子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。老後のための資産形成もやっています。投資信託スポンサーリンク投資信託購入でどの銘柄を買えばいいか?迷うのは当たり前です。日々新商品が発売され、手数料の引き下げ競争も行われている中で「少しでも利益を上げたい」。これは投資信託で積立投資を行っている投資家が常に考えることです。個人投資家が選ぶべき投資信託について、コストとリターンで検討しシリーズ化しています。ベストファンド2017総集編はこちら!!www.gakushi-investment.com今回は先進国リートを投資対象とした投資信託の中から2017年に買うべき銘柄を考えました。先進国リートに投資するなら米国単独が最強!今回選んだ先進国リートは「S&P先進国リート指数」ではなく米国リートに投資するS&P米国リート指数です。海外のリートにはグローバルリート指数を中心に先進国、新興国、アメリカに投資する投資信託が販売されていますが、新興国リートは世界の新興国7カ国への投資となり、その分散やリスクの程度を考えると投資対象としては適していないことは次の記事で紹介しています。www.gakushi-investment.com次に、海外のリートに投資するときはグローバル?それとも北米?と言われると、答えは長期投資であれば「S&P米国リート指数」といった米国を投資対象とする指数になります。この理由については、次の記事で紹介しています。www.gakushi-investment.com過去の運用成績をみると、米国を対象とする投資信託に投資することが、最良のリターンを得ることができます。リターンが大きくなるためリスクも大きくなります。比較する銘柄はSBI証券が販売する米国リートに連動するファンドのうち、ノーロード(手数料なし)のものに限定し、比較検討しました。インデックス型・為替ヘッジ無し米国リートに投資する投資信託のうち、ノーロード、インデックス型(為替ヘッジなし)、かつ毎月分配でないものを抽出すると、該当するファンドは2つのみでした。インデックス型を選ぶときの絶対3条件は手数料が安いこと対象指数との乖離が少ない運用を行っていること分配金頻度が少ないことだと考えていますが、今回は手数料については少し高くても許容しています。理由はグローバルリートに投資するファンドの手数料との差は約0.3%あるものの手数料の差を超えるリターンが期待できるためです。今後積立NISAが始まると分配頻度の大きいファンドは投資対象にならないようなので、これらは選ばないこととします。表はインデックス型(為替ヘッジ無し)のファンドを信託報酬の安い順で第2位まで並べたものです。米国リートインデックス以上2銘柄となります。0.05%となっているところに注意が必要です。13.9(SBI証券より(2017/3/10現在))インデックス型・為替ヘッジあり為替ヘッジありでS&P米国リート指数に連動するファンドは該当がありませんでした。米国リートに投資するアクティブ型ファンドについては、為替ヘッジあり・なしともにS&P米国リート指数同等以下の運用成績しかなく、手数料も1.5%程度以上となっていることから投資対象として不適格と言えます。投資すべき、投資信託は三井住友TAM−SMT米国REITインデックス・オープンとなります。日)子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用を投資信託を中心に運用中です。浪費家ナッツの投資日記アクセスランキングスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。