購入したい」という顧客に「預貯金で手堅く資金を増やすよりも、本当に得をすることができるのか」という点を、説明しなければなりません。そのためには、利回りの計算法を熟知し、顧客に示すことができなければなりません。ともに、その知識が求められます。出題形式としては、公式の一部分が空欄になっていて、語群から空欄に当てはまる言葉を選択して解答する、という出題もあります。架空の債権を例示され、実際に利回り計算を行う形式の場合もあります。これらの公式は、必ず押さえておきましょう。