げられます。ファクタリング会社にとっては、取引先となるファクタリング利用者の安定性は、売上を安定させるために必要になります。安定した収益をあげている個人事業主の方もいらっしゃるかと思いますが、一般的に取引が不安定だったり変動が大きかったりする個人事業主の形態では、利用が難しい傾向があります。理由3:債権譲渡登記ができない2社間ファクタリングの場合、法人利用だと債権譲渡登記を行い、同じ債権を他のファクタリング会社に二重買取させないようにしますが、個人事業主の場合は債権譲渡登記ができません。ファクタリング会社はその債権が他に譲渡されないか「個人事業主を信頼」するしかないのです。すると、売掛先の信用だけではなく、個人事業主本人の信用も重要になってきます。そもそも法人に比べて個人事業主は信用が低い状況なので、だったらファクタリング会社としては取引NGにした方がリスクを負わずすむということです。このような理由から個人事業主が利用できるファクタリング会社は限定されています。個人事業主がファクタリング審査に即日通過するポイント個人事業主がファクタリング審査を通すためのポイントをご紹介します。取引先と契約書をしっかりと交わしておく面談時は誠実な姿勢で臨む向いている業種・向いていない業種があるポイント1:取引先と契約書をしっかりと交わしておく個人事業主・フリーランスで意外に多いのが、「契約書を交わさずに仕事を請ける」ことです。昔からの付き合いがある人や気の知れた友人から仕事をもらう場合、メールやSNS、中には口頭のやりとりのみで仕事を受注している人もいるでしょう。ファクタリングは、売掛先から入金待ちの債権を早期に買い取る仕組みです。そのため、見積書や契約書、請求書等がなければ利用できません。中には、そうした事情を踏まえてメールでのやりとりの履歴をもって、契約を認めてくれるファクタリング会社もいますが、大半の業者は書類がないと審査通過は困難です。ポイント2:業者との面談時は誠実な姿勢で臨む多くのファクタリング会社では、初回利用時に面談を実施しています。2社間ファクタリングの場合、売掛先から入金があったら、そのお金を企業から確実に渡してもらう必要があります。利用者のモラルが低ければ、「入金分を別の用途に利用してしまう」「ファクタリング会社へ支払いをせずに行方をくらます」などの事態になりかねません。利用者の誠実さは、ファクタリングでは非常に重視されるのです。面談時は、誠実さを伝えるよう心がけましょう。ポイント3:そもそも向いている業種・向いていない業種があるファクタリングを利用するには、そもそも向いている業種と向いていない業種があります。基本的にファクタリングは売掛先の信用力が問われるので、大手企業や公的機関と取引がある個人事業主は有利です。逆に不動産仲介や飲食店などの個人相手の商売は、債権相手が個人なのでファクタリングが利用できないケースが大半になります。(法人取引があれば、ファクタリング可能です)ファクタリングが利用できない業種・職種の個人事業主は、次にご説明するファクタリング以外の資金調達方法を検討してみてください。自営業の方必見!ファクタリング以外の資金調達方法ファクタリング以外で、個人事業主におすすめの資金調達方法をご紹介しています。今回はビジネスローンやクラウドファンディングなど、合計5つの方法をご紹介するので是非参考にしてみてください。1ビジネスローンおすすめの資金調達方法1つ目は、ビジネスローンです。ビジネスローンは、銀行や消費者金融などが提供している、事業性資金に関する無担保ローンを指します。ビジネスローンの中には、個人事業主が利用できるタイプもあるのです。特徴は保証人不要で、尚且つ即日融資に対応できるスピーディさです。中でもおすすめは、事業向けローンとして知名度の高い「ビジネクスト」です。50万円〜1,000万円の融資を受けられます。契約は全てオンラインで完結するので、気になる方は以下から公式HPをチェックしてみてください。国が100%出資している政府系の金融機関です。個人事業主でも審査が通りやすい傾向があります。個人事業主向けにも融資制度を提供しているので、資金調達方法に悩んでいる事業主にもおすすめです。3信用保証協会の保証付き融資おすすめの資金調達方法2つ目は、信用保証協会が提供している保証付き融資です。支援している、個人事業主や中小企業向け融資制度です。簡単にいうと、信用保証協会が利用者の保証人になることで、信用力に劣る個人事業主やフリーランスでも金融機関からの借入をしやすくなる仕組みになっています。貸し出し側の銀行からすると、万が一、倒産・廃業になっても保証協会が保証してくれるから安心、というわけです。個人事業主に関しても、あらかじめ信保証強化による保証を設けているので、審査ハードルを低く設定してもらえます。保証付融資とは?金利や審査の流れを解説4クラウドファンディングおすすめの資金調達方法4つ目は、クラウドファンディングになります。クラウドファンディングは、インターネットを活用して個人・法人問わず少しずつ資金を提供してもらい、目標金額を達成するまで募集できるサービスで、個人事業主も利用可能です。特徴は、融資ではないため返済不要という点と、審査がなくサービスの魅力が伝われば誰でも資金調達ができる点です。簡単に資金提供してもらえる訳ではないので、資金調達の目的と事業概要など将来性を伝えること、信頼性を確保することが大切です。目標達成後に協力者へお礼となるサービス提供も行うところまでが、クラウドファンディングサービスの利用条件となります。個人事業主利用OKのファクタリング会社一覧まとめ最後に個人事業主OKのファクタリング会社を改めてまとめます。個人事業主が売掛金を早期回収したい場合は、個人事業主にも対応している買取型ファクタリングサービスだけでなく、個人事業主向け請求書買取サービスなどもおすすめです。融資、ビジネスローンなどの調達不法もあります。個人事業主向けの資金調達サービスや、売掛金回収サービスは年々増加しているので、この機会に様々なサービスから比較検討してみましょう。シードやシリーズA、シリーズB、シリーズCとは?表明保証条項とは?違反するとどうなる?【M&A用語】RECOMMENDこちらの記事も人気です。