SHIFT...人生100年時代を生きる。その為の方法、知識、ノウハウを詰め込んだブログ。SHIFT...人生100年時代を生きる。その為の方法、知識、ノウハウを詰め込んだブログ。SHIFT...人生100年時代を生きる。その為の方法、知識、ノウハウを詰め込んだブログ。3こんにちは、マネートレーナーの寺島です。今回は、投資をこれから始めようと考えている初心者、もしくは投資への一歩は踏み出したけど、成功するために何か良い方法はないか?と考えている人へ向けて書いていきます。等々の魅力的な文言が踊っております。インデックス投資のまとめそんなに甘い話はない結論から言えば、「そんなに甘い話はない」となります。・・・等々は現実に存在しています。結果、そのように失敗した人達が周囲へ吹聴する言葉は「投資は怖い。絶対に手を出すな」というテンプレワード。裏の話をすれば、「誰でも」「簡単に」「放ったらかしで」という文言は純粋にマーケティングによって採用されている文言で、もっとぶっちゃけて言えば「簡単に騙されてお金を支払う人を集めるため」に考えられて採用されています。こんなことを言われて気分が悪くなる人もいるかも知れませんね。申し訳ありませんがこれは事実です。「誰でも」「簡単に」「放ったらかしで」という文言に強く反応してしまう人は、「自分は何もせずにお金を儲けたい!」という思いを強く抱えています。詐欺師やその他罠にかけてやろうと狙っている人たちは、その強い思いを狩りに来る。投資を始めようという人は多かれ少なかれこのような思いを持っているはずです。(僕もそうでした)マーケティングという科学の世界では、その人が反応する言葉によってどういう消費者層なのか?はしっかり分析されています。今後、冒頭のような文言を聞いた時には警戒するようにしましょう。「フリーランチはない」という言葉は肝に銘じでください。お手軽に儲けられる!というような甘い世界ではないということも事実です。多くの人が高確率で投資で成功するための道は僕が知る限り1つあります。投資の世界で「簡単、お手軽、放ったらかし」ならこれしかありません。いわゆる長期のインデックス投資というヤツです。簡単で、お手軽で、放ったらかしで、初心者でも出来ると言ったらこれインターネット上にもインデックス投資ブロガーという人達が今では多くいますし、彼らは適宜インデックス投資に関する情報発信をして啓蒙してくれています。「梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー」http://randomwalker.blog19.fc2.com「吊られた男の投資ブログ」http://www.tsurao.com「神経内科医ちゅり男のブログ」https://www.churio807.com一応、インデックス投資のことを知らない投資初心者に簡単に説明しておくとインデックス投資というのは、誤解を恐れずに言えばとにかく世界経済において資本主義がこれからも続くことに、そして世界がこれからも豊かになり続けることに賭ける投資法です。資本主義はこれまでの歴史上ひたすら右肩上がりを続けているという事実がその根拠になります。日本だけで見ればバブル後、経済は多少の上下はあるけどほぼ横ばいの失われた30年と言われており、金利も長くゼロ金利で最近はマイナス金利にまでなっていますが、世界を見れば日本が低迷している期間もずっと伸び続けています。ここ30年間ただ漫然と日本の銀行に貯蓄していた人と、その間世界経済に連動するインデックス投資をしていた人の間では、数倍の資産差になっているということです。参考画像(日本だけ、運用リターンがほとんどない)そんなお手軽で歴史的な証明もあり、結果が出やすいインデックス投資のやり方は簡単。インデックス(世界経済の平均指数)に連動する投信やETFを機械的に買っていく!これだけ。今は、低コストで世界中に広く分散投資が可能になった良い時代です。その時代の恩恵を受けた最たるものがインデックス投資です。一昔前は、分散投資をしようにもそれ相応の資金力が必要であり、リバランスや保有中の管理も大変でした。インデックス投資は、それらのハードルを超えられる選ばれた人だけが可能な、いわゆる富裕層向けの投資法だったのです。(ですので、インデックス投資は資産の購買力維持&資産の微増を目的とした運用が本来の目的です。一攫千金を狙う投資法ではありません)そして、多くの人は一括で数千万円以上投資みたいな極端な投資はしないことでしょう。