子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。老後のための資産形成もやっています。投資運用結果スポンサーリンク今月は職場から長男小学校入学の祝いを3万円をいただきましたので、単元未満株だった現物株を単元株にしてプレゼント。成人するまでは私たち両親が優待を使って楽しい優待生活をおくります。自分は子どもの成長を見届けられるか?死亡率と生存率18年初の2ヶ月連続のプラス運用5月の投資環境5月は前半は米国経済の好調を背景に株高に、後半はイタリアの政情不安で株安となりました。引き続き米中の貿易摩擦に加えて、長期金利の上昇に注意が必要となりそうです。!今年初の2ヶ月連続のプラス運用となったため、2月3月のマイナスを半分以上取り戻しました。1月の状態に戻すことができそうです。長男次男ともに0.6%を超える程度のプラス運用でしたが、約170万円を運用する長男は1万円の含み益増を確保できました。長男のアセットアロケーション長男のアセットアロケーションは下記の5資産を20%ずつ均等配分。長男には別途学資保険に加入しています。国内株式20%国内REIT20%海外株式20%海外REIT20%先進国債券20%次男のアセットアロケーションと20年後の運用結果予測0歳から教育資金を投資で運用している次男のアセットアロケーションは開始時点のリスクとリターンで計算すると、19年後には50%以上の確率で資産が2倍になります。仮定の計算ですが、悪いケースであっても、長期投資であれば、マイナスになる可能性は限りなく0%に近くなります。内容は下の記事を参考にしてください。www.gakushi-investment.comなお、1年目(16年11月〜17年11月)の運用成績は16.0%となりました。詳細は次の記事をみてください。11月末現在で総投資額267,000円に対し、評価額が293,509円となり26,509円の含み益が発生しています。長男の教育資金は6才(小1)で280万円に順調に増え続けている長男の教育資金の運用ですが、中学卒業まで毎月3万円の予定でしたが、最近は順調に運用ができれば、小学校卒業まででいいのかなと思うようになりました。データ全部ありませんが、グラフの通り順調に積み上がってきています。あとは18歳までほったらかし投資で行ければ最高です。保有資産一覧それぞれのアセットクラスに6千円ずつの投資でしたが、国内株式と先進国債券がマイナス。その他はプラスで海外リートが全体を引っ張ってくれました。海外リートは特にシンガポールが好調のようです。40,747これまでの投資額と現在の評価額5月も3万円の投資で4万円の増加。先月の4万円には及びませんが、含み益だけで1万円増えました。6月が順調であれば、1月末の状態まで挽回できそうです。10,747優待銘柄を長期保有するとどうなるか(学資運用ポートフォリオ外)長男もお年玉などの余剰資金で17年9月から現物株の購入を始めました。当初は東急不動産HD(3289)を少しずつ買っていました。優待内容がいまいちだったので、売却しました。4月の入学祝いを加え、楽天(4755)を100株購入しましたです。我が家は楽天で買い物することが多く、携帯事業に新規参入した楽天を応援するためにも購入しました。学資保険に加入していない次男は、年少に上がるまでは児童手当による投資のみです。今年のお年玉26,000円も追加投資。今年は4月までに86,000円の追加投資となっています。6月は児童手当による4ヶ月ぶりの投資月で6万円を追加投資する予定です。5月も4月に続き、金利上昇に伴う債券価格の下落の影響を受けていますが2ヶ月連続のプラス運用。結果は、0.6%強の含み益増となりました。債権の金利やその利益の仕組みに関する記事はこちら。www.gakushi-investment.com保有資産一覧4月に続いて、アメリカの長期金利上昇に伴う、債券価格の下落が全体の足を引っ張る結果に。追加投資を行っていませんので、前月比がそのまま運用結果となります。海外REITの好調がプラス評価につながった結果です。今年5月には2歳になった次男ですが、教育資金は順調に積み上がっています。あと2年後には毎月3万円の積立投資も始まるので、将来の運用結果が楽しみです。2,485これまで35万円の投資で37万円を超える教育資金の準備が終わりました。投資額に対する運用益は7.45%となっています。結果をグラフにすると次のようになります。2月の下落の影響が残っていますが、6月末には取り戻せる感触です。連続増配銘柄を長期保有するとどうなるか(学資運用ポートフォリオ外)最後に、次男については、上記ポートフォリオのほかに、出産祝いで購入したKDDI株が100株あります。格安携帯への流出もひと段落し3000円台を回復。-5,942魅力的なKDDI株の優待制度はこちらwww.gakushi-investment.comあわせて読みたい記事はこちら5月末の教育資金の運用結果はこちら長男は小学校入学時で、280万円を用意できました。今年のうちに長男は教育資金が300万円に達すると考えています。www.gakushi-investment.com12月の末時点の夫婦の運用結果と家族全体のまとめ記事。www.gakushi-investment.com大学進学資金は投資か学資保険どちらで準備すべきか現在は学資保険の利率はかなり低下しています。子どもの成長と自身の死亡率・生存率を考えた記事です。男性は死亡率が高くなっていますので必見です。日)子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用を投資信託を中心に運用中です。浪費家ナッツの投資日記アクセスランキングスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。