損3view金融この記事でお伝えすることは、次の通りです。した方がよいのか、続けた方がよいのか、と迷いますよね。目にすると、不安になり、心が落ち着かなくなりますよね。確かに、一度損切りをして、次に進むのも手の一つです。損失については、確定申告で損益通算すればいいでしょう。株式投資ではなく、投資信託を選択し投資を始めたのか、原点に戻って考えてみよう。株式投資のように、キャピタルゲイン(株の売買益)を狙いに行くのではなく、長期的視点で、将来の資産形成を目指したことを思い出すべきです。問題は、投資信託の4つポイントに沿って、運用しているかどうかです。こちらの記事を読んでくださいますと、「投資信託で損が出た時、どうしたら良いか」についてご理解いただけます。それでは、解説いたします。まとめ投資信託で損失|損切りして確定申告で損益通算も一理|次のポイントを一考せよ投資信託で損失が出た時には、損切りして売った方がいいのか。損切りをして、確定申告で損益通算をするのも確かに一つの考え方です。コストの4つを意識して運用しているかです。この投資信託の基本的とも言えるルールに則って、投資信託を運用している場合は、売却せずに、運用を続けた方がよいです。その理由は、投資信託の基本的な仕組み上、高い可能性で、長期的には、プラスになるものだからです。運用で意識すべき1つ目の重要ポイントは、長期投資であることです。「長い目で見て育てていくもの」だからです。目先の高騰下落で、売買する商品ではないからです。2007年の年末に、日経平均株価に連動する国内株式の投資信託を購入したとしましょう。終値の推移は、次の通りです。ヒストリカルデータに基づき筆者作成2008年にはリーマンショック、2011年には東日本大震災が発生しました。それでも2018年の年末まで運用を続けると、購入時よりも価格が上回ります。運用で意識してほしい2つ目のポイントは、積立投資です。その理由は、平均購入単価の低下により損が発生する可能性を低くすることができるからです。毎月の投資10,000円で投資信託を購入したとしましょう。数量10,000あたりの価格が次のように推移した場合、10,000円で購入できる数量は、次の通りです。・6ヶ月目:数量10,000あたり9,500円の場合、数量10,526を購入6ヶ月経過した時点では、投資60,000円で数量58,662を購入しています。この場合の数量10,000あたり平均購入単価は、60,000÷58,662×10,000=10,228円です。これがもし、毎月数量10,000の投資信託を購入した場合、6ヶ月経過した時点では、投資61,500円で数量60,000を購入しています。この場合の数量10,000あたり平均購入単価は、61,500円÷60,000×10,000=10,250円です。購入した方が、平均購入単価が低下します。|マイナスになったらどうすればいいの?この記事でお伝えすることは次のとおりです。投資信託の運用では、価格の変動は避けられません。・もしマイナスになってもあわてて売ってはいけません。運用で意識してほしい3つ目のポイントは、分散投資です。その理由は、経済状況が悪くなった場合でも損が発生する可能性を低くすることができるからです。国内株式のみの投資信託を購入したとしましょう。日本国内の経済状況が悪くなった場合、評価損益がマイナスです。このとき、海外株式で運用する投資信託も購入していた場合、合算すると評価損益のマイナスが低下する可能性があります。このように投資信託の運用で損が発生する可能性を低くするには、分散投資を意識することが重要になります。コスト投資信託の運用で意識してほしい4つ目のポイントは、コストです。その理由は、確実に発生するコスト(手数料)が、安いと損が発生する可能性を低くすることができるからです。購入時や換金時は手数料が発生しますが、手数料がゼロのものも存在します。投資信託の保有期間中は、運用管理費用が発生しますが、運用管理費用が割安なものも存在します。運用により収益がでても、損が出ても、確実に発生するのがコストである手数料や運用管理費用です。このため、購入時や換金時の手数料がゼロ、保有期間中の運用管理費用が割安なものを購入するようにしましょう。このように投資信託の運用で損が発生する可能性を低くするには、コストを意識することが重要になります。投資をする上で大切な確定申告を徹底解説この記事でお伝えすることは、以下の通りです。・投資をしていても確定申告をしなくてよい場合があります。・確定申告は、2月16日~3月15日の間に行う必要があります。コストを意識して運用している場合は、運用を続けた方がよいです。その理由は、投資信託の基本的な仕組みで、損が発生する可能性を低くすることができるからです。する上で覚えておくべき9個の用語この記事でお伝えすることは、以下の通りです。