そもそもそんな大きな資金はない人が大半ですので、自然と毎月定額でコツコツ投資するドルコスト平均法と呼ばれる投資法になるはず。このドルコスト平均法は、時間の分散によって購入価格の変動リスクを平均化するので、より機械的な投資が可能になります。(ドルコスト平均法がベストか?という議論は別のお話)長期でやり続ければ利益を上げやすい投資法で、毎月コツコツ機械的に投資をするという方法は、投資を行う上で一番厄介な人間心理を可能な限り排除できる投資法です。長期の積立インデックス投資法は投資初心者にもおすすめなのです。以上!インデックス投資を行う上では何も難しいことはありません。冒頭の「お手軽、簡単、放ったらかし」を標榜する投資ネタの発信者で、健全な人はインデックス投資を勧めていることでしょう。インデックス投資も”投資”であるただし、インデックス投資を標榜し、人に勧めるようなブログを書いている人の中には、「貯蓄感覚でインデックス投資しよう!」というようなことを言う人がいますが、個人的にはそれにはちょっと同意できません。申し訳ないですが、「貯蓄感覚でインデックス投資」というようなことを言っている人は往々にして本当の意味での投資経験が希薄な人が多いと見受けられます。ここ数年or一年以内に投資を始めて、しかも投資経験といってもインデックスファンドを買ったことがあるのみ・・・というような人です。ここ数年の投資環境は好調なマーケットでしたので、普通に積立貯蓄気分でインデックスファンドを買っていてもそれなりに利益が乗っていることでしょう。損していた期間も短いことでしょう。本格的な暴落や下落相場の経験は彼らにありません。買っているものに関してもインデックスは基本的に思考停止で投資できるものです。自分なりの投資根拠などは深く考えておらず、凄そうな人が書いた本やブログの受け売りでそれを盲信している人が多々見受けられます。僕の十五年以上の個別株も含んだ投資経験から言わせて貰えば、彼らは海を見て浅瀬で遊んだくらいの海を知らない人と大差ありません。本当の大波など知りませんし、足のつかない深さの海も知らない。サメのような危険生物の存在も知りませんし、潮の流れの強さや危機に陥った時の自分の心理状態も知らない。海を渡った経験もない上にその方法も本で学んだだけというのが彼ら経験の浅いインデックス投資家&ブロガーたちです。本当の投資について経験している人は「貯蓄感覚で投資」なんて口が裂けても言えないはず。投資は元本保証された安全な貯蓄などではなく、あくまでも投資であって”投資家”である意識をしっかり持っていないと大海を渡りきることは不可能であると彼らは知っています。実は、投資をする上で本当に困難なことは「投資をし続けること」なのです。必勝法教えます!2017.11.10これまでの歴史を見ると、長期で投資をした場合の勝率は100%です。日本人の多くは短期売買しかやっておらず、投資を長期で続けられている人は本当に稀な存在。「投資は8割負ける」とかいう話が現実味を持つのです。...先ほど書いたように、インデックス投資は20年以上継続できれば、歴史的にほぼ100%勝てる投資法です。この意味で、「貯蓄感覚でインデックス投資」は正しい。問題は文字通り「インデックス投資は20年以上継続すること」にあります。20年間もの投資期間を考えれば、歴史的な暴落を少なくとも一回、小規模な暴落は少なくとも5回、下手したら長期のリセッション入りも考えられます。勉強もせず、放ったらかし貯蓄感覚でインデックス投資をしようと考えている人は、このことをしっかり考えた方が良いでしょう。インデックス投資の長い航海を成功させるには、投資についてのより深い理解と大きな値動きを経験した時の自分の心理をよく知っておくことが必要になります。航海の例で言えば、船上や無人島でのサバイバル術を実践で学び、海に潜って浅瀬から先の海も知り、天候の変化や海の生き物などもよく知っておくことと言えます。インデックス投資の航海を成功させるための訓練それでは、上記のような投資の知識を得たり、投資経験を積むにはどうしたら良いか?シンプルに言えば、個別株投資を経験することです。長期のインデックス投資航海を貯蓄感覚で完走するには、逆説的ですが個別株投資の経験が大事だと僕は強く感じています。個別株投資こそが海の沖まで漕ぎだすことですし、荒波に揉まれることを意味するからです。自分から行ける範囲で沖まで漕ぎだすことと、自分の意思とは無関係にいきなり嵐の中に投げ込まれるのでは全然違うでしょう。