2px}バーディ狙ってボギーよりも、手前に刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託のつみたて投資による資産形成ブログ。2014.01.02スポンサーリンク明けましておめでとうございます。本年もよろしくお願いいたします。2013年末までの我が家のリスク資産の運用状況を集計しました。リスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2013年4Q)の投資収益率は+13.6%。年間で+22.7%増加しました。2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では+16.5%となっています。み)過去最高の累計収益率(それまでは2007年6月がピーク)となっていますが、金額ベースではリスク資産への投資額が2007年当時の5倍強に増えていますので、含み益も桁が異なります。これだけの金額をリスクにさらす事は(不安で)出来なかったでしょうから、リーマンショックを経て私も私のポートフォリオも成長したなと思います。長期投資予想/アセットアロケーション分析ファンドの海さんのツールで計算すると期待リターン4.07%、リスク10.39%(年率)。NISA口座の開設が遅れており、海外ETFの売却分を再投資できていない為、先進国株の比率が目標よりも低くなっています。流動性資金と定期預金は上記のリスク資産とは別勘定としており含んでいません。生活防衛資金として家計支出2年分を定期預金に別途キープしています。インデックスe(積み立て中)株はまだ上がるのか?円安は今後も続くのか?全く気にならないと言えば嘘ですが、タイミングを図るのではなく、毎月定額の自動積立を継続中。積み立て総額は変わりないものの、比率は前期からは微調整しています。今期のポートフォリオ上の大きな変化は、海外ETFをすべて売却し、インデックスファンドONLYに変えた事です。参考記事:海外ETFから撤収しインデックスファンドに移行します!海外ETFはマネックス証券で特定口座に対応ということで、ようやく環境も整いつつあるのですが、諸々の事を考えてより手間のかからない方法を選択しました。NISA口座ではニッセイ外国株式インデックスファンドを購入予定ですが、特定口座での積立ては当面インデックスeシリーズで様子を見る予定です。スポンサーリンクスポンサーリンクPickUp!じゅん@の楽天ROOM始めました!ブログランキング参加中。応援頂けると大変嬉しいです。スポンサーリンクこの記事がお役にたちましたら、是非シェアして頂けると嬉しいです。LINEじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。昨年の年頭に「時間の使い方について一番に意識する」と書きました。運用状況この度の災害の犠牲になられた方々に心から哀悼の意を表します。被害にあわれた方々にお見舞いを申し上げると共に、一日も早い復興をお祈りいたします。明けましておめでとうございます。本年もよろしくお願いいたします。ここ数年「時間の使い方を一番に意識する」という事を年頭の目標に掲げています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。著者プロフィールじゅん@40代会社員、既婚子なし、共働き。インデックス投資信託のつみたて投資を行って15年目。インデックス投資ブログを書き始めたのも同時期で、このブログとともにリーマンショックも乗り越えてきました。(1)アクセスランキング※当ブログにリンクして頂けると上記のアクセスランキングに掲載されます。私のメイン証券口座SNSフォローTwitter・RSSを購読する253。