子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。老後のための資産形成もやっています。投資の計算式スポンサーリンクリスクとリータンについて投資信託で資産運用をこなう場合には、期待されるリターンとリスクを十分把握する必要があります。その言葉の意味を知らなければ、十分な利益を得ることができません。今回はリターンとリスクにはいったいどういう意味があるのか、どのように算出されるのか、そしてリターンとリスクから将来予想される運用結果の計算方法について数回にわたりまとめたいと思います。今回は第一弾「リターン」編です。リターン(年率)の意味リターンとは予想される収益率の期待値リターンとは運用した場合に得られる収益の年率になります。リターン10%の場合は1年後に資産が1.1倍になっている可能性がもっとも高いということになります。これは期待値であり実際には振れ幅があり、より高い収益が得られたり、逆に損失が発生する場合があります。それがリスクということになります。リターンの計算方法は超簡単!下のグラフは当初は10,000円だった投資信託が5年後に20,000円になったと仮定した3つのパターンの投資信託をイメージしたものです。結論からいうと、A,B,Cの3つのパターンの5年間のリターンは全く一緒です。リターンの計算は単純に対象とする期間の「最初の基準価格」と「最後の基準価格」のみで算出できます。リターンの計算は次の式になります例に示したA,B,Cの商品の場合、最終の基準価格は20,000円、最初の基準価格は10,000円となりますので、次のように計算されます。1年後に1.1487倍になるのでリターンは14.87%となりますリターンをエクセルで計算する方法ここまで紹介したリターンをエクセルで簡単に計算する方法はこちらの記事。gakushi-investment.hatenablog.com合わせて読みたいリターンとリスクの話リスクの意味と算出方法を学ぶ第二弾リスク編はこちら。日)子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用を投資信託を中心に運用中です。浪費家ナッツの投資日記アクセスランキングスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。