貯金が一番安全!?貯金の弱点は?貯金と投資を徹底比較!あやたかの株ブログ基本的に0から投資を始める方は、本屋さんの投資コーナーに置いてある「株式投資の始め方」みたいな本をじっくり読んでから、投資を始める方が多いんちゃうかな!あやたかくんあまみちゃんなるほどです!「株式投資の始め方」みたいな本を読めばいいんですね!・・・これまで100冊以上、投資関連の本を読んできたけれど、本によっては「これだけじゃ投資なんて始められへんやろ!」って感じの本や「それはちゃうやろ!」って内容の本もあるから、1冊の本だけを読んで、投資を始めるのは少し厳しいかもしれへんで!(本によっても考え方が違うし・・・)あやたかくんあまみちゃん100冊・・・そんなたくさん本を読む時間なんてないですよ・・・(永遠に投資を始められへんパターンや・・・)そのため「初めての資産運用」シリーズでは、「投資知識0」から投資を始めるための、必要な知識だけに絞ってお伝えしていきます。下記にリスク別の投資方法を並べました。下記から自分に合った投資方法を選択して、まずは1つ習得を目指せば良いかと思います。補足この章では、投資方法について一覧で紹介しています。現在は一部しかご紹介できていませんが、今後随時増やしていく予定です。リンクを貼っていない投資方法については、まだ詳細記事が未作成の投資方法になりますので、随時追加していきます。(1)超ローリスクな投資方法あまみちゃん超ローリスクな投資方法があるんですか!!投資の中にはほぼ勝率100%の投資方法もありますよ!ただし、リターンが少なすぎたり、手間がかかったりしますのでオススメ度は低めです。預金あまみちゃん預金も投資なんですか!?預金も銀行に預ければ投資になりますよ。(タンス預金は投資になりませんが・・・)ラテ先生メリット銀行に預けるだけなので、手間がかからない元本は保証されている(1,000万円まで保証されている)デメリット利益が少なすぎるインフレに弱い定期預金にするとすぐに引き出せないのにも関わらず利率が低い預金の評価リスク(高い:1⇔低い:5)(5.0)利益(小さい:1⇔大きい:5)(1.0)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(5.0)手間(かかる:1⇔かからない:5)(5.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(1.0)総合評価(2.0)もちろん預金は必要ですが、余剰資金の預金はインフレに伴い価値の下落が想定されるためオススメできません。利益が少なすぎる(むしろインフレにより価値自体はマイナスになる可能性がある)ので総合評価を2としました。クロス取引とは?あやたかの株ブログ投資前から利益を計算できるので、ほぼリスクはありませんが、手間の割りには利益が小さい印象です。信用口座が必要になるので、初めて投資される方には厳しいです。IPO投資IPO(新規公開株)に応募して、抽選に当たれば利益が出る投資方法です。あやたかくんメリット抽選に当たれば大きな利益を期待できる評価の高いIPOだけを狙えばほぼリスクがないSBI証券のIPOポイントを貯めれば、いつかは必ず当選することができるデメリット抽選になかなか当たらない時期によってIPOが無い時があるIPO投資の評価リスク(高い:1⇔低い:5)(5.0)利益(小さい:1⇔大きい:5)(1.0)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(5.0)手間(かかる:1⇔かからない:5)(4.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(1.0)総合評価(2.5)当選すれば利益は大きいですが、当選確率がとても低いので、利益の評価を1としました。難易度が低く、手間もかからないのでオススメです。投資方法は「YouTube」にて動画で説明しています。あやたかくん(2)ローリスクな投資方法(おすすめ)極力リスクを抑えたい方は、ここから選択すると良いかと思います。「(1)超ローリスクな投資方法」と比較すると、現実的なリターンが見込めますし、投資のバリエーションも圧倒的に増えますので、ここの一覧は投資初心者の方にオススメです。iDeCo」あまみちゃんiDeCo(イデコ)って最近よく聞きますね!2017年から20歳以上60歳未満の方ならほぼ全ての方が加入できるようになった制度ですよ。税金の軽減が特徴です。評価リスク(高い:1⇔低い:5)(4.0)利益(小さい:1⇔大きい:5)(1.5)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(3.5)手間(かかる:1⇔かからない:5)(5.