HOME資産運用5000万円を1億円にするために「知っておきたい6つの運用方法」とは?資産運用2019/3/275000万円を1億円にするために「知っておきたい6つの運用方法」とは?Tweet1億円以上の資産がある人のことを、一般的に富裕層と呼びます。富裕層となると特別な資産運用法があったりするのですが、5000万円クラスの資産運用となると資産規模は大きいのに特別に有利な運用方法がないという事情があり、何か良いお金の増やし方はないものかとお悩みの方は、実は多いのです。その資産運用法を解説するにあたって、5000万円という資産をどう捉えるべきか、押さえておくべきポイントなどから解説していきます。目次1、5000万円は資産運用で1億円にできる(1)その5,000万円を1億円にしたいですか?(2)年利4%で資産運用すると17年8か月で1億円(3)しっかり資産を守りながら増やそう2、5,000万円の資産運用で押さえておくべき5つのこと(1)増やすのと同時に守ることを大切にする(2)資産運用はインフレ対策でもある(3)資産を分散投資してリスクから守る(4)自分で運用するか、プロに任せるか(5)長期的な視野で運用する3、5,000万円を1億円にするオススメの資産運用法6選(1)独立系ファンド、ヘッジファンド(2)アメリカンインデックスファンド(米国株ETF)(3)国内株(4)国内投資信託(5)新築アパート経営(6)ソーシャルレンディング4、大切な資産を失わないためのポートフォリオ3パターン(1)5,000万円を守ることに重きを置き、安全性を重視しながら増やす(2)多少のリスクをとっても大きく増やしたい(3)10年以内に5,000万円を1億円にしたい方向けのポートフォリオまとめ1、5000万円は資産運用で1億円にできる冒頭で5,000万円の現金資産について、1億円になるのが理想的だと述べました。これには果たして、どれくらいの現実味があるのでしょうか。その現実味について解説したいと思います。(1)その5,000万円を1億円にしたいですか?5,000万円を1億円にするということは、資産倍増です。100万円を200万円にするのも同じ倍増ですが、資産運用は金額が大きくなるほど運用方法の選択肢が広くなり、有利になります。100万円を200万円にするより、5,000万円を1億円にするほうにより現実味があるということです。「倍の1億円になったら嬉しいけれど、そんなうまい話はない」とお思いの方も多いと思いますが、まずはそれが絵空事ではなく、極めて現実味のある理想であることを念頭に置いておいてください。(2)年利4%で資産運用すると17年8か月で1億円では、5,000万円を資産運用で倍の1億円にするには、どれくらいの利回りと時間が必要なのでしょうか。野村證券が提供している「みらい電卓」を使ってシミュレーションをしてみましょう。「目標まで何年かかる?」の項目に、運用資金の5,000万円、想定利回りとして4%(この4%の根拠は後述します)、目標金額の1億円を入力して計算スタートです。結果は、17年8ヶ月となりました。5,000万円を4%で資産運用すると、17年8ヶ月後に1億円に到達することが分かりました。みらい電卓(野村證券)(3)しっかり資産を守りながら増やそう資産運用はお金を増やすことだけが目的ではありません。資産を減らさないようにするという「守り」も大切な役割なので、この記事でも5,000万円の資産運用にあたっては増やすことだけでなく守りにも重点を置いています。お金を増やすために始めた資産運用でお金を減らしていては本末転倒です。資産運用はギャンブルではないので、その点も踏まえて次章以降を読み進めてください。2、5,000万円の資産運用で押さえておくべき5つのこと5,000万円の資産運用を検討する前に、大切なポイントを5つご紹介します。この5項目をしっかりと念頭に置いていただいた上で、具体的な資産運用のお話をしたいと思います。(1)増やすのと同時に守ることを大切にする先ほども述べましたが、資産運用はギャンブルではありません。競馬で単勝オッズが2倍の馬に5,000万円を賭けて見事勝利すれば資産倍増に成功となりますが、間違ってもこんな危険なことをするわけにはいきません。これは極端な話ですが、FXや仮想通貨売買といったように、投資の世界にもほとんどギャンブルに近いような商品があります。