子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用をジュニアニーサを利用して準備。老後のための資産形成もやっています。投資運用結果スポンサーリンク7月になりましたので、6月末時点の子供たちの教育資金の運用結果を整理しました。長期保有するとどうなるか(学資運用ポートフォリオ外)あわせて読みたい記事はこちら以前の運用結果はこちら大学進学資金は投資か学資保険どちらで準備すべきか教育資金のため方7月はFRBによる利上げと日銀総裁の会見に注目!先月6月の投資環境6月はアメリカで税制改革を見極めようとする企業の動きや個人消費の弱い指標が確認されましたが、ダウ・日経平均ともに3ヶ月連続の続伸となりました。日米の金融政策の差からドル円は底堅い展開となりました。世界の貿易が先進国新興国とも高い伸びを示しており、世界経済の強さが確認されます。日本の経済指標は足踏み状態ですが、これを背景に日本企業には順調な業績の伸びが期待できます。EPSの伸びやPERが低水準あることから今後が日本の株価も伸びていくと考えられます。2万円を割るようなことがあれば積極的な押し目買いをすべきと考えています。(https://www.am.mufg.jp/market/report/pdf/monthly1707.pdfより)また、景気拡大が企業部門から家計部門に広がってきています。消費税増税前の水準とはいきませんが、個人消費の回復が見られます。労働環境の改善により消費活動指数も買う前しています。労働環境の改善は人手不足を背景に今後も続くことが予想されます。今後成長力を上げるためには生産性向上が鍵になりそうです。!6月は5月に今年初めてプラスとなったJ-REITが再びマイナスに。金利とのスプレッドも大きくなってきたので引き続きドルコスト平均法で我慢強く拾っていきます。その他はおおむね好調。米国株が好調な結果となり全体ではプラスを確保しました。長男のアセットアロケーション長男のアセットアロケーションは下記の5資産を20%ずつ均等配分。長男には別途学資保険に加入しています。国内株式20%国内REIT20%海外株式20%海外REIT20%先進国債券(為替ヘッジあり)20%日本国債は当面低金利が続くことを想定し、組み込まず代わりに先進国債券(為替ヘッジあり)を組み込んでいます。今後大きく円高に振れるようなことがあれば、保有分を為替ヘッジなしにスィッチし、追加購入も為替ヘッジなしにする予定です。次男のアセットアロケーションと20年後の運用結果予測0歳から教育資金を投資で運用している次男のアセットアロケーションは開始時点のリスクとリターンで計算すると、19年後には50%以上の確率で資産が2倍になります。仮定の計算ですが、悪いケースであっても、長期投資であれば、マイナスになる可能性は限りなく0%に近くなります。内容は下の記事を参考にしてください。長男の運用結果5月ほどではりませんが、今月も約0.7%の利益がでました。トータルの利益は12万円と3年半で投資額の10%は超えてきています。利益が少ないのは現在の運用方針になるまでにいろんなことを考えてしまい投資スタンスを変えていたのが響いています。先月も3万円の追加投資を行い総資産が38,666円増えましたので、8,666円の利益となります。み益は233円のプラス。5月の10分の1ほどですがなんとかプラスを確保。64,233これまでの投資額と現在の評価額あと一歩で含み益1万円となります。233連続増配銘柄を長期保有するとどうなるか(学資運用ポートフォリオ外)次男については、上記ポートフォリオのほかに、出産祝いで購入したKDDI株が100株ありますが、配当込みで−18,392円と先月より約4千円のマイナスに。-18,392魅力的なKDDI株の優待制度はこちらwww.gakushi-investment.comあわせて読みたい記事はこちら以前の運用結果はこちら5月の教育資金の運用結果に関する記事です。www.gakushi-investment.com4月の教育資金の投資運用結果です。含み益が10万円になりました。www.gakushi-investment.com大学進学資金は投資か学資保険どちらで準備すべきか現在は学資保険の利率はかなり低下しています。日)子育ては18歳まで!ときめて大学進学費用を投資信託を中心に運用中です。浪費家ナッツの投資日記アクセスランキングスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。