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(1.0)総合評価(2.5)個人的にはインフレ時代の今後のために「元本変動型」をオススメします。原則60歳以降にならないと受け取りができないので、いざという時に使えないことが大きなデメリットです。「たちあいがいぶんばい」と読みます。取引時間外に大株主や企業が割引価格で株を売却することです。割引価格で買いたい人が多いので、IPO投資と同じく、抽選で当てると購入できます。利益が出なかったりマイナスになることもある立会外分売の評価リスク(高い:1⇔低い:5)(4.0)利益(小さい:1⇔大きい:5)(2.0)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(4.0)手間(かかる:1⇔かからない:5)(4.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(3.0)総合評価(3.0)IPO投資より知名度が低いので、当選確率はIPO投資に比べると高いです。利益は小さいため、コツコツ利益を増やしていく方法になります。1回当たりの取引では利益が出なかったり、マイナスになることもありますが、平均的には約1%程の利益を見込めます。「ヴィックスシスウ」と読みます。一言で説明すると、リスクイベントがあれば上昇する指数になります。投資方法次第ではとても高確率で利益を出しやすい指数なので、ぜひ学んで頂きたいです。ラテ先生メリット損失は最大でも1万円(この投資方法は1万円だけを投資する方法)超長期で持っていればとんでもない利益になる可能性がある(数千万円以上の利益も理論上可能)デメリットマイナーな投資方法なので紹介しているサイトが少ないVIX指数1万円投資の評価リスク(高い:1⇔低い:5)(4.5)利益(小さい:1⇔大きい:5)(4.0)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(4.0)手間(かかる:1⇔かからない:5)(4.5)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(5.0)総合評価(4.5)投資額が1万円なので、短期では利益が小さいですが、長期的には複利効果で大きな利益を目指せます!最初の設定(購入)さえしてしまえば、そこからは手間がかかりません。株主優待権利落ちを活用した投資あまみちゃんカブヌシユウタイケンリオチ?(これは読めるで)株主優待権利落ちを活用して、堅く利益を出す方法があります。信用口座が必要になります。ちを活用した投資の評価リスク(高い:1⇔低い:5)(4.0)利益(小さい:1⇔大きい:5)(2.0)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(2.5)手間(かかる:1⇔かからない:5)(3.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(4.0)総合評価(3.5)信用口座が必要になりますが、堅く安定して利益を出せる方法ではあるので、オススメできます。銘柄の選別に知識が必要になります。立会外分売落ちを活用した投資あまみちゃんタチアイガイブンバイオチですね!さっきも出てきましたが何が違うんですか?先程は立会外分売の抽選に当てる方法でしたが、こちらは立会外分売時の下落幅を狙う投資方法になります。利益が出なかったりマイナスになることもある立会外分売落ちを活用した投資の評価リスク(高い:1⇔低い:5)(4.5)利益(小さい:1⇔大きい:5)(2.0)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(2.5)手間(かかる:1⇔かからない:5)(3.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(5.0)総合評価(3.5)こちらも堅く利益を出せる方法になります。立会外分売が実施される銘柄で、空売りが可能な銘柄ならぜひ狙っていきたいです。手間がかかる(完全放置にはできない)評価リスク(高い:1⇔低い:5)(5.0)利益(小さい:1⇔大きい:5)(2.5)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(4.0)手間(かかる:1⇔かからない:5)(4.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(4.0)総合評価(4.0)為替変動リスクが無いためローリスク資産運用方法の中でも、さらにリスクが低い方法です。投資初心者の方に習得してほしい方法の一つになります!年利もそれなりに高いところが特徴です。