12:00「つみたてNISA」は、年代や目的などに応じて、さまざまに活用することができます。連載2回目は、教育資金や老後の資金づくりなど3つの事例を紹介します。「つみたてNISA」の特徴と活用をわかりやすく解説する連載も今回で2回目となりました。今回はさらに具体的に、この制度の魅力と活用方法を紹介していきたいと思います。前回、解説したように、「つみたてNISA」で20年間運用することができます。)のほうがメリットが大きいです。両制度の特徴をしっかり比較して、目的に合わせて活用してください。併用するという選択もあります。資金作りなど、幅広い目的で活用できるので、どの年代にも使いやすい制度だと言えます。今回は、年代や目的に応じて3つの活用事例を紹介します。独身、子育て中、老後資金など、ライフステージ別4つの活用事例ここからは、年代や目的ごとの活用方法について整理してみましょう。資産形成においては、自分に合った、無理のない投資が重要です。リスク志向など、さまざまな要因によって大きく異なります。運用目的によって、運用期間が変わることにより、活用方法も変わります。踏まえて、その人に合った運用方針を考えてみましょう。:ある程度のリスクがあってもリタ-ン期待Aさんに合った運用方針:20代という若さと投資方針に沿って、海外・国内の指定されたインデックスに連動する株式投資信託で積極的な運用。各資産に投資するバランス型投資信託で運用。iDeCoは、海外・国内の指定されたインデックスに連動する株式投資信託で積極的な運用。:預貯金等で教育資金はある程度の準備はしているが、老後資金の準備もそろそろ始めたい。つみたてNISA口座とiDeCo口座を併用。Cさんに合った運用方針:将来の子育て教育資金や住宅資金充当等も考慮し、つみたてNISAは、株式・不動産の組み入れ比率を50%程度に抑えたバランス型の投資信託で運用。iDeCoは、海外・国内の指定されたインデックスに連動する株式投資信託で積極的な運用。子供が独立していて、預貯金、保険等の資産にも余裕があることから、老後に備え、積極的に運用したい。Dさんに合った運用方針:つみたてNISAで海外・国内の指定されたインデックスに連動する株式投資信託で積極的な運用。ここに紹介した4人の環境はそれぞれ違います。若い世代だけでなく、50代、60代でも、安定的な収入が見込める限りは、退職後に運用しながら使って(解約して)いくことも可能なので、途中で解約可能な「つみたてNISA」は、状況に応じて活用しやすい制度です。FXなど幅広い商品を提供しています。幅広いイラストを担当しています。下呂市へ事務所を移転。Ltd.本記事は、投資や貯蓄などマネーを活用するための情報提供を目的としており、続きを見る金融商品の勧誘や購入、投資手法や判断を読者に扇動、強制するものではありません。投資や、商品購入に関する最終的な判断はあくまで自己責任で行ってください。記事は編集作業を経て公開されていますが、あくまで情報提供を第一の目的としたものであり、内容には、不正確な記述、執筆者の予断や誤解に基づくもの、リンク切れ、環境要件が古いものが含まれていることがあります。読者が記事内容の運用により派生した損害を含むあらゆる結果について、各著作権者および(株)翔泳社は一切の責任を持ちません。各著作権者は読者に対して記事内容に関するあらゆるサポートについてもその義務を放棄しています。ログインEメールパスワード※旧SEメンバーシップ会員の方は、同じ登録情報(Eメール&パスワード)でログインいただけます。