上場・売却時のリターン義務あり。ある元起業家からアドバイスを得られる元起業家の豊富な人脈を活かせるVCと比べると少額の出資が多い数週間〜数ヶ月(投資家とのマッチングやプレゼンの必要あり)手数料なし。上場・売却時のリターン義務あり。100%政府出資の公的金融機関。ベンチャー企業の活性化を目的として設立されています。融資制度として特に有名なのが、創業融資です。なしで利用できる魅力的な融資制度です。創業時には思ったように売上が立たないこともままあります。自己資金があっという間に溶けてなくなり、運転資金が枯渇して倒産してしまう会社も少なくありません。創業前から利用できる日本政策金融公庫から借入をすれば、手元に現金を残し余裕を持って経営に集中することができます。民間銀行から融資を受けることをプロパー融資と呼びます。プロパー融資は、うまくいけば金利1%台での借入もできるため、メリットは大きいですが、審査はその分厳しくなります。基本的には、これまでの売上・営業利益などの経営実績をもとに審査可否が決まるので、実績の少ない中小企業・ベンチャー企業・スタートアップ企業は利用しづらいのが実情です。それらの会社が民間銀行からの融資を利用する手段としては、「信用保証協会の保証付き融資」を利用する方法があります。併用もできるので、創業間近から多額の資金調達を行いたいという会社にも向いています。資金調達3:ノンバンク(クレカ会社・消費者金融など)からの借入ノンバンクとは、預金業務を行わず、貸付業務のみを手がける金融機関です。ローン会社などが挙げられます。銀行融資と比べて、審査スピード・融資スピードはノンバンクの方が基本的に早いです。消費者金融では、早ければ審査30分で即日融資も可能となります。ノンバンクは上限金利に近い15%〜18%程度で融資を行っています。そのため、長期的な借入には向いていません。事業者が利用するのであれば、つなぎ資金など短期的な資金調達で活用すると良いでしょう。将来性が見込めるビジネスモデル、成長性が見込めるビジネスモデルであれば、ベンチャーキャピタル(VC)から資金支援を受けることも可能です。出資のため、返済義務はありませんが、代わりに株の一部を渡す必要があります。VCは、将来株式売却や上場(IPO)を果たした時に大きなリターンを得るのです。資金調達のみならず、数々のスタートアップ支援をしてきたベンチャーキャピタルから経営支援を受けられるのもメリットです。企業経営に必要な人脈を紹介してくれたり、事業計画の壁打ち相手になってくれたり、幅広いサポートを行なってくれます。株主によっては、取引先は全て株主の関係会社にしなければいけない等、経営に細かく口を出される可能性があり、自由に経営をできなくなるリスクがあります。起業して間もない会社の資金調達方法として、エンジェル投資の選択肢もあります。創業したての頃は、実績がないため銀行から多額の融資を受けるのは簡単ではありません。エンジェル投資であれば、ビジネス実績だけではなく、人柄や今後の期待も評価対象になり得ます。エンジェル投資は、ベンチャーキャピタルと違い、明確な出資基準は決まっておらず、出資するかどうかは個人の裁量に任せられます。1人あたりの出資額はVCと比べて小さくなります。VCが1億円以上から出資するのに対してエンジェル投資では数百万〜数千万円規模が大半です。ビジネスで成功を収めた個人投資家から直接事業アドバイスを受けられる点はメリットといえます。注意点としては、出資後にどうその会社と関わるかは個人の投資スタンスによって異なる点です。投資家の人柄や過去の出資実績などを踏まえて適切な投資家を選ぶようにしてください。資金調達6:クラウドファンディングの利用ネットを利用して不特定多数の個人から資金調達を行うのがクラウドファンディングです。誰でもプロジェクトを立ち上げることができ、そのプロジェクトに共感してくれた個人が出資をしてくれます。出資者に対しては、商品・サービスによるリターンや配当金によるリターンなどを行います。どなたでもチャレンジすることはできますが、大型の資金調達には向いていない点や調達までのスピードが未知数な点は覚えておいてください。