本格的に投資をしていきたい方は、ミドルリスクな投資方法から選択すれば良いかと思います。ローリスクな投資方法よりもリスクがあるため勉強が必要ですが、その分大きなリターンを狙える傾向です。投資未経験の方でもしっかり学べば問題無いかと思いますよ!ただ、ローリスクな投資方法よりも手間をかける必要がある傾向です。投資信託は、投資のプロが運用するためローリスクと思われていることもありますが、投資はプロなら確実に利益を出せるという訳ではなく、元金を大きく割ってしまうこともあります。そのためミドルリスクとしました。投資信託とはファンドとも言われており、投資家から集めた資金で、資産運用をする金融商品です。かかる価格変動リスクがある評価リスク(高い:1⇔低い:5)(3.0)利益(小さい:1⇔大きい:5)(2.5)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(4.0)手間(かかる:1⇔かからない:5)(4.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(1.0)総合評価(3.0)評価としては、リスクとリターンのバランスが取れている投資方法かと思いますが、プロが運用している分、信託報酬や監査報酬がかかってしまうところがネックになります。運用してもらっているので当たり前なんですけどね・・・そのため、投資信託を買う時は、売買手数料以外の手数料(信託報酬等)にも注意して購入しましょう。つみたてNISAあまみちゃんこの前「つみたてNISA」による資産運用を勧められたんですよ!「つみたてNISA」って何ですか?つみたてNISAは、年間40万円まで、20年間非課税になる制度です。投資対象は金融庁が定めた「投資信託」のみになります。ちなみに一般のNISAは、年間120万円まで、5年間非課税になります。ラテ先生あまみちゃんつみたてNISAは長期投資向けなんですね!非課税ってどれくらいのメリットなんですか?例えば投資信託に40万円分投資をして50万円になった場合は、通常なら増えた分の10万円に20.315%の税金がかかります。約2万円の税金がかかりますね!非課税のメリットはこの2万円がかからないことです。ラテ先生メリット投資によって得られた利益が非課税になるデメリット投資対象が一部の投資信託のみに限定されている非課税枠が年間40万円のみ投資信託で運用されるので、価格変動リスクがある評価リスク(高い:1⇔低い:5)(3.0)利益(小さい:1⇔大きい:5)(2.5)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(4.0)手間(かかる:1⇔かからない:5)(4.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(1.5)総合評価(3.0)投資対象が一部の投資信託のみなので、評価はほぼ投資信託と同じです。非課税になるのはメリットですが、投資対象が限定されていることはデメリットになります。「日本株よりアメリカ株の方がリスクがある」、「アメリカ株は投資上級者がするもの」といったようなイメージが先行していますが、実はアメリカ株の方がボラティリティ(値動き)が小さい傾向で、長期的に上昇トレンドが継続しています。(日本株はバブル崩壊以降レンジ相場?・・・)さらにグローバルな一流企業が集まる、世界最大のNY市場(ニューヨーク証券取引所)があり、上場するためには世界一厳しいと言われている審査を通過する必要があります。ラテ先生あまみちゃんアメリカ市場にはグローバルな一流企業が集まっているんですね!「海外株=リスクが高い」と勝手にイメージだけが先行していただけやったんですね!少子高齢化が著しい日本と違って、先進国で唯一若年層の人口が増加しているのもアメリカなので、今後の成長も期待できます!ラテ先生メリットグローバルな一流企業が上場している株主還元が積極的(自社株買いが多い傾向)1株から購入可能(少額投資が可能)長期的な上昇トレンドが継続している人口が増加している自社株買い企業が自社の株式を買うことです。自社株買いが実施されると株価が上がる傾向があります。デメリット売買コストが日本株より割高(CFD口座なら低コスト)為替変動リスクがある(ヘッジも可能)価格変動リスクがある評価リスク(高い:1⇔低い:5)(2.5)利益(小さい:1⇔大きい:5)(4.0)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(3.0)手間(かかる:1⇔かからない:5)(3.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(1.5)総合評価(3.5)アメリカ市場は長期的に上昇トレンドが継続しており、今後も成長が期待できることが大きなメリットかと思います。