資産運用は攻めだけではなく守りも重要なので、この記事では利回りのメリットだけでなく安全性にも重点を置いて運用法を厳選しています。(2)資産運用はインフレ対策でもある経済や景気には、大きな流れがあります。日本経済は長らくデフレが続いたため、貨幣価値が高くなる一方で物価が下がる局面でした。牛丼の価格が300円を下回ったり、100円ショップやファストファッションなど低価格を前面に打ち出したビジネスが隆盛を極めたことでもデフレを肌で感じてきた方は多いと思います。これがいつまでも続くとは限りません。長い歴史の中でデフレとインフレは交互にやってきているので、今後日本経済はインフレへ進んでいく可能性大です。日銀がインフレターゲットを設定して「異次元の金融緩和」をしていることからも、国はデフレを脱却してインフレに誘導しようという思惑を持っていることが分かります。インフレになると貨幣価値が相対的に下がるため、5,000万円をそのまま持っているだけだと5,000万円分の価値を維持できなくなります。これまでなら5,000万円で買えていたマンション物件が、インフレで値上がりして6,000万円になるといったように、インフレに振れると物価が上昇します。資産運用にはさまざまな投資対象がありますが、不動産や株式など物的資産に投資をするということはインフレ対策になります。インフレになって物価が上昇しても保有している資産も一緒に上昇するため、資産防衛になるというわけです。インフレ対策も重要な資産防衛なので、5,000万円の資産運用においても外してはいけない視点です。(3)資産を分散投資してリスクから守る資産運用のリスク管理法として、分散投資は基本中の基本です。特定の投資対象に5,000万円の全額を投じてしまうと、その投資対象が値下がりをしたらそのリスクをもろに受けることになります。5,000万円を使ってある企業の株式を大量に購入して、その企業が倒産してしまったとしたら5,000万円の全額を失う恐れもあります。こんな危険なことをしていては、枕を高くして眠れませんね。そこで重要になるのが、分散投資です。性質の異なる投資対象に分散投資をすることで、特定の投資対象に何かあったとしても5,000万円の全額が危険に晒されるということがありません。お金を増やすという観点では魅力に欠けるかも知れませんが、資産を守るのも資産運用です。この記事の最後では、おすすめの分散投資の内訳(ポートフォリオ)を3つご紹介します。(4)自分で運用するか、プロに任せるか5,000万円クラスの資産運用となると、自分でやるかプロに任せるかという選択肢があります。ファンド会社に資金を預けて運用を任せることで安全性は高まりますが、手数料の分だけ利回りが低くなってしまうことと表裏一体です。自分でやれば利益もその分大きくなりますが、投資技術はプロに劣ります。どちらも一長一短なので、どちらかに集中してしまうことなくここでも分散投資を心がけましょう。(5)長期的な視野で運用するFXや仮想通貨売買は、日々の値動きとにらめっこをする投資です。秒単位で売買を繰り返して利益を上げていくスキャルピングといった手法も一般的ですが、これは資産運用とは呼べません。資産運用は長期的な視野で取り組むものであり、短期的な値動きで一喜一憂するような性質のものではないからです。ひとたび資産運用を始めたら、毎日値動きをチェックするようなことは原則としてしません。年単位で定期的に運用状況をチェックして投資対象を修正することは重要ですが、日々の生活で資産運用のことで頭がいっぱいというようでは運用とは呼べないでしょう。5,000万円を1億円にするには年利4%で17年8ヶ月を要するとシミュレーションしましたが、これくらいの時間軸で取り組むのが資産運用の本来のあり方です。3、5,000万円を1億円にするオススメの資産運用法6選それではお待たせしました、「不動産投資の教科書」編集部がオススメする5,000万円の資産運用法を6つご紹介します。いずれも冒頭で想定した「年利4%」を上回る可能性の高いものばかりです。(1)独立系ファンド、ヘッジファンド投資のプロに資金を預け、運用を任せる方法があります。その中でもヘッジファンドや独立系ファンドの中には好成績を収めているファンドがいくつかあるため、こうしたプロに任せることで長期的かつ安定的な資産運用が可能になります。