Sun利益確定は良いことですか?(お客様からの質問)こんにちは。以下のご質問をいただきました。【利益確定って、したほうがよいのですか?】というご質問をよくいただくようになります・・。投資信託の基準価格上昇に伴って利益が出てきています。今出ている利益は失われてしまうので一部の利益確定は良いのではないのかと思うのです。価格が上昇している投資信託を一部売却する、ということに賛成です。生まれてこないはずです。『ひとつの金融商品』だけで運用を行っている際に用いるものだからです。初心に帰ってみましょう・・。立花さんの運用は、いくつかの投資信託、つまりは『いくつかの投資対象』の、シンプルな「組み合わせ」であるはず・・。それは、カタチが異なった【パズルの組み合わせ】ですから、ただ、単純に、その(組み合わせの)割合がズレたら、もとの状態に戻してあげる・・。いう『心構え』でよいのです。<それ以上でも、それ以下でもない。慌ててやろうとすると、どうしても【悩みのタネ】が発生してしまいます。「まだ、リ・バランスすべきではない?」など・・。割合がズレたら、もとの状態に戻してあげよう」と予め【決めておく】ことが肝要です。運用管理(メンテナンス)具体的には『リ・バランスの作業』と呼んでいます。『リ・バランス』は、あなたの毎年の健康診断とよく似ています。1.今、自分がどんな状況にいるのかを知ることができ、2.問題があれば、それに対処しますよ、ということなのです。『割合がズレたら、もとの状態に戻してあげる』って、すごく健康的ですよね。自分が背中に負うリスク量を一定に保とうという行為なのですから・・。安くなったファンドを一部買い増しすることになります。資産運用の『潜在リターン』を高めるうえでとても有効な戦略です。資産ベースで見た『割合の修正』は毎月の積み立てでは対応し切れません。安くなったファンドを一部買い増しする、という形で実践していきましょう。安くなったファンドを一部買い増しすることに夢中にならないように注意しましょう・・。【つかず・離れず】の精神で付き合ってくださいね。立花さんにフィットしていない可能性があります。その際は、ポートフォリオそのものの「再構築」も視野に入れてくださいね・・。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。