少額で個別株投資をする意味は、自分のコントロールの効く範囲で沖へ漕ぎ出し荒波を経験するということです。今では、数千円〜数万円で株式は買えます。通常は単元100株からという株が多いですが、その10分の1の10株から保有することも可能です。株価が1000円の株式があったとして、[100株×1000円=10万円]ですが、[10株×1000円=1万円〕と購入金額は普通のサラリーマンの月のお小遣いでも余裕で足りるでしょう。試しに、今自分が生活している範囲で利用している商品やサービスを提供している会社の株を少し買ってみるのです。始めは、なんとなくで良い。損してもせいぜい数千円です。漠然とした投資初心者から脱却するための意味のある投資経験を積むコストとしては非常に安い。儲かる可能性もあるのです。慣れてきたら、保有する株の上がる理由を考えて自分なりの仮説を立ててみましょう。基本的に、株価は長期では会社の生み出す将来キャッシュフローに連動します。要は、将来儲けが大きいと思われる会社の株は上がるということです。いうことを考えながら自分なりの投資の根拠を持ち、個別株の値動きの大きさを目の当たりにした時の自分の心の動きを知っておくことが大事になりますこれらが全て、インデックス投資を行う上での完走の確率を上げます。完全に気絶して投資期間中は全く資産推移を見ないここまで書いてきたように本当の意味で”投資家意識”を持つのどちらかしかないでしょう。1は簡単に見えますが、実際はかなり難しいです。日々、ニュースやネットから情報は入ってきますし、どうしたって値動きが気になるのが人情。現実的にはここまで説明してきた2をお勧めします。投資家意識とは、リスク、リターン、コスト、流動性など基本的なことを考慮に入れた上で、自分なりの根拠を持って投資をすることを言います。この投資家意識がない人がやるインデックス投資の航海は結局途中で難破してしまうでしょう。これを読んでくれたあなたはインデックス投資の航海を完走してもらいたいと思います。確かに、始める上では投資初心者にも簡単で難しいことはないインデックス投資ですが、その航海の完走はそう簡単ではないのです。以上、お読み頂きありがとうございました。投資初心者が投資を始める上で押さえるべき鉄則をまとめたe-bookを記事下で無料公開しています。そちらもお読み頂き知らず知らずのうちに損をしてしまわないようにしましょう。3この記事を書いた人マネートレーナー寺島これまで誰も伝えてこなかった”まともな金融リテラシー”を伝え、「お金をコントロールする力」を通じて「人生をコントロールする力」を実感してもらう事をミッションとしている。「証券会社のセミナーに興味がある」このように考えている人がいましたら、まずこの無料レポートを読んでみて下さい。資産運用には絶対に忘れてはならない5つの鉄則があります。この5つの鉄則を忘れた人は知らないうちに損をしますし、美味しそうな投資話を囁く人に騙されてしまう・・・すべての人が自分の身を守るために、安全に資産運用を始めるために必ず知っておいて欲しいと思います。SHIFTブログ貯蓄だけで金持ちになった人はいない貯蓄のみ頑張っても結局、資産形成を考えなければ、将来的なお金の余裕は生まれません。投資の知識、金融知識は確定拠出年金の利用にも必須ですし、日々の生活を送る上でも大きなメリットがあります。投資家ほどビットコインに投資していないシンプルな理由こんにちは、マネートレーナーの寺島です。誰かに文句いうよりもお金の知識を得ることで自力で対応しましょう。その方策についての記事...家計管理ギャンブルと元本保証の間こんにちは、マネートレーナーの寺島です。今回は、日本人のお金に対する考え方の傾向についてのお話。SHIFTブログ投資で成功するタイプと失敗するタイプ今回は、投資で成功するタイプと失敗するタイプについてお話ししたいと思います。僕が日々相談に乗っていてよく実感すること。SHIFTブログ自分の「目」を鍛えることが重要な時代こんにちは、マネートレーナーの寺島です。現代は、変化の時代です。新社会人がハマりがちなお金の落とし穴を知っておこう❶こんにちは、マネートレーナーの寺島です。岳臣これまで誰も伝えてこなかった”まともな金融リテラシー”を伝え、「お金をコントロールする力」を通じて多くの人に「人生をコントロールする力」を実感してもらう事、お金の縛りから解放される事をミッションとしている。SHIFT...人生100年時代を生きる。その為の方法、知識、ノウハウを詰め込んだブログ。2017.05.22。