インデックス・ファンド(以下、楽天VT)の2019年7月の月次レポートが公表されました。7月までは好調でしたがこの記事を書いている8月はNYダウの今年最大の下げ等非常に不安定な状況になっています。誰にも相場は見通せないですね。本当に短期的な価格変動を気にしていたらきりがありません。積立投資を実践している身としては10年20年後の明るい将来を思い描いて淡々と積立投資をしていくだけです。それでは今月も7月月次レポートで内容を確認してみたいと思います。基準価額および純資産総額の推移についてベンチマークとの乖離について資産構成についてつみたてNISAでの損益状況まとめ基準価額および純資産総額の推移についてまずは基準価額と純資産総額です。7月は6月から更に224円値上がりしていますね。純資産総額は16.67億円ほど積み上がっています。※ちなみに8月16日時点での純資産総額は234.06億円となっています。NYダウの下げもあってか8月の純資産総額は減少とならざるを得ないようです。基準価額は10,574円と順調に推移しています。8月は下落してしまうのでしょうが、中長期的には増加した企業価値が基準価額に加わって上昇していくことを信じています。スポンサーリンクベンチマークとの乖離についてそして7月のベンチマークとの乖離ですが、設定来で2.5ポイント(6月は2.2ポイント)の乖離と差が広がっています。本当に長期的に乖離が縮小していくのか心配です。これさえなければ文句なしにいいファンドと言えるのですが...、残念です。スポンサーリンク資産構成について資産構成は以下の通りです。VTを購入するというシンプルで分かりやすいファンドです。ここからはファンドが購入しているVTの2019年6月末時点のレポートになります。投資銘柄数は8,186銘柄と前月よりも213銘柄増加しています。(前月は7,973銘柄)組入地域では前月と変わらずアメリカが5割超を占めています。全世界株式(オールカントリー)と比べると国・地域別構成比で中国が上位に入っている点が異なります。全世界株式(オールカントリー)と同じです。楽天VTの方が金融の比率が高めです。(オールカントリーの方では金融は16.2%です)銘柄も、ほぼアメリカ企業が上位10銘柄を独占です。銘柄名に変動はほとんどありません。スポンサーリンクつみたてNISAでの損益状況つみたてNISAでの楽天VTの損益状況(2019年8月15日現在)は以下の通りです。損益率は-2.15%となっています。7月のプラスから一転してあっという間にマイナスになってしまいました。8月15日はNYダウの今年最大の下げという買付には持って来いのタイミングでした。口数がいつも以上に多く買えて良かったと思うことにしています。スポンサーリンクまとめ7月も全体的に大きな変動はありませんでした。重箱の隅をつつくようですがベンチマークとの乖離が0.3ポイント増えて2.5ポイントの乖離となってしまったことが非常に残念です。インデックスファンドの良し悪しを判断する材料の一つとしてベンチマークとの乖離が見るべきポイントだと思います。その観点から言うとおススメできるとは言い難くなってきています。インデックス・ファンドに関してはこちらの記事もご覧ください。インデックス・ファンド│月次レポート(2019年6月)楽天・全世界株式インデックス・ファンド│月次レポート(2019年5月)楽天・全世界株式インデックス・ファンド│月次レポート(2019年4月)楽天・全世界株式インデックス・ファンド│月次レポート(2019年3月)楽天・全世界株式インデックス・ファンド│月次レポート(2019年2月)楽天・全世界株式インデックス・ファンド│月次レポート(2019年1月)楽天・全世界株式インデックス・ファンド│月次レポート(2018年12月)資産運用の基本を知りたい、書籍で学びたい方はこちらの記事もご覧ください。先進国株式インデックスが大幅に信託報酬を引下げ!!もう海外ETFに頼らず低コスト運用が実現します。シオイ(@shioi401shioi)です。│楽天・バンガード・ファンドの第5弾が登場!!シオイ(@shioi401shioi)です。楽天投信投資顧問が展開している『楽天・バンガード・ファンド』の第5弾が登場です。今回は日本を含む全世界債券に投資します。(また為替ヘッジがあります。楽天・バンガード・ファンドの第二弾はVWO(新興国株式)!!シオイです。楽天投信投資顧問が展開している『楽天・バンガード・ファンド』の第二弾が早くも登場です。今回はVWO(新興国株式)を投資対象とするインデックス・ファンドになります。先進国株式・バランス・新興国株式の信託報酬が引き下げられます!シオイ(@shioi401shioi)です。スリム)』の以下ファンドについて信託報酬率の引き下げが発表されました。今回は以下3ファンドが20...2018.07.04投資信託SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンドが2019年9月26日に設定されます!信託報酬はなんと年率0.09264%(税込)です。シオイ(@shioi401shioi)です。楽天・バンガード・ファンドの創設、第一弾ファンドから期待大か!シオイです。先月から随所で情報は発信されていますが、バンガード・インベストメンツ・ジャパン株式会社と楽天投信投資顧問が、バンガード・ジャパンの親会社であるバンガード・グループ(本社:米国ペンシルバニア州)が運用するETFを主たる投資...2017.10.02この記事を書いた人シオイ2006年から投資を始めて早13年の40代の既婚者。投資スタンスはインデックス投信によるバイ&ホールド。家も購入し、車も所有しており投資スタンスと比べコスト度外視の生活における資産形成の記録です。管理人の詳細は、プロフィールをご覧ください。日経電子版の「投信コラム」にインタビューが掲載されました。こちらもご覧ください。良かったらシオイをフォローしてください。NYダウ800ドル安と今年最大の下げに買付です│2019年8月の積立投資を実行しました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。プロフィールシオイ2006年から投資を始めて早13年の40代の既婚者。投資スタンスはインデックス投信によるバイ&ホールド。家も購入し、車も所有しており投資スタンスと比べコスト度外視の生活における資産形成の記録です。管理人の詳細は、プロフィールをご覧ください。日経電子版の「投信コラム」にインタビューが掲載されました。こちらもご覧ください。良かったらシオイをフォローしてください。子供が約1週間の手術入院。お金はいくら必要だったのか?費用の詳細を公開します。2019年1月の積立投資を実行しました。出張修理を依頼しました。梅屋敷商店街のランダム・ウォーカーITTINブログ長期投資で自分年金づくりいつか子供に伝えたいお金の話1億円を貯めてみよう!chapter2しまうまの鳴き声を知っているか。株と投資信託と個人型DCと。お気楽インデックス投資ジャーニー.メニューHOMEプロフィール資産運用まとめ投資方針ラーメンまとめ相互リンクお問合せホーム検索トップサイドバープロフィールシオイ2006年から投資を始めて早13年の40代の既婚者。投資スタンスはインデックス投信によるバイ&ホールド。家も購入し、車も所有しており投資スタンスと比べコスト度外視の生活における資産形成の記録です。管理人の詳細は、プロフィールをご覧ください。日経電子版の「投信コラム」にインタビューが掲載されました。こちらもご覧ください。良かったらシオイをフォローしてください。子供が約1週間の手術入院。お金はいくら必要だったのか?費用の詳細を公開します。2019年1月の積立投資を実行しました。出張修理を依頼しました。梅屋敷商店街のランダム・ウォーカーITTINブログ長期投資で自分年金づくりいつか子供に伝えたいお金の話1億円を貯めてみよう!chapter2しまうまの鳴き声を知っているか。株と投資信託と個人型DCと。貧乏人でも投資がしたいスポンサーリンク。