「不動産投資の教科書」としては、ヘッジファンドではないのですが、ヘッジファンド的なパフォーマンスを発揮する以下の投資会社やファンドをオススメします。CAPITALの最も注目するところと言えば、圧倒的なパフォーマンスの高さではないでしょうか。直近3年間の平均リターンは約18%、これはヘッジファンド業界の平均年間利回り(10%前後)を上回り、しっかりしたリターンを狙える高水準となっています。過去には年利30%以上(2017年実績)という高利回りで運用した実績もあるようです。研究し、積極的に挑戦するチャレンジ精神さらに、注目しておきたいのはその安全性です。通常「ファンド」というと賛否両論で色々と情報が飛び交っているため怪しいイメージを持たれることもあります。CAPITALにおいては「マイナスを出さない」という運用方針の徹底で、2018年は日経平均の下落に影響によりほとんどのヘッジファンドがマイナスに終わったのにも関わらずマイナスの運用成績を出さなかったばかりでなく、過去の運用でもマイナスを出した年はないようです。このようなことからも、ファンドマネージャーのレベルの高さがうかがえるのではないでしょうか。HPの企業理念には「投資元本の安全性を最重視」「高い倫理観を持って業務遂行」という記載があり、安全性へのこだわりが感じられます。CAPITALは、これからの資産運用の選択肢として最もチェックしておきたいファンドの1つでしょう。次は不動産投資の教科書代表の私山本も取り組んでいる資産運用方法を紹介させて頂きます。CAPITAL同様、多くの投資信託やヘッジファンドよりリターンが大きいからです!資産運用する方法はエクシア合同会社の社員権を購入すること。エクシア合同会社は、親会社への貸付、各種事業への投融資をする会社です。URL:https://exiallc.jp/以下の通り、顧問弁護士には元参議院議員で現在テレビにも出演している弁護士若狭勝先生をはじめ、著名な弁護士が名を連ねています。過去4年間毎年、返戻率30%以上!まず何が凄いかというとリターンです。返戻率が凄まじいのです!(返戻率は投資リターンで「利回り」だと思ってくれたら良いと思います!)例えば仮に返戻率30%で100万円投資をしたとすると、ほぼ何もせず毎月2.5万円(数回飲み会に行けちゃう!)お金が増えて、1年後には30万円増えていることになるんです。ここ約1年間(2018年12月〜今年9月まで)の返戻率の実績をご紹介しちゃいます!【過去返戻率の実績一覧2018.12〜2019.08】2018年12月+3.21%2019年1月+2.39%2月+4.51%3月+3.2%4月+2.35%5月+2.93%6月+2.88%7月+2.1%8月+2.72%9月+2.92%累計+29.21%(平均2.92%)凄くないですか?それ以前はどうなの?と気になるかもしれませんが、それ以前はもっと凄いです!先ほどの投資家への返戻率のデータではなく、運用成績そのものは以下の通りです。(運用で生まれた利益の半分を投資家に還元し、半分を運用者含めて投資会社の関係者の報酬にしているそうです)何度も言いますが年間ではなく、月単位ですよ?(ちなみに、僕の営業担当から聞いた話では、2016年4月の返戻率が高過ぎるのは、「当時資本金が1億で出資額の全てを運用に使用したので、%は高くなっていますが、実際に動いている金額は数百万円単位」との事です。「今はリスクを抑えるため皆様からご出資頂いた金額の一部のみが運用に使用しているので、2016年に推移した%は二度と出ないし、今の総出資金額で、あれだけ高い%で推移させるのはハイリスク」とのことでした。)不動産投資だと最近の区分マンションでは年利4%などですからね。不動産投資は不動産投資のメリットがあるので単純な比較はできませんが、こちらの投資会社に投資すると、月単位で不動産投資の年単位のリターンがあるということです。教科書代表の私山本も取り組んでいます。僕と同じように、「返戻率30%以上なんて甘い話本当にあるの?」と思われるのではないでしょうか・・・でも信頼できる方からの紹介だったのでお願いした結果、高利回りでうまくいってます。「エクシア合同会社」に興味ある方がいらっしゃれば、以下のフォームに入力して下さい。私の担当をしてくれている方からご連絡差し上げます。