購入することができます。小型株投資あまみちゃん小型株投資!興味あります!RIZAPグループは8年半で時価総額が1000倍以上になったってニュースで見ました!小型株投資は小さな投資額で大きな利益になる可能性がありますからね!小型株への分散投資はとても有効だと考えています。ラテ先生あまみちゃん小型株投資をするためのオススメの本ってありますか?「個人投資家のための小型株で賢く儲ける方法」という本がオススメですよ!少し古い本なので、古本屋や図書館等で探せば良いかと思います!ラテ先生メリット高成長企業が多く存在する株価が短期で数十倍になることもある魅力的なビジネスモデルを展開している企業が多い傾向デメリット株価が乱高下しやすい(ボラティリティが大きい)知名度が低い(メリットでもある)評価リスク(高い:1⇔低い:5)(2.0)利益(小さい:1⇔大きい:5)(4.5)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(2.5)手間(かかる:1⇔かからない:5)(3.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(2.0)総合評価(3.5)投資方法は、スクリーニングと会社四季報によって銘柄を探し出し、小型株に中長期的に分散投資をしていきます。スクリーニング方法は「YouTube」で説明しています。あやたかくん株のスクリーニングとは3,000以上もある銘柄の中から有望株を探し出す方法です。検索条件を設定し、その条件に当てはまった銘柄が表示されます。VIX指数への短期(スイング)投資あまみちゃんあやたかくんがメインにしている投資方法の一つですね!VIX指数の特徴を有効活用することで、高い確率で利益が出せる投資方法です!VIX指数の特徴を掴めば大きな利益も期待できます。ラテ先生メリットVIX指数の特徴を活用すれば高確率で利益を出せるVIX指数には明確な特徴があるので、誰でも勉強しやすいデメリット知名度が低い投資方法のため、勉強する手段がほとんどない値動きが大きい(少額投資が大事)評価リスク(高い:1⇔低い:5)(2.0)利益(小さい:1⇔大きい:5)(5.0)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(3.0)手間(かかる:1⇔かからない:5)(3.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(4.5)総合評価(4.0)自分がメインにしている投資方法の1つです。VIX指数の値動きには特徴があるので、利益を出しやすい方法です!ただし、値動きが大きいため、少額投資が大事で、大きな額を投資してしまうとリスクが高くなってしまいます。不動産(現物)投資あまみちゃん不動産投資ってどうなんですか?堅く利益を出せる方法の1つですが、大きな投資金が必要になります。融資を活用すれば100万円程度の頭金でも投資ができますが、融資には信用力(年収、企業規模等)が必要です。立地が悪いと空室のリスクが高まる売買に時間がかかる被災するリスクがある評価リスク(高い:1⇔低い:5)(3.5)利益(小さい:1⇔大きい:5)(3.0)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(3.0)手間(かかる:1⇔かからない:5)(3.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(1.0)総合評価(3.0)利回りをある程度購入前に計算でき、不動産自体の値動きも株等と比較すると小さいため、リスクを抑えた投資方法になります。空室が致命的なため、立地が一番重要です。Jリート(不動産投資信託)あまみちゃんJリートってよく耳にしますが、何ですか?不動産投資信託のことで、投資家から資金を集めて不動産のプロがマンション等の不動産を運用する金融商品です!不動産(現物)投資との違いは少額から投資ができるところです。株式と比較をすると圧倒的に高配当な傾向があります。※リートでは配当金のことを分配金といいます。少額から投資ができる株と比較すると値動きは小さい傾向デメリット分配金が変動する可能性がある価格変動リスクがある被災するリスクがある評価リスク(高い:1⇔低い:5)(3.0)利益(小さい:1⇔大きい:5)(3.0)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(4.0)手間(かかる:1⇔かからない:5)(4.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(2.0)総合評価(3.5)分配金(配当金)の高いところが特徴です。