子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。老後のための資産形成もやっています。投資の計算式スポンサーリンクリータンとリスクについて第1弾のリターン編に引き続き、資産運用に必要なリターンとリスクの知識に関するシリーズ第2弾はリスクについてです。前回のリターンに関する記事はこちら。gakushi-investment.hatenablog.comリスクの意味リスクはリターンの振れ幅リスクはリターンの不確実性。リターンの振れ幅がリスクとなります。下のグラフはAの商品は振れ幅が全くありませんので、リスクが0%になります。BとCを比較すると、Cの方が振れ幅が大きいのでリスクが高い商品となります。一般的にリスクが大きなものは「ハイリスク・ハイリターン」、リスクが小さいものは「ローリスク・ローリターン」となります。ハイリスクハイリターンを選択した場合、リスクが大きくなり、大きな利益を生む可能性も、大きな損失となるの可能性も増えることとなります。ポートフォリオ(アセットアロケーション)を考えるときは商品のリスクとリターンを考慮して、自身の目的に合った設定を行うことが大切です。リターンを3ステップで簡単計算!先ほどのグラフでは当初は10,000円だった投資信託が5年後に20,000円になったと仮定した3つのパターンの投資信託をイメージしたものです。リスクの場合と異なり、A,B,Cの3つのパターンの5年間のリスクは大きく異なります。Aは変動幅がなくリスクは0%なので、今回は変動幅が中程度の投資信託Bで計算してみます。リスクの計算は次の式になりますnは計算する年数、Xiは毎年のリターン、Xバーはリターンの平均値となりますので、上の式は次のとおりとなります。この計算式のままでは難しいので、3ステップでわかりやすく計算していきたいと思います。この3ステップを理解すればエクセルで簡単にリスクの計算を行うことができます。ステップ1:毎年のリターンと平均値を求めるまずはBの毎年のリターンと平均値を求めます。平均値はリターンの合計を足した個数で割るだけ(今回は5年なので5で割る)なので、(-5.0%+57.9%+20.0%-11.1%+25.0%)÷5=17.4%となります。17.4%ステップ2:リターンと平均値の差の2乗とその合計を求める次にリターンと平均値の差を求め、さらに2乗します。(リターンと平均値の差)その2乗は-22.4^2=-22.4×-22.4=501.8となります。この計算を5年分繰り返し、合計すると3,018.8となります。3,018.8ステップ3:分散を求めて標準偏差にする次に、ステップ2で求めた合計3018.8を計算する年数(=今回は5年)で割ったものの平方根をとることでリスクを求めることができます。これが投資信託Bのリスクとなります。リスクをエクセルで計算する方法ここまで紹介したリスクをエクセルで簡単に計算する方法はこちらの記事。日)子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用を投資信託を中心に運用中です。浪費家ナッツの投資日記アクセスランキングスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。