*選択20代30代40代50代60代70代以上ご相談内容*【独立系ファンド】ひふみ投信https://www.rheos.jp/さわかみファンドhttps://www.sawakami.co.jp/セゾン投信https://www.saison-am.co.jp/(2)アメリカンインデックスファンド(米国株ETF)アメリカンインデックスファンドとは、アメリカの株価指数に投資をするファンドのことです。日本でも株価の好調が続いていますが、アメリカはそれを超える勢いで、そんなアメリカの株に投資をできるのがアメリカンインデックスファンドです。具体的には、S&P500という株価指数への投資がオススメです。これからもアメリカの株式は成長を続けると見られているので、5,000万円の一部を運用する対象としては十分魅力的です。米国株式(S&P500)https://emaxis.jp/なお、アメリカなど海外株のインデックス投資については、「資産3倍増、4倍増も珍しくない海外株ETFの魅力とオススメ銘柄4選」でも詳しく解説していますので、興味がある方はそちらも併せてお読みください。国内の株式も、資産運用の選択肢として有望です。デイトレードのように頻繁に売買を繰り返すのではなく、配当狙いで長期保有をしながら株価の成長を資産倍増につなげるという投資方針が前提です。配当狙いの株式投資については、「「株の配当収入生活」の現実味は?配当重視の株式投資を始める4つの手順」に詳しい解説と銘柄選びの方法があります。今は低位株に甘んじている銘柄を購入し、将来の大化けを期待するグロース投資という考え方もあります。グロース投資については「グロース投資で資産を数百倍にしたい方のためのスクリーニング術とオススメ銘柄7選」の解説をお読みください。株式は数ある資産の中でも価格変動幅が大きいため、ポートフォリオの一部としてお考え下さい。運用をプロに任せるという観点で、国内投資信託も有望な選択肢となります。いえ投資信託はすでに膨大な本数が販売されており、上場されている株式銘柄数よりも多く、「大半が儲かっていない」という笑えない話もあります。銘柄選びを間違えなければポートフォリオの一部としてしっかり機能してくれます。国内投資信託での資産運用は銘柄選びがとても重要なので、以下の記事をお読みになった上で、長期的に資産を成長させることができる銘柄に投資をしてください。銘柄選び、利益を上げるポイント投資信託で大損をしないためのリスク管理(5)新築アパート経営5,000万円もの現金資産があるのであれば、新築アパートへの投資も有望な選択肢です。不動産投資のメリットは、自己資金だけでなく借り入れたお金も含めて運用ができることです。5,000万円を自己資金とすれば1億円クラスのアパートを新築することができます。半分は借り入れで投資をしているわけですが、入ってくる家賃収入は満額です。このように自己資金以上の運用ができることをレバレッジ効果といい、5,000万円あればレバレッジ効果をいかした新築アパート経営が十分視野に入ります。昨今ではスルガ銀行などの過剰融資問題が明るみになったことで、金融機関の融資審査が厳しくなっています。そんな状況だからこそ、5,000万円の自己資金を用意できる高属性の方は新築アパート経営において優位性があります。新築アパート経営のノウハウについては、以下の記事に詳しい解説があります。建築費用と資金調達について(6)ソーシャルレンディングソーシャルレンディングは、クラウドファンディングの仕組みを利用した投資商品です。不動産を対象としたソーシャルレンディングの場合、単体で購入すると数十億円クラスの物件を投資会社が小口化をして投資を募ります。不動産を対象としたソーシャルレンディングは不動産私募ファンドとも呼ばれており、公募ファンドであるREITと区別されています。最大の魅力は利回りの高さと、一般投資家には到底手が届かないような高額物件に投資できることです。不動産私募ファンドについての詳細は、「不動産ファンド投資で定期預金の280倍のリターンを得る4つの行動」をお読みください。ソーシャルレンディングを行っている投資会社には、以下のような企業があります。1クリアル>>クリアルはこちらから2トラストレンディング>>トラストレンディングはこちらから3SBIソーシャルレンディング(不動産以外も取り扱い)>>SBIソーシャルレディングはこちらから4オーナーズブック>>オーナーズクラブはこちらから4、大切な資産を失わないためのポートフォリオ3パターン最後に、ここまでご紹介してきた資産運用法を含めたあらゆる選択肢を組み合わせて、目的別に目安となるポートフォリオを3パターン組んでみましたのでご紹介します。