資金調達7:ファクタリングによる売掛債権の現金化ファクタリングとは、企業が保有している支払い期日前の売掛債権を業者に買い取ってもらい、現金化する資金調達の方法です。3社で取引を行う3社間ファクタリングの2種類があります。資金繰りが悪化した際などに緊急の調達手法として活用されることが多く、支払いサイトが長い業種などでよく利用されています。該当する会社・経営者でも利用できるのが特徴です。調達した資金は、売掛債権の売却によって得た資金。融資と違い、会計上負債にならないため、今後金融機関から借入する際も審査でマイナスになることはありません。経済産業省や厚生労働省が交付元となっている返済不要の資金調達方法です。助成金は要件を満たしていれば100%受け取れるお金で、補助金は要件を満たした上でさらに審査を通過する必要があります。受給額は、助成金が数十万円〜数百万円、補助金が数百万円〜数億円程度が目安です。申請期間が定められている制度もあれば、通年受付している制度もあります。有名なものには、ものづくり補助金・IT導入補助金・キャリアアップ助成金といった制度があります。コンサルタント、助成金の場合は社会保険労務士に相談すると良いでしょう。資金調達9:事業譲渡(M&A)M&A(買収・合併)には、いくつかの手法がありますが、株式譲渡のように経営権を移転せずに一部の事業のみを譲渡することで資金調達する方法が、「事業譲渡」です。リスト・ブランドなどの無形財産も譲渡の対象となります。会社を丸ごと渡す株式譲渡と違い、どこまでを譲渡対象とするか個別で線引きをする必要があるので手続きは煩雑になる傾向があります。売り手側のメリットとしては、まとまった金額を資金調達できる点と譲渡した資産の譲渡損を活用できるので法人税の軽減になることが挙げられます。不採算事業があり自社で解決の余力が見当たらない場合は、事業譲渡をすることで資源をコア事業に集中できるという点も特徴です。急ぎの資金調達をお考えの方!即日可能な調達手段は?資金調達を実施する際に重視するのが「資金調達スピード」ではないでしょうか。いざ手元にキャッシュが必要になっても審査までの期間が長ければ、必要な時に現金を得られない可能性があります。申し込みから着金までのスピードが早い資金調達方法を知っておけば、万が一の時も安心です。ブラックでも利用できる「ファクタリング」ファクタリングは、最短即日、長くても1週間以内で審査・入金が完了します。ファクタリング審査では、自社の信用力や返済能力よりも売掛先の会社の支払い力が重視されるので審査基準も柔軟です。一般的なファクタ位rングでは売掛先が未入金の場合の回収義務はファクタリング業者が請け負ってくれます。そのため、支払いリスクがある取引先への保証といった意味でも活用できます。銀行のプロパー融資が通らない中小企業・ベンチャー企業向けに開発された商品ということもあり、審査がゆるいのが特徴です。金利が高いのは、その分、貸し倒れによる未回収リスクを防ぐため。審査スピードは早く、当日振込に対応しているローン会社もあります。銀行融資と違い、これだけ審査スピードが早いかというと、ビジネスローン各社では「スコアリングシステム」と言われる自動審査システムを導入しているからです。審査基準は以下の記事で詳しく解説しています。満期を迎える前の手形を満期日までの利息を差し引き、第三者(銀行や手形割引業者)に譲渡し現金化する資金調達手段です。手形割引もファクタリングと同様、お金を支払う振出人の信用情報や経営状況、過去の手形取引の実績が審査で重視されます。手形割引の場合は、ファクタリングと違い、振出人が貸し倒れた際の支払い義務は手形を所持している裏書人(あなた)が負うことになります。種類ごとにメリット・デメリットが存在します。使い道、調達の緊急度に応じて、最適な方法は変わります。それぞれの資金調達ごとに複数の業者や制度が存在します。ための資金調達方法、おすすめ業者・制度をわかりやすくご紹介しています。宜しければ、他の記事もご覧になってください。自己資金なしでも創業融資は受けられる?起業・開業時の豆知識ノンバンク融資の種類とメリット・デメリット【事業者向け】RECOMMENDこちらの記事も人気です。