Jリートの銘柄選定基準としては、分配金利回りとNAV倍率を重要視して選定していきます。あやたかくんNAV倍率とは純資産価値のことで、株式投資でいう「PBR」のような値です。1口あたりのNAV(資産-負債)」で算出できます。ロボアドバイザーあまみちゃんロボアドバイザー?ロボットがアドバイスでもしてくれるんですか?ロボット「AI(人工知能)」が資産運用やアドバイスをしてくれるサービスです!ラテ先生あまみちゃんロボットが資産運用をしてくれるんですか!投資未経験者の私にでもすぐに始められそうですね!忙しくて投資の勉強をする時間が無い方でも、手間がかからずに自動で「世界中の資産」に分散投資ができるところがオススメポイントです!ラテ先生メリット手間がかからずに自動的に資産運用をしてくれる投資の知識が無くても始められる世界中の資産に分散投資されるので、保有資産のリスクを分散できる自動的に配分調整(リバランス)してくれるファンドラップと比較すると手数料が安いファンドラップとは証券会社等が投資家の資産運用に関するヒアリングを元に、投資家に代わって資産運用を行うこと。ロボアドバイザー→「AI(人工知能)」、ファンドラップ→「人」ロボアドバイザーは1万円から資産運用ができる運用会社もあるが、ファンドラップは基本的に300万円以上の資金が必要。【入門編】ロボアドバイザーとは?ロボ徹底比較「ウェルスナビ等」あやたかの株ブログ(4)ハイリスクな投資方法ハイリスクな投資方法は投資初心者の方にはオススメできませんが、その分大きなリターンを目指せます。未経験者の方は最初は「ローリスクな投資方法」か「ミドルリスクな投資方法」で経験を積んでからの方が良いかと思います。キャピタルゲインを狙ったFX投資あまみちゃんFXですか!確かにハイリスクな印象がありますね・・・FXで資金が無くなったって話も聞きますし・・・しっかりリスク管理ができていれば問題ないのですが、慣れていないうちから「ハイレバレッジ」でFX投資をしてしまい、資産が無くなってしまう方もいらっしゃいます・・・ラテ先生メリットレバレッジをかけることで、大きく利益を出すこともできる少額から投資ができる金利(スワップポイント)を貰うこともできるデメリットリスク管理ができていないと大きく損失することがある評価リスク(高い:1⇔低い:5)(1.0)利益(小さい:1⇔大きい:5)(5.0)勉強量(たくさん:1⇔少し:5)(2.0)手間(かかる:1⇔かからない:5)(2.0)レア度(メジャー:1⇔レア:5)(1.0)総合評価(2.0)FXは活用方法次第で大きくリスクが変わります。ハイレバレッジでのキャピタルゲイン狙いならハイリスクになりますが、低レバレッジならキャピタルゲイン狙いでも、金利(スワップポイント)狙いでも、ある程度リスクは抑えられるかと思います。20歳から独学で株式投資を始め、FXや不動産、CFDなど様々な投資を経験。Instagramでお金に関する情報を発信し、フォロワー数は80,000人。今後も皆さまのお役に立てる情報を継続して投稿していきます。BUYが気になっています。2018年5月4日Tanakaさん、返信がとても遅くなってしまい申し訳ございません。BUYは、外国株を少額で購入できるところが大きなメリットになります。そのため初心者の方にはとても良いかと思います。個人的には取引コスト及び取扱い銘柄数に関しても圧倒的にCFD口座の方が有利なため、自分はCFD口座で海外株を購入しています。名無しさん、コメントありがとうございます。アメリカ株の場合は金利調整額かと思いますが、ここ最近は米国金利が上昇しているため、それに伴って金利調整額も上昇している印象です。そのため、スイング投資や短期投資ならコスト面(取引コスト)から考えて、CFD口座が有利ですが、長期投資の場合は証券口座で現物を購入する方がコストを抑えられます。CFD口座は資金効率の面及び売りができる面で有利なため、自分はCFD口座を利用しています。それ以上のリターンを望めるかどうかについては、選定する銘柄によるかと思われるため、断言はできませんが、例えばFANG銘柄はここ数年で3倍~5倍になっているため、十分にリターンを望める銘柄もあるかと考えています。名無しさん、こんばんは。確かにFANG株かインデックス投資か迷いますね!個人的には分散投資の意味合いでどちらにも少しずつ投資したいです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。証券マンの1日!「シーズン2」証券会社勤務の1日を公開!あやたか投資家、投資歴7年、27歳。20歳から独学で株式投資を始め、FXや不動産、CFDなど様々な投資を経験。Instagramでお金に関する情報を発信し、フォロワー数は80,000人。