(1)5,000万円を守ることに重きを置き、安全性を重視しながら増やす守りを重視するという観点から、手堅い金融商品として事実上の元本保証である個人向け国債を組み込みました。あるJ-REITをミドルリスク商品として組み込みました。安全を優先しながら、4%台の利回りを目指します。(2)多少のリスクをとっても大きく増やしたい前項よりもさらにアクティブにリターンを狙っていくポートフォリオとして、新興国の投資信託を組み込みました。この場合、新興国株式の投資信託が最も成長力を秘めているのでオススメとなります。高利回りのファンドと日本・米国の株式への投資を2,000万円ずつ、残りをハイリスクな新興国株式にするという組み合わせです。目標利回りは6%以上です。(3)10年以内に5,000万円を1億円にしたい方向けのポートフォリオ最後に、「10年以内に5,000万円を1億円にする」というかなり強気な目標を達成するためのポートフォリオです。新興国寄りになっているので、リスキーな面は十分認識しておいてください。まとめ5,000万円という、元から規模の大きな資産をどのように運用するのがベストなのか?という疑問にお答えするための情報をお伝えしてきました。この記事では倍増の1億円を目標としていますが、利回りによってはもっと大きく増やすことも十分可能です。5,000万円の現金資産があることは資産運用において大きな強みなので、その強みをいかして、より安全に資産倍増を目指してください。3年間のフリーター生活を経て法律事務所に勤務。ある丸山和也氏の秘書を務める。情報が十分に行き届いないために大きく損してしまう不動産オーナーが多い現状を変えるため、インターネットメディアを通じて有益な情報を届け続けている。資産運用マニュアル無料プレゼント「自由な老後を過ごしたい」と考えているあなたが今のうちに知っておくべき資産運用の全てをまとめた教科書です。老後生活における月の最低予想生活費は「27万円」と言われています。年金の支給に不安を感じる今だからこそ資産運用を実践的に学ぶ必要があるのです。・資産運用を有利に進める為の4つの税制優遇制度の活用方法この資料をダウンロードすることにより、資産運用の基礎的な知識がひとつひとつ身につけることができ、あなたに合った適切な判断のもとに実践的にスタートすることができるようになります。資産運用だからこそ、ぜひ手にとって読んでみてください。無料ダウンロードする初心者が知っておくべき不動産投資のバイブル(無料ダウンロード)これは不動産投資初心者のあなたのための教科書です。不動産投資はとても高額な投資にもかかわらず、知識をしっかりと身につけないうちに手を出してしまう初心者の方がとても多いのです。選び方が分からない」などの原因で失敗したり、困ったりするケースの案件がほとんどです。不動産投資に興味があるけど、何から初めていいか分からない営業マンの言うことを鵜呑みにして失敗したくない専門用語や不動産投資の仕組みをよく理解し、判断をしていきたいしっかりと基礎から学び、できる限りリスクを避けたいこうした方々のために、不動産投資の手順を全てまとめました。投資に対する知識不足から不安になったり、間違った判断をしてしまわないために必要なことばかりです。初心者の方や、もう一度基礎からしっかり学びたい方はぜひダウンロードして読んでください。FX初心者・中級者は必読!!不動産投資のバイブル不動産投資がこれからのあなたへ不動産投資はリスクありますが、この一冊を読んで頂ければ、失敗しないポイントをおさえることができ、安心した投資ができるようになります。初心者・中級者は必読!!不動産投資のバイブル不動産投資がこれからのあなたへ不動産投資はリスクありますが、この一冊を読んで頂ければ、失敗しないポイントをおさえることができ、安心した投資ができるようになります。“本当に良質な不動産会社だけをオススメするメディア”※無断転載及び無断でリンクを貼ることを禁止しております。リンクをする際には、必ず運営者までご連絡頂き許可をお願いします。TOP直近3年間の平均リターンは約18%ヘッジファンド業界の平均を上回るオススメの投資会社はこちら。