2020年2月13日NYダウ指数(ダウ・ジョーンズ工業株価平均)は30銘柄で構成されます。S&P500種指数は約500銘柄です。どちらも、米国株式に関心が強い人は毎朝その変化が気になる指数です。この2つの指数、日本のインデックスファンドの世界では立場がちょっと違います。意外かも知れませんが、NYダウ指数はつみたてNISAの指定インデックスではありません。S&P500種指数はもちろん指定インデックスです。NYダウは、指定インデックス以外の投資信託の、とても厳しい条件をクリアしています。NYダウ指数連動ファンドは(米国株式が人気であることを考えると)不人気です。米国株式が人気でもNYダウ指数連動ファンドは不人気ですhttps://secrets2mysuccess.net/2020/02/14/making_popular_fund_is_very_hard_task/米国株式は気持ち悪いぐらいの強気相場が続いています。良く、NYダウ、NASDAQ、S&P500がどれだけ上がった、いくらを突破したという話を耳にすると思います。この3大指数のうち、インデックス投資家に一番人気なのはS&P500です。NYダウがダントツでおすすめです。NYダウしか選択肢がありません。次の親戚関係にありそうな3商品は税込み信託報酬が0.74%を超えているので選択肢から除外します。NYダウインデックスオープン三井住友・NYダウ・ジョーンズ・インデックス選択肢とした商品のトータルコストこの記事で選択肢とした商品のトータルコスト一覧です。設定日の古い順に並んでいます。NYダウは古い商品で、信託報酬は時代なり、隠れコストは普通です。NYダウは信託報酬が安く、隠れコストも優秀です。NYダウと同じですが、隠れコストが高いことが知られており、残念な商品です。NYダウはたわらNYダウの姉妹品で、2019年に設定されたにも関わらず、税込み信託報酬は0.66%と非常に残念な商品です。アセットマネジメントOneが、みずほ銀行向けに設定した商品です。情弱をいいカモにする意図が見え見えです。次の記事で、受益者をカモにしようとする金融機関と、カモにされてしまう情弱の悲しい現実を嘆きました。NYダウの販売に見る金融機関と受益者の悲しい現実https://secrets2mysuccess.net/2019/10/07/taking_money_out_of_rich_but_less_studied/日本でも貧富の差の拡大が問題視されていますが、余裕資金はあるけど金融リテラシーがない人(おそらく高齢者と思われ)はたくさんいるようです。僕にはそうとしか思えません。NYダウとのリターン比較です。NYダウの運用コストを年率0.42%ポイント増量したものとの比較です。青のラインがフラットになる値を目分量で探しました。その後、トータルコスト差を見たら0.4294%ポイントだったので、あまりに出来すぎだと驚きました。NYダウとのリターン比較です。たわらNYダウは三期分の運用報告書が公開されていますが、徐々に隠れコストが改善されています。次は第三期以降で比較したものです。おおむねトータルコスト差が反映されていると言えます。NYダウとのリターン比較です。NYダウの運用コストを年率0.48%ポイント増量したものとの比較です。青のラインはほぼフラットになりました。運用報告書から計算したトータルコスト差は0.54%ポイントでした。NYダウは論外ですね。スリムシリーズでは設定されませんスリムシリーズは国内リートと先進国リートの追加を最後に、とりあえず「出揃った」としています。現状では、スリムNYダウは設定される見込みはありません。NYダウ指数はつみたてNISAの指定インデックスではないし、S&P500種指数に比べて不人気なため、今から設定する気になれないのが実情でしょう。適格申請すれば、ですけども。そのための厳しい要件はこれです。設定後5年経過していること。あと1年半ほどかかります。純資産総額が50億円以上あること。現在152億円あるので大丈夫でしょう。これまで資金流入超の期間が2/3以上あること。現在の人気を維持できれば大丈夫でしょう。この厳しい要件が、ウブな受益者を、あの手この手でカモにしようとする金融機関から守っているわけなので、厳しすぎると文句を言うことはできません。NYダウには是非頑張って、つみたてNISA適格商品になって欲しいものです。相対的に不人気ではあっても、米国株式の代表的な指数だし、投資している受益者も一定数いるわけですから。応援よろしくお願いします。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。河童ソフトウエアの受託開発を本業にしている個人事業主でインデックス投資家でファイナンシャルプランナーです。